Курс по выбору для студентов 4 курса НГУЭУ
Сбербанк – НГУЭУ
Деятельность коммерческого банка в РФ (на примере Сбербанка)
Ответственные за подготовку курса:
Мелехова Светлана Викторовна
Курс читается в первом семестре учебного года (сентябрь – декабрь), продолжительность 13 лекций, занятия проводятся сотрудниками Сбербанка, преподавателями НГУЭУ на площадках Сбербанка и НГУЭУ.
Завершение курса – сдача зачета в виде теста и/или защиты семестрового задания.
Структура курса (план работы на 2015/2016 учебный год)
| № | дата[1] | тема | вопросы лекции | ответственные | место проведения |
| Вводная лекция | Презентация курса и формата работы. Знакомство с преподавателями курса. | Мелехова С.В., все преподаватели курса | НГУЭУ | ||
| Сбербанк – коммерческий банк РФ | Роль и место Сбербанка в банковской системе страны. Региональная структура Сбербанка: филиальная сеть, типы подразделений. Статистика клиентской базы. Динамика показателей развития банка в последние 5 – 10 лет. Перспективы быть клиентом Сбербанка и/или работать в нем. | НГУЭУ | |||
| Работа с корпоративными клиентами. Типы корпоративных клиентов. Основные операции. | Особенности работы с различными сегментами корпоративных клиентов (CIB, Крупный и Средний бизнес, Малый и Микро Бизнес, Региональный Госсектор, Оборонно-Промышленный Комплекс). Сделки с кредитным риском, некредитные продукты, привлечение средств корпоративных клиентов, продукты глобальных рынков. | Чепеньков И.С., Управляющий директор CIB Сибирского банка | НГУЭУ | ||
| Инструменты торгового финансирования и документарных операций | Привлечение внешнеторгового финансирования, особенности работы российских банков в условиях санкционных ограничений. Использование механизмов страхового покрытия экспортными кредитными агентствами. Работа с российским государственным страховым агентством ЭКСАР. Внутрироссийские аккредитивы. Регулирующие нормативные документы. | Сысолятин В.Г., Начальник отдела торгового финансирования и корреспондентских отношений Сибирского банка | |||
| Операции на глобальных рынках | Валютные и процентные риски. Инструменты хеджирования рисков. Кредитно-деривативные сделки. Использование продуктов глобальных рынков для повышения доходности депозитов (бивалютные, «синтетические» депозиты). Практика применения продуктов западными банками. | Чепеньков И.С., Управляющий директор CIB Сибирского банка | |||
| Анализ финансового состояния заемщика - субъекта малого предпринимательства | Левченко Н.В. | НГУЭУ | |||
| Расчет срока жизни и критерии успешности предприятий малого бизнеса в РФ | Левченко Н.В. | НГУЭУ | |||
| Регистрация предприятия, подключение банковских услуг. Что должен пройти предприниматель, чтобы начать бизнес. | Левченко Н.В. | НГУЭУ | |||
| Риски банковской деятельности | Понятие и характеристики риска, цели риск-менеджмента, риск-культура. Виды риска, интегрированная система управления рисками Сбербанка. Андеррайтинг в Сбербанке. Функционал УМР(управление мониторинга рисков), краткая презентация работы УАФЛ(управление андеррайтинга физических лиц), УАСМП(управление андеррайтинга субъектов малого предпринимательства). Особенности сегментов. Краткая презентация работы УКА (управление корпоративного андеррайтинга). Специализация, предъявляемые требования, система обучения и адаптации. Основные понятия, применяемые в работе (PD, LGD, EAD, кредитоемкость) | Панов К.Е. | НГУЭУ | ||
| Риски банковской деятельности | Презентация работы корпоративного андеррайтера на примере сделок краткосрочного кредитования, проектного финансирования. Основные риски операций кредитования корпоративных клиентов. Краткий обзор кредитно-деривативной сделки, основные риски. Кейс по сделке проектного финансирования. | Панов К.Е. | НГУЭУ | ||
| Корпоративная культура организации: что это такое и зачем это нужно. Корпоративная культура Сбербанка: три основы нашего бизнеса. | Понятие корпоративной культуры и ее влияние на эффективность организации. Типы корпоративной культуры: классификация и динамика развития. Корпоративная культура, как элемент стратегии Сбербанка. Миссия Сбербанка и базовые элементы его корпоративной культуры. | Серова М.Н. Мелехова С.В. | НГУЭУ | ||
| Карьера в Сбербанке. Путь в лидеры. Мастер класс от ТОП руководителя | Порядок трудоустройства в Сбербанк, условия для развития компетенций, возможности для успешной карьеры. На личном примере: путь сотрудника Сбербанка от рядовой должности до топ-менеджера (встреча студентов с заместителем председателя Сибирского банка – управляющим Новосибирским отделением) | Кандидатура обсуждается | НГУЭУ (на базе Сбербанка) | ||
| Работа с клиентами в Сбербанке ( деловая игра) | Деловая игра с целью определения склонностей студентов к клиентской работы | Мелехова С.В. Панарин С.О. Лавейкина А.С. | НГУЭУ | ||
| Презентация семестровых заданий. Зачет | Мелехова С.В., все преподаватели курса | НГУЭУ |
Семестровые задания:
2) Применение производных финансовых инструментов в управлении кредитным риском( реферат)
3) Возможные подходы к финансированию инвестиционных проектов( реферат)