Відсотків підсумкового бала з дисципліни 5 страница
д) результат переоцінки основних засобів.
6. Чи вірним, на вашу думку, є твердження проте, що власники звичайних акцій беруть участь в управління банку і поділяють з ним усі його доходи, збитки та ризики.
а) так;
б) ні.
7. Чи вірним, на вашу думку, є твердження, що привілейовані акції дають право їх власникам на отримання фіксованого розміру дивідендів, який не залежить від отриманого банком прибутку, однак власники таких акцій не беруть участі в управлінні банком.
а) так;
б) ні.
8. Резервний фонд створюється у порядку, визначеному зборами акціонерів, а його розмір не може бути меншим ніж;:
а) 10% регулятивного капіталу;
б) 15% регулятивного капіталу;
в) 20% регулятивного капіталу;
г) 25% регулятивного капіталу.
9. Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду не повинен бути меншим ніж:
а) 5% прибутку;
б) 15% прибутку;
в) 25% прибутку;
г) 35% прибутку.
10. Резерв банку, який залишається після розподілу прибутку на сплату податків, формування резерву та виплату дивідендів власникам і призначається на капіталізацію, тобто на розширення банківського бізнесу — це:
а) спеціальні фонди;
б) нерозподілений прибуток;
в) резервний фонд;
г) резерви під стандартну заборгованість інших банків.
ВАРІАНТ 30
1. Дайте ґрунтовні відповіді на поставлені питання:
Суть, функції та особливості споживчого кредитування. Механізм кредитування; суть та основні елементи. Основні принципи та умови кредитування. Порядок видачі банками позик, їх документальне оформлення. Способи погашення кредиту.
2. Виберіть правильний варіант відповідей і охарактеризуйте їх:
1. Встановлення строків користування позикою залежать від наступних факторів:
а) характеру об'єкту кредитування;
б) забезпеченості банків кредитними ресурсами;
в) місця розташування установи банку;
г) платоспроможності та кредитоспроможності позичальників;
д) кількісного та якісного складу партнерів позичальника;
е) рівня фінансової стійкості банку-позичальника та стану дотримання ним економічних нормативів;
ж) наявності у позичальника економічної освіти;
з) характеру кредитної політики НБУ та комерційних банків.
2. До сучасних форм банківського кредитування юридичних осіб відносяться:
а) кредитування по простому позичковому рахунку;
б) видача кредиту у готівці на руки клієнту;
в) кредитування по контокорентному рахунку;
г) кредитування по депозитному рахунку;
д) кредитування по спеціальному позичковому рахунку;
е) кредитування по поточному рахунку з овердрафтом.
3. На які цілі забороняється видача кредиту:
а) на покриття збитків від господарської діяльності позичальників;
б) на формування основного капіталу;
в) на формування статутних фондів;
г) на погашення раніше отриманих позик;
д) на формування оборотного капіталу;
е) на придбання цінних паперів інших підприємств і організацій;
ж) на видачу позик без відповідного забезпечення, крім випадків надання бланкових кредитів.
4. Чи вірним, на Вашу думку, є твердження, що переважна частина ресурсів банку формується за рахунок залученого капіталу:
а) так;
б) ні.
5. Кредиторська заборгованість банку, яка має бути погашена у визначений термін — це:
а) власні кошти банку;
б) залучені кошти банку;
в) тимчасові кошти банку;
г) немає правильної відповіді.
6. Грошові кошти в національній та іноземній валюті, що передані їх власником або іншою особою за його дорученням в готівковій або безготівковій формі на рахунок власника для зберігання на певних умовах — це:
а) депозит;
б) кредит;
в) резерв;
г) спеціальний фонд.
7. За строками використання коштів депозити поділяються на:
а) строкові депозити;
б) безстрокові депозити;
в) депозити до запитання;
г) всі відповіді вірні.
8. До особливостей строкових депозитів можна віднести:
а) чітко встановлений строк зберігання;
б) оформлення депозитною угодою;
в) використання для здійснення поточних платежів;
г) можливість дострокового вилучення без штрафних санкцій.
9. Чи вірним є те, що процентна ставка за депозитами може змінюватися залежно від валютної і процентної політики центрального банку.
а) так;
б) ні.
10. Чи вірним є те, що наявність конкуренції в боротьбі за клієнтів - вкладників як джерела порівняно дешевих кредитних ресурсів ніяк не впливає на процентні ставки за депозитами.
а) так;
б) ні.
Частина 2 (Змістовий модуль 2)
Етап 3.
Кожен студент згідно порядкового номера у списку прізвищ групи (свого варіанту) повинен продовжити наступні терміни та визначення:
Варіант 1
Авторизація
Банкомат
Відповідальний підрозділ
Діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів
Касові операції
Варіант 2
Безготівковий грошовий оборот
Депозитна система
Іпотека
Клієнт
Лізингодавець
Варіант 3
Акредитив
Непокритий акредитив Поточний рахунок Страховик
Чековий кредит
Варіант 4
Активне управління портфелем цінних паперів Безнадійна кредитна заборгованість Депозитарна діяльність
Заставна
Книга обліку
Варіант 5
Вкладний (депозитний рахунок) Грошове сховище
Заборгованість
Іпотечні цінні
Міжбанківські розрахунки
Варіант 6
Бандероль
Внутрішньобанківська платіжна система (ВПС)
Дисконт
Ставка LIBOR (Лондонська міжбанківська ставка пропонування)
Оперативний лізинг
Варіант 7
Акцепт
Вексель
Дистанційне обслуговування
Еквайрінг
Іпотечний сертифікат
Варіант 8
Банківський консорціум
Ділова репутація позичальника Заставодавець
Іпотечні облігації
Овердрафт
Варіант 9
Безвідзивний акредитив Грошовий оборот
Електронний гаманець
Інкасування векселів
Корінець банкнот
Варіант 10 Застава
Іпотечний кредит
Код авторизації Лізингоодержувач
Офлайн (off-line) операція
Варіант 11
Банківський баланс
Власники карток
Іпотекодержатель
Купонні депозитні сертифікати
Покритий акредитив
Варіант 12
Боргові цінні папери
Договір страхування кредитів
Контокорентний кредит
Модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунка в СЕП (модель)
Платіжна картка НСМЕП
Варіант 13
Брокерська діяльність
Дистанційне розпорядження
Інвестиційна політика банку
Кореспондентський рахунок
Пасивне управління портфелем цінних паперів
Варіант 14
Банк-емітент
Електронний чек
Кредитна лінія
Переказний вексель (тратта)
Простий вексель
Варіант 15
Кредитна історія
Міжбанківський переказ у СЕП у файловому режимі
Прибутковість банківських активів (ROA)
Розрахунковий чек
Фінансова стійкість комерційного банку
Варіант 16
Багатоемітентна платіжна система
Готівковий грошовий обіг
Кредитна картка
Мобільний платіжний інструмент (МШ)
Приватний підприємець - фізична особа
Варіант 17
Андерайтингова діяльність
Договір кредиту
Міжбанківський переказ у СЕП у режимі реального часу
Персональний ідентифікаційний номер (PIN)
Процентна маржа (SPRED)
Варіант 18
Першокласне забезпечення
Облікова ставка Національного банку України
Кредитна лінія
Інсайдер
Безвиїзний нагляд
Варіант 19
Безкупонні депозитні сертифікати
Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії
Кореспондентські відносини
Прибутковість акціонерного капіталу (ROE)
Фундаментальний аналіз цінних паперів
Варіант 20
Відзивний акредитив
Запаси готівки
Міжбанківський переказ коштів
Пролонгація кредиту
Система електронних платежів Національного банку України (СЕП)
Варіант 21
Виконуючий банк Кореспондентський договір Підкріплення
Споживчий кредит
Фінансовий лізинг
Варіант 22
Врахування векселя
Лізинговий кредит
Вечірня каса
Справедлива вартість цінних паперів
Чекодержатель
Варіант 23 Бенефіціар
Емісія спеціальних платіжних засобів Касові документи
Ліміт технічного рахунку
Похідні цінні папери
Варіант 24
Дата валютування Індексація
Оборотна каса
Варант
Чекодавець
Варіант 25
Дилерська діяльність Касовий ордер
Лімітне замовлення
Платіжна вимога
Стоп-замовлення
Варіант 26
Доміцильований вексель
Іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю
Одноемітентна платіжна система
Резервні фонди Національного банку України
Управління цінними паперами
Варіант 27
Заявник акредитива
Кредитоспроможність
Портфель цінних паперів на продаж
Структуровані іпотечні облігації
Фінансова звітність банку
Варіант 28
Доміциляція
Консолідований кореспондентський рахунок
Ліміт початкових оборотів
Приватне розміщення цінних паперів
Режим фінансового оздоровлення банків
Варіант 29
Іпотекодавець
Ощадний (депозитний) сертифікат
Розрахунково-касове обслуговування
Сублізинг
Торговий портфель цінних паперів банку
Варіант 30
Звичайні іпотечні облігації
Лізинг виробника
Операційна каса
Платіжне доручення
Ринок цінних паперів (фондовий ринок)
Етап 4.
