Функции Банка России
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией РФ и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Вновь подчеркнем, что основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России.
Ориентируясь на главную функцию, Банк России выполняет множество подфункций. В Федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ст. 4) перечислена 21 частная функция. Этот перечень показывает многообразие задач, решаемых ЦБ РФ, их общественную значимость и одновременно высокую меру ответственности Центрального банка.
Комплекс функций, по сути, идентифицирует Центральный банк в следующих качествах: это всеобщий эмиссионный, регулирующий, надзорный и расчетный центр, кредитор банков и правительства, финансовый агент и партнер государства. Консолидация функций и представление их в концентрированном виде позволяет выделить несколько функциональных блоков (табл. 13.1). Эмиссионная функция – исторически первоначальная и изначально самая важная функция центрального банка, которая выделила и обособила банк с монополией на эмиссию в независимый самостоятельный орган денежного хозяйства. Функции денежно-кредитного и финансового регулирования составляют основу деятельности любого центрального банка. Первейшая из них – это проведение денежно-кредитной политики, в рамках которой осуществляются другие подфункции: рефинансирование, валютное регулирование, управление валютными резервами и международными операциями, отражаемыми в платежном балансе. В деятельности Банка России в связи с его превращением в единый финансовый регулятор появилась новая функция по регулированию деятельности некредитных финансовых организаций.
Блок надзорно-регулирующих функций центрального чрезвычайно важен с позиции обеспечения устойчивости кредитно-банковской системы и финансовых рынков. Помимо регистрации, лицензирования и других видов прямого административного контроля за банками, этот блок включает надзорно-правовое регулирование финансового рынка.
Возрастает значение Центрального банка как организатора расчетов в народном хозяйстве. Установление правил межбанковских и международных расчетов, непосредственное осуществление расчетов со своим участием, организация работы платежной системы, депозитарно-клиринговые операции – вот основные ниши деятельности Центрального банка в этой сфере.
Следует обратить внимание также на побочные функции банка, которые позволяют ему функционировать как целостному образованию. Это денежно-кредитная и финансовая аналитика, активная политика в области защиты прав инвесторов и другие операции.
В итоге в деятельности единственного органа мы наблюдаем сочетание множества функций, общественно значимых по своему экономическому смыслу. В некоторых странах эти функции разделены между несколькими субъектами государственного управления. Например, надзор и контроль за банками и финансовыми институтами не везде концентрируется в центральных банках, а отдается в ведение специальных государственных служб, органов, агентств. Россия
Таблица 13.1
Функции Центрального банка РФ
|
Эмиссионная функция |
Функции денежно-кредитного и финансового регулирования |
Функции надзора и контроля |
Функции организации расчетов |
Вспомогательные функции |
|
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег. Организует наличное денежное обращение. Утверждает графическое обозначение рубля в виде знака. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю |
Разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику во взаимодействии с Правительством РФ. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами. |
Устанавливает правила проведения банковских операций. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие и отзывает их. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Регистрирует выпуски эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг. Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ. |
Устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации. Осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе. Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, |
Осуществляет все виды банковских операций и сделок, необходимых для выполнения функций Банка России. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, денежно- кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, финансовых рынков, публикует соответствующие материалы и статистические данные. Разрабатывает методологию и организует составление финансового счета РФ в системе национальных счетов. Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для банков, Банка России и некредитных финансовых организаций. |
|
Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль. Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности но организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. Разрабатывает прогноз и организует составление платежного баланса РФ. Регулирует деятельность некредитных финансовых организаций |
Осуществляет контроль и надзор за некредитными финансовыми организациями. Осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах. Осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах. Обеспечивает контроль соблюдения требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком |
а также с юридическими и физическими лицами. Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения МВФ и договорами с МВФ |
Осуществляет статистический учет прямых инвестиций в Российскую Федерацию и из нее. Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов. Защищает права и законные интересы акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей |
же избрала путь интеграции регулирования и "собирания" под опеку Центрального банка практически всего денежно- кредитного и финансового хозяйства. Практика покажет эффективность такой политики.