Требования к уровню освоения содержания дисциплины 6 страница
3) соотношение верховенства норм, содержащихся в Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании) и иных нормативно-правовых актах?
При ответе на поставленные вопросы обратите внимание на ст. 71 Конституции РФ, ст.ст. 4, 11, 22 Закона о валютном регулировании, ст.ст. 140 и 317 ГК РФ.
Изучение актов валютного регулирования и валютного контроля следует начать с определения субъектов, полномочных издавать такие акты, а также необходимо установить перечень вопросов, по которым могут приниматься такие акты. Какие из актов валютного регулирования и валютного контроля Закон о валютном регулировании называет обязательными?
При изучении международных договоров как источников валютного регулирования следует обратить внимание на три группы таких договоров: многосторонние, двусторонние, соглашения о неторговых платежах. Дайте краткую характеристику каждой группе договоров.
Далее следует изучить основные понятия данной темы: понятие и органы валютного регулирования, понятие, органы и агенты валютного контроля, объект валютного регулирования и валютного контроля, участники валютных операций, валютный режим.
При анализе валютных операций необходимо усвоить не только их понятие, но и отличительные особенности (специальный субъектный состав, специальные источники права, предмет особого государственного контроля). Для усвоения видов и групп валютных операций следует заполнить таблицу, которая указана в практическом задании по теме 13 «Правовое регулирование валютных операций. Валютный контроль». Затем нужно проанализировать виды валютных ограничений, предусмотренных Законом о валютном регулировании.
Отдельное внимание важно уделить особенностям правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля. Для этого необходимо определить, кто такие уполномоченные банки? В отношении валютных операций уполномоченных банков нужно обратить внимание на ряд действий, которые могут совершаться только уполномоченными банками (например, открытие банковских счетов (вкладов) в иностранной валюте для резидентов и нерезидентов), валютные операции между резидентами и уполномоченными банками, валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемыми ими от своего имени и за свой счет, (Указание ЦБ РФ от 28.04.2004 N 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками»).
Уполномоченные банки как агенты валютного контроля: следует проанализировать ст. 22 – 25 Закона о валютном регулировании.
Тема 14. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
Изучение данной темы следует начать с анализа понятия «ценная бумага».
Ценная бумага представляет собой способ фиксации субъективного гражданского права, подчиняющийся специальному правовому режиму. Глава 7 ГК РФ регулирует два различных способа фиксации таких прав: документарные (классические) ценные бумаги и бездокументарные ценные бумаги.
Пункт 1 ст. 142 ГК РФ содержит легальное определение классической ценной бумаги, которое формулируется путем перечисления присущих ей основных признаков. Выделите такие признаки.
Согласно п. 1 ст. 149 ГК РФ и ст. 2 ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг) следует, что ценные бумаги могут существовать в документарной и бездокументарной формах. Проанализируйте определение бездокументарной формы ценных бумаг, содержащееся в ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг, и укажите, на основании чего устанавливается владелец такой ценной бумаги.
Согласно ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг решение о выпуске ценных бумаг - документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой. Таким образом, объем прав, предоставляемых владельцам бездокументарных ценных бумаг, определяется в решении об их выпуске.
Какими могут быть бездокументарные ценные бумаги (предъявительскими, именными или ордерными)? Проанализируйте ст. 16 Закона о рынке ценных бумаг.
Классификация ценных бумаг. Ценные бумаги могут быть классифицированы по различным основаниям. В зависимости от способа легитимации управомоченного лица в ст. 145 ГК РФ проводится классификация ценных бумаг на предъявительские, именные и ордерные. Дайте краткую характеристику каждого из видов.
В зависимости от вида удостоверяемых ценной бумагой прав выделяют обязательственно-правовые, вещно-правовые и корпоративные ценные бумаги. Дайте краткую характеристику каждого из видов. Называет ли действующее законодательство РФ ценных бумаги с вещно-правовым содержанием? Что такое распорядительная (товарно-распорядительная) ценная бумага?
В зависимости от оснований выпуска ценных бумаг, выделяются эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. Проанализировав положения ст. 1 Закона о рынке ценных бумаг об эмиссионной ценной бумаге выделите ее признаки. В чем состоит отличие эмиссионной ценной бумаги от неэмиссионной? Назовите примеры неэмиссионных ценных бумаг.
Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций. Проанализировав ст. 1 Закона о рынке ценных бумаг раскройте содержание понятия «акция». Какой ценной бумагой (предъявительской, именной или ордерной) является акция?
Из гл. III ФЗ от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее – Закон об акционерных обществах) следует, что акции могут быть обыкновенными, привилегированными, размещенными, объявленными, дробными, дополнительными. Дайте краткую характеристику каждого из видов. Для этого изучите пп.1-3 ст.25, ст.ст. 27, 28, 31, пп.2, 5 ст. 32 Закона об акционерных обществах.
Проанализировав ст. 816 ГК РФ, ст. 1 Закона о рынке ценных бумаг раскройте содержание понятия «облигация».
Облигации бывают именными, на предъявителя, процентными, беспроцентными, с фиксированной и плавающей процентными ставками, свободно обращающимися и с ограниченным кругом обращения, конвертируемыми (т.е. обмениваемыми на другие ценные бумаги, например на акции) и неконвертируемыми. Бездокументарные облигации могут быть только именными (ст. 149 ГК РФ).
Перечень обязательных реквизитов для ценных бумаг, в том числе и облигаций, выпущенных в документарной форме, определяется на основании ст. 17 Закона о рынке ценных бумаг.
Общий порядок выпуска акций и облигаций регулируется, главным образом, Законом об акционерных обществах, Законом о рынке ценных бумаг, Приказом ФСФР РФ от 25.01.2007 N 07-4/пз-н «Об утверждении стандартов эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг».
Специальный правовой режим эмиссии ценных бумаг кредитных организаций установлен Инструкцией ЦБ РФ от 10.03.2006 N 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» (далее – Инструкция № 128-И).
Общие положения эмиссии ценных бумаг кредитными организациями содержатся в гл. 1 Инструкции № 128-И.
Какие этапы включает в себя процедура эмиссия ценных бумаг кредитными организациями? Ознакомьтесь со ст. 19 Закона о рынке ценных бумаг, гл. 9 Инструкции № 128-И.
Этап принятия решения о размещении эмиссионных ценных бумаг (гл. 10 Инструкции № 128-И). Размещение эмиссионных ценных бумаг – отчуждение эмиссионных ценных бумаг эмитентом первым владельцам путем заключения гражданско-правовых сделок (ст. 1 Закона о рынке ценных бумаг). Что понимается под решением о размещении ценных бумаг? Ознакомьтесь с п. 10.1. Инструкции № 128-И.
Каким органом в кредитной организации принимается решение о размещении ценных бумаг?
Этап утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг(гл. 11 и 12 Инструкции № 128-И). Решение о выпуске ценных бумаг - документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой (ст. 1 Закона о рынке ценных бумаг). В каком порядке утверждается решение о выпуске ценных бумаг?
Этап государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг (гл. 13 Инструкции № 128-И). Размещение и обращение эмиссионных ценных бумаг допустимо только после государственной регистрации их выпуска (ст. 19 Закона о рынке ценных бумаг). Согласно п. 1.1. Инструкции № 128-И выпуски (дополнительные выпуски) ценных бумаг кредитных организаций подлежат государственной регистрации в Банке России (Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальных учреждениях Банка России (далее - регистрирующие органы)). В каких случаях государственную регистрацию выпуска ценных бумаг осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а в каких случаях – территориальные учреждения Банка России? Изучите п.1.1. Инструкции № 128-И.
Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг осуществляется на основании заявления эмитента (п. 2 ст. 20 Закона о рынке ценных бумаг). К заявлению о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг прилагаются документы, перечень которых определен в разд. 13 Инструкции № 128-И
В каких случаях обязательным приложением к заявлению о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг должен быть проспект ценных бумаг? В каких случаях государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг должна сопровождаться регистрацией их проспекта? Изучите п. 2 ст. 19 Закона о рынке ценных бумаг, пп. 9.2., 13.1. Инструкции № 128-И
В случаях, не указанных в пункте 13.6 Инструкции № 128-И, кредитная организация-эмитент обязана представить документы для регистрации выпуска ценных бумаг не позднее трех месяцев с даты утверждения решения об их выпуске, а если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг – не позднее 1 месяца с даты утверждения проспекта ценных бумаг (п. 13.7. Инструкции № 128-И).
