Особенности организации валютного рынка России. Нормативно-правовое регулирование валютных отношений.
Валютные рынки обслуживают международный платежный оборот, связанный с оплатой денежных обязательств юридических и физических лиц разных стран. Специфика международных расчетов заключается в отсутствии общепринятого для всех стран платежного средства. Поэтому необходимым условием расчетов по внешней торговле, услугам, инвестициям, межгосударственным платежам является обмен валюты на другую в форме покупки или продажи иностранной валюты плательщиком или получателем. Валютные рынки - официальные центры, где совершается купля-продажа валют на основе спроса и предложения.
Органами валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный банк РФ и правительство РФ в лице таких органов, как Министерство финансов РФ, Государственный таможенный комитет РФ, правоохранительные органы. Агентами валютного контроля являются организации, которые в соответствии с законодательными актами Российской Федерации, могут осуществлять функции валютного контроля. К агентам валютного контроля в настоящее время отнесены уполномоченные банки, иные небанковские кредитные организации, имеющие лицензии на осуществление валютных операций. Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному банку Российской Федерации. Органы валютного контроля в пределах своей компетенции издают нормативные акты, обязательные к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в Российской Федерации.
Министерство финансов РФ контролирует, в частности, соблюдение резидентами и нерезидентами законодательства России и ведомственных нормативных актов, регулирующих осуществление валютных операций, и выполнение резидентами обязательств перед государством в иностранной валюте; осуществляет контроль за полнотой поступления в установленном порядке средств в иностранной валюте по внешнеэкономическим операциям; участвует в ведении контроля за соблюдением порядка квотирования и лицензирования экспорта товаров и услуг; контролирует эффективность использования кредитов в иностранной валюте, предоставляемых Российской Федерации на основе международных договоров и соглашений, осуществляет иные функции, связанные с валютным и экспортным контролем.
Главная задача Банка России как основного органа валютного регулирования состоит в разработке нормативно-правовой базы, определяющей порядок осуществления юридическими и физическими лицами валютных операций, полномочия и функции уполномоченных банков как агентов валютного контроля, ответственность за нарушения валютного законодательства, а также взаимодействие органов валютного контроля. Его требования обязательны для всех участников валютного рынка и внешнеэкономической деятельности. Полномочия Центрального Банка России сводятся, в основном, к установлению резервных требований и требований по использованию спецсчетов по определённым видам валютных операций.
В настоящее время ЦБР выпустил следующие три нормативных акта в соответствии с новым законом «О валютном регулировании и валютном контроле»:
Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1410-У «О критериях, которым должен удовлетворять банк за пределами территории Российской Федерации для обеспечения исполнения обязательства нерезидента перед резидентом» (при наличии обеспечения резервирование по валютной операции не применяется; упомянутые критерии основаны на данных Moody’s, Standard and Poor’s, Fitch Ratings, Bankers’ Almanac);
Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1411-У «Об открытии физическими лицами -резидентами счетов в банках за пределами территории Российской Федерации»;
Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов» (максимальная сумма перевода – 5000 долл. в день).
Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному Банку России. Уполномоченными называют коммерческие банки, получившие лицензии ЦБ РФ на проведение операций в иностранной валюте, включая банки с участием иностранного капитала и банки, капитал которых полностью принадлежит иностранным участникам. Уполномоченные банки осуществляют контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций действующему валютному законодательству и представляют в ЦБ РФ отчетность о проводимых валютных операциях по установленным формам. С заявкой на получение лицензии на операции в иностранной валюте могут обращаться коммерческие банки, функционирующие не менее года, т. е. закончившие полный финансовый год и подготовившие официальный годовой отчет.
Таким образом, в соответствии с новым законом «О валютном контроле и валютном регулировании» полномочия ЦБ РФ сильно ограничены, в основном установлением резервных требований, введением спецсчетов и требованием предварительной регистрации для определённых видов операций.
68. Международные банковские институты. Специфика их функционирования в сравнении с Россией. Основные направления укрепления российской банковской системыЕБРР является крупнейшим инвестором в регионе, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объемы прямых иностранных инвестиций. Однако, хотя его акционерами и являются представители государства, ЕБРР вкладывает капитал главным образом в частные предприятия, как правило, совместно со своими коммерческими партнерами. Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Направления ЕБРР:укрепление мелкого бизнеса и новых частных предприятий; укрепление финансовой системы; создание возможностей для доступа российс. Предприятий к инвестиционному капиталу; поддержка региональных банков и их клиентов; помощь в формировании в России рискованного капитала. Особая роль отведена программам финансирования внешнеторговых операций.Международная Финансовая Корпорация. (МФК)МФК была создана в качестве филиала МБРР. Цель – содействие экономическому росту стран членов путем поощрения предпринимательства в производственной сфере, дополняя таким образом деятельность МБРР. Создана в 1956 с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. МФК является инвестиционным банком Группы Всемирного Банка для развивающихся стран. Она предоставляет займы частным компаниям и инвестирует в них собственные средства, а также привлекает источники финансирования для проектов частного сектора, таких как содействие предпринимательской деятельности, инвестиции в проекты по развитию инфраструктуры.Банк международных расчетов. (БМР)Главной задачей БМР было облегчение расчетов по репатриационным платежам Германии и военным долгам. В его функцию входило содействие сотрудничеству ЦБ и расчетов между ними. БМР производит депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом ЦБ-ов. Целью банка является также содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками. Европейский Инвестиционный Банк.Цель – предоставление займов и гарантий на некоммерческой основе в целях улучшения финансирования во всех секторах экономики: проектов развития менее развитых регионов; проектов модернизации предприятий или поддержки новых видов деятельности, вызванных прогрессом в развитии общего рынка. Банк финансирует только часть стоимости проекта, дополняя собственные средства заемщика и другие источники финансирования. Займы обычно не превышают 50 % вложенных средств. ЕИБ предоставляет долгосрочные займы, срок которых зависит от типа проекта. Обычно он колеблется от 7 до 12 лет для промышленных проектов и до 20 лет для проектов по развитию инфраструктуры. Международно-валютный Фонд. (МВФ).Предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им помощи при дефиците платёжного баланса путём предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд имеет статус специализированного учреждения ООН. Функции: содействие международному сотрудничеству в денежной политике расширение мировой торговли кредитование стабилизация денежных обменных курсов.