ГРАФІК ВИКОНАННЯ ТА ЗДАЧІ ЗАВДАННЯ

Вимоги до виконання кпіз

вибір номеру КПІЗ здійснюється відповідно до порядкового номеру студента в списку групи. Студенти, які у списку групи мають номери 31 і нижче, вибирають теми КПІЗ починаючи з № 1 (якщо номер по порядку студента 31, то він виконує КПІЗ № 1, 31 – 2, 32 -3, 33 – 4 … і так далі). КПІЗ можна виконувати як у рукописному так і машинописному вигляді. Обсяг КПІЗ від 7 стандартних сторінок друкованого тексту.

При виконанні Завданьрекомендується використати рекомендовану літературу, статистичні дані, що містяться в Щорічному статистичному збірнику, Бюлетені Національного банку України. Допускається використання аналітичного матеріалу, який міститься в публікаціях, але з обов’язковим посиланням на джерело інформації.

Комплексне практичне індивідуальне завдання виконується і захищається студентом на протязі семестру. На перевірку КПІЗ повинне бути здане не пізніше 15 тижня семестру . Завдання, які будуть здані після зазначеного терміну на перевірку прийматися не будуть.

Варіант № 1

1. Об’єктивні закономірності виникнення центральних банків, шляхи їх створення.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (економічні нормативи).

3. Задача.

Комерційні банки “А”, “Б” і “В” подали заявки на купівлю кредитів через процентний тендер. Які потенційні можливості у кожного з них є на купівлю кредиту, якщо відомо:

Ø обсяг кредитів, що виставляються на продаж – 300 одиниць;

Ø термін кредиту – 1 місяць;

Ø стартова ціна кредиту – 10%.

Умови купівлі кредиту, що викладені в заявці на участь у тендері:

Умови купівлі кредиту	Банки
“А”	“Б”	“В”
1. Сума кредиту 2. Плата за кредит, що пропонується комерційним банком	10%	11%	11%

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 2

1. Організаційно-правова характеристика центрального банку, правове забезпечення його статусу.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (банківський нагляд).

3. Задача.

Користуючись наведеними умовними даними, обчисліть загальний обсяг грошової маси, а також оцініть динаміку окремих грошових агрегатів і швидкість обороту окремих платіжних засобів. Відповідь обґрунтуйте.

Дані для розрахунку	Сума на поч. року, грн.	Сума на кінець року, грн.
1. Кількість готівки на руках у населення 2. Кількість готівки у касах підприємств 3. Кількість готівки у касах комерційних банків 4. Залишок коштів на коррахунках комерційних банків 5. Залишок коштів на поточних рахунках в нац. валюті 6. Залишок коштів на строкових рахунках 7. Валовий внутрішній продукт

Варіант № 3

1. Незалежність центрального банку від органів державної влади. Взаємозв’язок ступеню незалежності з економічним розвитком держави.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (банківський нагляд).

3. Задача.

На підставі наведеної у таблиці інформації розрахуйте грошові агрегати М1 і М3, а також грошовий мультиплікатор за цими агрегатами. Відповідь обґрунтуйте.

Показник	Сума, грн.
1. Готівка поза банками 2. Кількість готівки в касах комерційних банків 3. Кошти комерційних банків на їх коррахунках у НБУ 4. Строкові депозити 5. Цінні папери власного боргу банків

Варіант № 4

1. Структура центрального банку. Характеристика регіональної та функціональної структури НБУ.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (ліцензування діяльності банків).

3. Задача.

На підставі наведеної у таблиці інформації розрахуйте грошовий агрегат М2 і грошову базу. Відповідь обґрунтуйте.

Показник	Сума, грн.
1. Готівка поза банками 2. Кількість готівки в касах комерційних банків 3. Кошти комерційних банків на їх коррахунках у НБУ 4. Строкові депозити 5. Цінні папери власного боргу банків

Варіант № 5

1. Як НБУ регулює приплив та відплив іноземного капіталу в Україну?

Складіть 10 тестів до теми 6 (валютний контроль).

3. Задача.

На підставі наведеної у таблиці інформації визначте загальну величину довгої відкритої валютної позиції банку. Відповідь обґрунтуйте.

Валюта	Активи в іноземній валюті	Зобов’язання в іноземній валюті	Курс НБУ, грн (за одиницю валют)
USD			5.00
Євро			7.40

Варіант № 6

1. Емісійна діяльність центрального банку (готівкова та безготівкова).

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (методи валютного регулювання).

3. Задача.

Резерви комерційних банків складають 1 млн. Депозити становлять 4 млн. Норма обов’язкових резервів складає 15%. Якщо центральний банк знизить норму резервування до 10%, на яку максимальну величину може збільшитися пропозиція грошей в межах банківської системи? Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 7

1. Характеристика грошової маси і грошової бази, їх взаємозв’язок.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (обслуговування НБУ державного боргу).

3. Задача.

Валюта	Активи в іноземній валюті	Зобов’язання в іноземній валюті	Курс НБУ, грн (за одиницю валют)
USD			5.00
Євро			7.40

Варіант № 8

1. Процес створення грошей комерційними банками. Грошовий мультиплікатор.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (контроль за дотриманням економічних нормативів).

3. Задача.

Резерви комерційних банків складають 15 млн. Депозити становлять 49 млн. Норма обов’язкових резервів складає 8%. Якщо центральний банк збільшить норму резервування до 10%, на яку максимальну величину може змінитися пропозиція грошей в межах банківської системи? Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 9

1. Організація емісійно-касової роботи в установах НБУ.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (організація міжбанківських розрахунків).

3. Задача

Валюта	Активи в іноземній валюті	Зобов’язання в іноземній валюті	Курс НБУ, грн. (за одиницю валют)
USD			5.00
Євро			7.40

Варіант № 10

1. Організація обігу готівки в позабанківській сфері (встановлення лімітів, касова дисципліна, витрачання готівки тощо).

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (нормативи капіталу).

3. Задача.

Значення банківського мультиплікатора становить 10. Максимальна додаткова кількість грошей, які можуть створити комерційні банки становить 350 млн. грн. Визначте норму обов’язкових резервів і суму, яку банки використали для видачі позик. Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 11

1. Регулювання грошового обороту Національним банком України, його методи.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (нормативи кредитного ризику).

3. Задача.

Значення банківського мультиплікатора становить 4. Максимальна додаткова кількість грошей, які можуть створити комерційні банки становить 35 млн. грн. Визначте норму обов’язкових резервів і суму, яку банки використали для видачі позик. Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 12

1. Кредитування комерційних банків Національним банком, його суть та значення.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (обслуговування НБУ внутрішнього державного боргу).

3. Задача.

Надлишкові резерви комерційного банку становлять 56000 грн. Загальна сума поточних депозитів – 120000 грн. Строкові депозити 50000 грн. Норма обов’язкового резервування – 7%. Визначте фактичні резерви банку. Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 13

1. Розвиток кредитних відносин НБУ з комерційними банками в Україні.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (участь НБУ в касовому виконання Державного бюджету).

3. Задача.

Грошова база становить 56000 грн., готівка в обігу – 35000 грн., грошовий мультиплікатор – 2,3. Обчисліть грошову масу, що знаходиться в обігу держави. Відповідь обґрунтуйте. Охарактеризуйте взаємозв’язок грошової бази з грошовою масою, його значення для грошово-кредитного регулювання.

Варіант № 14

1. Кредитування банківських установ під забезпечення державними цінними паперами. Операції РЕПО.

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (валютні обмеження).

3. Задача. Клієнт вносить у комерційний банк 4000 грн. готівкою. Після цього комерційний банк збільшує свої резерви на таку саму суму і видає позичку в розмірі 2000 грн. Яким чином після проведення трьох операцій (абстрагуючись від усіх інших) зміниться грошова пропозиція? Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 15

1. Депозитні сертифікати НБУ, їх суть та застосування.

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (курсова політика НБУ).

3. Задача. Відомо, що валовий внутрішній продукт становить 80 млрд. грн. Яка теоретично необхідна кількість грошей для обслуговування грошового обороту, якщо відомо, що швидкість обігу грошей за рік становить 3 рази, а грошова база складає 15 млрд. грн. Відповідь обґрунтуйте.

4. Варіант № 16

1. Аналіз світового досвіду рефінансування комерційних банків.

2. Складіть 10 тестів до теми 9 (грошово-кредитна політика ЄЦБ).

3. Задача

На основі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показника адекватності регулятивного капіталу і зробіть висновок відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:

Показник	Сума, умов. од.
Статутний капітал	11 250
Регулятивний капітал банку	27 900
Активи банку, зважені за ступенем ризику і зменшені на створені резерви	98 000
Активи банку, зменшені на створені резерви	108 700
Кошти, залучені банком	134 100
Основний капітал банку, зменшений на суму недосформованих резервів	17 100

Варіант № 17

1. Соціально-економічна суть грошово-кредитної політики, її значення для економіки країни.

2. Складіть 10 тестів до теми 10 (канали механізму грошової трансмісії).

3. Задача. Надлишкові резерви комерційного банку становлять 30000 грошових одиниць, загальний обсяг депозитів (строкових і до запитання) – 300000 грошових одиниць. Обчисліть фактичні резерви даного банку, якщо відомо, що норма обов’язкового резервування складає 7%. Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 18

1. Цілі грошово-кредитної політики. Суперечливість стратегічних цілей монетарного регулювання економіки.

2. Складіть 10 тестів до теми 10 (механізм грошової трансмісії).

3. Задача.

Визначте на основі наведених у таблиці даних коефіцієнт банківського мультиплікатора. Відповідь обґрунтуйте.

Дані для розрахунку	Сума на поч. року, грн.	Сума на кінець року, грн.
1. Кількість готівки на руках у населення 2. Кількість готівки у касах підприємств 3. Кількість готівки у касах комерційних банків 4. Залишок коштів на коррахунках комерційних банків 5. Залишок коштів на поточних рахунках в нац. валюті 6. Залишок коштів на строкових рахунках 7. Цінні папери власного боргу банків

Варіант № 19

1. Роль грошово-кредитної політики у загальноекономічній політиці держави. Взаємозв’язок монетарної політики з фіскальною.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (організація НБУ міжбанківських розрахунків).

3. Задача. Визначте, як зміниться пропозиція грошей (збільшиться, зменшиться, залишиться незмінною) у результаті здійснення кожного з наступних заходів:

а) НБУ збільшує норму обов’язкових резервів;

б) НБУ видає кредити рефінансування комерційним банкам;

в) НБУ збільшує облікову ставку;

г) НБУ купує цінні папери на відкритому ринку.

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 20

1. Характеристика адміністративних інструментів грошово-кредитної політики, їх застосування НБУ.

2. Складіть 10 тестів до теми 8 (організація НБУ міжбанківських розрахунків).

3. Задача.

Визначте суму додаткового капіталу комерційного банку користуючись інформацією, наведеною у таблиці:

Показник

Сума, тис. грн.

Фактично сплачений статутний капітал Резерви під стандартну заборгованість інших банків Прибуток поточного року Субординований борг Резерви, що оприлюднені банком у фінансовій звітності Резерви під стандартну заборгованість клієнтів за кредитними операціями

Варіант № 21

1. Розвиток операцій на відкритому ринку в Україні та його перспективи як інструмента грошово-кредитного регулювання.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (методи банківського нагляду).

3. Задача. Визначте на основі наведених у таблиці даних коефіцієнт банківського мультиплікатора. Проаналізуйте динаміку зміни грошової маси і грошової бази. Відповідь обґрунтуйте.

Дані для розрахунку	Сума на поч. року, грн.	Сума на кінець року, грн.
1. Кількість готівки на руках у населення 2. Кількість готівки у касах підприємств 3. Кількість готівки у касах комерційних банків 4. Залишок коштів на коррахунках комерційних банків 5. Залишок коштів на поточних рахунках в нац. валюті 6. Залишок коштів на строкових рахунках 7. Цінні папери власного боргу банків

Варіант № 22

1. Дієвість інструментів грошово-кредитної політики в перехідній економіці.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (ліквідація банків).

3. Задача

На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показника миттєвої ліквідності банку і зробіть висновки відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:

Показники	(тис. грн.)
1. Кошти на кореспондентському рахунку
2. Кошти в касі банку
3. Залучені банком кошти на поточних рахунках
4. Загальні активи банку
5. Загальні зобов'язання банку
6. Статутний капітал банку

Варіант № 23

1. Мінімальні резервні вимоги, аналіз їх застосування центральними банками у світі та в Україні.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (заходи впливу до банків).

3. Задача

На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте відкриту валютну позицію банку за валютами Євро і Злотий:

Валюта	За балансовими рахунками	За позабалансовими рахунками	Курс НБУ, грн за одиницю валюти
активи	зобов’язання	активи	зобов’язання
EUR				—	7,00
RUR			—		0,17
ZL				—	1,36

Варіант № 24

1. Незалежність НБУ. Проаналізуйте незалежність НБУ з точки зору факторів незалежності центрального банку.

2. Складіть 10 тестів до теми 10 (аналіз і прогнозування макроекономічної ситуації НБУ).

3. Задача.

Комерційні банки “А”, “Б” і “В” подали заявки на купівлю кредитів через кількісний тендер. Які потенційні можливості у кожного з них є на купівлю кредиту, якщо відомо:

Ø обсяг кредитів, що виставляються на продаж – 10500 одиниць;

Ø термін кредиту – 1 місяць;

Ø стартова ціна кредиту – 13%.

Умови купівлі кредиту, що викладені в заявці на участь у тендері:

Умови купівлі кредиту	Банки
“А”	“Б”	“В”
1. Сума кредиту 2. Плата за кредит, що пропонується комерційним банком	13%	13%	14%

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 25

1. Аналіз та прогнозування НБУ економічної ситуації в країні на макрорівні, його необхідність.

2. Складіть 10 тестів до теми 10 (аналіз і прогнозування макроекономічної ситуації НБУ).

3. Задача.

На підставі наведеної у таблиці інформації розрахуйте грошові агрегати (за методикою НБУ), а також грошовий мультиплікатор за цими агрегатами.

Показник	Сума, грн.
1. Готівка поза банками 2. Кількість готівки в касах комерційних банків 3. Кошти комерційних банків на їх коррахунках у НБУ 4. Строкові депозити 5. Цінні папери власного боргу банків

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 26

1. Охарактеризуйте функції правління НБУ.

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (режими валютних курсів).

3. Задача.

Сума резервів комерційного банку складає 300 тис. грн. Депозити становлять 1500 тис. грн. Обов’язкова норма резервування депозитів складає 10%. Як максимально може змінитися пропозиція грошей у межах банківської системи, якщо банк вирішить використати усі свої надлишкові резерви для видачі позик? Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 27

1. Завдяки яким функціям центральний банк стає основним органом, що проводить грошово-кредитну політику в країні?

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (режими валютних курсів).

3. Задача.

Дані для розрахунку	Сума на поч. року, грн.	Сума на кінець року, грн.
1. Кількість готівки на руках у населення 2. Кількість готівки у касах підприємств 3. Кількість готівки у касах комерційних банків 4. Залишок коштів на коррахунках комерційних банків 5. Залишок коштів на поточних рахунках в нац. валюті 6. Залишок коштів на строкових рахунках 7. Валовий внутрішній продукт

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 28

1. Розкрийте взаємозв’язок між рівнем незалежності центрального банку і рівнем інфляції.

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (управління валютними резервами).

3. Задача.

Резерви комерційних банків складають 4,5 млн. Депозити становлять 18 млн. Норма обов’язкових резервів складає 25%. Якщо центральний банк знизить норму резервування до 20%, на яку максимальну величину може збільшитися пропозиція грошей в межах банківської системи? Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 29

1. Охарактеризуйте цілі грошово-кредитної політики центрального банку.

2. Складіть 10 тестів до теми 6 (регулювання НБУ поточних валютних операцій).

3. Задача.

Яку загальну суму кредиту надасть НБУ комерційним банкам при проведенні кількісного тендера, якщо відомо, що обсяг кредитів, які виставляються на продаж становить 10000 одиниць; стартова ціна кредиту – 12%; заявки на купівлю подали наступні банки:

Умови купівлі кредиту	Банки
“А”	“Б”	“В”
1.Сума кредиту 2.Плата за кредит, що пропонується комерційним банком	12%	14%	11%

Відповідь обґрунтуйте.

Варіант № 30

1. Розкрийте роль НБУ як організатора грошового обігу в державі.

2. Складіть 10 тестів до теми 7 (капітал банку).

3. Задача

Відомі такі звітні дані комерційного банку:

§ Статутний капітал банку – 8 млн.грн.

§ Резервний фонд – 0,5 млн. грн.

§ Додатковий капітал – 10 млн.грн.

§ Нерозподілений прибуток – 0,1 млн.грн.

§ Вкладення в акції підприємств – 0,6 млн.грн.

§ Вкладення в інші банки на умовах субординованого боргу – 0,2 млн.грн.

§ Активи банку – 180 млн.грн.

§ Активи банку з урахуванням ризику – 120 млн.грн.

§ Фактичні резерви за активними операціями – 30 млн.грн.

Яке значення нормативу адекватності регулятивного капіталу (платоспроможності) комерційного банку?