Работа с анкетами клиента в Системе

3.1. Этап 1 «Заполнение калькулятора»

1. Для начала работы MANAGER должен зайти в рабочую область ЭФ «Ввод и корректировка» и нажать на кнопку «Добавить». После нажатия кнопки «Добавить», открывается ЭФ «Анкета клиента» (Рисунок 6). Пользователь должен зайти во вкладку «Анкета» ЭФ «Анкета клиента» и заполнить поля по клиенту.

Рисунок 6. ЭФ «Анкета клиента»

Описание кнопок вкладки «Анкета»:

Просмотреть запись		Выбрать запись
Редактировать запись		Очистить
Создать запись

Описание полей ЭФ:

Область «Основные данные по кредиту»
Точка продажи	Выбор из справочника
Тип клиента	Выбор из справочника.
Продукт кредитования	Выбор из справочника. По умолчанию стоит тип продукта «Стандартный». Доступно для редактирования.
Программа кредитования	Выбор из справочника.
Тип погашения	Выбор из справочника. По умолчанию стоит «Аннуитет». Доступно для редактирования.
Валюта займа	По умолчанию стоит «KZT».
Таблица «Приобретаемые товары»	Заполняется пользователем путем нажатия кнопки добавить
Описание полей таблицы «Приобретаемые товары»
Марка автомобиля	Выбор из справочника.
Модель автомобиля	Выбор из справочника.
Стоимость товара	Вводится пользователем.
Год автомобиля	Выбор из справочника.
VIN код	Вводится пользователем.Максимальное допустимое значение – 17 символов. Пользователь с ролью «ADMIN» и «SUPERUSER» может проставлять значение более 17 символов.
Срана производитель	Выбор из справочника.
Цвет	Выбор из справочника.
Общая сумма товаров	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Первоначальный взнос	Вводится пользователем
Программа страхования	Выбор из справочника
Сумма страховой премии	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Комиссия за организацию займа	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Комиссия за выдачу займа	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Сумма страховой премии ГПО	Вводится пользователем
Подключить доп. услугу?	Выбор из справочника
Таблица «Дополнительные услуги»	Заполняется пользователем путем нажатия кнопки добавить
Описание полей таблицы «Дополнительные услуги»
Тип доп. Услуги	Выбор из справочника
Сумма доп. Услуги	Заполняется автоматически системой.
Номер доп. Услуги	Вводится пользователем
На потреб цели	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Сумма займа	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Срок займа (в месяцах)	Вводится пользователем. Проверка на условия кредита мин/макс срок мин/макс сумма первоначального взноса.
Процентная ставка	Заполняется автоматически системой. Недоступно для редактирования.
Ежемесячный платеж	Автоматический расчет платежа по кредиту. Недоступно для редактирования.
Область «Персональные данные»
ИИН	Вводится пользователем.
Гражданство	Выбор из справочника.
Пол	Выбор из справочника.
Фамилия	Вводится пользователем.
Имя	Вводится пользователем.
Отчество	Вводится пользователем.
Дата рождения (дд.мм.гггг)	Вводится пользователем.
Область «Контактные данные»
Мобильный телефон 1	Вводится пользователем.

2. В случае если сумма первоначального взноса не соответствует программе кредитования по типу клиента Система покажет сообщение: «Несоответствие первоначального взноса типу клиента». Для того чтобы продолжить заполнение необходимо изменить сумму первоначального взноса на сумму, соответствующую выбранному типу клиента.

3. После заполнения поля «Мобильный телефон 1» необходимо нажать кнопку «Отправить». Без нажатия это кнопки система покажет сообщение: «Вы не отправили смс».

4. После заполнения всех обязательных полей вкладки «Анкета» и нажатия на кнопку «Отправить» пользователь должен выполнить одно из действий:

4.1. Нажать кнопку «Сохранить», в этом случае Анкета закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 1 «Заполнение калькулятора»;

4.2. Нажать кнопку «Далее», в этом случае Анкета закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета переходит на этап 2 «Автоматическая обработка»;

4.3. Нажать кнопку «Отмена», в этом случае Анкета закрывается, данные не сохраняются в системе.

3.2. Этап 2 «Запрос в АБИС»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. После выполнения автоматических проверок Анкета переходит далее по маршруту:

2.1. На этап 3 «Буфер клиентов по АБИС», если система нашла более одной записи по клиенту в АБИС, либо сервис «Поиск клиента АБИС» вернул системную ошибку;

2.2. На этап 4 «Вызов Скоринг 1», если система нашла одну запись по клиенту или не нашла клиента в АБИС.

3. В случае если Анкета зависла на данном этапе SUPERUSER, SUPERVISOR и/или ADMIN может перезапустить этап, для этого пользователь должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка» системы, выбрать анкету и нажать кнопку «перезапустить», при этом сбрасываются все предыдущие запросы (очистка истории) и система осуществляет повторные запросы по выбранной анкете.

4. Результаты автоматической проверки клиента по черным списка Банка доступны для просмотра во вкладке «Черные списки» для всех пользователей, кроме MANAGER (Рисунок 7).

Рисунок 7. Вкладка «Черные списки»

3.3. Этап 3 «Буфер клиентов по АБИС»

1. На данном этапе анкета доступна для редактирования пользователю VERIFIER. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR, ADMIN.

2. Для начала работы пользователь VERIFIER должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать необходимую анкету и нажать на кнопку «Редактировать».

3. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь VERIFIER должен:

3.1. Открыть вкладку «Связанные документы» ЭФ «Анкета клиента» и нажать на кнопку «просмотреть запись» в поле «Выбор клиента в АБИС» (Рисунок 8);

Рисунок 8. Вкладка «Связанные документы»

3.2. Выбрать одну запись из списка найденных клиентов в АБИС (Рисунок 9).

Рисунок 9. Выбор клиента АБИС

4. На этом этапе все поля анкеты, кроме полей вкладки «Связанные документы», доступны только для просмотра, без возможности редактирования.

5. В случае заполнения всех обязательных полей пользователь должен выполнить одно из действий:

5.

5.1. Нажать кнопку «Отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

5.2. Нажать кнопку «Далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета переходит на этап 4 «Вызов Cкоринг 1».

6. Результаты поиска клиента в АБИС доступны для просмотра во вкладке «Связанные документы» для всех пользователей, кроме MANAGER.

3.4. Этап 4 «Вызов Скоринг 1»

1. Этап Вызов Скоринг 1 отрабатывается автоматически. Есть два возможных перехода на этапе «Вызов Скоринг 1».

2. После получения ответа от вызова Скоринг 1, в зависимости от результата проверки системы Experian (вызов Скоринг 1) выполняется одно из условий:

a. Если результат проверки «Decline», то анкета переходит на этап 12.1 «Уведомление клиента»;

b. Если результат проверки «Pending», то анкета переходит на этап 5 «Запрос ПКБ, Сервис Кредитные заявки».

3. Результаты проверки системы принятия решений Experian (вызов Скоринг 1) доступны для просмотра во вкладке «Скоринг», поле Скоринг 1 для всех пользователей, кроме MANAGER.

Рисунок 10. Вкладка «Скоринг» после этапа 4

4. Для просмотра результата решения Скоринга необходимо нажать на кнопку «просмотр результата», после чего откроется ЭФ «Скоринг», в которой можно просмотреть XML ответ, а также скачать файлы запрос/ответ скоринга. (Рисунок 10).

Рисунок 11. Вкладка «Скоринг»

3.5. Этап 5 «Запрос ПКБ, Сервис Кредитные заявки»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. Система осуществляет автоматическую проверку ПКБ по клиенту.

3. Результаты проверки ПКБ по клиенту доступны для просмотра во вкладке «Запрос ПКБ» (Рисунок 11).

Рисунок 12. Вкладка «Зарос ПКБ»

4. В случае если в процессе проверки возникла техническая ошибка, система отобразит анкету в папке «с ошибкой ПКБ»:

3.6. Этап 6 «Вызов Скоринг 2»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. После получения ответа от вызова Скоринг 2, в зависимости от результата проверки системы Experian (вызов Скоринг 2) выполняется одно из условий:

a. Если результат проверки «Decline», то анкета должна автоматически перейти на этап 12.1 «Уведомление клиента»;

b. Если результат проверки «Pending», то анкета должна автоматически перейти на этап 7 «Заполнение анкеты».

3. Результаты проверки системы принятия решений Experian (вызов Скоринг 2) доступны для просмотра во вкладке «Скоринг», поле Скоринг 2 для всех пользователей, кроме MANAGER.

Рисунок 13. Вкладка «Скоринг» после этапа 6

4. Для просмотра результата решения Скоринга необходимо нажать на кнопку «просмотр результата», после чего откроется ЭФ «Скоринг», в которой можно просмотреть XML ответ, а также скачать файлы запрос/ответ скоринга.

3.7. Этап 7 «Заполнение анкеты»

1. На данном этапе анкета доступна для редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена анкета, SUPERUSER и для просмотра без редактирования пользователям с ролью: ADMIN и SUPERVISOR.

3. Для начала работы пользователь MANAGER должен зайти в рабочую область ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать анкету из списка и нажать кнопку «Редактировать» и в открывшейся ЭФ «Анкета клиента» заполнить поля вкладки «Анкета»».

Область «Основные данные по кредиту»
Точка продажи	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Тип клиента	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Продукт кредитования	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Программа кредитования	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Тип погашения	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Валюта займа	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Таблица «Приобретаемые товары»	Таблица доступна для редактирования. Для этого пользователю необходимо выбрать запись и нажать на кнопку «редактировать»
Описание полей таблицы «Приобретаемые товары»
Марка автомобиля	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Модель автомобиля	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Стоимость товара	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Год автомобиля	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
VIN код	Поле доступно для редактирования. Вводится пользователем. Максимальное допустимое значение – 17 символов. Пользователь с ролью «ADMIN» и «SUPERUSER» может проставлять значение более 17 символов.
Срана производитель	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Цвет	Поле доступно для редактирования. Выбор из справочника.
Общая сумма товаров	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Первоначальный взнос	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Программа страхования	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Сумма страховой премии	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Комиссия за организацию займа	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Комиссия за выдачу займа	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Сумма страховой премии ГПО	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Подключить доп. услугу?	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Таблица «Дополнительные услуги»	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Описание полей таблицы «Дополнительные услуги»
Тип доп. Услуги	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Сумма доп. Услуги	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Номер доп. Услуги	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
На потреб цели	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Сумма займа	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Срок займа (в месяцах)	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Процентная ставка	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Ежемесячный платеж	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Область «Персональные данные»
ИИН	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Фотография	Вызов модуля «Фото с веб-камеры» с возможностью захвата изображения с веб-камеры. Пользователю необходимо нажать на кнопку «Сфотографировать».
Гражданство	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Пол	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Фамилия	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Фамилия по рождению	Заполняется автоматически из поля «Фамилия». Доступно для редактирования.
Имя	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Отчество	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Дата рождения (дд.мм.гггг)	Вводится пользователем.
Фамилия на латинице	Заполняется автоматически системой. Доступно для редактирования.
Имя на латинице	Заполняется автоматически системой. Доступно для редактирования.
Уровень образования	Выбор из справочника.
Кодовое слово	Вводится пользователем.
Код СМС	Вводится пользователем.
Область «Идентификация резидентов иностранных государств (Закон США FATCA)»
Налоговый резидент иностранного государства	Выбор из справочника. Автоматически заполняется системой значением «Нет». Доступно для редактирования.
Страна для налогового резидента	Вводится пользователем. Доступно для редактирования если в поле «Налоговый резидент иностранного государства» выбрано значение «ДА».
Наличие вида на жительства иностранного гос-ва	Выбор из справочника. Автоматически заполняется системой значением «Нет». Доступно для редактирования.
Страна для вида на жительства	Вводится пользователем. Доступно для редактирования если в поле «Налоговый резидент иностранного государства» выбрано значение «ДА».