В какой срок осуществляется рассмотрение вышеуказанных регистрационных документов регистрирующим органом? Что может служить основанием для отказа в государственной регистрации выпуска ценных бумаг? Проанализируйте пп. 13.8., 13.10. Инструкции № 128-И.
При отсутствии претензий к представленным регистрационным документам Банка России регистрирует выпуск ценных бумаг (п. 13.2. Инструкции № 128-И).
Согласно п. 13.13. Инструкции № 128-И при государственной регистрации выпуска ценных бумаг кредитной организации – эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер. При государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг кредитной организации – эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер, состоящий из индивидуального государственного регистрационного номера, присвоенного выпуску ценных бумаг, и индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг.
После государственной регистрации выпуска ценных бумаг, а при размещении ценных бумаг путем подписки, сопровождающейся регистрацией проспекта ценных бумаг, - после проведения необходимых процедур, установленных главой 14 Инструкции № 128-И, кредитная организация - эмитент вправе начать размещение ценных бумаг (ст. 24 Закона о рынке ценных бумаг, п. 15.1. Инструкции № 128-И).
Размещение акций может происходить путем подписки, капитализации и конвертации; размещение облигаций может происходить путем подписки и конвертации. Изучив пп. 15.4. и 15.5. Инструкции № 128-И, дайте краткую характеристику каждого из перечисленных способов.
В какие сроки должно быть завершено размещение ценных бумаг? Что понимается под датой начала размещения ценных бумаг?
Количество размещаемых ценных бумаг не должно превышать числа (в штуках), указанного в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг (п. 15.8. Инструкции № 128-И).
Аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия кредитной организацией-эмитентом накопительного счета. Что признается накопительным счетом для указанных целей? Изучите п. 15.10 Инструкции № 128-И.
При размещении облигаций и опционов накопительный счет кредитной организации-эмитенту не требуется.
Этап государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг или представление в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг (гл. 16 Инструкции № 128-И). Раскройте основные положения данного этапа. В какой срок регистрирующий орган рассматривает вышеуказанный отчет? По завершении рассмотрения отчета, какие документы выдает регистрирующий орган кредитной организации?
Следующий вопрос в рамках данной темы: выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов.
Сберегательным (депозитным) сертификатом признается ценная бумага, удостоверяющая факт внесения вкладчиком (держателем сертификата) суммы вклада и его право получить по истечении установленного срока сумму вклада и обусловленных им процентов (п. 1 Положения «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций», утв. письмом ЦБ РФ от 10.02.1992 N 14-3-20). В каких случаях выдается сберегательный сертификат, в каких случаях – депозитный?
Какие обязательные реквизиты должны содержаться на бланке сертификата? Какие последствия отсутствия в тексте бланка сертификата какого-либо из обязательных реквизитов? Изучите общие положения о сертификате.
Кредитная организация вправе размещать сберегательные (депозитные) сертификаты только после регистрации условий выпуска и обращения сертификатов в Банке России. Условия выпуска представляются для каждого типа сертификатов отдельно.
При каких условиях банкам предоставляется право выпуска сертификата?
Сертификаты могут быть именными и на предъявителя. В чем состоит отличие таких видов сертификатов?
В каком порядке оформляется уступка требований по сертификату, восстановление прав по утраченному сертификату?
Отдельное внимание в рамках рассматриваемой темы следует уделить вопросу об операциях кредитных организаций с векселями.
Понятие «операции кредитных организаций с векселями» в вексельном и банковском праве не существует. Оно появилось в связи с осуществлением банками определенного набора операций с векселями и включает в себя, как правило:
1) учет векселей;
2) инкассо векселей;
3) принятие векселей в залог в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору;
4) авалирование векселей.
Перед изучением таких операций с векселями следует рассмотреть следующие вопросы.
Дайте определение векселя. Чем простой вексель отличается от переводного? Обязательство (предложение), содержащееся в векселе, должно быть безусловным, простым, абстрактным, составленным по определенной форме. Раскройте смысл указанных характеристик обязательства, которое содержит в себе вексель. Какие требования предъявляются к форме векселя?
Вексель (простой или переводной) имеет следующие реквизиты:
1) вексельная метка;
2) предложение (переводный вексель) или обещание (простой вексель) уплатить определенную сумму;
3) срок платежа (гл. V Положения о векселе);
4) место платежа (ст. 2 Положения о векселе);
5) наименование первого векселедержателя (ст. 1 и 75 Положения о векселе);
6) дата и место составления векселя;
7) подпись векселедателя.