Студентам потрібно написати та оформити реферат на тему (вибір теми згідно списку групи):
1. Антикризове управління в банківському секторі.
2. Банківська система України в умовах інтеграційних та глобалізаційних процесів світового господарства.
3. Банківська система України: особливості становлення, стратегія розвитку.
4. Банківське кредитування малого бізнесу в Україні.
5. Банківське кредитування населення: сучасний стан та перспективи розвитку в Україні.
6. Банківський нагляд у системі регулятивного впливу на діяльність банків України.
7. Банківські електронні послуги: особливості реалізації та перспективи розвитку в Україні.
8. Банківські кризи: причини виникнення, механізм розвитку та шляхи подолання.
9. Банківські операції з векселями і проблеми вексельного обігу в Україні.
10. Банківські системи розвинутих країн: сучасні тенденції та перспективи розвитку.
11. Банківські установи у механізмі організації готівкового грошового обігу.
12. Валютна політика центрального банку та її вплив на функціонування банківської системи України.
13. Валютний ризик діяльності банківських установ та особливості його мінімізації.
14. Валютний ринок України та роль Національного банку в його регулюванні.
15. Власний капітал комерційних банків та його регулювання Національним банком України.
16. Грошова система України: основні елементи та особливості розвитку.
17. Грошово-кредитна політика Національного банку України та її вплив на кредитну активність банківських установ.
18. Організація та перспективи розвитку іпотечного кредитування в Україні.
19. Депозитні операції комерційних банків: особливості практичної реалізації та перспективи розвитку.
20. Державне регулювання банківської системи України.
21. Заощадження населення та їх роль у формуванні ресурсної бази банків.
22. Золотовалютні резерви Національного банку України та особливості управління ними.
23. Іноземний капітал у функціонуванні і розвитку банківської системи України.
24. Інструменти грошово-кредитного регулювання Національного банку України та перспективи їх оптимізації.
25. Капітал комерційних банків: порядок формування та управління.
26. Кредитна діяльність банківських установ та її вплив на фінансову стійкість банківської системи.
27. Кредитна політика комерційного банку та механізми її реалізації.
28. Кредитний механізм: зміст, основні елементи та шляхи вдосконалення.
29. Кредитний ризик банку та шляхи його мінімізації в умовах кризових явищ в економіці.
30. Монетарне регулювання економіки: зарубіжний досвід та вітчизняна практика.
31. Надання та погашення окремих видів банківських кредитів: проблеми і перспективи розвитку.
32. Нові форми банківського обслуговування клієнтів та перспективи їх розвитку в Україні.
33. Організація активних операцій банків: склад, структура, забезпечення якості.
34. Організація та перспективи розвитку лізингового кредитування в Україні.
35. Процентна політика комерційних банків в Україні.
36. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків в Україні: проблеми та шляхи вдосконалення.
37. Ресурсна база банківських установ: особливості формування та напрями оптимізації.
38. Ризики банківської справи: особливості оцінки та способи мінімізації.
39. Ринок роздрібних банківських послуг: сучасний стан та перспективи розвитку.
