Объем профессионального модуля и виды учебной работы
| Вид учебной работы | Количество часов |
| Максимальная учебная нагрузка (всего) | 198/198 |
| Обязательная аудиторная учебная нагрузка,в том числе: | 132/32 |
| лекции | 30/16 |
| практические занятия | 72/10 |
| курсовая работа | 30/6 |
| Самостоятельная работа обучающегося (всего) , в т.ч. курсовая работа | 66/166 |
| Итоговая аттестация в форме экзамена |
Примерный тематический план и содержание модуля
| Наименование разделов и тем | Содержание учебного материала, самостоятельная работа обучающихся | Объем часов | Уровень освоения |
| Тема 1. Правовые ос-новы банковс-кого кредито-вания в Рос-сийской Федерации | Лекция | 2/1 | 1,2,3 |
| 1.Законодательная база кредитно-банковской деятельности 2.Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 3.Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями | |||
| Практическая работа : 1.Система современного банковского законодательства 2.Особенности первых банковских законов 1990 года 3.Общая характеристика современного банковского законодательства 4.Законодательные основы деятельности современного банка 5.Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 6.Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями 7.Работа с нормативно-законодательными актами, регулирующими процесс кредитования в РФ | 2/- | ||
| Самостоятельная работа 1.Зарождение и развитие кредитных отношений. Ростовщический капитал. 2.Кредитная система дореволюционной России. 3.Кредитная система СССР. 4.Кредитная система РФ. | 6/8 | ||
| Тема 2. Фундаментальные основы кредитования | Лекция | 2/1 | 1,2,3 |
| 1.Нормативное регулирование 2.Кредит как экономическая категория 3.Заем и кредит 4.Кредит и ссуда 5.Классификация кредитов 6.Принципы банковского кредитования 7.Внутрибанковские нормативные документы | |||
| Практическая работа: Ознакомление с внутрибанковскими норматив-ными документами. | 4/2 | ||
| Самостоятельная работа 1.Особенности предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств. 2.Субъекты отношений и особенности банковс-кого кредита. 3.Субъекты кредитования и виды кредитов. 4.Принципы и методы банковского кредитова-ния, формы ссудных счетов. | 6/8 | ||
| Тема 3. Кредитная политика банка | Лекция | 2/1 | 1,2,3 |
| 1. Цели, принципы и порядок разработки кре-дитной политики банка 2.Содержание кредитной политики банка 3.Роль и механизм реализации кредитной поли-тики банка | |||
| Практическая работа 1.Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка 2.Требования к кредитной политике банка 3.Содержание кредитной политики банка 4.Элементы кредитной политики 5.Роль и механизм реализации кредитной политики банка 6.Анализ кредитной политики конкретного банка. | 4/2 | ||
| Самостоятельная работа 1.Положение о внутреннем контроле. 2.Ревизионная комиссия банка. | 6/6 | ||
| Тема 4. Организация процесса выдачи и погашения банковского кредита | Лекция | 4/1 | 1,2,3 |
| 1.Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом 2.Характеристика документации для оформления кредита 3.Работа банка с кредитной заявкой ссудозаемщика 4.Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов) 5.Открытие ссудного счета и выдача кредита 6.Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему | |||
| Практическая работа 1.Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом 2.Характеристика документации для оформле-ния кредита 3.Работа банка с кредитной заявкой ссудозаем-щика 4.Правовой и экономический аспекты кредит-ного договора банка с клиентом 5.Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые российс-кими банками 6.Открытие ссудного счета и выдача кредита 7.Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему | 10/- | ||
| Самостоятельная работа 1.Этапы кредитного процесса и функции участвующих в нем подразделений. 2.Международный опыт использования кредит-ных договоров в банковской практике | 6/8 | ||
| Тема 5. Методы оцен-ки кредито-способности заемщика | Лекция | 4/1 | 1,2,3 |
| 1.Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика 2.Оценка кредитоспособности юридического лица 3.Оценка кредитоспособности физического лица | |||
| Практическая работа 1.Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика 2.Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска 3.Современные методы оценки кредитоспособности заемщика 4.Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику | 10/1 | ||
| Самостоятельная работа 1.Требования Базельского комитета при расчете кредитного риска 2.Перспективы применения нового методичес-кого обеспечения кредитного рейтинга. 3.Мировой опыт классификации заемщика и внутренняя информационная база моделирования | 8/8 | ||
