Мошенничество

Хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием – довольно распространенное преступление. ООН отслеживает мошенничество с Первого обзора. В 1970–1975 гг. в мире регистрировалось 83,3 деяния на 100 тыс. населения, в развивающихся странах – 30,1, в развитых – 136,4. В 1976–1980 гг. среднемировой показатель возрос на 40%. Тенденции роста мошенничества сохранились и в последующие годы. Если доля мошенничества в годы Первого обзора составляла 3%, то по данным Третьего и Четвертого – 4%.

В США мошенничество регистрируется лишь по арестам. Аресты же даже по серьезным преступлениям отражают не более четвертой части зарегистрированных деяний. По мошенничеству эта доля может быть намного меньше. По данным 7568 агентств, общее число арестов за мошенничество с 1981 по 1990 г. возросло на 31,9%. По сообщениям 10 962 агентств, число этих арестов с 1990 по 1992 г. возросло на 45,5% и достигло 424 200, или 162,3 случая на 100 тыс. населения.

С Шестого обзора (1995–1997 гг.) США представляют сведения об учтенном мошенничестве в ООН. В 1995 г. было учтено 436 400 случаев мошенничества (коэффициент – 166,1 деяния на 100 тыс. населения), в 1996 г. – 465 000 (173,5), в 1997 г. – 414 600 (152,4), в 1998 г. – 394 600 (143,5), в 1999 г. – 371 800 (133,7). Удельный вес мошенничества в структуре всех представленных в ООН деяний (23 677 800) в 1999 г. составил 1,6%. За 2000 г. данные не представлялись. Исходя из уровня других имущественных преступлений, число учтенных случаев мошенничества, которое в США широко распространено, является крайне заниженным.

Во время экономического кризиса 2007–2009 гг. в США мошенничества в крупнейших банковских и бизнес-структурах совершались изо дня в день. Обобщенных сведений нет, но сообщения телеканалов и газет, а также публикации в Интернете дают представление о масштабах мошенничества в этой стране. Министерство юстиции США сформировало более 40 специальных подразделений для расследования случаев мошенничества. Только за период с июля по октябрь 2008 г. было предъявлено 226 обвинений в ипотечном мошенничестве. ФБР арестовало 400 брокеров за мошенничество на рынке жилья. Широко распространено мошенничество в торговле ценными бумагами онлайн.

В эти годы были арестованы известные бизнесмены и чиновники и приговорены к длительным срокам тюремного заключения. Например, Б. Эбберс был осужден на 25 лет тюрьмы за мошенничество со счетами WorldCom на 11 млрд долл. Головной болью владельцев банков и служб безопасности стало кредитное мошенничество. Потери инвесторов от мошенничества Б. Мэдоффа оцениваются в 50 млрд долл. Ему грозит 150 лет тюрьмы.

В связи с кризисом растет число этих деяний и в России. Например, в Москве действовала уже упомянутая ранее преступная группа В. Петранцова.

За мошенничество в России были осуждены на длительные сроки лишения свободы четыре федеральных судьи[1]. Аналогичные процессы идут и в других странах.

Рис. 21.4. Уровень мошенничества в некоторых странах и территориях (1980 г.)

В ФРГ число случаев мошенничества также растет. С 1953 по 1990 г. они увеличились в 1,8 раза. В 1990 г. было зарегистрировано 363 888 преступлений. После объединения ФРГ и ГДР их число росло более интенсивно: в 1991 г. было учтено 456 000 случаев, в 1992 г. – 525 056, а в 1993 г. – 605 608 (рост – 32,8%). Доля учтенного мошенничества составила в 1992 г. около 9%, а коэффициент – 748 деяний на 100 тыс. населения.

В 2000 г. в Германии было учтено 895 758 случаев мошенничества, или 1089,7 на 100 тыс. населения. Доля мошенничества в структуре преступности в указанном году составила 1,4%.

В Японии мошенничество сокращается. В 1985 г. там было зарегистрировано 74 424 деяния, а в 1993 г. – 47 341 (снижение на 36,4%). При этом коэффициент мошенничества составил 38 деяний на 100 тыс. населения, что в 20 раз меньше, чем в Германии.

В 2000 г. было зарегистрировано 44 384 случая мошенничества, или 34,9 деяния на 100 тыс. населения. Судя по коэффициенту мошенничества, его уровень в Японии ниже, чем в США, в 3,8 раза и ниже, чем в Германии в 31 раз.

В СССР мошенничество было относительно редким явлением. Более или менее полный учет его был налажен лишь с 1966 г. В этом же году зарегистрировано 10 тыс. случаев, из них 75% связано с завладением личным имуществом граждан. К1990 г. общее число мошеннических действий возросло в 3,3 раза, а связанных с завладением личным имуществом, – в 3,7 раза. Коэффициент невелик, в 1990 г. он составлял 11,3, или в 60 раз меньше, чем в Германии, и в 3 раза меньше, чем в Японии.

В России с переходом к рыночной экономике и в условиях правового вакуума хищения имущества путем обмана интенсивно росли. Только за четыре года (1991–1995 гг.) число учтенных мошеннических актов увеличилось в 3,4 раза и в расчете на 100 тыс. населения достигло 45,5 деяния. В 1991 г. обман всесоюзного масштаба был организован правительством Павлова, когда обесценились вклады населения. По некоторым данным, около 196 млн счетов подлежат компенсации на общую сумму порядка 300 трлн руб. Далее последовали ваучерное мошенничество, обман с чеками "Урожай-90", банкротство Внешэкономбанка, растратившего огромные валютные средства предприятий и граждан и т.д. И лишь после этого массовым обманом населения занялись коммерческие структуры. Особый размах обмана в условиях полной безнаказанности и финансовой безграмотности людей наблюдался в 1992–1994 гг. в акционерных обществах, коммерческих банках и других кредитных учреждениях, которые аккумулировали ваучеры и денежные средства граждан.

Тогда обманутыми оказались около 30 млн человек. Львиная доля этих обманов не вошла в статистику, поскольку уголовные дела в силу правовых и организационных прорех по этим фактам практически не возбуждались, а возбужденные дела прекращались за отсутствием состава преступления (фактически – за недоказанностью). Следственно-судебная практика стала такова: если руководство банка не сбегало и обещало когда-нибудь рассчитаться со вкладчиками, хотя все активы банка были уже растрачены, правоохранительные органы мошенничество в этом случае не усматривали. Поэтому обман акционеров, вкладчиков и дольщиков (при строительстве квартир) стал одним из доходных способов накопления капитала криминальными и полукриминальными коммерческими структурами.

Законодательная и исполнительная власть, не обеспечившие элементарный правовой режим деятельности кредитных учреждений, фактически оказались их пособниками. По данным Федеральной комиссии по ценным бумагам, 883 финансовых пирамиды работали без лицензий. Они собрали с населения около 2 трлн руб. (в ценах 1994 г.)[2]. К октябрю 1995 г. по стране таких фирм оказалось около 500 тыс. Выборочный анализ 92 московских компаний показал, что они не собирались рассчитываться со вкладчиками.

21 компания была куплена (учредители – одни, работали – другие), шесть зарегистрированы по подложным паспортам, семь – по несуществующим адресам. Почти у всех компаний юридический адрес не совпадал с фактическим. 55% фирм проработали меньше шести месяцев, 30% – от полугода до года[3].

К криминальным видам обмана можно отнести и обман покупателей и заказчиков. С принятием УК РФ 1996 г. эта норма стала называться "обман потребителей", а с декабря 2003 г. была и вовсе декриминализирована. Число этих деяний в СССР в 1966–1990 гг. возросло в 3,8 раза. В России оно увеличивалось до 1992 г., а затем, согласно статистике, начало сокращаться, хотя фактический обман потребителей стал повседневным и повсеместным явлением. Борьба с ним сейчас является заботой самого потребителя, поскольку у правоохранительных и контрольных органов не доходят руки даже до более опасных видов обмана. Тем временем тенденции к интенсивному росту мошенничества просматриваются и по официальным данным (табл. 21.5 и рис. 21.4).

Таблица 21.5. Динамика криминального обмана в СССР и России (1966–2008 гг.)