Пребывание на территории США – 30дн. в течение года, 182 дня – в течение 3-х лет, включая текущий, кроме обучения и стажировок	Выбор из справочника. Автоматически заполняется системой значением «Нет». Доступно для редактирования.
Иностранный налоговый номер	Вводится пользователем. Доступно для редактирования если в поле «Налоговый резидент иностранного государства» или в поле «Наличие вида на жительства иностранного гос-в» выбрано значение «ДА».
Область «Документ удостоверяющий личность»
Тип документа	Выбор из справочника.
№ документа	Вводится пользователем.
Выдано	Выбор из справочника.
Дата выдачи (дд.мм.гггг)	Вводится пользователем.
Дата Окончания срока действия (дд.мм.гггг)	Вводится пользователем.
Область «Информация о месте жительства»
Отношение к месту проживания	Выбор из справочника.
Число комнат	Обязательно, если «Отношение к месту проживания» = «Аренда». Вводится пользователем.
Арендная плата	Обязательно, если «Отношение к месту проживания» = «Аренда». Вводится пользователем.
Область «Адрес»
Адрес по месту прописки	Ссылка на объект «Адрес»
Соответствует адресу регистрации	Выбор из справочника
Адрес по месту жительства	Поле видимое, если в поле «Соответствует адресу регистрации» выбрано значение «Нет». Заполняется по аналогии с полем «Адрес по месту прописки»
Описание объекта «Адрес»
Область	Выбор из справочника
Район	Выбор из справочника
Населенный пункт	Выбор из справочника
Тип населенного пункта	Выбор из справочника
Индекс	Вводится пользователем
Улица/ Микрорайон	Вводится пользователем
Дом	Вводится пользователем
Корпус	Вводится пользователем
Строение	Вводится пользователем
Квартира	Вводится пользователем. Если квартиры нет, в поле необходимо поставить прочерк (-).
Место рождения	Ссылка на объект «Место рождения»
Описание объекта «Место рождения»
Страна	Выбор из справочника.
Область	Выбор из справочника, если в поле «Страна» выбрано значение «Казахстан». Если в поле «Страна» выбрано другое значение кроме «Казахстан», поле становится невидимым.
Населенный пункт	Выбор из справочника, если в поле «Страна» выбрано значение «Казахстан». Если в поле «Страна» выбрано другое значение кроме «Казахстан», поле становится невидимым.
Область «Контактные данные»
Мобильный телефон 1	Сохраненное значение этапа 1 «Заполнение калькулятора». Недоступно для редактирования.
Домашний телефон	Вводится пользователем.
Мобильный телефон 2	Вводится пользователем.
Факс	Вводится пользователем.
E-mail	Вводится пользователем.
Web- сайт	Вводится пользователем.
Телефон ближайшего родственника, не проживающего с Вами	Вводится пользователем.
Фамилия ближайшего родственника	Вводится пользователем
Имя ближайшего родственника	Вводится пользователем
Отчество ближайшего родственника	Вводится пользователем
Степень родства	Выбор из справочника
Область «Занятость заемщика»
Официальная занятость	Выбор из справочника
Наименование организации	Вводится пользователем
Адрес организации	Вводится пользователем. Заполняется по аналогии с полем «Адрес по месту прописки»
Рабочий телефон	Вводится пользователем.
Отрасль деятельности	Выбор из справочника
Тип занятости	Выбор из справочника
Продолжительность работы по текущей профессии	Вводится пользователем
Стаж на текущем месте работы (лет)	Вводится пользователем
Категория должности	Выбор из справочника
Наименование должности	Вводится пользователем
Доход по основному месту работы	Вводится пользователем
Число месяцев получения основного дохода за последние 6 мес.	Вводится пользователем. Ограничение на ввод значение от 2 до 6
Иные доходы	Вводится пользователем
Число месяцев получения иного дохода за последние 6 мес.	Вводится пользователем. Ограничение на ввод значение от 2 до 6
Описание иных доходов	Вводится пользователем
Итого доходы	Заполняется автоматически системой.
Сумма ссудной задолженности перед другими банками	Вводится пользователем
Банк, через который получаете зарплату	Вводится пользователем
Область «Семейное положение»
Семейное положение	Выбор из справочника
Число детей	Вводится пользователем. Общее количество детей
Таблица «Иждивенцы»	Заполняется путем нажатия кнопки добавить
Описание полей таблицы «Иждивенцы»
Количество иждивенцев	Вводится пользователем
Возраст иждивенцев	Выбор из справочника
Область «Данные супруга/супруги»- блок отображен и доступен для редактирования при выборе значения «Женат/Замужем» в поле «Семейное положение»
Фамилия	Вводится пользователем
Имя	Вводится пользователем
Отчество	Вводится пользователем
Занятость	Выбор из справочника
Место работы	Вводится пользователем
Должность	Вводится пользователем
Телефон	Ввод пользователем.
Среднемесячный чистый доход	Вводится пользователем
Область «Служебные поля»
Комментарии	Вводятся пользователем
Скан-копии документов	Пользователю необходимо прикрепить скан-копии документов, которые являются обязательными согласно внутренним положениям Банка.
Специальные отметки	Вводится пользователем
Комментарий для менеджера	Недоступно для редактирования

