Выполнения контрольной работы

Институт экономики и управления

Кафедра государственных финансов и банковского дела

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

По выполнению контрольной работы по предмету

"Банковская система"

Для студентов заочного отделения

ПРИНЯТО

на заседании кафедры финансы и кредит

Протокол № от 2016 г.

Заведующий кафедрой_______С.В. Климчук

СОСТАВИТЕЛЬ

к.э.н доцент У.Р. Байрам

Симферополь, 2016

Правильное значение ключевых понятий - банковская деятельность, банк, банковская система является необходимой составляющей становления профессиональных экономических знаний студентов. Поэтому важное место в подготовке высококвалифицированных бакалавров и специалистов по экономике отводится учебной дисциплине «Банковская система».

Целью курса«Банковская система» является формирования системы базовых знаний развития и функционирования банковской системы, осуществления банками операций и услуг.

Изучение дисциплины “Банковская система“ является необходимым условием подготовки экономистов высшей квалификации. Особенно важную роль эта дисциплина играет в подготовке специалистов по финансам, менеджменту организации, экономики предприятия, международной экономики, маркетинга, бухгалтерского учета и аудиту. Она обеспечивает научно - теоретическую и методологическую основу для формирования системы знаний по конкретно - прикладным дисциплинам по каждой из названных специальностей.

После изучения курса «Банковская система» студенты выполняют контрольную работу по предложенной ниже тематике.

Главной целью контрольной работы является проверка знаний учебного материала курса и умений студентов найти оригинальные источники информации при ответе на поставленные вопросы. Для выполнения работы необходимо изучить литературу, переодические издания, а также найти дополнительные источники. При проверке работы особенно оценивается самостоятельность изложения материала, умение анализировать современные мировые тенденции в соответствующих вопросах.

Контрольная работа состоит из трех теоретических вопросов, трех тестовых заданий и двух задач.

Приступая к выполнению контрольной работы, студенты должны ознакомиться с рекомендованными преподавателем учебниками и учебными пособиями курса «Банковская система», а также внимательно изучить законодательные акты - Законы Российской Федерации, Указы Президента, Декреты Кабинета Министров РФ, Постановления центрального банка и другие нормативные акты.

Приступая к написанию контрольной работы, следует помнить, что контрольная работа должна иметь:

· титульный лист, где указано учебное заведение, название курса, Ф.И.О. студента, его группа, специальность, руководитель;

· объем работы устанавливает сам студент, однако он должен быть не меньше 20 страниц учебной тетради;

· работа должна быть написана от руки;

· должна иметь список использованной литературы.

Контрольная работа должна быть сдана в указанный срок, не разрешается самостоятельно менять варианты контрольной работы. Если студент получил "неудовлетворительно", он должен выполнить работу снова или доработать ее по указанию преподавателя.

На кафедре, если необходимо, в ходе выполнения контрольной работы может быть получена консультация.

Работу следует писать согласно приведенному плану, указывая в тексте название каждого по вопросам плана, страницы нужно пронумеровать. Необходимо оставлять поля для замечаний преподавателя.

В конце работы необходимо привести список использованной литературы: законодательные и нормативные документы, литературные источники, источника статистических данных и т.д.

Первые три вопроса теоретические. При их написании следует использовать освещенный в учебниках, монографиях, учебных пособиях, журналах материал. Однако, нельзя допускать дословного переписывания текста. Тестовые задания (три задания) и задачи (две задачи) выполняются на основе теоретического материала, а также инструкций и положений.

Вариант контрольной работы студент получает по одному из вариантов исходя из двух последних цифр зачетной книжки (смотрите таблицу). Работа, выполненная не по своему варианту, возвращается студенту без проверки и зачета. В случае ошибок при выполнении контрольной работы работа возвращается студенту для внесения дополнений и исправлений согласно замечаниям.

Контрольная работа выполняется от руки.

Таблица определения вопросов и вариантов

выполнения контрольной работы

Предпоследняя цифра номера зачетной книжки	Последняя цифра номера зачетной книжки

	1,29,91,	2,32,92,	3,34,97,	4,35,93,	5,37,94,	6,38,100,	7,39,95	8,40,96	9,41,98	10,42,101,
т/з 1,	т/з 2,	т/з 3,	т/з	т/з	т/з	т/з 7,	т/з 8,	т/з 9,	т/з 10,
зад. 1,33	зад 2,32	зад 3,31	зад 4,30	зад, 5,29	зад 6,28	зад 7,27	зад 8,26	зад 9,25	Зад 10,24
	11, 45, 100,	12, 46, 101,	13, 47, 62,	14, 48, 73,	15, 49, 85,	16, 50, 96,	17, 51, 87,	18,52, 93,	19,53, 99,	20,55, 90,


	21, 58, 81,	22, 60, 92,	23, 62 , 83,	24, 63, 94,	25, 64, 95,	26, 65, 76,	27, 66, 87,	28,68, 88;	43,69, 89,	44,76, 100

						27,	28,41	29,40	30,50
	54, 71, 107,	56, 71, 106,	87, 74,	59, 7, 61,	73, 84, 104,	61, 78, 103,	67, 83, 101,	73, 85,1	60,88,9	61,86,7

31,9	32,7	33,8	34,6	35,5	36,4	37,3	38,2	39,1	40,11
	83, 66, 11,	89, 52, 13,	59, 90, 23,	34, 53, 99,	35, 84, 12,	36, 87, 18,	77, 84, 33,	51,64, 30,	49,69,	29,58,19,

						47,	48,13	49,12	50,10
	7,41, 61,	3,82, 21	8,73, 51	7,14, 61	50, 76,	49, 69,	77, 58,	28, 86, 15	37,87, 17	30,88,91

1,39	2,38	3,37	4,36	5,35	6,34	7,33	8,32	9,31	10,30
	21,8,91,	22, 81,	60, 85,	31, 64,	33, 55,	56, 48,	59, 90,	29,68, 94	34,79, 92	73,66,