Годы

Мошенничество

Обман потребителей

с личным имуществом

дина

мика,

%

все

виды

дина

мика,

%

до

ля,

%

коэффи

циент

преступ

ности

абсо

лют

ный

пока

затель

дина

мика,

%

доля,

%

коэффи

циент

преступ

ности

СССР

1966

7335

100,0

9729

100,0

1.1

4,2

10 541

100,0

1,2

4,5

1967

7829

106,7

10 225

105,1

1,2

4,4

12 324

116,9

1,4

5,2

1968

8828

120,3

11 226

115,4

1,2

4,7

15 308

145,2

1,6

6,5

1969

8920

121,6

11460

117,8

1,2

4,8

17 483

165,8

1,8

7,3

1970

9853

134,3

12 498

128,5

1,2

5,2

18 869

179,0

1,8

7,8

1971

9737

132,7

12 656

130,1

1,2

5,2

21436

203,3

2,0

8,8

1972

9977

136,0

12 517

128,6

1,2

5,1

23 549

223,4

2,2

9,6

1973

8728

119,0

11 373

116,9

1,1

4,6

25 037

237,5

2,4

10,1

1974

9011

122,8

11 711

120,4

1,0

4,7

26 341

249,9

2,3

10,5

1975

8034

109,5

10 790

110,9

0,9

4,3

27 833

264,0

2,3

11,0

1976

8927

121,7

11642

119,7

0,9

4,6

28 963

274,8

2,3

11,3

1977

9119

124,3

11699

120,2

1,0

4,5

28 760

272,3

2,4

11,2

1978

9590

130,7

11969

123,0

0,9

4,6

30 464

289,0

2,3

11,7

1979

10 280

140,1

12 966

133,3

0,9

4,9

29 987

284,5

2,1

11,4

1980

11 009

150,1

13 584

139,6

0,9

5,1

29 539

280,2

1,9

11,2

1981

12 627

172,1

15 670

161,1

1,0

5,9

31736

301,1

2,0

11,9

1982

12 713

173,3

15 998

164,4

1,0

5,9

29 026

275,4

1,7

10,8

1983

17 376

236,9

21739

223,4

1,1

8,0

29 848

283,2

1,5

11,0

1984

18 702

255,0

23 765

244,3

1,2

8,7

27 275

258,7

1,3

10,0

1985

20 428

278,5

25 958

266,8

1,2

9,4

27 620

262,0

1,3

10,0

1986

21458

292,5

28 158

289,4

1,4

10,1

35 507

336,8

1,8

12,7

1987

18 332

249,9

23 897

245,6

1,3

8,5

38 182

362,2

2,1

13,6

1988

16 997

231,7

21543

221,4

1,1

7,6

39 022

370,2

2,1

13,7

1989

20 650

181,5

24 966

256,6

1,0

8,7

42 349

401,7

1,7

14,8

1990

27 199

370,8

32 401

333,0

1,2

11,3

40 120

380,6

1,4

13,9

Россия

1991

16 623

19 925

100,0

0,9

13,4

18 394

100,0

0,8

12,8

1992

19 701

23 473

117,8

0,8

15,8

23 131

122,2

0,8

15,6

1993

47 981

54 042

171,2

1,9

36,5

19 846

104,8

0,7

13,4

1994

66 687

334,7

2,5

45,0

17 213

90,9

0,6

11,6

1995

74 624

337,8

2,4

45,5

31 308

165,4

1,1

21,2

1996

77 757

374,5

2,8

50,4

29 098

153,7

1,1

19,7

1997

76 695

390,2

3,2

52,7

26 747

141,3

1,1

18,1

1998

83 624

384,9

3,0

52,3

44 014

232,5

1,7

30,0

1999

81456

419,7

2,8

57,2

63 694

336,6

2,1

43,5

2000

79 296

408,8

2,8

55,9

84 971

448,8

2,9

58,4

2001

69 346

398,0

2,7

54,7

92 169

486,8

3,1

63,6

2002

69 346

348,0

2,7

47,8

80 890

427,2

3,2

55,7

2003

-

-

87 471

439,0

3,2

60,2

69 148

365,2

2,5

47,6

2004

126047

632,6

4,4

86,6

2005

-

-

179 553

901,1

5,1

123,3

-

-

-

-

2006

225 326

1130,8

5,8

157,8

2007

-

-

211277

1160,1

5,9

148,6

-

-

-

-

2008

180 889

907,8

5,6

127,4

При исключительной латентности этих двух форм криминального обмана наблюдается их интенсивный рост. С 1991 г. только учтенное мошенничество увеличилось в 4,5 раза. Еще больше (если не считать середины 90-х годов прошлого века, когда существенно стала меняться уголовно-правовая политика) возрос обман потребителей (покупателей). Подобный обман реально исчисляется сотнями миллионов в год (минимум один обман в день на каждого взрослого человека)[4]. Возможность быть привлеченным к уголовной ответственности за эти деяния намного меньше, чем возможность выигрыша в лотерею, а расследование и рассмотрение уголовных дел по ст. 200 УК РФ (обман потребителей) – дорогостоящая и малоэффективная деятельность. Поэтому в 2003 г. обман потребителей был декриминализирован. Привлечение к ответственности возможно при совершении различных форм обмана потребителей по ст. 14.4–14.8 КоАП РФ. Однако борьба с этим явлением вряд ли усилилась. Обобщенных сведений об административной ответственности не существует[5]. Необходимо внедрять современные формы торговли, существенно снижающие обман покупателей.

Мошенничество и обман потребителей можно отнести к преступлениям в сфере экономической деятельности. В этой главе УК РФ содержится более 40 статей, предусматривающих уголовную ответственность за различные виды экономических преступлений, которые подробно будут рассмотрены в следующей главе. Мы не коснулись многих других корыстных деяний, например корыстных преступлений, связанных с наркотиками, о них речь пойдет при анализе организованной преступности.

Прогноз для всех корыстных преступлений неблагоприятный. Традиционные меры уголовно-правовой борьбы с ними малоэффективны. Дальнейший рост этих деяний предопределит более результативные формы их предупреждения, защиты от них и более жесткие формы социально-правового контроля.