Виды проверок кредитных организаций

В зависимости от объема и количества проверяемых вопросов в нормативных актах Банка России, различается три вида проверок кредитных организаций (их филиалов): а) комплексные проверки; б) тематические проверки и в) специализированные проверки.

Комплексная проверка – проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации за определенный период се деятельности.

Тематическая проверка – проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом) за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка – проверка, проводимая исключительно по отдельному вопросу деятельности кредитной организации (ее филиала) за определенный период ее деятельности.

В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

Региональная проверка – это проверка подразделений кредитной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов РФ, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же региональной инспекцией либо межрегиональной инспекцией, выполняющей функции региональной инспекции (в случае ее отсутствия).

Межрегиональная проверка – это проверка подразделений кредитной организации, которые расположены в разных субъектах РФ.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка – проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов РФ, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же межрегиональной инспекцией.

Сроки инспектирования кредитной организации

Срок проверки кредитной организации исчисляется с даты, когда начата ее проверка уполномоченными представителями Банка России и до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с п. 1.7 Инструкции Банка России № 147-И.

В каждом случае проверки кредитной организации сроки ее инспектирования устанавливаются должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки.

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней.

Специализированная проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть продлен решением должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

105 рабочих дней – для комплексной проверки;

80 рабочих дней – для тематической проверки;

25 рабочих дней – для специализированной проверки.

При этом в сроки инспектирования кредитной организации не включается период, на который проверка может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным в п. 5.6 Инструкции Банка России № 147-И, когда возникает угроза жизни и здоровью проверяющим либо им оказывается противодействие или если кредитная организация незаконно отсутствует по ее местонахождению либо в иных обстоятельствах, препятствующих началу проверки и (или) дальнейшему проведению проверки.