	61, 39, 99,	27, 52, 83,	26,9, 96,	24,8,56,	25, 78,	8,62, 97,	57, 70, 16,	73,68, 52	39,76, 19,	20,48,91


	31, 58, 99,	44, 65, 93,	33, 53, 92,	24, 64 95,	25, 55, 17,	51, 66, 97,	27, 57, 98,	59,88, 94	49,62, 88	20,52,101


	67, 51, 14,	61, 50, 18,	14, 52, 73,	54, 60, 96,	22, 40, 98,	26, 46, 97,	57, 37, 95,	28,48,	26,63,	27,90,

41,	42,9	43,8	44,7	45,6	46,5	47,4	48,3	49,2	50,1

Перечень теоретических вопросов

Вопросы к экзамену по дисциплине «БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА»

1. Экономическая природа функционирования банковских систем.

2. Возникновение и развитие банковских систем.

3. Банковские системы в экономике государства.

4. Трансформация банковских систем на разных этапах развития общества

5. Виды банков. Особенности деятельности коммерческих банков

6. Влияние банковских систем на темпы и пропорции экономического развития

7. Особенности функционирования банковской системы в условиях рынка

8. Классификация и функции банков в современных банковских системах.

9. Формы банковских объединений

10. Организационные банковские структуры

11. Взаимоотношения коммерческих банков и Банка России

12. Взаимосвязь банковской системы с другими системами и рынками

13. Роль платежной системы в банковской системе страны

14. Сущность и основы организации платежных систем. Классификация платежных систем

15. Основные элементы платежных систем и требования предъявляемые к ним

16. Участники платежных систем и их функции

17. Зарубежные платежные системы (США, Великобритании, Швейцарии, ЕС).

18. Виды платежных инструментов

19. Инструменты безналичных расчетов Общая характеристика кредитового и дебетового переводов

20. Участники платежных систем и их функции

21. Дебетовые платежные инструменты

22. Кредитовые платежные инструменты

23. Проблемы выбора платежного инструмента

24. Технологическая инфраструктура платежных систем

25. Безопасность платежных систем

26. Электронная коммерция с использованием средств Интернета

27. Система срочных денежных переводов (Вестерн Юнион, Золотая корона, Юнистрим)

28. Риски в платежных системах

29. Банковская система Российской Федерации: особенности становления и развития.

30. Элементы банковской системы России при командно- административном регулировании

31. История развития банковской системы в России.

32. Процесс лицензирования коммерческих банков в РФ

33. Перспективы развития банковской системы России.

34. Сущность, принципы организации и классификация банковских операций коммерческого банка.

35. Функции и роль коммерческих банков в банковской системе РФ.

36. Правовая база функционирования коммерческих банков

37. Порядок создания, регистрации, реорганизации и ликвидации коммерческих банков.

38. Схема построения баланса коммерческого банка

39. Обеспечение устойчивости развития коммерческих банков

40. Структура финансовых ресурсов коммерческого банка

41. Пассивные операции коммерческого банка

42. Активные операции коммерческого банка

43. Банковское кредитование

44. Анализ кредитоспособности заемщиков.

45. Оценка платежеспособности и ликвидности банка.

46. Формирование чистой прибыли банка.

47. Структура и управление банковскими рисками

48. Государственное регулирование деятельности коммерческого банка

49. Небанковские кредитные организации России

50. Становление и развитие системы межбанковских расчетов в России.

51. История развития центральных банков

52. Правовые основы деятельности Центрального банка РФ

53. Организационная структура Банка России

54. Назначение и создание центральных банков.

55. Центральный банк России, его роль и значение для функционирования банковской системы.

56. Статус и основы организации центральных банков

57. Функции и операции Банка России

58. Сберегательный банк: экономическое значение и особенности функционирования.

59. Инвестиционные и инновационные банки: назначение и роль в экономике.

60. Ипотечные банки и механизм их функционирования.

61. Развитие механизма рефинансирования банков в РФ.

62. Мировой опыт рефинансирования коммерческих банков.

63. Платежная система и роль центрального банка в ее организации и регулировании.

64. Современные тенденции развития системы банковского регулирования.

65. Место и роль денежно-кредитной политики в общеэкономической политике государства.

66. Задачи и полномочия центрального банка в сфере валютного регулирования и контроля.

67. Банковские ресурсы, их виды и классификация.

68. Капитал банка: состав, структура и основные функции.

69. Направления формирования и использования привлеченных средств банка.

70. Источники образования заемных средств банка и направления их использования.

71. Уставный капитал банка, его сущность и порядок формирования.

72. Формирование собственного капитала банка.

73. Депозиты как источник формирования привлеченных средств банка.

74. Депозитные операции банков и их значение для банковской системы.

75. Система страхования банковских депозитов в РФ

76. Пассивные банковские операции и их характеристика.

77. Активные банковские операции и их характеристика.

78. Банковское обслуживание наличного оборота.

79. Безналичные расчеты: их сущность, значение, классификация и принципы организации.

80. Система электронных банковских услуг населению.

81. Банковское кредитование: сущность, значение и особенности.

82. Кредитный портфель банка: сущность, классификация и порядок формирования.

83. Кредитная политика банка, ее сущность, значение и общая характеристика.

84. Особенности потребительского банковского кредитования

85. Формы обеспечения кредитов, их характеристика

86. Информационное обеспечение финансово-экономического анализа коммерческого банка.

87. Основные показатели эффективности деятельности банка и их экономическое содержание.

88. Банковские риски: управление и пути их снижения в современных условиях.

89. Взаимоотношения коммерческих банков и Банка России

90. Международный валютный фонд и его роль в современной глобальной экономике.

91. Европейская банковская система: основные проблемы ее функционирования и перспективы развития.

