Описание эквайрингового функционала
При обработке эквайринга следует учесть следующие моменты. Обработка производится на основе Z-файла.
| Подсистемы | Функции | Примечания |
  Справочники
| - все реквизиты организаций ставки комиссии, с учетом типов карт и возможность хранения истории изменений - реквизиты банка (филиала) - реквизиты договора - справочник устройств - справочник кодов операций с шаблонами и справочник валют - справочник платежных систем и видов карт - справочник внутренних счетов банка | р/сч, инн, адреса, БИК банка, к/сч и пр. номер, дата заключения договора, ставки комиссии в разрезе платёжных систем и карт: филиала, корпоративных и прочих тип, наименование, лицевой счет, привязка к базе предприятий. Разделение устройств на торговые терминалы, ПВН и АТМ.Терминалы, привязанные к точке, многотерминальность и возможность перехода терминала от одной организации к другой и изменения номера терминала Наличие возможности межвалютных проводок и конвертаций Типы карт по платежным системам и по принадлежности: филиала, корпоративных и прочих эмитентов. Доходных, транзитных, корсчетов и пр. для формирования платежных поручений и ордеров для Диасофт-Банка с возможностью привязки этих счетов к валюте, типам и видам карт, платежных систем, устройств и организаций |
| Выходные формы | - свод по устройствам свод по торговым точкам - свод по ПВН - свод по АТМ | - Раздельно по валютам, ( по форме Головного Банка) |
| Документы, выгружаемые в опердень банка (филиала) | Три вида документов: балансовые, кассовые, межбанковские ( см.Приложение 1). | С возможностью формирования назначения платежа. |
| Статистика | Обороты: - по организации - по терминалу (группе) - акт сверки расчетов с торговой точкой (См. Приложение 2 ) - количество устройств - сумма полученных комиссий - количество транзакций по устройству | Ежедневные и за период . |
| Архивация данных | Возможность оперативной архивации данных для ускорения производительности системы |
Описание настройки
Общие параметры платежной системы
Наименование (полное): VISA, EUROPAY, UNION
Тип процессингового центра: Газпромбанк
Перечень исходящих транзакций, необходимых для выгрузки в ПЦ: взимание комиссий, взимание стоимости дополнительных услуг, нетранзакционные операции ( списание, зачисление), начисление процентов, изменение статусов и параметров карт, гашение овердрафта)
Порядок формирования остатков в ПЦ: остатками и оборотами
Производится ли авторизация комиссий ПЦ: да , но не всех
Особенности выпуска карт
Расчет номеров карт (ПЦ, Банк, алгоритм VISA, иное): ПЦ ( для Visa Electron Instant Issuer), в остальных случаях Банк
Срок действия карт (месяцев, лет): 12 и 24 месяца
Ожидание после аннулирования (дней): 45 дней (VISA, MASTERCARD), 30 дней(UNION)
Порядок ведения учета
1. Порядок ведения аналитического и синтетического учета: аналитический учет по счетам клиентов ведется в области учета счетов вкладов, синтетический учет ведется в АБС банка. Учет осуществляется в режиме offline.
2. Использование агрегированного учета по определенным счетам: Остатки по всем картсчетам клиентов в разрезе по видам валют и признакам: резидент/нерезидент учитывается агрегировано на соответствующих сводных счетах
3. По каким счетам ведется агрегированный учет: 40701, 40702, 40703, 40814, 42301, 42601, 42608,45505,45508,45503, 47407, 47408, 47422, 47423, 47427, 70107, 91309,91604, 47501, и т.д.
4. По какому принципу происходит выполнение плановых операций при попадании на выходной: При расчете процентов за выходные/праздничные дни производится в первый рабочий день после них.
5. Порядок списания средств с корсчета: отделом межбанковских расчетов
6. Какая информация необходима для загрузки/выгрузки в БД системы: списки клиентов, изменение статусов карт, открытие карт, изменение информации по картам, списки на пополнение, списки на закрытие карт, списки на блокирование карт, отчет по зарплатным и прочим пополнениям и списаниям, отчет об ошибках при пополнении, сводный ордер в разрезе сводных и конверсионных счетов.
7. Открытие свяанзных договоров: по дополнительным картам
8. Осуществление эквайринговых операций: Содержится в Описании функциональности 5NT (E) CARD
9. Настройка курсов: курс ЦБ, курс покупки/продажи, иное
10. Дополнительные условия: При открытии зарплатных карт в шаблоны карт должен попадать номер организации.
Состав счетов карточек
В данный состав включаются счета, которые будут открываться автоматически в момент заведения карты.
Основной счет: 42301, 42601, 455, 61308, 407, 408
Счет технического овердрафта: 45508, 45707
Начисление процентов по депозитам и кредитам: 39-П, 54 (47427 и 47501, 91604 и 99998 – проценты по кредитам, 91604 и 99998 – проценты по овердрафтам, 47411 и 47502- проценты по остаткам на счетах (аналогично вкладам до востребования физлиц)
Страховой депозит: 42608
Внебалансовые: 91309 (лимит кредита), для коррекции округления , 91604, 99999, 99998 , по учету карт 912..
Описание Типов карт
Система должна позволять вести следующие типы карт:
| N п/п | Сокращение | Наименование | BIN | Срок службы (мес) | Длина эмбоссинга | Длина доп. эмбоссинга |
| CM | Cirrus Maestro | 12 (24) | ||||
| EB | Eurocard Business | 12 (24) | ||||
| ES | Eurocard Standart | 12 (24) | ||||
| EG | Europay Gold | 12 (24) | ||||
| VB | Visa Business | 12 (24) | ||||
| VC | VISA Classic | 12 (24) | ||||
| VE | Visa Electron | 12 (24) | ||||
| VG | Visa Gold | 12 (24) | ||||
| UN | Union | 12 (24) |
Примечание :
1) Информация о типах карт может быть изменена заказчиком к моменту конвертации в системе DiasoftCARD for DOS без предупреждения. Необходимо в конвертере предусмотреть возможность автоматического переноса данного справочника
2) Данные названия условны и в них должны быть переведены все имеющиеся в системе DisoftCARD for DOS типы карт, для чего следует составить и согласовать таблицу соответсвия между именами типов карт