Банк международных расчетов (BMP)

Видную роль в регулировании деятельности банковских институтов призван играть БМР. Этот банк не входит в систему Бреттон-Вудских учреждений; он создан в 1930 г. как межгосударственный банк, совмещающий проведение коммерческих операций для центральных банков ряда западноевропейских стран с ролью организатора и участника золотовалютного сотрудничества. С тех пор его функции значительно изменились и стали более разнообразными, распространившись на все страны – участницы ОЭСР. Банк тесно взаимодействует с центральными банками при проведении международных финансовых операций, а также в политике валютных курсов. Фактически банк превратился в важный вспомогательный орган системы международных учреждений глобального характера (МВФ).

Цели БМР:

• содействие сотрудничеству между центральными банками;

• обеспечение дополнительных благоприятных условий для международных финансовых операций;

• оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица при заключении международных финансовых соглашений.

Основные направления деятельности БМР:

• проведение операций по поручениям центральных банков-акционеров (последние выступают по отношению к банку как клиенты, владельцы или руководители);

• покупка, продажа, обмен и хранение золота как за собственный счет, так и за счет центральных банков и получение ссуд у них;

• учет и переучет, покупка и продажа векселей и других первоклассных краткосрочных обязательств;

• продажа и покупка иностранной валюты и ценных бумаг (за исключением акций) как за собственный счет, так и за счет центральных банков;

• прием от центральных банков средств на текущие счета и во вклады;

• воздействие на систему валютных курсов стран ОЭСР;

• прием правительственных средств по соглашениям, в которых банк выступает доверенным лицом, а также других средств по решению Совета директоров.

Согласно уставу БМР запрещается:

• выпускать банкноты с оплатой но предъявлению;

• акцептовать переводные векселя;

• предоставлять ссуды правительствам (за исключением покупки государственных облигаций);

• приобретать контроль над каким-либо предприятием;

• владеть недвижимостью, попадающей к банку в результате погашения обязательств перед ним в течение более продолжительного срока, чем требуется для выгодной реализации этой недвижимости.

Капитал банка. Акционерный капитал принадлежит крупнейшим центральным банкам преимущественно европейских стран. Высшим органом БМР является общее собрание акционеров, созываемое ежегодно. Участие в голосовании принимают только представители центральных банков. Голоса распределяются пропорционально числу акций, которые были выделены соответствующему банку при подписке, независимо от того, сколько акций находится в его владении в момент голосования. Ежегодные общие собрания утверждают годовой финансовый отчет.

Руководство. Управление банком осуществляет Совет директоров, в состав которого входят управляющие пяти центральных банков-учредителей, каждый из которых вводит в Совет одного представителя финансовых, промышленных или торговых кругов своей страны. Должности членов Совета директоров не могут быть заняты членами правительств, законодательных органов или государственными служащими, за исключением управляющих центральных банков.

Председатель Совета, его заместитель и президент БМР избираются из числа членов Совета на срок не более трех лет. Аппарат БМР включает в себя Банковское (операционное) управление, Валютно-экономическое управление и Секретариат. Являясь межгосударственным институтом, БМР функционирует на коммерческой основе как акционерное общество, выплачивающее дивиденды на акции. С 1960-х гг. БМР стал центром множества различных соглашений по поддержанию европейской валютной системы, а с 1970-х гг. выступал держателем средств Европейского фонда валютного сотрудничества; участвует в расчетах, связанных с поддержкой курсов валют, входящих в Европейскую валютную систему (ЕВС).

Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН). Регулирующая деятельность БКНБ с 1972 г. обычно называлась Базель-1. После некоторого реформирования в 2004 г. его было принято называть Базель-2. В связи с глобальным кризисом его деятельность подверглась более существенным изменениям (некоторые из них будут введены в действие до конца 2012 г.), и он стал именоваться Базель-3. Изменения касаются следующих правил.

Во-первых, банки, подпадающие под статус "международного банка" (МБ), ограничиваются в плане осуществления высокорискованных финансовых операций на международных рынках капиталов. Например, если раньше МБ могли свободно инвестировать в акции или нефть, то отныне эта практика фактически запрещена. Соответствующие структуры банков (proprietary trades), занимающиеся такого рода операциями в МБ, подлежат ликвидации.

Во-вторых, МБ запрещается иметь собственные хедж- фонды. Именно они обвинялись в спекулятивной деятельности, что способствовало глобализации финансово- экономического кризиса 2008–2010 гг.

В-третьих, увеличивается резервный фонд международных банков. Конечно, все эти мероприятия, при всей их важности, вряд ли приведут к тому, что мировая банковская система преобразуется в короткие сроки в более эффективную систему с совершенно "чистыми" операциями. Если в основе их деятельности останется прежний принцип: "прибыль, прибыль и еще раз прибыль любой ценой", мало что изменится – банки найдут иные способы выколачивания сверхприбылей, даже ценой дестабилизации мировой финансовой системы. На передний план следовало бы выдвинуть другие, не менее важные установки и принципы, в том числе морально-этического свойства, изменить саму доктрину регулирования, включающую положения о "справедливых" границах прибыли, целях общественного развития, резком снижении оплаты директоров и т.д.