92. Европейский банк реконструкции и развития, направления сотрудничества с РФ.

93. Банки в глобальной экономике.

94. Транснациональные банки и их влияние на банковскую систему РФ

95. Обеспечение финансовой устойчивости российских коммерческих банков в условиях преодоления глобального финансового кризиса.

96. Глобальная экономика и ее влияние на банковский сектор РФ

97. Банки и глобальная финансовая система.

98. Всемирный банк и его группа. Формы сотрудничества с РФ

99. Международные валютные и финансово-кредитные учреждения и их формы сотрудничества с РФ.

100. Инновационные технологии в деятельности коммерческого банка и их влияние на национальную и мировую экономические системы.

101. Банковские системы стран ЕС (Великобритания, Франция, Германия).

102. Банковские системы стран Азии (КНР, Япония).

103. Банковская система США.

104. Федеральная резервная система США

105. Кредитная система США

106. Банковские системы развивающихся стран (Африка, Азия и Тихоокеанский регион, Латинская Америка).

107. Исламский банкинг.

Перечень тестовых заданий

1. Функцией коммерческого банка является:

A. Эмиссия банкнот.

B. Кредитование центрального банка.

C. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

D. Надзор за деятельностью кредитных организаций.

2. В соответствии с законодательством РФ коммерческие банки наделены правом:

A. Приобретать требования по исполнению обязательств от третьих лиц в денежной форме.

B. Заниматься производственной деятельностью.

C. Поддерживать стабильность покупательной способности национальной денежной единицы.

D. Выступать кредитором последней инстанции.

3. По форме собственности банки подразделяются на:

A. Универсальные и специализированные.

B. Региональные, межрегиональные, национальные и международные.

C. Государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные.

D. Малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объединения.

4. Обособленными структурными подразделениями коммерческого банка являются:

A. Дополнительные офисы.

B. Обменные пункты.

C. Филиалы и представительства.

D. Расчетно-кассовые центры.

5. По масштабам деятельности коммерческие банки подразделяются на:

A. Универсальные и специализированные.

B. Бесфилиальные и многофилиальные.

C. Региональные, межрегиональные, национальные и международные.

D. Малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объединения.

6. Коммерческий банк выполняет операции по:

A. Обслуживанию золотовалютных резервов.

B. Выпуску государственных ценных бумаг.

C. Кассовому обслуживанию центрального банка.

D. Инвестированию средств в акции предприятий.

7. Коммерческий банк выполняет функцию:

A. Кассира правительства.

B. Посредничества в кредите.

C. Органа банковского надзора.

D. Кредитора последней инстанции.

8. Коммерческий банк выполняет функцию:

A. Эмиссионного центра государства.

B. Банка банков.

C. Аккумуляции средств в депозиты.

D. Банкира правительства.

9. По действующему законодательству России банк считается созданным с момента:
A.Внесение соответствующей записи в Государственный реестр банков
B.Уплаты 60% подписного капитала
C.Получение лицензии

D. Осуществление первой банковской операции

10. Первый выпуск акций банком…
A.Должен состоять только из простых акций
B.Должен на 10% состоять из привилегированных акций
C.Может состоять из простых и привилегированных акций в произвольной пропорции
D.Должен включать не менее 50% простых акций

11. Высшим органом управления акционерного банка являются:
A.Собрание акционеров
B.Наблюдательный совет банка
C.Правления банка
D.Ревизионная комиссия

12. Правление банка (совет директоров) является:
A. Высшим органом управления банка
B. Исполнительным органом управления банка
C. Контролирующим органом управления банком
D. Расчетным органом управления банком

13. Годовую отчетность и заключение ревизионной комиссии банка утверждает:
A. Директор банка
B. Наблюдательный совет банка
C. Собрание акционеров (участников)
D. Правления банка

14. Какие банки выполняют широкий спектр операций и предоставляют различные услуги своим клиентам?
A. Кооперативные
B. Универсальные
C. Унитарные
D. Специализированные

15. Какие из приведенных операций банков не относят к базовым?
A. Депозитные
B. Валютные
C. Кредитные
D. Расчетные

16. Банк считается специализированным (кроме сберегательного), если:
A. Более 60% его активов являются активами одного типа
B. Более 50% его активов являются активами одного типа
C. В названии банка есть слово «специализированный»
D. Более 50% его пассивов являются пассивами одного типа

17. Состав ревизионной комиссии банка формируется из:
A. Работников банка
B. Членов Правления банка
C. Представителей акционеров
D. Членов Наблюдательного совета банка

18. Существенное участие в капитале банка предполагает владение долей уставного капитала не менее чем:
A. 10%
B. 50%
C. 60%
D. 100%

19. Государственную регистрацию банков в России осуществляет:
A. Министерство финансов России
B. Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку
C. Национальный банк России
D. Государственное Казначейство России

20. С помощью активных операций банки:
A. Формируют собственные и привлеченные ресурсы
B. Размещают собственные и привлеченные ресурсы
C. Привлекают депозиты
D. Создают субординированный капитал

21. В случае когда государственный банк откажет коммерческом банке в предоставлении банковской лицензии?
A. Банк своего не имеет, а арендует помещение для осуществления деятельности
B. Зарегистрированный подписной капитал оплачен лишь на 80%
C. Только четыре лица, которые назначены членами правления, имеют соответствующий опыт, необходимый для управления банком
D. В уставном капитале банка нет существенных участников

22. Какие из перечисленных операций банков относятся к пассивным?
A. Формирование собственного капитала
B. Эмиссия долговых ценных бумаг
C. Инвестиции в долговые ценные бумаги
D. Привлечение средств на депозиты

23. Какие из перечисленных операций банков не относятся к активным?
A. Предоставление гарантий, поручительств
B. Получение кредитов на межбанковском рынке
C. Предоставление консультаций
D. Операции с иностранной валютой

24. Минимальный размер уставного капитала при создании коммерческого банка составляет … млн руб.