4. После заполнения всех обязательных полей анкеты пользователь должен выполнить одно из действий:

4.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, все данные удаляются и не сохраняются в системе;

4.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 7 «Заполнение анкеты»;

4.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета переходит на этап 8.1 «Запрос ГЦВП, Сервис Утерянные документы».

5. После сохранения данных в системе, MANAGER должен вывести на печать следующие печатные формы: Анкета, Согласие ПКБ, Согласие ГЦВП и Согласие на сбор и обработку персональных данных.

6. Для формирования и печати печатных форм, необходимо выполнить следующие действия (Рисунок 14):

Ø Пользователь должен выбрать необходимую анкету в ЭФ «Ввод и корректировка» и нажать кнопку «печать»;

Ø Система должна открыть окно «Печать отчета»;

Ø Пользователь должен выбрать необходимую печатную форму и нажать на кнопку «ок», пользователь может нажать на кнопку «отмена», в этом случае окно «Печать отчета» закрывается;

Ø Если пользователь нажал на кнопку «ок», система должна сформировать выбранную печатную форму и открыть ее в новом окне;

Ø Пользователь должен отправить печатную форму на печать (вне системы).

Рисунок 14. Печать документов

3.8. Этап 8.1 «Запрос ГЦВП, Сервис Утерянные документы»»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. Система автоматически осуществляет проверку через Сервис Утерянные документы», Сервис «ГЦВП», Сервис «Черные списки» на наличие клиента по спискам («Черные списки предприятий», «Черные списки телефонов», «Черные списки адресов»), при необходимости, вызывает Сервис «Получение данных из базы НК».

3. Результат вызова Сервиса «Утерянные документы» (ответ в формате XML) доступен для просмотра в поле «Список утерянных документов» во вкладке «Связанные документы» для всех пользователей, кроме MANAGER.

4. Результат вызова Сервиса «ГЦВП» доступен для просмотра во вкладке «Запрос ГЦВП» для всех пользователей (Рисунок 15).

Рисунок 15. Вкладка «Запрос ГЦВП»

5. Результаты автоматической проверки клиента по черным списка Банка доступны для просмотра во вкладке «Черные списки» для всех пользователей, кроме MANAGER.

6. В случае если в процессе проверки возникла техническая ошибка, система отобразит анкету в папке «с ошибкой ГЦВП»:

3.9. Этап 8.2 «Мошенничество»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. Для перехода анкеты на следующий этап система осуществляет проверку по внутренним правилам мошенничества.

3. Результаты проверки правил мошенничества доступны для просмотра всем пользователям в системе во вкладке «Решения», в области «Проверка правил мошенничества» (Рисунок 16).

Рисунок 16. Область «Проверка правил мошенничества»

3.10. Этап 9 «Вызов Скоринг 3»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR и ADMIN.

2. После получения ответа от вызова Скоринг 3, в зависимости от результата проверки системы Experian (вызов Скоринг 3) необходимо выполнить одно из условий:

a. Если результат проверки системы Experian (вызов Скоринг 3) «Decline», то Анкета должна автоматически перейти на этап 12. 1 «Уведомление клиента»;

b. Если результат проверки системы Experian (вызов Скоринг 3) «Refer» или «Accept», то Анкета должна автоматически перейти на этап 10 «Решение клиента».

3. Результаты проверки системы принятия решений Experian (вызов Скоринг 3) доступны для просмотра во вкладке «Скоринг», поле Скоринг 3 для всех пользователей, кроме MANAGER.

Рисунок 17. Вкладка «Скоринг» после этапа 9

4. Для просмотра результата решения Скоринга необходимо нажать на кнопку «просмотр результата», после чего откроется ЭФ «Скоринг», в которой можно просмотреть XML ответ, а также скачать файлы запрос/ответ скоринга.

3.11. Этап 10 «Решение клиента»

1. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю MANAGER, за которым прикреплена данная Анкета и пользователю SUPERUSER. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: SUPERVISOR, ADMIN.

2. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь MANAGER должен зайти во вкладку «Решения» ЭФ «Анкета клиента» и заполнить область «Условия займа» (Рисунок 18).

Рисунок 18. Вкладка «Решение» на этапе 10

3. После заполнения обязательных полей этапа, пользователь должен выполнить одно из действий:

4.

3.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

3.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 10 «Решение клиента»;

3.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, при этом:

Ø Если пользователь в поле «Решение клиента» выбрал значение «Согласен», анкета переходит далее по маршруту;

Ø Если пользователь в поле «Решение клиента» выбрал значение «Отказ клиента», анкета переходит в папку отказных анкет с завершением процесса;

Ø Если пользователь в поле «Решение клиента» выбрал значение «На доработку», анкета переходит на этап 20 «Доработка».

3.12. Этап 11 «Проверка УБ»

1. Этап добавляется по требованию Скоринга 3. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю UB. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям с ролями: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR, ADMIN и UB_BOSS.