| Тема 6. Кредитный портфель банка | Лекция 1.Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка 2.Управление кредитным риском 3.Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям. | 4/2 | 1,2,3 |
| Практическая работа 1.Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка 2.Классификация кредитных рисков 3.Факторы кредитного риска 4.Основные факторы, определяющие величину текущего риска 5.Методы управления кредитными рисками 6.Нормативы кредитного риска по инструкции ЦБ РФ 7.Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям. | 8/1 | ||
| Самостоятельная работа 1.Организация отдельных видов кредита 2.Кредит по овердрафту и контокорренту 3.Кредиты Банка России 4.Консорциальные (синдицированные) кредиты | 8/8 | ||
| Тема 7. Организация кредитования юридических лиц | Лекция | 4/4 | 1,2,3 |
| 1. Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке 2.Способы выдачи и погашения банковских кредитов 3.Синдицированный (консорциальный) кредит 4.Инвестиционные кредиты 5.Аренда и лизинг 6.Ипотечное кредитование 7.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса 8.Факторинг | |||
| Практическая работа : 1.Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке 2.Способы выдачи и погашения банковских кредитов 3.Аренда и лизинг: общее и различия. Расчет лизинговых платежей 4.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса 5.Факторинг как особый кредитный продукт. Расчет платежей по факторингу. 6.Анализ пакета документа юр. лица | 10/1 | ||
| Самостоятельная работа 1. Краткосрочный кредит 2.Овердрафт 3.Контокоррентный кредит 4.Долгосрочные кредиты 5.Синдицированный (консорциальный) кредит 6.Вексельный кредит 7.Организация кредитования инвестиций | 8/10 | ||
| Тема 8. Кредитование населения | Лекция | 2/2 | 1,2,3 |
| 1. Классификация потребительских кредитов и их виды 2.Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам 3.Жилищные ипотечные кредиты | |||
| Практическая работа : 1.Классификация потребительских кредитов и их виды 2.Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам 3.Виды кредитов, предоставляемых физическим лицам Сбербанком России 4.Наиболее часто используемые формы обеспечения возвратности потребительского кредита 5.Виды жилищных ипотечных кредитов 6.Расчет платежей по кредиту разными методами | 10/2 | ||
| Самостоятельная работа 1.Современная система потребительского кредитования 2.Нецелевые кредиты на текущее потребление 3.Целевые потребительские кредиты | 6/8 | ||
| Тема 9. Межбанковские кредиты | Лекция | 4/1 | 1,2,3 |
| 1.Сущность межбанковских кредитов 2.Развитие межбанковских кредитов в России 3.Виды межбанковских кредитов 4.Организация межбанковского кредитования 5.Кредиты Банка России | |||
| Практическая работа : Анализ межбанковских кредитов в РФ, их струк-тура и динамика | 4/- | ||
| Самостоятельная работа 1.Схема заключения договора на предоставле-ние межбанковского кредита. 2.Особенность межбанковского российского рынка. | 6/8 | ||
| Тема 10. Формы обеспечения возвратности кредита | Лекция | 4/2 | 1,2,3 |
| 1.Залог: понятие и сфера применения 2.Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя 3.Формы залога с передачей имущества залого-держателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю 4.Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация 5.Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество 6.Прекращение права залога 7.Банковская гарантия и договор поручительст-ва: содержание, порядок оформления, под-тверждение платежеспособности гарантов и поручителей 8.Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями | |||
| Практическая работа : 1.Залог: понятие и сфера применения 2.Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя 3.Формы залога с передачей имущества зало-годержателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю 4.Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация 5.Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество 6.Прекращение права залога 7.Банковская гарантия и договор поручительст-ва: содержание, порядок оформления, подтвер-ждение платежеспособности гарантов и поручителей 8.Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями 9.Кредиты под залог ценных бумаг 10.Кредиты под залог недвижимости | 8/1 | ||
| Самостоятельная работа 1.Залог и залоговый механизм 2.Уступка требований (цессия) и передача права собственности 3.Классификация предприятий по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита | 6/8 | ||
| Работа над курсовым проектом | 30/6 | 1,2,3 | |
| Всего , в т.ч. курсовая работа | 132/32 30/6 | ||
| Максимальная учебная нагрузка | 198/198 |
Для характеристики уровня усвоения учебного материала используются следующие обозначения:
1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);
2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством)
3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач)