Парадокс неэффективности рынков

Рыночный механизм — достаточно жесткая, в известной мере жестокая система. Используя инструмент конкуренции, рынок способен проводить "естественный отбор" среди участников хозяйственной деятельности. Маркетологи анализируют причинно-следственные связи с целью диагностировать и прогнозировать процессы обмена, определяющие производство и потребление, используя расчетные модели с достаточной достоверностью. Крен как в сторону производства, так и в сторону потребления опасен деградацией рынка — им нужно управлять, как парусом.

Можно говорить об эффективности рынка, имя в виду возможности и способности участников реализовывать свои экономические интересы. Отсюда берут начало принципы договоренностей и лукавства, доверия и прямого обмана.

Концепция эффективности процесса обмена позволяет дать объяснения рыночному процессу как нейтральному механизму. Использование концепции объясняет роль институциональных ограничений в функционировании порядка, основанного на конкуренции и добровольном обмене, на предпринимательской инициативе. Центральным моментом в ее содержании являются представления и оценки о потерях и излишках (убытках и выгодах).

Если цены на рынке образуются благодаря конкуренции, то долгосрочные ориентиры, определяющие сам порядок экономической организации, тоже конкурируют с альтернативными вариантами поведения. Если институциональная структура находится в стадии формирования или изменения, то институты, конституирующие ее, будут возникать и закрепляться в зависимости от сравнительной эффективности альтернативных способов координации хозяйственной деятельности [6].

Наблюдаемые в современных рыночных отношениях правила игры трансформируют рыночный потенциал конкуренции, предлагая различные формы договоренностей. В качестве примера стабильности эволюционно сложившейся институциональной структуры может служить тип экономического порядка, получивший название "современный меркантилизм" [7]. Современный меркантилизм как промежуточный тип хозяйственной системы представляет собой экономику, в которой существует рыночный обмен, но институциональная структура такого экономического порядка характеризуется сильным регламентирующим влиянием государства, которое существенно зависит от элитарных групп, получающих привилегии различного рода.

Информационная асимметрия, создаваемая государством, группой специальных интересов или иным "дестабилизирующим фактором", приводит к неблагоприятному изменению вектора отбора на том или ином рынке. Поэтому при формировании программ реформирования различных отраслей экономики необходимо учитывать факт нейтральности рынка.

Влияние процедуры экономических отношений обмена в неоклассических моделях экономики часто сводят к абстракциям ("невидимой руке"), не имеющим ничего общего с реальными экономическими явлениями. Поэтому модели таких экономических отношений приложимы к описанию как плановой, так и собственно рыночной экономики. Конечно, нельзя исключить спорность противопоставления их механизма альтернативным способам экономической координации, например формы распределения — общество должно делать выбор между эффективностью процесса обмена ценностями и социальной справедливостью последствий такого обмена. Подобная трактовка и рассуждения уводят от познания действительной природы рынка, от причин к следствию его функционирования.

Причины неэффективности рыночных механизмов кроются в упрощенном понимании рыночного процесса и цепы, как его основного результата функционирования, а также роли цен в динамических институциональных структурах.

Резюме

Исторически сформировавшейся динамичной формой экономических отношений, устанавливающей систему процедур манипуляции ценностями (товарами, услугами, капиталом), стал обмен.

Обмен в институциональной теории означает передачу пучка прав собственности на ценности за некоторую сумму денег. В пучок прав входят юридические права, определяющие, что можно делать с этими ценностями, и права но отношению к их потребительским свойствам.

В новой истории роль механизма обмена, который сводит вместе поставщиков (создателя, посредника, продавца) конкретной ценности (продукта или услуг) и потенциальных потребителей (покупателей, получателей) путем реализации в виде товарной продукции при свободном установлении их стоимостных характеристик, перешла к рынку. В научной литературе и практике пользуются разными пояснениями термина "рынок". Обобщая эти формулировки, дадим два основополагающих определения:

• место регулярных обменных операций между производителями (поставщиками) и потребителями конкретной ценности (товарной продукции):

• совокупность экономических отношений по поводу движения ценностей, которые основываются на взаимном согласии, эквивалентности и конкуренции.

В общем случае понятием "рынок" определяется система экономических отношений по поводу купли-продажи товаров, которой формируется спрос и предложение, а также цены на товары, т.е. основная функция рынка — реализация товаров и услуг.

Рынок — динамичная система отношений обмена. На рынке объединяются в едином стремлении к выгоде хозяйствующие субъекты разного достатка и интеллектуального уровня. Определить четкие правила сложно, но традиции и обычаи служат базой для формирования формальных требований и упорядочения рыночного поведения.

Рыночный механизм достижения экономического успеха включает в себя:

• соперничество — конкуренцию;

• отстаивание своего места (доли, ниши) — монополизацию;

• ситуационную характеристику деятельности с расчетом на выигрыш — риск.

Регулирование отношений па рынке позволяет проследить за динамическим состоянием рынка, дать характеристику поведения субъектов рынка, которое проявляется в ценовой политике и рекламной стратегии, юридической тактике, согласовании действий против конкурентов. Появление новою участника вызывает реакцию в рыночной среде, что предопределяет условия входа на рынок и выходов с него: организации своей ниши и легкого ухода с рынка без юридических проблем.

Наряду с развитием национальных экономик активизируется мировой рынок целостной системы всемирного хозяйства, что обусловливает необходимость учитывать в экономической политике государств разницу между обменом товарами, услугами и капиталом на мировом рынке и внутри страны.

Установление правил игры является основополагающим фактором развития экономических отношений обмена, а формой координации в хозяйственной деятельности становится рынок. Формирование институциональных структур позволило спонтанному механизму рыночного обмена трансформироваться в регулируемые процедуры экономических отношений.