2. Для начала работы пользователь UB должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать в списке Этап 11 «Проверка УБ» и нажать кнопку «получить» (Рисунок 19). При нажатии кнопки «получить» Система закрепляет за данным пользователем Анкету, незакрепленную за другим пользователем ранее на текущем этапе.

Рисунок 19. Кнопка «Получить» на ЭФ «Ввод и корректировка»

3. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь UB должен:

- выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «Редактировать»;

- открыть вкладку «Решения» ЭФ «Анкета клиента»;

- заполнить область «Проверка УБ» (Рисунок 20).

Рисунок 20. Область «Проверка УБ» вкладки «Решение»

4. Все вкладки анкеты, за исключением вкладки «Решения», доступны только для просмотра, без возможности внесения изменений.

5. В случае заполнения всех обязательных полей пользователь должен выполнить одно из действий:

5.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

5.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 11 «Проверка УБ»;

5.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, при этом:

Ø Если пользователь выбрал в поле «Заключение УБ» значение «негативный», то по нажатию на кнопку «далее» анкета переходит на этап 12.1 «Уведомление клиента».

Ø Если пользователь выбрал в поле «Заключение УБ» значение «положительный», то по нажатию на кнопку «далее» анкета переходит на этап 12 «Верификация».

6. ВАЖНО! Пользователь UB_BOSS может переназначить анкету на другого пользователя UB, подчиненного ему в системе, для этого ему необходимо:

- на ЭФ «Ввод и корректировка» выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «переназначить»;

- в открывшемся окне, двойным кликом мышки выбрать пользователя UB, на которого будет переназначена анкета (Рисунок 21).

Рисунок 21. Кнопка «Переназначить»

3.13. Этап 12 «Верификация»

1. Этап добавляется по требованию Скоринга 3. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю VERIFIER. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR, ADMIN, UB, за которым прикреплена данная анкета, UB_BOSS и VERIFIER_BOSS.

2. Для начала работы пользователь VERIFIER должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать в списке Этап 12 «Верификация» и нажать кнопку «получить». При нажатии кнопки «получить» Система закрепляет за данным пользователем Анкету, незакрепленную за другим пользователем ранее на текущем этапе (Рисунок 22).

Рисунок 22. Кнопка «Получить» на ЭФ «Ввод и корректировка»

3. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь VERIFIER должен:

- выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «Редактировать»;

- открыть вкладку «Решения» ЭФ «Анкета клиента» и выполнить следующие действия:

3.4. Если в поле «Статус мошенничества» система автоматически проставила значение «Нет подозрений», пользователь должен заполнить только область «Проверка Верификатора» (Рисунок 23).

3.5. Если в поле «Статус мошенничества» нет значения и в таблице «Проверка правил мошенничества» есть как минимум одна запись, пользователь VERIFIER должен нажать на кнопку «Редактировать» таблицы и заполнить поле «Результат» и поле «Заключение».

Описание полей области «Проверка правил мошенничества»
Таблицы «Проверка правил мошенничества»
Описание полей Таблицы «Проверка правил мошенничества»
Код правила	Заполняется системой. Недоступно для редактирования.
Описание правила	Заполняется системой. Недоступно для редактирования.
Результат	Заполняется пользователем путем выбор из выпадающего списка: «подтверждается», «не подтверждается».
Заключение	Заполняется пользователем путем выбор из выпадающего списка: «высокий риск», «риск не существенный».
Номер заявки, по которой было найдено совпадение	Заполняется системой. Недоступно для редактирования.
Прочая негативная информация о заемщике	Вводится пользователем.
Статус мошенничества	Условия заполнения: - Если в таблице «Проверка правил мошенничества» нет ни одного правила, то система по умолчанию выводить значение «Нет подозрений». Доступно для редактирования. - Если же сработало хотя бы одно или более правил мошенничества, то поле остается пустым и обязательным для заполнения. Пользователь должен выбрать значение из выпадающего списка: «Нет подозрений», «Мошенник», «Подозрение». Доступно для редактирования.

Рисунок 23 Область «Проверка Верификатора» вкладки «Решение»

4. Все вкладки ЭФ «Анкета клиента», за исключением вкладки «Решения», доступны только для просмотра, без возможности редактирования.

5. В случае заполнения всех обязательных полей пользователь должен выполнить одно из действий:

5.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

5.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 12 «Верификация»;

5.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, при этом:

Ø Если пользователь выбрал в поле «Итоговый результат» значение «Отказано», анкета переходит на этап 12.1 «Уведомление клиента»;

Ø Если пользователь выбрал в поле «Итоговый результат» значение «Одобрено», анкета переходит на этап 13 «Ввод доп. данных СП»;

Ø Если пользователь выбрал в поле «Итоговый результат» значение «На доработку», анкета переходит на этап 20 «Доработка».

