Инфляция: сущность, причины, последствия, способы борьбы.
Нарушение закона денежного обращения в условиях бужажно-денежного его типа приводит либо к нехватке денег в обращении, провоцирующей спад производства, либо к переполнению каналов обращения бумажными деньгами и последующему их обесцениванию. Это явление получило название инфляции.
Инфляция – обесценивание денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленное повышением их качества.
Основными факторами инфляции являются следующие:
- несоответствие структуры общественного производства структуре потребностей населения, в результате чего часть производимых товаров и услуг может не найти покупателя, а денежным доходам населения противостоит несоизмеримо малая часть совокупного общественного продукта;
- сокращение объема производства, приводящее к сокращению объема товаров и услуг, противостоящего неизменному объему денежной массы;
- дефицит государственного бюджета и связанная с этим денежная эмиссия (выпуск денег в обращение) для его покрытия;
- ускорение оборота бумажных денег, которое по своему экономическому эффекту равнозначно увеличению денежной массы в обращении;
- монополизация рынков (т.е. завоевание рынка одним производителем либо объединением производителей), угасание конкуренции между хозяйствующими субъектами, что ведет к повышению цен на выпускаемую монополией продукцию;
- войны, стихийные бедствия, аварии, милитаризация экономики, связанные с увеличением расходной части государственного бюджета для покрытия затрат по преодолению последствий этих явлений;
- рост цен на ресурсы, возрастание затрат на производство товаров, ведущее к росту товарных цен (инфляция издержек);
- чрезмерное превышение спроса на товары над их предложением на рынке по причине негативных инфляционных ожиданий населения (граждане бросаются в магазины скупать товары впрок, про запас под влиянием негативных политических и экономических прогнозов, слухов и т.п.); такой тип инфляции называют инфляцией спроса;
- чрезмерное давление со стороны профсоюзов на работодателей с требованием повышения зарплаты для наемных работников при низкой производительности труда, что приводит росту доходов населения при неизменности объемов производства товаров (т.е. прежнему количеству товаров противостоит большее количество денег, что приводит к инфляции);
- импортируемая инфляция, обусловленная воздействием внешних факторов (бесконтрольный выпуск американских долларов и вывоз их в другие страны мира).
Инфляция существует в следующих формах:
· открытая инфляция, связанная с повышением цен на ресурсы и потребительские товары;
· скрытая (подавленная) инфляция, связанная с административным удерживанием цен на неизменном уровне. Как следствие, возникает товарный дефицит, деньги перетекают на теневые рынки, где товары продаются по завышенным ценам. Деньги могут оседать на руках у населения, не найдя на рынках нужных товаров. В таком случае создается постоянное скрытое давление на рынок. Это, как правило, сочетается с натурализацией обмена – бартером, активизацией спекуляции и теневой экономики. Скрытая (подавленная) форма инфляции была присуща экономике СССР, особенно в 80-90-х годах.
Различают следующие виды инфляции:
· ползучая инфляция – повышение цен до 10 % в год;
· галопирующая инфляция – скачкообразный рост цен от 10 % до 100% в год;
· гиперинфляция – очень высокий темп роста цен ( свыше 100% в год).
Последствиями инфляции являются повышение общего уровня цен, что вызывает падение уровня жизни населения. Сокращается спрос на товары и услуги, что обусловливает падение производства. Оно усугубляется снижением капиталовложений (инвестиций) в производство, что приводит к снижению его эффективности и стагнации, параличу экономики.
Антиинфляционными мерами являются:
- совершенствование структуры производства и рост его объемов с целью насыщения рынка товарами;
- ускорение научно-технического прогресса, внедрение его достижений в производство и сокращение затрат на производство товаров и услуг;
- поощрение и поддержка развития предпринимательства, защита добросовестной конкуренции между предпринимателями на рынке, недопущение монополизма;
- повышение импортных пошлин на ввоз заграничных товаров, что приводит к их удорожанию и предпочтительному потреблению гражданами страны товаров отечественного производства; таким образом, государство добивается расширения объемов национального производства и насыщения рынка товарами;
- продажа товаров из государственных резервных запасов (зерна, сахара, мясных продуктов, круп), что приводит к насыщению рынка данными товарами и снижению общего уровня цен на потребительские товары;
- дефляционная политика государства.
Суть дефляционной политики состоит во влиянии на отдельные элементы платежеспособного спроса с целью его ограничения и формирования нового соотношения спроса и предложения как на товары, так и на деньги. На практике с целью регулирования спроса используются меры денежно-кредитной, бюджетной и структурно-инвестиционной политики.
Меры кредитно-денежной политики, прежде всего, направлены на ограничение и стабилизацию денежного обмена. С этой целью используются такие рычаги влияния на денежную массу:
- учётная ставка;
- норма обязательных резервов;
- операции на открытом рынке.
Главным рычагом влияния на величину денежной массы является предоставление центральным банком кредитов коммерческим банкам. Устанавливая официальную учётную ставку (ставку кредитования Центробанком коммерческих банков), центральный банк фактически определяет цену кредитов, которые продаются коммерческим банкам, что в значительной мере формирует стоимость денег. При повышении учётной ставки стоимость кредитов коммерческих банков растёт, что обуславливает падение спроса на сами кредиты, а из-за них и на величину денежной массы в обороте.
Изменение нормы обязательных резервов, которые коммерческие банки должны держать в форме денежной наличности у себя или на беспроцентных счетах в центральном банке, имеет двойной результат. Повышение резервной нормы, с одной стороны, ведет к прямому изъятию определенных средств из обращения, которое ограничивает их предложение, с другого - вызовет подорожание кредитов, которые предоставлены коммерческими банками и, как следствие, оказывает содействие уменьшению спроса на деньги.
Процентная ставка и норма обязательных резервов - это рычаги, которые в основном опосредствованно регулируют количество платежных средств, которые находятся в обращении. Самым действенным направлением антиинфляционного регулирования, которое прямо влияет на денежную массу, является проведение операций с ценными бумагами на открытом рынке. Центральный банк, имея намерение уменьшить предложение денег, продает коммерческим банкам ценные бумаги, что ведет к изъятию из обращения соответствующей части денежной массы. Это направление денежно-кредитной политики хотя и дает быстрые результаты, но имеет и определенные препятствия при интенсивном применении. В странах с переходной экономикой к ним принадлежат слабая развитость вторичного рынка ценных бумаг и недостаточность средств для проведения операций в необходимых масштабах.
Мероприятия денежно-кредитной политики должны быть главными лишь на начальном этапе реформирования экономики. После достижения первичной стабилизации денежной единицы необходимо перейти ко второму этапу реализации антиинфляционной политики путем использования финансовых (бюджетных) мероприятий. Денежно-кредитные и финансовые элементы антиинфляционной политики имеют разные объекты влияния. Если первые имеют дело с кредитом и денежным обращением, то вторые - с отношениями, которые складываются в сфере формирования, перераспределения и использования финансовых ресурсов. Тем не менее, и денежно-кредитные, и финансовые мероприятия в процессе борьбы с инфляцией тесно связанные и взаимодействуют между собою.
Финансовый механизм антиинфляционной политики направлен на обеспечение сбалансированности государственных финансов, на сокращение бюджетного дефицита, что можно достичь за счет увеличения доходов и сокращения государственных расходов.
Увеличение поступлений в бюджет может быть осуществлено за счет повышения налогов, что даст положительный результат в краткосрочном периоде. Но в дальнейшем политика усиления налогового пресса приведет к скрыванию прибылей, подрыву стимулов к работе и инвестированию, вызовет торможение экономического развития и, как следствие, сокращение поступлений в государственный бюджет. Поэтому считается более целесообразным развивать налоговую систему в направлении снижения ставок налогообложения, что может стать действенным инструментом антиинфляционной политики. Так, снижение ставок налога на прибыль делает авансы к инвестированию и оживлению производства, которое в перспективе приведет к увеличению доходов и, соответственно, к возрастанию поступлений в бюджет от налогообложения.
Уменыпение налоговых ставок вызовет также возрастание доходов населения, которые направляются на потребление и сбережение. Увеличение потребления даст новый импульс для производства, которое в перспективе обусловит расширение базы налогообложения. Прирост сбережений, в свою очередь, пойдет как на финансирование экономического развития, так и на покрытие дефицита бюджета.