Типология финансовых и валютных систем
Прежде всего необходимо разобраться с некоторыми понятиями, связанными финансами, а также их классификацией. Международная платежная система — это общий термин, отражающий единство инструментов и методов, с помощью которых осуществляются международные финансовые операции, т.е. платежи между резидентами различных стран с различными национальными валютами. Термин охватывает различные системы валютных курсов, валютного контроля, а также проблемы, связанные с международной ликвидностью.
Денежная и валютная системы — это национальная денежная система, в рамках которой непосредственно обращаются денежные знаки государства. Она является частью общей финансовой системы страны. В большинстве случаев понятие "денежная система" идентично "валютной системе", если иметь в виду не только логическую и смысловую идентификации, но и содержательную сторону. В других случаях "денежная система" аналогична понятию "денежный рынок". Не во всех странах действуют валютные системы как институты и соответствующие звенья финансовой системы, связанные с мировой валютной системой, оперирующие конвертируемыми валютами. Часто действуют лишь фрагменты такой системы, ее отдельные звенья, поскольку их функционирование определяется уровнем не только экономического развития стран, но и организации государственной власти, зрелостью официальных институтов, организационным строением механизмов управления, состоянием государственного и общественного контроля и т.д.
Финансовая система — это совокупность организации финансовых отношений, обеспечивающая движение ссудного капитала и иные перемещения финансовых ресурсов на базе согласованных норм и правил, регулирующих эти отношения. В мире существуют и действуют три типа финансовых систем: национальная, региональная, международная финансовая.
Национальная финансовая система — это совокупность организации финансовых отношений, которая действует на базе соответствующего национального законодательства на территории данного государства. Эта система самым тесным образом связана с мировой валютной системой и является ее частью, учитывая международные правила, договоры и соглашения, и взаимодействует с ней через соответствующие финансовые, торговые и иные механизмы.
Региональная финансовая система — это организация финансовых (денежных) отношений группы стран на базе соответствующих международных (межгосударственных) договоров и соглашений на территории указанной группы государств. Полноценная региональная валютная система (РВС) действует лишь в единственном числе: это — европейская валютная система (ЕВС).
Международная финансовая система — это совокупность национальных и региональных финансовых (денежных) систем, международных регулирующих актов и правил, а также международных финансовых организаций и финансовых секторов крупных компаний, включенных в динамику финансово-экономических процессов в мире.
Данные определения близки тем, которые предлагаются и другими специалистами. Так, профессор А. А. Суэтин дает такое определение: "Мировая валютная система — это совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно-правовых нормах"[1].
Международные, региональные и национальные валютные системы выполняют свои задачи.
Международная валютная система как часть мировой финансовой системы регулирует применение валют при межгосударственных и межрегиональных расчетах, а также обеспечивает обмен различных национальных валют для урегулирования требований и погашения задолженностей, возникающих в результате внешнеторговых и иных международных финансовых операций. Международная валютная система является набором правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении не только процессов международной торговли, но и всех сфер деятельности на международном уровне.
Региональная валютная система регулирует применение валют в определенном экономическом регионе. Это прежде всего регионально-континентальный уровень, а также уровень интеграционных групп.
Национальная валютная система, естественно, обеспечивает функционирование внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система юридически закрепляется в государственных правовых актах, учитывающих нормы международного права, только в этом случае она становится нормативной базой. Национальная система базируется на национальной валюте (денежной единице страны), а мировая финансовая система — на одной или нескольких резервных валютах или международной счетной денежной единице. Кроме национальных валют в международных расчетах используются международные валютные единицы СДР и евро.
Справедливо замечание В. А. Слепова, который в частности, пишет: "Международные финансы всегда функционируют в валютной форме, поскольку любые решения в международной сфере связаны с движением инвалютных потоков"[2]. Далее следует вывод: "Международная финансовая система — это форма организации регулирования инвалютных потоков, закрепленная нормами международного права, международными и региональными соглашениями, национальными законодательствами стран-участниц международной финансовой системы"[3].
На формирование современных международных финансов оказывают сильнейшее влияние те изменения, которые происходили в мировой экономике все послевоенные десятилетия. Соответственно, необходимо изучать ту общую экономическую и политическую среду, под воздействием которой изменялись и международные финансы. Это не только сами национальные финансы и международные финансовые организации, но и финансовые рынки, финансы ТНК и их инвестиции (и прежде всего портфельные), международные банки. Это обстоятельство отмечают авторы фундаментальной работы "Мировые финансы"[4].
• Мировая финансовая система (в широком смысле) — это объединенная совокупность звеньев исторически сложившихся национальных финансовых систем, а также наднациональных (межгосударственных) организаций и учреждений, участвующих в международном движении ссудного капитала и иных перемещениях финансовых ресурсов, осуществляющих регулирование указанных перемещений на базе согласованных международных правовых норм и правил (договоров, соглашений и пр.).
Система международных финансов — это часть мировой финансовой системы в области движения валютных финансовых ресурсов, руководимая действующим международным порядком и правилами. Содержательной стороной международных финансов является международный финансовый рынок, который условно делится на валютный рынок, рынок ценных бумаг (фондовый рынок), международный кредит, включая международные потоки капитала в разных формах; страховой рынок, рынок деривативов и др. Их изучение предполагает необходимость понимания принципов и правил деятельности международных коммерческих банков и финансовой деятельности ТНК, а также наднациональных регулирующих институтов (МВФ, Всемирный банк, Банк международных расчетов (БМР), множество международных форм институтов и др.).