Ø

6. ВАЖНО! Пользователь VERIFIER_BOSS может переназначить анкету на другого пользователя VERIFIER, подчиненного ему в системе, для этого ему необходимо:

- на ЭФ «Ввод и корректировка» выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «переназначить»;

- в открывшемся окне, выбрать двойным кликом мышки пользователя VERIFIER, на которого будет переназначена анкета (Рисунок 24).

Рисунок 24. Кнопка «Переназначить»

3.14. Этап 12.1 «Уведомление клиента»

1. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю MANAGER, за которым прикреплена данная анкета и пользователю SUPERUSER. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: SUPERVISOR, ADMIN.

2. Для перехода Анкеты в папку «Отказные» с завершением процесса пользователь MANAGER должен:

- выбрать необходимую анкету в ЭФ «Ввод и корректировка», нажать на кнопку «Печать»;

- в открывшемся окне «Печать отчета» выбрать ПФ «Уведомление об отказе», нажать «OK» отправить ПФ на печать вне системы;

Рисунок 25. Формирование уведомления об отказе

- выбрать необходимую анкету в ЭФ «Ввод и корректировка», нажать на кнопку «Редактировать»;

- в открывшейся ЭФ «Анкета клиента» нажать на кнопку «Далее».

3.15. Этап 13 «Ввод доп. данных СП»

1. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю MANAGER, за которым прикреплена данная анкета и пользователю SUPERUSER. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: SUPERVISOR, ADMIN, UB, за которым прикреплена данная анкета, UB_BOSS, VERIFIER, за которым прикреплена данная анкета и VERIFIER_BOSS.

2. Для начала работы пользователь MANAGER должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать необходимую анкету и нажать на кнопку «Редактировать».

3. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь MANAGER должен открыть вкладку «Анкета» ЭФ «Анкета клиента» и заполнить новые области: «Независимая оценка», «Паспорт технического средства», «Свидетельство о регистрации», «Сведения о транспортном средстве». При этом все остальные поля анкеты, за исключением перечисленных областей и полей таблицы «Товары» («VIN код» и «Цвет»), доступны для просмотра без возможности редактирования.

4. Система не пропустит анкету далее, если поля «VIN код» и «Цвет» не заполнены. Для заполнения полей «VIN код» и «Цвет» пользователь должен в таблице «Приобретаемые товары» выбрать запись и нажать на кнопку «Редактировать» (Рисунок 26).

Рисунок 26. Таблица «Приобретаемые товары» на этапе 13

ВАЖНО! На данном этапе необходимо прикрепить скан-копию «Технического паспорта», без этого система не разрешит отправить анкету далее по маршруту.

5. В случае заполнения всех обязательных полей пользователь должен выполнить одно из действий:

5.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

5.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 13 «Ввод доп. данных СП»;

5.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета переходит на этап 14 «БПК Акцепт».

3.16. Этап 14 «БПК акцепт»

1. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю BPK. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR, ADMIN, UB, за которым прикреплена данная анкета, UB_BOSS, VERIFIER, за которым прикреплена данная анкета, VERIFIER_BOSS и BPK_BOSS.

2. Для начала работы пользователь BPK должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка», выбрать в списке Этап 14 «БПК Акцепт» и нажать кнопку «получить». При нажатии кнопки «получить» Система закрепляет за данным пользователем Анкету, незакрепленную за другим пользователем ранее на текущем этапе (Рисунок 27).

Рисунок 27. Кнопка «Получить» на ЭФ «Ввод и корректировка»

3. Для перехода анкеты на следующий этап пользователь BPK должен:

- выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «Редактировать»;

- в новой области «БПК Акцепт» заполнить поле «БПК Акцепт». Новая область расположена во вкладке «Анкета» ЭФ Анкета клиента после области «Сведения о транспортном средстве» и до области «Служебные поля» (Рисунок 28).

Рисунок 28. Область «БПК Акцепт»

4. Все области вкладки ЭФ «Анкета клиента» не доступны для редактирования, за исключением области «БПК Акцепт», области «Независимая оценка», области «Паспорт технического средства», области «Свидетельство о регистрации» и области «Сведения о транспортном средстве».

