Практические задачи для выполнения контрольной работы
Задача 1 Стоимость объекта лизинга – 210 тыс.руб., период действия договора – 3 года, срок полезного использования лизингового имущества – 10 лет, метод начисления амортизации – линейный, процентная ставка по кредиту – 18 % годовых, процент комиссионного вознаграждения лизингодателю – 6% годовых, ставка НДС – 18%. Лизинговые взносы осуществляются ежегодно равными долями, начиная с первого года эксплуатации оборудования. Лизингополучатель по окончании срока договора выкупает оборудование.
Необходимо рассчитать лизинговые платежи.
Задача 2 Стоимость оборудования приобретаемого по лизингу -200 тыс. руб., договор заключен на 5 лет под 10% годовых с платежами в конце периодов. Предусмотрено полное погашение стоимости оборудования, соответственно, 5=0.
Составить график погашения задолженности.
Задача 3 Клиент банка хочет купить производство (ноу-хау) двигателя принципиально новой схемы, не имеющей аналога в мире. Клиент I класса кредитоспособности. Его чистая прибыль составляет ежегодно 100 млн. руб. Стоимость нового производства - 1000 млн. руб. Накопления на счете клиента -500 млн. руб. Задолженности по ссудам нет.
Затраты -1000 млн. руб.
Ссуда банка -500 млн. руб.
Прибыль нового производства – 100 млн. руб. в год.
Необходимо:
1. Принять решение о возможности венчурного кредитования, условиях, сумме аванса и цене кредита. Обосновать решение.
2. Составить график платежей.
3. Перечислить риски кредитования.
Задача 4 Рассчитать сумму овердрафта и процентный платеж по нему. Остаток ден. средств на р/с клиента в банке 180т.р. в банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 210т.р., процент за овердрафт = 30% годовых, поступление денег на счет клиента происходит через 10 дней после оплаты указанной сделки.
Задача 5 Инвестор купил банковский вексель на сумму 1.000.000р 28 янв. По предъявлению но не ранее 10 фев. Под 12 % годовых. Определить сумму % если инвестор предъявил вексель 1 марта.
Задача 6 Гражданин с ежемесячным доходом 3 000 рублей обратился в банк с просьбой выдать ему ипотечный кредит в сумме 60 000 рублей сроком на 5 лет. Определить сможет ли банк удовлетворить заявку, если условия кредитования предполагают погашение кредита и процентов ежемесячными равномерными взносами, которые на должны превышать 30 % дохода?
Задача 7 Гражданин покупает с помощью ипотечного кредита однокомнатную квартиру (на 7 лет под 19% годовых) общей стоимостью 785 600 рублей. Первоначальный взнос составляет 30 % от стоимости квартиры. Определите сумму кредита, ежемесячный платеж Петрова А.В. и его минимальный доход.
Задача 8Платежное обязательство выдано на три месяца с погашением по 20 000.
Определить доход владельца данного платежного обязательства.
Задача 9Облигация номиналом 30 000 руб., выпущенная на пять лет, приобретена по курсу 120. Рассчитать доход по облигации, если на нее ежегодно начисляются сложные проценты по ставке 18%.
Задача 10При выпуске акций номиналом в 8 000 руб. объявленная величина дивидендов равно 15% годовых, а их стоимость будет ежегодно возрастать на 4% по отношению к номиналу.
Определить ожидаемый доход от покупки по номиналу и последующей продажи через пять лет 100 таких акций.
Темы практических занятий
Тема 1.Перспективы развития рынка современных финансовых продуктов и услуг, их конъюнктура
Литература: [1,2,3,4].
Тема 2.Схемы предоставления лизинга, расчет лизинговых платежей, особенности инновационного лизинга
Литература: [1,2,3,4,7,8].
Тема 3.Принципы и правовые аспекты венчурного финансирования
Литература: [1,2,3,4,5].
Тема 4.Основные условия, преимущества и недостатки франчайзинга
Литература: [1,2,5,7].
Тема 5.Тенденции и потребности на рынке современных банковских услуг
Литература: [1,2,5].
Тема 6.Перспективы развития рынка современных страховых услуг и услуги негосударственных пенсионных фондов
Литература: [6,7,11].
Тема 7.Тенденции и перспективы изменений современных продуктов и услуг на рынке ценных бумаг
Литература: [2,4,5].
Тема 8.Использование финансовых моделей при предоставлении современных финансовых продуктов и услуг
Литература: [1,2,3,8,9,10].
Вопросы для подготовки к экзамену
1.Сущность венчурного финансирования
2.Описать модели лизинга
3. Сущность и форма коммерческой концессии
4. Сложные процентные ставки
5. Простые процентные ставки
6. Методы начисления процентов
7. Правовые и финансовые аспекты франчайзинга
8. Раскрыть сущность лизинга
9. Понятие факторинга
10.Простые учетные ставки
11.Сложные учетные ставки
12.Аннуитеты
13.Эквивалентность процентных ставок
14.Что такое овердрафт
15.Преимущества и недостатки факторинга
16.Влияние инфляции на принятие финансовых решений
17.Ипотека:сущность, понятие и модели расчета
18.Определение страхового рынка
19.Характеристика современных продуктов и услуг
20.Понятие, сущность и функции негосударственного пенсионного фонда
21.Современные финансовые продукты и услуги негосударственных
пенсионных фондов
22.Понятие лизинга
23.Преимущества и недостатки лизинга
24.Сущность венчурного финансирования
25.Определить правовые и финансовые аспекты венчурного
финансирования
26.Определение франчайзинга
27.Преимущества и недостатки франчайзинга
28.Тенденции развития современного рынка ценных бумаг
29.Особенности формирования современных продуктов на рынке ценных
30.Условия формирования современных продуктов и услуг на рынке
ценных бумаг
Список литературы
Основная
1. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. - 2-e изд., перераб. и доп. - М. [Электронный ресурс]: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014.,336 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=439953 3.
2.Финансы и кредит: Учебник / В.П. Герасименко, Е.Н. Рудская. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М: Академцентр, 2013. - 384 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=389872
3. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Учебное пособие / И.В. Кирьянов. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 264 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=392206
Дополнительная
4.Кузнецов, Б. Т. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Б. Т. Кузнецов. - М. [Электронный ресурс]: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - 288 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=391253
5. Жуков, Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум [Электронный ресурс] : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления / Е. Ф. Жуков; под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - 431 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=390987
6.Экономический и финансовый анализ: Учебное пособие / Н.В. Киреева. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 293 с. http://znanium.com/bookread2.php?book=369146
7.Финансы, денежное обращение, кредит: Учебник / В.П. Климович. - 3-e изд., перераб. и доп. - М. [Электронный ресурс]: ИД ФОРУМ: НИЦ Инфра-М, 2013. - 352 с.http://znanium.com/bookread2.php?book=391515
8.Банковское кредитование: Учебник/Тавасиев А. М., Мазурина Т. Ю., Бычков В. П. - 2 изд., перераб. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 366 с http://znanium.com/bookread2.php?book=456361
Нормативная
9. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья и четвертая. (действующая редакция). – Режим доступа: http://ivo.garant.ru/#/document/10164072/paragraph/44878456:5
10. Налоговый кодекс Российской Федерации. Части первая и вторая. (действующая редакция). – Режим доступа: http://ivo.garant.ru/#/document/10900200/paragraph/174803900:8
11. Пенсионный фонд Российской Федерации. – Режим доступа: http://www.pfrf.ru/grazdanam/pensions/pens_nak/perech_npf_uk