Схема документооборота при расчетах аккредитивами

Схема документооборота при расчете Платежными требованиями поручениями

Банк-получатель (Бенефициара)		Банк-отправитель (Плательщика)

 

Бенефициар

Плательщик

 

1-отгрузка продукции и оказание услуг

2- бенефициар направляет плательщику ПТП

3-плательщик предъявляет в банк ПТП

4- банк отправитель списывает денежные средства со счета плательщика

5- 1 экземпляр ПТП вместе с выпиской Банка возвращается плательщикам

6- перевод платежа, 1 экземпляр ПТП передается в банк-получателя

7- зачисление средств на счет бенефициара

8- банк получатель уведомляет бенефициара о зачислении средств

Схема документооборота при расчетах чеками

Банк-чекодержателя		Банк-чекодателя

 

Чекодержатель(продавец)

Чекодатель(покупатель)

 

1-покупатель (чекодатель) предоставляет в банк заявление- обязательства в 1 экземпляре

И ПП в 2-х экземплярах для депонирования средств на сумму чековой книжки

2- Депонирование денежных средств на сумму чековой книжки на счете специального режима.

В банке остается заявление обязательство и 1 экз. ПП

3-Банк предает своему клиенту 2 экз. ПП и чековую книжку

4- Поставка товара оказание услуг

5- Плательщик выписывает и предает продавцу чек (одновременно с 4 операцией)

6- Чекодержатель (продавец) предоставляет в банк принятые в уплату чеки и поручения-реестры в 4 экзм..1 и 3 экз. Поручения-реестра заверяется подписями лиц и оттиском печати чекодержателя. 3 экз. Поручения-реестра остается в банк чекодержателя

7- В банк чекодателя направляется 1 и 2 экз. Поручения-реестра со штампом банка чекодержателя вместе с чеками для данного банка

8- Банк чекодателя регистрирует полученные экземпляры ( проставляет дату получение) и проверяет полноту включения в них приложенных чеков при наличии средств на счете специального режима банк оплачивает чеки, после чего они вместе с 1 экзм. Поручения реестра остаются в банке

9- 2 экзм. Поручения реестра с отметкой об исполнении возвращаются в банк чекодержателя

10- зачисление средств на счет чекодержателя

11- Чекодержателю пересылается 4 экз. Поручения реестра

 

Схема документооборота при расчетах аккредитивами

Банк-Бенефициара (исполняющий)		Банк-эмитенты (Плательщика)

 

Бенефициар(поставщик)

Приказодатель(покупатель)

 

1-Поставщик извещает покупателя о готовности продукции к отгрузке (через телефон, телеграф)

2- Покупатель составляет и предъявляет в банк заявление на аккредитив в 2-х экз.

3- Уполномоченный работник банка проверяет правильность оформления заявление при подлежащим оформлении принимает его исполнение 1 экз. Помещается в досье в аккредитивы

4- 2 экз. заявление на аккредитив выдается приказодателю

5- списание денежных средств с текущего счета приказодателя в банке эмитента и зачисление их на соответствующие балансовый счет (для учета сумм покрытия аккредитива, перевод покрытия оформляется мемориальным ордером в 3-х экземплярах)

1 экз. помещается в документы для банка эмитента

2 экз. в досье по аккредитиву

6- 3 экз. мемориального ордера выдается приказодателю

7- сообщение об открытии аккредитива отправляется банком эмитентом банку бенефициару

8- извещение об открытии аккредитива направляется банку бенефициару

9- отгрузка продукции и передача товарно-транспортных документов

10- бенефициар направляет предусмотренные аккредитивом документы вместе с сопроводительными письмами (в 2 экз. В исполняющий банк)

1 экз. помещается в досье по аккредитивам

11- 2 экз. сопроводительного письма с отметкой о дате приема и подписью уполномоченного работника банка выдается поставщику

12- исполняющий банк (поставщика) Проверяет правильность аккредитива и зачисляет деньги на счет бенефициара

13- документы отправляются в бак эмитент для выдачи приказодателя

14- списание денег со счета банка эмитента по мемориальному ордеру (1 экз. в документы для банка,2-ой в документы по аккредитиву)

15- выдача документов приказодателю