5. В случае заполнения всех обязательных полей пользователь должен выполнить одно из действий:

5.1. Нажать кнопку «отмена», в этом случае ЭФ закрывается, данные не сохраняются в системе;

5.2. Нажать кнопку «сохранить», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, анкета остается на этапе 14 «БПК Акцепт»;

5.3. Нажать кнопку «далее», в этом случае ЭФ закрывается, все данные сохраняются в системе, при этом:

Ø Если пользователь выбрал «нет» в поле «БПК Акцепт», анкета остается на этапе 14 «БПК Акцепт»;

Ø Если пользователь выбрал «да» в поле «БПК Акцепт», анкета переходит на этап 15 «Регистрация договора в АБИС».

6. ВАЖНО! Пользователь BPK_BOSS может переназначить анкету на другого пользователя BPK, подчиненного ему в системе, для этого ему необходимо:

- на ЭФ «Ввод и корректировка» выбрать анкету в списке, нажать на кнопку «переназначить»;

- в открывшемся окне, выбрать двойным кликом мышки пользователя BPK, на которого будет переназначена анкета (Рисунок 29).

Рисунок 21. Кнопка «Переназначить»

3.17. Этап 15 «Регистрация договора в АБИС»

1. На данном этапе Анкета не доступна для редактирования. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: MANAGER, за которым прикреплена данная анкета, SUPERUSER, SUPERVISOR, ADMIN, VERIFIER, за которым прикреплена данная анкета, VERIFIER_BOSS, UB, за которым прикреплена данная анкета UB_BOSS, BPK, за которым прикреплена данная анкета и BPK_BOSS.

2. Для перехода на следующий этап система автоматически выполняет вызов Сервиса «Регистрация клиента АБИС». При получении ошибки по превышению времени ожидания от сервиса «Регистрация клиента АБИС» Анкета должна остаться в текущем состоянии. Необходимо произвести провреку сервиса на стороне Банка.

3. Если Сервис «Регистрация клиента АБИС» вернул ответ без ошибок, то Система автоматически выполняет вызов Сервиса «Регистрация кредита АБИС». При получении ошибки по превышению времени ожидания от сервиса «Регистрация кредита АБИС» Анкета должна остаться в текущем состоянии. Необходимо произвести провреку сервиса на стороне Банка.

4. Если Сервис «Регистрация кредита АБИС» вернул ответ без ошибок, то Система автоматически выполняет вызов Сервиса «Регистрация залога АБИС». При получении ошибки по превышению времени ожидания от сервиса «Регистрация залога АБИС» Анкета должна остаться в текущем состоянии. Необходимо произвести провреку сервиса на стороне Банка.

5. Если Сервис «Регистрация залога АБИС» вернул ответ без ошибок, то анкета переходит на этап 16 «Печать и подписание документов».

6. В случае если Анкета зависла на данном этапе, SUPERUSER, SUPERVISOR и/или ADMIN может перезапустить этап. Для этого пользователь должен зайти в ЭФ «Ввод и корректировка» системы, выбрать анкету и нажать кнопку «перезапустить», при этом история запроса этапа сбрасывается и происходит повторный вызов сервиса «Регистрация клиента АБИС», «Регистрация кредита АБИС» и «Регистрация залога АБИС».

3.18. Этап 16 «Печать и подписание документов»

1. На данном этапе Анкета доступна на редактирование пользователю MANAGER, за которым прикреплена данная Анкета и пользователю с ролью SUPERVISOR. Анкета доступна для просмотра без редактирования пользователям: SUPERUSER, ADMIN, UB, за которым прикреплена данная анкета, UB_BOSS, VERIFIER, за которым прикреплена данная анкета, VERIFIER_BOSS, BPK, за которым прикреплена данная анкета и BPK_BOSS.

2. Для формирования и печати печатных форм по списку необходимо выполнить следующие действия:

Ø выбрать необходимую анкету в ЭФ «Ввод и корректировка» и нажать кнопку «печать» (Рисунок 30);

Ø выбрать необходимую печатную форму и нажать на кнопку «ОК», пользователь может нажать на кнопку «отмена», в этом случае окно «Печать отчета» закрывается;

Ø Если пользователь нажал на кнопку «ОК», система формирует выбранную печатную форму и открывает ее в новом окне;

Ø Пользователь должен отправить печатную форму на печать вне системы.

3. Для перехода анкеты на следующий этап MANAGER должен нажать кнопку «Редактировать» на ЭФ «Ввод и корректировка» и зайти во вкладку «Анкета» ЭФ «Анкета клиента». Во вкладке «Анкета» MA

• ⇐ Назад
• 12