Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ О национальной платежной системе» в ред. от 5 мая 2014 г. N 112-ФЗ
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
Курс лекций
Содержание
Введение
I. Основной текст
ДЕНЬГИ
Тема 1.1. Сущность, виды и функции денег. Их роль в экономике
1.1.1. Происхождение денег. Деньги в экономическом кругообороте.
1.1.2. Сущность и функции денег. Денежная масса и денежные агрегаты.
1.1.3. Количество денег в обращении: теоретический аспект.
1.1.4. Тесты
Тема 1.2. Денежное обращение, его современные формы и особенности организации
1.2.1. Эволюция денежных систем: процесс изменения денежной формы стоимости. Вероятность инфляции.
1.2.2. Безналичные деньги и расчеты: их организация.
1.2.3. Налично-денежный оборот. Роль Расчетно-кассового центра Банка России.
1.2.4. Тесты
Тема 1.3. Ссудный капитал и современная кредитная система
1.3.1. Ссудный капитал. Рынок ссудных капиталов.
1.3.2. Сущность кредита, его основные принципы.
1.3.3. Современная кредитная система.
1.3.4. основные формы и виды кредита.
1.3.5.Тесты
Тема 1.4. Природа ссудного процента, его связь с рынком денег; инструменты регулирования со стороны Центрального банка
1.4.1. Спрос на деньги, их предложение. Формирование рыночной процентной ставки.
1.4.2. Регулирование банковской процентной ставки со стороны Центрального банка.
1.4.3.Тесты
Тема 1.5. Банковская система: двухуровневая модель. Статус Центрального и коммерческих банков.
1.5.1. Банковская система и ее элементы.
1.5.2. Статус и функции Центрального и коммерческих банков.
1.5.3.Тесты
Тема 1.6. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги).
1.6.1. Формирование капитала банка. Баланс банка.
1.6.2. Кредитные ресурсы коммерческих банков.
1.6.3.Тесты
Тема 1.7. Кредитный рынок и использование государственного, коммерческого, потребительского видов кредита.
1.7.1. Государственный кредит и государственный долг.
1.7.2. Коммерческий кредит и использование вексельного обращения.
1.7.3. Развитие потребительского кредита, его основные формы.
1.7.4.Тесты
Тема 1.8. Современные специфические формы кредитования: ипотека, лизинг, факторинг. Конкуренция банков и небанковских учреждений в кредитной сфере.
1.8.1. Ипотека, лизинг, факторинг: участие банков и небанковских учреждений.
1.8.2. Субъекты современного финансового рынка: банковский и небанковский сектор.
1.8.3.Тесты
Тема 1.9. Рынок ценных бумаг как структура рынка ссудных капиталов (финансового рынка).
1.9.1. Первичный и вторичный рынок ценных бумаг. Доходность ценных бумаг. Портфель ценных бумаг.
1.9.2. Акции и облигации, их разновидности и рыночная оценка.
1.9.3. Вспомогательные ценные бумаги.
1.9.4.Тесты
Тема 1.10. Мировые рынки валют и ссудных капиталов
1.10.1. Рынок валюты, плавающие и фиксированные курсы национальных валют.
1.10.2. Международный кредит: проблемы импорта и экспорта капитала.
1.10.3. Тесты
II. Выводы
III. Решения тренировочных заданий и тестов
IV. Вопросы для повторения
V. Вопросы к экзамену
VI. Толковый словарь
VII. Рекомендуемая литература
Нормативные акты
Учебная литература
Сайты
Введение
Одной из важнейших основ любого государства является кредитно-денежная система. Денежные ресурсы, мобилизуемые в банковскую систему, а также находящиеся в процессе обращения, выполняют важнейшие экономические функции.
Деньги – это стимул в совершении экономического оборота, движущая сила рыночных отношений. Денежные функции в совокупности с возможностями и спецификой кредитных и других финансовых институтов государства делают реальными существование финансового рынка, бюджетной, налоговой системы и т.п. Бесперебойность денежного обращения, финансовых потоков, сбалансированность на денежном и валютном рынках страны свидетельствуют о социально-экономическом и политическом состоянии страны, ее стабильности и перспективах.
В настоящее время кредитно-денежная система России находится в процессе отработки механизма, призванного упрочить ее связи с реальными секторами экономики, сделать ее эффективным рычагом экономического регулирования в руках государства.
В процессе становления рыночной экономики в РФ были приняты важнейшие законодательные акты, направленные на создание, по сути, принципиально новых денежной и банковской систем. К ним следует отнести законы: «О Центральном банке РФ (Банке России)», «О банках и банковской деятельности в РФ», «О валютном регулировании и валютном контроле» и иные нормативные акты.:
Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ О национальной платежной системе» в ред. от 5 мая 2014 г. N 112-ФЗ
Глава 1. Общие положения
Глава 2. Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, и использования электронных средств платежа
Глава 3. Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
Глава 4. Требования к организации и функционированию платежных систем
Глава 4.1. Национальная система платежных карт
Глава 5. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе
Глава 6. Заключительные положения
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12187279/#ixzz3Gn5lB0DF
2. Федеральный Закон РФ от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», (в ред. от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ);
Глава I. Общие положения
Глава II. Капитал Банка России
Глава III. Национальный финансовый совет и органы управления Банком России
Глава IV. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
Глава V. Отчетность Банка России
Глава VI. Организация наличного денежного обращения
Глава VII. Денежно-кредитная политика
Глава VII.1. Развитие финансового рынка Российской Федерации и обеспечение стабильности его функционирования
Глава VIII. Банковские операции и сделки Банка России
Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
Глава Х. Банковское регулирование и банковский надзор
Глава X.1. Регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков
Глава XI. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями и союзами, а также с саморегулируемыми организациями некредитных финансовых организаций
Глава XII. Организация безналичных расчетов (утратила силу)
Глава XII.1. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы
Глава XIII. Принципы организации Банка России
Глава XIV. Служащие Банка России
Глава XV. Аудит Банка России
Глава XVI. Заключительные положения
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12127405/#ixzz3Gn4Ydb5i
3. Федеральный Закон РФ от 26 декабря 1995 г. №208-ФЗ «Об акционерных обществах» (в ред. от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ);
Глава I. Общие положения
Глава II. Учреждение, реорганизация и ликвидация общества
Глава III. Уставный капитал общества. Акции, облигации и иные эмиссионные ценные бумаги общества. Чистые активы общества
Глава IV. Размещение обществом акций и иных эмиссионных ценных бумаг
Глава V. Дивиденды общества
Глава VI. Реестр акционеров общества
Глава VII. Общее собрание акционеров
Глава VIII. Совет директоров (наблюдательный совет) общества и исполнительный орган общества
Глава IX. Приобретение и выкуп обществом размещенных акций
Глава X. Крупные сделки
Глава XI. Заинтересованность в совершении обществом сделки
Глава XI.1. Приобретение более 30 процентов акций открытого общества
Глава XII. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью общества
Глава XIII. Учет и отчетность, документы общества. Информация об обществе
Глава XIV. Заключительные положения
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/10105712/#ixzz3Gn7l49IG
4. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 4 октября 2014 г. № 289-ФЗ)
Глава I. Общие положения
Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций
Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
Глава V. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
Глава VI. Сберегательное дело
Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/10105800/#ixzz3Gn8nx0mS
5. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» в редакции от 21 июля 2014 г. № 218- ФЗ)
Глава 1. Общие положения
Глава 2. Валютное регулирование
Глава 3. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации и обязательная продажа части валютной выручки
Глава 4. Валютный контроль
Глава 5. Заключительные положения
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12133556/#ixzz3Gn9Yxxv5
6. Федеральный закон от 22 мая 2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" (с изменениями и дополнениями) в ред. от 5 мая 2014 г. №111-ФЗ
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Статья 2. Сфера применения контрольно-кассовой техники
Статья 3. Порядок ведения Государственного реестра
Статья 4. Требования к контрольно-кассовой технике, порядок и условия ее регистрации и применения
Статья 5. Обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих контрольно-кассовую технику
Статья 6 (утратила силу)
Статья 7. Контроль за применением контрольно-кассовой техники
Статья 7.1. Особенности применения положений настоящего Федерального закона на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя
Статья 8. Признание утратившими силу некоторых законодательных актов Российской Федерации в связи с принятием настоящего Федерального закона
Статья 9. Внесение дополнений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием настоящего Федерального закона
Статья 10. Вступление в силу настоящего Федерального закона
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12130951/#ixzz3GnAQsbfg
7. Положение ЦБР от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (с изменениями и дополнениями) в ред. от 10 августа 2012 г. № 2862
Преамбула
Глава 1. Общие положения
Глава 2. Операции, совершаемые с использованием платежных карт
Глава 3. Документы по операциям, совершаемым с использованием платежных карт
Глава 4. Заключительные положения
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12139363/#ixzz3GnBL4fkW
8. Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) в ред. Указания Банка России от 30 июля 2014 г. N 3353-У
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12160805/#ixzz3GnDPcDqh
Раздел I. Организация работы по ведению кассовых операций, хранению, перевозке и инкассации наличных денег
Глава 1. Общие положения
Глава 2. Организация работы по ведению кассовых операций
Раздел II. Порядок приема и выдачи наличных денег клиентам
Глава 3. Порядок приема наличных денег от клиентов
Глава 4. Порядок приема сумок с наличными деньгами от клиентов
Глава 5. Порядок выдачи наличных денег клиентам
Глава 6. Завершение рабочего дня кассовым работником
Раздел III. Правила перевозки наличных денег и инкассации наличных денег
Глава 7. Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег
Глава 8. Правила перевозки наличных денег
Глава 9. Правила инкассации наличных денег
Раздел IV. Организация работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
Глава 10. Основные положения по организации работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
Глава 11. Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов и кассовых терминалов
Глава 12. Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов
Раздел V. Порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег
Глава 13. Порядок обработки наличных денег
Глава 14. Порядок формирования и упаковки наличных денег
Раздел VI. Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
Глава 15. Основные положения по организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
Глава 16. Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
Раздел VII. Порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов
Глава 17. Порядок завершения рабочего дня заведующим кассой
Глава 18. Порядок формирования и хранения кассовых документов
Раздел VIII. Правила хранения наличных денег
Глава 19. Хранение и ревизия наличных денег в кредитной организации, ВСП
Глава 20. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками
Глава 21. Заключительные положения
Приложение 1. Требования к помещениям для совершения операций с ценностями и программно-техническим средствам кредитных организаций, ВСП
Приложение 2. Форма N 0402118 "Книга хранилища ценностей"
Приложение 3. Форма N 0402124 "Книга учета принятых и выданных ценностей"
Приложение 4. Форма N 0402162 "Контрольный журнал приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей"
Приложение 5. Форма N 0402305 "Журнал учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей"
Приложение 6. Форма N 0402001 "Объявление на взнос наличными"
Приложение 7. Форма N 0402008 "Приходный кассовый ордер"
Приложение 8. Форма N 0402300 "Препроводительная ведомость к сумке"
Приложение 9. Форма N 0402009 "Расходный кассовый ордер"
Приложение 10. Форма N 0402301 "Журнал учета принятых сумок и порожних сумок"
Приложение 11. Форма N 0402302 "Справка о принятых сумках и порожних сумках"
Приложение 12. Форма N 0402303 "Явочная карточка"
Приложение 13. Форма N 0402304 "Справка о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных карточках"
Приложение 14. Форма N 0402145 "Акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнот(ах)/монеты(ах) в пачках/мешках"
Приложение 15. Форма N 0402159 "Справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков)"
Приложение 16. Форма N 0402112 "Отчетная справка"
Приложение 17. Форма N 0402114 "Справка о кассовых оборотах"
Приложение 18. Форма N 0402007 "Приходно-расходный кассовый ордер"
Приложение 19. Форма N 0402010 "Контрольная ведомость"
Приложение 20. Форма N 0402011 "Контрольный лист"
Приложение 21. Форма N 0402433 "Текст для дела (сшива) с кассовыми документами"
Приложение 22. Признаки ветхих банкнот Банка России
Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12160805/#ixzz3GnD2iyaq
9. Положение ЦБ России от 3 октября 2002 г. №2-П «О безналичных расчетах» с изменениями, в ред. от 29 июня 2012 г.