A. 200.

B. 300.

C. 90.

D. 180.

25. Приобретение более …акций (долей) кредитной организации учредителем требу ют предварительного согласия ЦБ РФ.

A. 1 %.

B. 5 %.

C. 10 %.

D. 20 %.

26. Кто может быть учредителем коммерческого банка?

A. Физические и юридические лица.

B. Только юридические лица.

C. Политические организации.

D. Общественные организации.

27. Вклады в уставной капитал коммерческого банка могут быть произведены в виде … .

A. Денежных средств в рублях и иностранной валюте.

B. Ценных бумаг.

C. Зданий и сооружений.

D. Все варианты верны.

28. Какая доля должна быть в уставном капитале неденежных взносов (зданий и сооружений)?

A. Не более 10 %.

B. Не более 25 %.

C. утверждается общим собранием учредителей

D. Не менее 10 %.

E. Не менее 25 %.

29. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента … .

A. Получения лицензии, выданной ЦБ РФ.

B. Оплаты уставного капитала.

C. Оплаты государственной пошлины.

D. Опубликования в 10 дневной срок в «Вестник Банка России» информации о выданных лицензиях.

30. Лицензия на осуществление банковских операций выдается … .

A. На 5 лет.

B. На 10 лет.

C. На срок от 5 до 10 лет по усмотрению ЦБ РФ.

D. Без ограничения сроков ее действия.

31. Какая мера наказания предусмотрена российским законодательством за совершение банковских операций без лицензии?

A. Предупреждение.

B. Наложение штрафа в размере 1000 МРОТ.

C. Наложение штрафа в двукратном размере проведенной операции в федеральный бюджет.

D. Введение временной администрации.

32. Учредители оплачивают объявленный уставной капитал при регистрации и лицензировании кредитной организации в … срок.

A. Десятидневный.

B. Месячный.

C. Двадцатидневный.

D. Неограниченный.

33. В каком случае Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций?

A. Осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией.

B. Введение временной администрации.

C. Выдача банковских гарантий третьим лицам.

D. Резервирование денежных средств на потери возможные по ссудам.

34. При данной форме реорганизации кредитной организации создается новое юридическое лицо.

A. Присоединение.

B. Разделение.

C. Слияние, разделение и выделение.

D. Преобразование.

35. Что из нижеперечисленного не является реорганизацией кредитной организации?

A. Преобразование кредитной организации, существующей в форме акционерного общества, в общество с ограниченной ответственностью, и наоборот (АО « ООО).

B. Преобразование кредитной организации, существующей в форме акционерного общества, в общество с дополнительной ответственностью, и наоборот (АО « ОДО).

C. Преобразование кредитной организации, существующей в форме общества с ограниченной ответственностью, в общество с дополнительной ответственностью, и наоборот (ООО « ОДО).

D. Преобразование кредитной организации, существующей в форме закрытого акционерного общества, в открытое акционерное общество, и наоборот (ЗАО « ОАО).

36. По функциональному назначению банки подразделяются на:

A. Эмиссионные, депозитные и коммерческие.

B. Универсальные и специализированные.

C. Региональные, межрегиональные, национальные и международные.

D. Малые, средние, крупные, банковские консорциумы и межбанковские объединения.

37. Функция ... является основополагающей для обеспечения деятельности банка.

A. Консультанта по вкладам.

B. Инвестора в векселя.

C. Аккумуляции свободных средств.

D. Посредничества в расчетах.

38. Основное назначение банка состоит в том, что он обеспечивает:

A. Концентрацию свободных капиталов и ресурсов.

B. Инкассацию наличных денег.

C. Организацию системы рефинансирования.

D. Выпуск коммерческих векселей.

39. По ... банки делятся на универсальные и специализированные.

A. Сфере обслуживания.

B. Характеру операций.

C. Масштабам деятельности.

D. Функциональному назначению.

40. ... банки выполняют весь набор банковских услуг для всех категорий клиентов.

A. Специализированные.

B. Инновационные.

C. Универсальные.

D. Депозитные.

41. По ...выделяют государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные банки.

A. Форме собственности.

B. Территориальному признаку.

C. Характеру операций.

D. Масштабам деятельности.

42. По ... банки делятся на эмиссионные, депозитные и коммерческие.

A. Форме организации.

B. Характеру операций.

C. Числу филиалов.

D. Функциональному назначению.

43. Какому обособленному подразделению банка не разрешается осуществлять банковские операции, так как оно создано для представления его интересов и осуществления их защиты?

A. Дочернее хозяйственное общество.

B. Филиал.

C. Представительство.

D. Операционные кассы вне кассового узла.

44. Какие из перечисленных операций относятся к активным операциям банка?
A. Приобретение ценных бумаг в собственный портфель
B. Эмиссия ценных бумаг
C. Привлечение депозитов
D. Привлечение межбанковских кредитов

45. По специализации банки могут быть:
A. Государственные, частные, иностранные, смешанные
B. Местные, универсальные, специализированные
C. Региональные, национальные, международные
D. Сберегательные, инвестиционные, ипотечные, клиринговые

46. Какая сфера деятельности запрещена коммерческим банкам?
A. Страхования, кроме выполнения функций страхового посредника
B. Лизинга, факторинга
C. Предоставление трастовых услуг
D. Операций с ценными бумагами

47. Которые с территориально обособленных структурных подразделений не имеют права на выполнение банковских операций?
A. Филиалы
B. Представительства
C. Отделение
4. Подразделения банка

48. Какова главная цель создания коммерческого банка?
A. Предоставление кредитов
B. Привлечение депозитов
C. Получение прибыли
D. Регулирование денежной массы и печатания денег

49. С какой периодичностью проводятся собрания акционеров банка?
A. Один раз в год
B. Один раз в квартал
C. Один раз в месяц
D. Два раза в месяц

50. С какой периодичностью проводятся заседания наблюдательного совета акционерного банка?
A. Один раз в год
B. Один раз в квартал
C. Два раза в месяц
D. Один раз в неделю

51. С какой периодичностью собирается правления акционерного банка?
A. Один раз в месяц
B. Два раза в месяц
C. Один раз в год
D. Два раза в неделю

52. Банк считается специализированным сберегательным банком, если:
A. Деятельность банка сосредоточена в сфере сберегательного дела
B. Более 50% его активов являются активами одного типа
C. Более 60% его пассивов являются пассивами одного типа
D. Более 50% его пассивов являются пассивами одного типа

53. Какие полномочия не относятся к функциям наблюдательного совета банка?
A. Назначение и увольнение председателя и членов правления (совета директоров) банка
B. Назначение и увольнение председателя и членов ревизионной комиссии
C. Принятие решений относительно покрытия убытков
D. Контроль за деятельностью правления (совета директоров) банка

54. В какой срок государственный банк принимает решение о регистрации коммерческого банка или отказ в регистрации после представления им полного пакета документов?
A. Один месяц
B. Три месяца
C. Шесть месяцев
D. Один год

55. Для регистрации банка в форме акционерного общества подпиской должно быть покрыто выпущенных акций не менее:
A. 10%
B. 50%
C. 60%
D. 75%

56. Какие из приведенных банков по функциональной специализации не могут быть специализированными?
A. Клиринговые
B. Ипотечные
C. Инвестиционные
D. Лизинговые

57. Ассоциация русских банков — это:
A. Принудительное объединение банков, созданное по решению Министерства финансов для укрепления банковской системы
B. Негосударственная независимая добровольная организация, созданная для содействия развитию банковской системы, защиты прав банков
C. Организация, созданная по решению государственного банка для централизованной координации выполнения решений.
D. Объединение банков, созданное по решению Антимонопольного комитета

58. Какой фактор не будет влиять на принятие решение о предоставлении банку лицензии?
A. Минимальный объем регулятивного капитала
B. Наличие бизнес-плана
C. Организационно-правовая форма
D. Деловая репутация руководителей и главных специалистов банка

59. Минимальный размер уставного капитала при создании коммерческого банка составляет … млн руб.

A. 200.

B. 300.

C. 90.

D. 180.

60. Приобретение более …акций (долей) кредитной организации учредителем требуют предварительного согласия ЦБ РФ.

A. 1 %.

B. 5 %.

C. 10 %.

D. 20 %.

61. Кто может быть учредителем коммерческого банка?

A. Физические и юридические лица.

B. Только юридические лица.

C. Политические организации.

D. Общественные организации.

62. Вклады в уставной капитал коммерческого банка могут быть произведены в виде … .

A. Денежных средств в рублях и иностранной валюте.

B. Ценных бумаг.

C. Зданий и сооружений.

D. Все варианты верны.

63. Какая доля должна быть в уставном капитале неденежных взносов (зданий и сооружений)?

A. Не более 10 %.

B. Не более 25 %.

C. утверждается общим собранием учредителей

D. Не менее 10 %.

E. Не менее 25 %.

64. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента … .

A. Получения лицензии, выданной ЦБ РФ.

B. Оплаты уставного капитала.

C. Оплаты государственной пошлины.

D. Опубликования в 10 дневной срок в «Вестник Банка России» информации о выданных лицензиях.

65. Лицензия на осуществление банковских операций выдается … .

A. На 5 лет.

B. На 10 лет.

C. На срок от 5 до 10 лет по усмотрению ЦБ РФ.

D. Без ограничения сроков ее действия.

66. Какая мера наказания предусмотрена российским законодательством за совершение банковских операций без лицензии?

A. Предупреждение.

B. Наложение штрафа в размере 1000 МРОТ.

C. Наложение штрафа в двукратном размере проведенной операции в федеральный бюджет.

D. Введение временной администрации.

67. Учредители оплачивают объявленный уставной капитал при регистрации и лицензировании кредитной организации в … срок.

A. Десятидневный.

B. Месячный.

C. Двадцатидневный.

D. Неограниченный.

68. В каком случае Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций?

A. Осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией.

B. Введение временной администрации.

C. Выдача банковских гарантий третьим лицам.

D. Резервирование денежных средств на потери возможные по ссудам.

69. При данной форме реорганизации кредитной организации создается новое юридическое лицо.

A. Присоединение.

B. Разделение.

C. Слияние, разделение и выделение.

D. Преобразование.

70. Что из нижеперечисленного не является реорганизацией кредитной организации?

71. Первые банки современного типа возникли:

A. В Италии.

B. В Германии.

C. Во Франции.

D. На Руси.

72. В России банковское дело с начала 80-х гг. XIX в. развивалось преимущественно на базе ... банков.

A. Государственных.

B. Частных.

C. Акционерных.

D. Иностранных.

73. В Советском Союзе функционировала ... банковская система.

A. Одноуровневая.

B. Двухуровневая.

C. Трехуровневая.

D. Многоуровневая.

74. Современная банковская система работает по … системе.

A. Одноуровневой.

B. Двухуровневой.

C. Трехуровневой.

D. Многоуровневой.

75. Элементом банковской системы не является:

A. Центральный эмиссионный банк.

B. Небанковская кредитная организация, имеющая лицензию
на право совершения банковских операций.

C. Коммерческий банк.

D. Казначейство.

76. В соответствии с российским законодательством банк - это ... организация, которая выполняет депозитные, расчетные и ссудные операции.

A. Бюджетная.

B. Финансовая.

C. Посредническая.

D. Кредитная.

77. Юридический статус банка определяется:

A. Банковским законодательством.

B. Центральным банком.

C. Президентом страны.

D. Парламентом государства.

78. В соответствии с российским банковским законодательством к банковским сделкам относится:

A. Лизинговые операции.

B. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады.