40. Система електронних платежів Національного банку України та її еволюція.
41. Споживчий банківський кредит та перспективи його розвитку в Україні.
42. Становлення та розвиток системи гарантування вкладів в Україні.
43. Стратегія управління активами банківських установ в Україні.
44. Стратегія управління фінансовою стійкістю банківської системи.
45. Сучасні форми забезпечення повернення банківських кредитів.
46. Тенденції злиття та поглинання в банківському секторі України в умовах нестабільності фінансового ринку.
47. Управління кредитним портфелем комерційного банку.
48. Фінансове оздоровлення банківських установ та оцінка його дієвості в період кризових явищ в економіці.
49. Фінансове регулювання реструктуризації банківських установ в Україні.
50. Формування власного капіталу банків та шляхи його вдосконалення.
РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА
Основна література
1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001, № 5 – 6. – ст. 30 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2001. – № 1. – С. 3-47.
2. Закон України “Про заставу” від 02.10.1992р. (№2854 – 12) // Відомості Верховної Ради України. – 1992р. – № 47.
3. Закон України “Про іпотеку” від 05.06.2003р. (№ 898-ІV ) // Відомості Верховної Ради України. – 2003р. – №47.
4. Закон України “Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати” від 19.06.2003р. – № 979-ІV // Законодавчі та нормативні акти з банківської діяльності. – 2003р. – № 1.
5. Закон України “Про Національний банк України” від 20.05.1999 р. № 679–XIV // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 1999. – №7. – С. 3 – 23.
6. Закон України “Про обіг векселів в Україні” від 5 квітня 2001 р. № 2373-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 24. // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2001. – № 5. – С. 13-15.
7. Закон України “Про організацію формування та обігу кредитних історій” від 23 травня 2005 р. № 2704-ІV // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2005. – № 9. – С.3 – 9.
8. Закон України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” від 5 квітня 2001 р. № 2346-ІІІ // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2001. – № 6. – С. 3-21.
9. Закон України “Про страхування” від 07.03.1996 № 85/96.–ВР // Законодавство України про страхування. – К.: Аніта. – 1999. – С.18–39.
10. Закон України “Про телекомунікації” від 18.11.2003 р., № 1280-ІV // Відомості Верховної Ради України, 1995 р. – № 20. – ст. 143.
11. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р., № 492 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2004. – № 2. – С. 3–70.
12. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні. Затверджена постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 р. № 368 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – №10. – С.3–35.
13. Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України, затверджено Постановою Правління Національного банку України від 16.12.2003 р. № 508 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2003. – № 3. – С. 3 – 32.
14. Банківські операції: Підручник / За ред. д.е.н. проф. О.В.Дзюблюка.- Тернопіль: Вид-во ТНЕУ «Економічна думка», 2009. – 696 с.
15. Дмитренко М. Г., Потлатюк В. С. Кредитування і контроль: Навчально-методичний посібник (у схемах і коментарях). – К.: Кондор, 2005,–296с.
16. Капран В. І., Кириченко М. С., Коваленко О. К., Омельченко С. І. Банківські операції: Навчальний посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 208 с.
17. Кузнецова С.А. Банківська система: навч. посіб. / (С.А. Кузнецова, Т.М. Болгар, З.С. Пестовська); за ред. С.А. Кузнецової. – К.: „Центр учбової літератури”, 2013. – 400 с.
18. Любунь О. С., Грушко В. І. Фінансовий менеджмент у банку. Навчальний посібник для студентів вищих навчальних закладів.–К.: Видавничий Дім “Слово”, 2004. – 296 с.
19. Платіжні системи: навч. посібник для студентів вищ. закладів освіти / В.А.Ющенко, А. С. Савченко, С. Л. Цокол, І. М. Новак, В. П. Страхарчук. К.: Либідь, 1998. – 416с.
20. Примостка Л. О. Банківський менеджмент. Хеджування фінансових ризиків. – К.: КНЕУ, 1998.
21. Примостка Л. О. Фінансовий менеджмент банку: Підручник. – 2-ге вид., доп. і перероб. – К.: КНЕУ, 2004. – 468 с.
