Место Центрального банка в реализации денежно-кредитной политики
Система Банка России включает: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Центрального банка.
В соответствии с Законом Банку России предписано выполнение множества функций:
разработка и проведение единой денежно- кредитной политики
осуществление эмиссии наличных денег и организация налично-денежного обращения;
установление правил осуществления расчетов в РФ;
обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы страны;
управление золотовалютными резервами;
государственная регистрация кредитных организаций, выдача кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостановка их действия и отзыв;
регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;
установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организация составления этого баланса;
проведение анализа и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, публикация соответствующих материалов и статистических данных;
осуществление иных функций в соответствии с федеральными законами.
Центральные банки выполняют многообразные функции, одна- ко все их можно сгруппировать в две группы функций: основные и дополнительные.
Основные функции направлены на выполнение главной задачи банка — обеспечение стабильности национальной денежной единицы, а дополнительные — создают условия для решения главной задачи.
Основные функции включают:
1. Регулирующие функции:
управление совокупным денежным оборотом;
регулирование спроса и предложения на кредит;
регулирование сферы денежно-кредитных отношений.
Одной из важнейших регулирующих функций всех центральных банков является разработка и осуществление денежно-кредитной политики, которая включает:
определение направлений монетарной (денежно-кредитной) политики;
выбор инструментов осуществления монетарной политики
формирование и ведение базы данных по основным показателям денежно-кредитной системы;
осуществление исследований по проблемам экономики и денежно-кредитной сферы страны и зарубежных стран, влияющих на денежно-кредитную политику;
разработка денежных программ, контроль за ходом их выполнения.
Не менее значимой является и функция регулирования спроса и предложения на кредит и иностранную валюту.
Это регулирование осуществляется посредством интервенций на денежном и валютном рынке.
2. Контрольные функции:
контроль за функционированием кредитно-банковской системы; осуществление валютного контроля.
Контроль за функционированием кредитно-банковской системы направлен на поддержание ее стабильности, наличие эффективно функционирующих кредитных институтов.
Особенности валютного контроля и валютного регулирования за- висят от общего экономического положения страны.
3. Обслуживающие функции:
организация платежно-расчетных отношений коммерческих банков; кредитование правительства и банков;
выполнение центральным банком роли финансового агента правительства.
В настоящее время по мере развития безналичных расчетов и платежей банк все больше выступает в роли организатора и участника платежно-расчетных отношений. В процессе кредитования правительства банк осуществляет финансирование госдолга страны и дефицита государственного бюджета. Ссуды коммерческим банкам центральный банк предоставляет при временном недостатке у них финансовых ресурсов.
В качестве финансового агента правительства банк ведет правительственные счета и управляет активами разных правительственных ведомств. Дополнительные функции центральных банков непосредственно с выполнением главной задачи не связаны, но обеспечивают условия для ее решения.
К их числу относятся:
проведение аналитических и статистических исследований (составление платежного, расчетного и других международных балансов, исследования в сфере денежно-кредитных отношений, исследование конъюнктуры в реальном секторе экономики и др.);
выпуск в обращение и обеспечение циркулирования банкнот на территории страны (контроль за производством банкнот, обеспечение всех банковских учреждений наличными деньгами в необходимом объеме);
осуществление связей с небанковской клиентурой и предоставление услуг коллективного пользования (установление корреспондентских отношений с финансовыми институтами страны, другими центральными банками, международными финансовыми организациями).
Основным органом денежно-кредитного регулирования является центральный банк страны. Как основной регулирующий орган он регламентирует в своих нормативных документах специфику использования механизма денежно-кредитного регулирования, в составе которого можно выделить следующие элементы:
стратегическое планирование и прогнозирование, которое предполагает определение на перспективу пропорций, темпов и приоритетных направлений развития экономики, выявление изменений состава и структуры денежного оборота в целом;
методы и инструменты воздействия, направленные на регулирование денежно-кредитных отношений в обществе.
В результате глобального финансово-экономического кризиса условия проведения денежно-кредитной политики центральными банками существенно изменились. Необходимость обеспечения устойчивости функционирования финансового рынка и стабилизации макроэкономической ситуации в целом, достаточного уровня ликвидности кредитно-банковских институтов обусловили ведущую роль денежно-кредитной политики, а значит, и Банка России как ее основного проводника.