C. Сделки по приобретению необходимого специального оборудования, автомобилей, оргтехники.

D. Осуществление почтовых переводов.

79. Что из нижеперечисленного относится к банковским сделкам?

A. Выдача банковских гарантий.

B. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

C. Доверительное управление имуществом.

D. Инкассация денежных средств, векселей.

80. Что из нижеперечисленного является банковской операцией?

A. Доверительное управление имуществом.

B. Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камеями.

C. Оказание консультационных услуг.

D. Размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет.

81. В соответствии с законодательством РФ к банковским операциям относится:

A. Оказание информационных услуг.

B. Предоставление в аренду физическим и юридическим лицам сейфов для хранения ценностей.

C. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц.

D. Аренда помещений для осуществления торговой деятельности.

82. Коммерческий банк - это:

A. Структурное подразделение Министерства экономики.

B. Хранилище золотовалютных резервов.

C. Посредник в расчетах и кредитовании.

D. Финансовый агент правительства.

83. Клиентами центрального банка, как правило, являются:

A. Непосредственно предприятия и организации различных секторов экономики.

B. Физические лица.

C. Только кредитные организации.

D. Все юридические лица.

84. Современные коммерческие банки осуществляют обслуживание:

A. Предприятий, организаций и населения.

B. Только населения и центрального банка.

C. Только предприятий и организаций.

D. Только предприятий, организаций и центрального банка.

85. Невзирая на форму собственности при создании коммерческих банков, они являются ... субъектами.

A. Зависимыми от правительства.

B. Самостоятельными.

C. Подотчетными президенту.

D. Зависимыми от правления центрального банка.

86. В соответствии с законодательством РФ коммерческие банки вправе:

A. Осуществлять выпуск в обращение банкнот.

B. Конкурировать с Центральным банком РФ.

C. Поддерживать стабильность покупательной способности национальной денежной единицы.

D. Производить выдачу поручительств за третьих лиц.

87. Коммерческие банки осуществляют операции по:

A. Монопольному выпуску банкнот.

B. Привлечению денежных средств юридических и физических лиц во вклады.

C. Обеспечению стабильности покупательной способности денежной единицы.

D. Поддержанию ликвидности банковской системы страны.

88. Какой деятельностью запрещено заниматься кредитным организациям?

A. Ссудной деятельностью.

B. Расчетно-кассовым обслуживанием клиентов.

C. Торговой деятельностью.

D. Открытием и ведением счетов физических и юридических лиц.

89. В соответствии с законодательством РФ коммерческие банки имеют право:

A. Проводить денежно-кредитную политику.

B. Конкурировать с Центральным банком РФ.

C. Поддерживать стабильность банковской системы.

D. Открывать и вести счета физических и юридических лиц.

90. Кредитной организации запрещено заниматься:

A. Расчетно-кассовым обслуживанием клиентов.

B. Аккумуляцией свободных денежных средств юридических лиц.

C. Страховой деятельностью.

D. Консультированием по вопросам банковской деятельности.

91. Кредитной организации запрещено заниматься:

A. Учетом векселей.

B. Кредитованием физических лиц.

C. Организацией расчетов между клиентами.

D. Производственной деятельностью.

92. Какие две основные формы расчетов используют в РФ:

A. денежную и материальную;

B. наличная и безналичную;

C. наличная и материальную;

D. денежную и безналичную

93. Безналичные расчеты проводятся:

A. На основании расчетных документов установленной формы и с соблюдением соответствующего документооборота.

B. На основании расписок плательщика и получателя средств.

C. В порядке, оговоренном плательщиком и получателем денежных средств.

D. В порядке, который самостоятельно устанавливают коммерческие банки, плательщики и получатели средств.

94. Путем списания средств со счета плательщика и зачисление на счет

продавца на основе распорядительных документов осуществляются:

A. наличный расчеты;

B. безналичные расчеты;

C. денежные расчеты;

D. взаимозачет.

95. Банки и другие кредитные организации для проведения расчетов внутри страны открывают друг у друга ... счета.

A. Корреспондентские.

B. ЛОРО.

C. НОСТРО.

D. Бюджетные.

96. К недостаткам безналичных расчетов относится:

A. возможность наличия ошибок при заполнении документов;

B. большая скорость расчетов;

C. возможность подделки банкнот;

D. точная передача платежа продавцу.

97.Расчетные операции коммерческого банка связаны с:

A. Приемом и выдачей наличных денежных средств.

B. Инвестированием средств в ценные бумаги.

C. Выдачей банковских гарантий.

D. Зачислением и списанием средств со счетов клиентов.

98. Оборотная касса расчетно-кассового центра предназначена для:

A. Приема наличных денег от коммерческих банков.

B. Приема и выдачи наличных денег коммерческим банкам.

C. Выдачи наличных денег коммерческим банкам.

D. Осуществления его инвестиционных проектов.

99.… используется для бесспорного списания средств со счетов клиентов банка.

A. Платежное поручение.

B. Платежное требование.

C. Аккредитив.

D. Инкассовое поручение.

100.При аккредитивной форме расчетом продукция оплачивается:

A. После ее отгрузки.

B. До ее отгрузки.

C. При ее получении покупателем.

D. Авансовым платежом.

101. Аккредитив, по которому банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита денежную сумму в распоряжение исполняющего банка на весь срок его действия, называется:

A. Непокрытым.

B. Коммерческим.

C. Покрытым.

D. Некоммерческим.

102.Чеки, передаваемые другому лицу путем простого вручения, именуются:

A. Ордерными.

B. Именными.

C. Предъявительскими.

D. Ассигнационными.

103.Деятельность банка по обслуживанию пластиковых карточек именуется:

A. Кроссированием.

B. Эмиссией.

C. Эквайрингом.

D. Домициляцией.

104.В условиях рыночной экономики размер эмиссии наличных денег определяется:

A. Коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов населения.

B. Центральным банком на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков.

C. Местными органами власти на основе исследования социально-экономической ситуации в регионе.

D. Коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов предприятий.

105.Все предприятия и организации должны хранить наличные деньги (за исключением части, установленной лимитом) в:

A. Казначействе.

B. Центральном банке РФ.

C. Коммерческих банках.

D. Министерстве финансов РФ.

106. Выдача наличных денег предприятиям и организациям производится:

A. Объявлением на взнос наличными.

B. Денежным чеком.

C. Аккредитивом.

D. Объявлением на взнос наличными и денежным чеком.

107.В условиях рыночной экономики размер эмиссии наличных денег определяется:

A. Коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов населения.

B. Центральным банком на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков.

C. Местными органами власти на основе исследования социально-экономической ситуации в регионе.

D. Коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов предприятий.

108.В целях контроля внешней торговли, платежей и золотовалютных резервов Центральный банк РФ составляет:

A. Прогноз кассовых оборотов.

B. План доходов и расходов населения.

C. Валютный баланс страны.

D. Платежный баланс страны.

109.Кассовые операции коммерческого банка - это операции по:

A. Покупке ценных бумаг.

B. Выдаче поручительств.

C. Приему и выдаче наличных денег.

D. Учету векселей.

110.В наличном денежном обороте используются денежные знаки в виде:

A. Только банкнот.

B. Только казначейских билетов.

C. Банкнот, казначейских билетов и разменной монеты.

D. Казначейских билетов и разменной монеты.

111.При превышении лимита оборотной кассы предприятия должны сдать излишек наличных денег в:

A. Расчетно-кассовый центр.

B. Региональный депозитарий.

C. Обслуживающий их коммерческий банк.

D. Министерство финансов РФ.

112.Организация наличного денежного оборота преследует своей целью:

A. Полную замену безналичного денежного оборота наличным.

B. Создание единого эмиссионного центра.

C. Обеспечение устойчивости, эластичности и экономичности денежного обращения.

D. Обеспечение эмиссии наличных денег.

113.Все предприятия и организации должны хранить наличные деньги (за исключением части, установленной лимитом) в:

A. Казначействе.

B. Центральном банке РФ.

C. Коммерческих банках.

D. Министерстве финансов РФ.

114.В какую операционную кассу банка инкассаторы сдают денежную наличность?

A. Приходная касса.

B. Расходная касса.

C. Вечерняя касса.

D. Касса пересчета денежной наличности.

115.В случае превышения лимита оборотной кассы коммерческих банков деньги в сумме, превышающей лимит:

A. Уничтожаются.

B. Обмениваются на иностранную валюту.

C. Обмениваются на государственные ценные бумаги.

D. Сдаются в расчетно-кассовый центр.

116. Уставный капитал и имущество Центрального банка РФ являются ... собственностью.

A. Федеральной.

B. Акционерной.

C. Частной.

D. Совместной.

117. Капитал Банка России сформирован за счет:

A. Средств государства.

B. Пожертвований частных лиц.

C. Фондов коммерческих банков.

D. Средств предприятий и организаций.

118. Целью деятельности Центрального банка РФ не является:

A. Выдача кредитов кредитным организациям.

B. Поддержание устойчивости российского рубля.

C. Кредитование физических лиц.

D. Кредитование правительства.

119.В соответствии с российским законодательством, коллегиальным органом и высшим органом управления Банка России является:

A. Правление.

B. Комитет банковского надзора.

C. Национальный банковский совет.

D. Совет директоров.

120.Сколько человек входит в состав национального банковского совета?

A. 5.

B. 10.

C. 12.

D. 20.

121.Национальный банковский совет заседает не реже 1 раза в:

A. Квартал.

B. Месяц.

C. Полгода.

D. Год.

122.В совет директоров ЦБ РФ входят:

A. 10 человек.

B. 12 человек и в том числе Председатель ЦБ РФ.

C. 14 человек и Председатель правительства РФ.

D. 20 человек.

123.Председатель Банка России назначается на должность на ... срок.

A. Четырехлетний.

B. Шестилетний.

C. Трехлетний.

D. Пятилетний.

124.Структурными подразделениями Банка России не являются:

A. Национальные банки автономных республик.

B. Общества взаимного кредита.

C. Банковские школы.

D. Полевые учреждения.

125.Осуществлением расчетов между кредитными организациями занимаются:

A. Полевые учреждения.

B. Центральный аппарат ЦБ РФ.

C. Территориальные учреждения.

D. РКЦ.

126.Центральный банк как главный банк страны заинтересован в:

A. Укреплении денежного обращения.

B. Ослаблении устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам.

C. Дерегулировании банковской системы страны.

D. Децентрализации системы расчетов.

127.Денежно-кредитная политика реализуется путем взаимодействия центрального банка с:

A. Предприятиями различных отраслей экономики.

B. Правительством.

C. Специализированными кредитно-финансовыми институтами.

D. Коммерческими банками.

128.... кредитных организаций осуществляется путем предоставления центральным банком займов в случае появления у них временных финансовых трудностей.

A. Рефинансирование.

B. Бюджетирование.

C. Дифференциация.

D. Инспектирование.

129.Операции на открытом рынке - это деятельность центрального банка по:

A. Предоставлению ссуд коммерческим банкам.

B. Кредитованию населения.

C. Сокращению счетов коммерческих банков.

D. Покупке или продаже государственных ценных бумаг.

130.В условиях рыночной экономики эмиссия наличных денег осуществляется:

A. Коммерческими банками.

B. Коммерческими банками и центральным банком.

C. Центральным банком.

D. Коммерческими банками и предприятиями.

131.... функция центрального банка заключается в том, что он монопольно осуществляет выпуск банкнот и регулирует денежное обращение в стране.

A. Информационная.

B. Надзорная.

C. Посредническая.

D. Эмиссионная.

132.Эмитентами бумажных денег выступают:

A. Коммерческие банки.

B. Эмиссионный банк.

C. Казначейство и предприятия.

D. Предприятия.

133.С целью обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций Банк России устанавливает:

A. Экономические нормативы.

B. Лимиты остатка кассы.

C. Нормы отчислений в фонды экономического стимулирования.

D. Размеры выплат с расчетных счетов банковских клиентов.

134.... метод надзора за деятельностью кредитных организаций предполагает изучение их финансового положения по данным представляемой в Банк России отчетности.

A. Контрольно-ревизионный.

B. Дистанционный.

C. Комплексный.

D. Сплошной.

135.Для оценки реального состояния дел в кредитных организациях Банк России осуществляет ... их деятельности.

A. Регулирование.

B. Санирование.

C. Лицензирование.

D. Инспектирование.

136.К предупредительным мерам Банка России относятся:

A. Установление дополнительного контроля за деятельностью кредитной организации.

B. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

C. Запрет на открытие филиалов на срок до 1 года.

D. Ограничение проведения кредитными организациями отдельных банковских операций на срок до 1 года.

137.К принудительным мерам Банка России относятся:

A. Доведение до органов кредитной организации о недостатках в ее деятельности.

B. Рекомендации по исправлению сложившейся ситуации.

C. Введение временной администрации по управлению кредитной организацией.

D. Предложения о разработке мероприятий, направленных на устранение недостатков.

138. Размер уставного капитала банка России:

A. 3 млн. руб

B. 23 млн.руб

C. 3 млрд. руб

D. 13 млрд.руб

139. В РФ коммерческие банки имеют право выполнять следующие операции:

Аматериальное производство;

Б денежно-кредитное кредитное регулирование;

В кредитование государственных органов;

Г неторговые операции;

Дпривлечение депозитов.

140. В РФ разрешено создавать коммерческие банки в форме:

А акционерного общества;

Б частного предприятия;

В коммандитного общества;

Г общества с ограниченной ответственностью;

Д общественной организации.

141. В РФ разрешено создавать кредитные союзы в форме:

А акционерного общества;

Б частного предприятия;

В коммандитного общества;

Г общества с ограниченной ответственностью;

Д общественной организации.

142. В РФ коммерческие банки имеют право выполнять следующие операции:

А страхование;

Б торговля материальными ценностями;

В кредитование населения;

Г кассовые операции;

Д трастовые услуги.

Перечень задач

Задача.1

Используя приведенные данные (в млрд. руб.), определите сумму активов, обязательств, капитала коммерческого банка:

· ценные бумаги собственного долга – 124;

· межбанковские кредиты полученные - 564;

· корреспондентские счета других банков – 22;

· срочные депозиты клиентов – 2275;

· нераспределенная прибыль – 232;

· приобретенные ценные бумаги – 540;

· средства до востребования клиентов – 3876;

· корреспондентский счет в ЦБ – 1110;

· кредиты, предоставленные клиентам - 5 061;

· касса – 2297;

· общие резервы – 1518;

· уставной капитал – 1900;

· кредиты, полученные от ЦБ – 65;

· основные средства – 756;

· межбанковские кредиты предоставлены – 767;

· корреспондентские счета в других банках –45

Задача.2

Составить бухгалтерский баланс коммерческого банка на основании данных об остатках на синтетических счетах.

Наименование	Сумма, млрд.руб.	Ин.валюта
Банкноты и монеты
Корреспонденский счёт в ЦБ
Корреспонденскиее счета в других банках
Краткосрочные кредиты, выданные банком
Корреспонденские счета других банков
Кредиты, полученные о других банков
Краткосрочные кредиты, выданные по внутриторговым операциям
Долгосрочные кредиты, выданные по внешнеторговым операциям
Краткосрочные кредиты по экспортно- импортным операциям
Текущие счета клиентов
Краткосрочные депозиты субъектов хозяйственной деятельности
Краткосрочные депозиты физических лиц
Акции и другие ЦенБум в портфеле банка на продажу
Акции в портфеле банка
Хозяйственные материалы на складе
МБП на складе
Дебиторская задолженность по операциям банка
Доходы будущих периодов
Кредиторская задолженность по хозяйственной деятельности
Кредиторская задолженность по налогам
Начисленная работникам банка зарплата
Резерв на оплату отпускных
Резерв на покрытие риска
Материальные активы
Операционные основные средства
Капитальные вложения по незавершённому строительству
Уставной фонд
Прибыль
Резервный фонд
Учтённые банком векселя

Задача 3

Определить вид и характер приведенных бухгалтерских счетов и отобразить информацию в таблице:

Активный	Пассивный

- банкноты и монеты в кассе банка;

- начисление работникам банка по заработной плате;

- резерв под стандартную задолженность прочих банков;

- основные средства;

- текущие счета субъектов хозяйствования;

- краткосрочные депозиты физических лиц;

- краткосрочные кредиты субъектов хозяйствования;

- просроченные начисленные доходы по кредитам в текущую деятельность, предоставленные субъектам хозяйствования;

- отчисление в резерв под задолженность прочих банков;

- общие резервы;

- другие процентные доходы;

- сомнительные гарантии, предоставленные банкам;

- комиссионные расходы на кредитное обслуживание;

- предоставленный залог;

- нераспределенная прибыль прошлых лет;

- непокрытый убыток прошлых лет;

- доходы будущих периодов;

- гудвилл;

- инвестиции в дочерние банки.

Задача 4

Сгруппировать по видам операций:

1. Уставный капитал банка.

2. Долговые ценные бумаги в портфеле банка на продажу.

3. Банкноты и монеты в кассе банка.

4. Субординированый долг банка.

5. Банковские металлы.

6. Средства до востребования в