22. Ткачук В. О. Маркетинг у банку: Навчальний посібник. – Тернопіль: Синтез-Поліграф, 2006. – 228 с.
23. Чайковський Я. І. Платіжні системи: Навчальний посібник. – Тернопіль: Карт-бланш, 2006. – 210 с.
24. Шевченко Р. І. Кредитування і контроль: Навч.-метод. посібник для самост. вивч. дисц. – К.: КНЕУ, 2002. – 183 с.
Додаткова література
1. Адамик Б.П. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навч. посібник. – Тернопіль: Карт-бланш, 2002. – 278с.
2. Банківська енциклопедія / Під ред. д.е.н., професора Мороза А. М. – К.: Фірма “Ельтон”, 1993. – С. 223 – 224.
3. Банківська справа: Навчальний посібник / За ред. проф. Р. І. Тиркала. – Тернопіль: Карт-бланш, 2001. – 314с.
4. Банківський менеджмент: Навч. посіб. для вищ. Навч. закл. / О.Кириченко, І. Гіленко, А. Ятченко. – К.: Основи, 1999. – 671с.
5. Банківські операції: Підручник / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М.Ф.Пуховкіна та ін.; За ред. д.е.н., проф. А. М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2000. – 384 с.
6. Банківські операції: Підручник. – 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М.І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. д-ра екон. наук , проф. А.М.Мороза. – К.; КНЕУ, 2002. – 476с.
7. Васильченко З. М. Комерційні банки: реструктуризація та реорганізація. – К., 2004 р. – 526с.
8. Васюренко О. В. Банківський менеджмент. Посібник. К.: Академія, 2001. – 320 с.
9. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. – К.: Т-во “Знання”, КОО, 2000. – 243 с.
10. Васюренко О.В. Банківські операції: Навч. посібник. – 2-ге вид., виправлене і доповнене. – К.: Т-во “Знання”, КОО, 2001. – 255 с.
11. Вовчак О. Д., Рущишин Н. М., Андрійків Т. Я. Кредит і банківська справа: Підручник. – К.: Знання, 2008. – 564 с.
12. Гуцал І.С. Банківське кредитування суб’єктів ринку в трансформаційній економіці України (питання теорії, методики, практики). – Львів: ВАТ “БІБЛЬОС”, 2001. – 244 с.
13. Лагутін В. Д. Кредитування: теорія і практика: Навч. посібник. – К.: Т-во “Знання”, КОО, 2000. – 215 с. – (Вища освіта ХХІ століття).
14. Луців Б. Л. Банківська діяльність у сфері інвестицій. – Тернопіль: Економічна думка, Карт-бланш, 2001. – 320 с.
15. Луців Б.Л. Лізинг і факторинг як альтернативне джерело кредитування та інструмент збуту: Навч. посібник. – К.: СДО, 1993.
16. Масленников В.В. Зарубежные банковские системы: Монография. – М.: Элит-2000, 2012. – 392 с.
17. Національний банк і грошово-кредитна політика: підручник / За ред. д-ра екон. наук, проф. А. М. Мороза та канд. екон. наук, доц. М. Ф.Пуховкіної. – К.: КНЕУ, 1999. – 368с.
18. Шевченко Р. І. Банківські операції: Навч.-метод. посібник для самост. вивч. дисцип. – К.: КНЕУ, 2000. – 160 с.
Критерії оцінювання КШЗ
Комплексне практичне індивідуальне завдання з дисципліни «Банківська система» оцінюється за стобальною шкалою і складає 15 відсотків підсумкового бала з дисципліни.
| Частина 1 КПІЗ | Частина 2 КПІЗ | Разом | ||
| Виконується протягом перших 7 тижнів семестру та є необхідною передумовою допуску до здачі змістовного модуля 1 | Виконується протягом наступних 7 тижнів семестру та є необхідною передумовою допуску до здачі змістовного модуля 2 | 100% | ||
| Етап 1 | Етап 2 | Етап 4 | Етап 5 | |
| 20% | 30% | 20% | 30% | |
| 50% | 50% |
відсотків підсумкового бала з дисципліни
Шкала оцінювання: