Распределение страховых организаций по размеру уставного капитала в 2011 году

на конец года

В структуре уставного капитала наибольший удельный вес приходился на физические лица, страховые организации, а также на организации, осуществляющие деятельность в оптовой и розничной торговле. Объем их вкладов составил соответственно 19,4 млрд.рублей (10,9% от уставного капитала всех страховых организаций), 16,7 млрд.рублей (9,4%) и 15,1 млрд.рублей (8,5%).

Объем вкладов иностранных участников в уставный капитал российских страховщиков составил 13,7 млрд.рублей (7,7% от величины уставного капитала всех страховых организаций).

В 2011г. страховыми организациями было заключено133,2 млн.договоров, что на 4,0% больше, чем в 2010 году. Количество договоров по добровольному страхованию увеличилось на 2,8%, по обязательному страхованию - на 7,1%.

Страховой рынок увеличил объем своих операций за счет значительного увеличения числа заключенных договоров по добровольному страхованию предпринимательских и финансовых рисков (в 2 раза), страхованию ответственности (в 1,5 раза), имущества юридических лиц (на 9,9%), страхованию жизни (на 6,8%), имущества граждан (на 5,9%). По обязательному страхованию от несчастных случаев и болезней число заключенных договоров увеличилось на 19,1%, по обязательному медицинскому страхованию - на 11,1%.

Самое большое количество договоров (51,9 млн.) было заключено по добровольному страхованию от несчастных случаев и болезней, хотя их доля в общем числе договоров снизилась с 42,9% в 2010г. до 39,0% в 2011 году.

Наиболее активно на рынке страховых услуг в 2011г. действовали страховые организации совместной российской и иностранной формы собственности и смешанной российской формы собственности. В среднем на одну организацию данных форм собственности приходилось соответственно 731,5 тыс. и 617,6 тыс. заключенных договоров страхования (в среднем по всем организациям - 259,2 тысячи).

В 2011г. по сравнению с предыдущим годом заключались более крупные договоры. Страховая сумма одного заключенного договора добровольного страхования составила в среднем 3794 тыс.рублей и увеличилась по сравнению с 2010г. на 9,7%. Наиболее значительной была стоимость договоров страхования, заключенных организациями частной формы собственности, где страховая сумма одного договора добровольного страхования составила в среднем 6124 тыс.рублей, государственной собственности - 2797 тыс.рублей, совместной российской и иностранной собственности - 2611 тыс. (из нее совместной государственной и иностранной собственности - 2105 тыс.), смешанной российской собственности - 1186 тыс. (из нее смешанной российской собственности с долей государственной собственности - 1828 тыс.), иностранной формы собственности - 921 тыс. (из нее собственность иностранных юридических лиц - 921 тыс.), собственности потребительской кооперации - 329 тыс., муниципальной собственности - 29 тыс.рублей.

На конец 2011г. действовало 81,7 млн.договоров страхования (по сравнению с соответствующим периодом 2010г. увеличилось на 7,5%), в том числе с физическими лицами, соответственно, 74,3 млн. (на 12,8%), с юридическими лицами - 7,4 млн. (сократилось на 26,6%). При этом основная часть - 90,9% приходилась на договоры, заключенные с физическими лицами (в 2010г. - 86,7%).

Эффективность работы страховых организаций характеризуется уровнем продаж страхового продукта. Сумма страховых премий (взносов) в 2011г. выросла по сравнению с 2010г. на 22,5% и составила 1269,8 млрд.рублей.

Одним из важных показателей, характеризующих уровень развития страхования в стране, являетсясоотношение между объемами страховых премий (взносов) и валового внутреннего продукта (ВВП).В Российской Федерации отношение объемов собранных страховых премий к ВВП на протяжении 2005-2011гг. остается практически на одном уровне - 2,3%, что ниже общемирового показателя.

Другим, не менее значимым показателем развития страхового рынка, является размер страховой премии на душу населения, который неуклонно возрастает и в 2011г. он составил 8876¹⁾ рублей на человека, или 122,3% к 2010 году.

____________________
1) Показатель рассчитан с использованием численности населения с учетом окончательных итогов ВПН-2010.

Таблица 4

Страховые премии (взносы)

млн.рублей

Среди субъектов Российской Федерации несомненным лидером по сбору страховых премий (взносов), как и в предыдущие годы, являются страховые организации, зарегистрированные в Москве. В 2011г. ими было собрано 856,9 млрд.рублей страховых премий. Значимую долю на рынке страховых услуг занимают: Московская область - 135,0 млрд., Тюменская область - 42,9 млрд., Кемеровская область - 29,1 млрд., Санкт-Петербург - 28,6 млрд., Республика Татарстан - 21,9 млрд., Свердловская область - 19,0 млрд., Красноярский край - 16,6 млрд., Самарская область - 12,5 млрд., Ростовская область - 10,2 млрд., Ставропольский, Приморский, Хабаровский края и Республика Саха (Якутия) - от 6,5 млрд. до 8,7 млрд., Тульская, Липецкая, Челябинская, Воронежская, Вологодская области и Чувашская Республика - от 4,3 млрд. до 5,6 млрд., Калининградская, Амурская, Новосибирская, Омская области и Забайкальский край - от 3,2 млрд. до 4,0 млрд.рублей. Страховые организации этих субъектов Российской Федерации обеспечили поступление 98,5% совокупного объема страховой премии, в том числе на долю страховых организаций, зарегистрированных в Москве, приходилось 67,5% собранных премий (взносов).

В 2011г. поступления страховых взносов по добровольным видам страхования увеличились по сравнению с 2010г. на 20,9%, из них по страхованию жизни - в 1,6 раза (из него пенсий и ренты - на 18,1%), страхованию предпринимательских и финансовых рисков - в 1,5 раза, от несчастных случаев и болезней - на 36,2%, страхованию имущества юридических лиц - на 20,4%, имущества граждан - на 16,0%, медицинскому страхованию - на 13,0%, ответственности - на 12,2%.

Пообязательным видам страхования объем собранных в 2011г. страховых взносов продолжил тенденцию прошедших лет и превысил уровень 2010г. на 23,7%. При этом наибольший рост наблюдался по обязательному медицинскому страхованию (на 25,9%) и страхованию ответственности (на 13,3%). Причем на долю обязательного медицинского страхования приходилось 84,4% всех поступивших взносов (премий) по обязательным видам страхования.

В 2011г. сохранилось преобладание обязательных видов страхования, на долю которых приходилось 57,1% собранных страховых премий (в 2010г. - 56,5%). Доля добровольных видов страхования составила 42,9% страховых премий (в 2010г. - 43,5%).

Структура страховых премий (взносов) по видам страхования в % к итогу

В добровольных видах страхования преимущественное положение по-прежнему занимает имущественное страхование, на долю которого приходится 67,5% объема собранных страховых взносов по этим видам страхования.

В 2011г. в структуре добровольного страхования произошли изменения. В общей сумме взносов, собранных по добровольным видам страхования, доля страхования жизни увеличилась с 4,7% в 2010г. до 6,3% в 2011г., от несчастных случаев и болезней - с 7,5% до 8,4%, страхования предпринимательских и финансовых рисков - с 1,6% до 2,0%.

В то же время сократился удельный вес страхования имущества юридических лиц - с 31,6% в 2010г. до 31,5% в 2011г., имущества граждан - с 29,8% до 28,6%, медицинского страхования - с 19,0% до 17,8%, страхования ответственности - с 5,7% до 5,3%.

В структуре обязательного страхования основное место занимает обязательное медицинское страхование, являющееся отраслью социального страхования. В 2011г. удельный вес этого вида страхования в общем объеме страховых взносов по обязательному страхованию увеличился по сравнению с 2010г. на 1,5 процентного пункта и составил 84,4%. Седьмая часть собранных взносов (14,6%) приходится на страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

В ряде субъектов Российской Федерации сохраняется преобладание отдельных видов добровольного страхования. Так, по договорам страхования жизни основную часть (более 50%) премий (взносов) собрали страховые организации двух территорий: Калужской области (100% от общего объема взносов, собранных страховыми организациями, зарегистрированными на территории субъекта) иСаратовской области (88,3%). В Удмуртской Республике и Нижегородской области соответственно 94,7% и 66,6% взносов были получены по страхованию от несчастных случаев и болезней.

Страховые организации четырех субъектов Российской Федерации собрали наибольшее количество страховых премий (взносов) по договорам страхования имущества юридических лиц, среди них компании Орловской области - 98,9% от общего числа собранных взносов, Костромской области - 76,8%, Сахалинской - 71,2%, Ульяновской области - 65,6% (из них 65,3% страховых взносов приходилось на страхование средств транспорта).

В ряде регионов значительно преобладает доля обязательных видов страхования в структуре собранной премии. Страховые рынки 24 субъектов Российской Федерации более чем на 80% представлены обязательными видами, среди которых республики Башкортостан, Саха (Якутия) и Калмыкия, Чувашская Республика, Ставропольский, Пермский, Забайкальский, Красноярский, Приморский и Хабаровский края, Курская, Липецкая, Воронежская, Вологодская, Тульская, Ярославская, Калининградская, Ростовская, Свердловская, Кемеровская, Новосибирская, Томская, Амурская и Магаданская области.

Одним из главных критериев устойчивости и потенциальных возможностей роста страховых компаний является показатель капиталоотдачи (объем страховых премий (взносов) на 1 рубль уставного капитала). В 2011г. капиталоотдача страховых организаций составила 7,1 рубля против 6,7 рубля в 2010 году.

Наиболее эффективными, как и в предыдущем году, были вложения страховых организаций муниципальной формы собственности, которые на рубль уставного капитала собрали в среднем 32,9 рубля страховых премий (в 2010г. - 32,1 рубля). Ниже общероссийского уровня была капиталоотдача страховых организаций, относящихся к совместной российской и иностранной собственности (6,6 рубля против 5,4 рубля в2010г.), частной форме собственности - 6,8 рубля (6,4 рубля), иностранной форме собственности - 4,5 рубля (4,7 рубля), собственности общественных и религиозных организаций - 1,6 рубля (1,4 рубля), собственности потребительской кооперации - 0,3 рубля (0,3 рубля).

Таблица 5

• ⇐ Назад
• 123
• Далее ⇒