Переводной вексель также должен содержать наименование плательщика, не совпадающего с векселедателем. Проанализируйте каждый из реквизитов. Обратите внимание на домициляцию векселей (ст. 27 Положения о векселе).
Источники права, регулирующие операции с векселями. Регулирование операций с векселями: источники вексельного права и источники гражданского права. Необходимо обратить внимание на соотношение таких источников.
Источниками вексельного права в Российской Федерации являются:
1. Федеральный закон от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе».
2. «Положение о переводном и простом векселе», утв. Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341 (Положение о векселе). Данный документ является важнейшим источником вексельного права в Российской Федерации.
При анализе источников вексельного права целесообразно обратить внимание и на судебную практику, несмотря на то, что официально она не является источником права в России. Среди судебных актов следует назвать:
1. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей».
2. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21 января 2002 г. N 67 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами».
Операции кредитных организаций по учету векселей. Суть учета (или дисконта) векселей состоит в том, что банк приобретает вексель до наступления срока платежа, уплатив за него цену, меньшую суммы векселя, а по наступлении срока платежа предъявляет вексель к оплате и получает всю причитающуюся по векселю сумму.
При приобретении векселя кредитная организация должна проверить правильность составления векселя (наличие всех реквизитов векселя) и непрерывность ряда индоссаментов на нем, при их наличии, а также верно совершить саму операцию по учету векселя.
Учет векселей включает в себя:
1) индоссирование векселя в пользу банка;
2) договор, на основании которого осуществляется дисконт векселя.
Индоссирование векселя представляет собой оформление передачи векселя от прежнего векселедержателя к новому в соответствии с правилами, предусмотренными вексельным правом (гл. II Положения о переводном и простом векселе).
Участники операции по индоссированию:
индоссант - лицо, передавшее (индоссировавшее) вексель;
индоссат - лицо, получившее вексель по индоссаменту, т.е. кредитная организация.
Выделяется обычный индоссамент, именной индоссамент, бланковый индоссамент, а также залоговый и препоручительный индоссамент (п.3 ст. 146 ГК РФ). Дайте краткую характеристику каждого из перечисленных видов. Раскройте содержание функций индоссамента: передаточная и гарантийная. В какой форме совершается индоссамент? Проанализируйте ст. 12, 13 Положения о векселе. При анализе содержания индоссамента следует обратить внимание на следующее: простота и безусловность индоссамента, непрерывность ряда индоссаментов (ст. 16 Положения о векселе), какие существуют исключения из принципа непрерывности ряда индоссаментов при препоручительном и залоговом индоссаменте.
Согласно Положению о векселе индоссамент является необходимым и достаточным для передачи векселя (в том числе и с целью учета векселя). Но для целей отражения прав и обязанностей сторон по сделке приобретения векселя используется договор, на основании которого осуществляется дисконт векселя. К какому виду гражданско-правового договора по своей природе может быть отнесен такой договор? Какие условия должны быть определены в таком договоре?
Операции кредитных организаций по инкассо векселей. Инкассо векселей представляет собой поручение от клиента к кредитной организации на совершение действий, направленных на получение акцепта или платежа по векселю.
Операция по инкассо векселя согласно вексельному праву осуществляется в виде специального (препоручительного) индоссамента. С точки зрения гражданского права оформление инкассовой операции осуществляется в форме инкассового поручения, которое составляется в соответствии с требованиями Правил о безналичных расчетах (гл. 12).
Препоручительный индоссамент является передаточной надписью, в которой указывается, что вексель передан индоссату как представителю, назначенному для получения платежа (ст. 19 Положения о переводном и простом векселе). При анализе препоручительного индоссамента следует выделить отличие препоручительного индоссамента от обычного индоссамента, а также особенности передачи прав в порядке передоверия индоссатом по препоручительному индоссаменту.
Инкассирование векселя может включать в себя предъявление векселя к акцепту и/или платежу. Изучите порядок предъявления векселя к акцепту и/или платежу, а также совершение платежа по векселю, протеста в неакцепте или в неплатеже. Должна ли кредитная организация совершать протест в неакцепте или в неплатеже? В каком случае возникает такая обязанность? При совершении протеста должны быть соблюдены сроки, в течение которых вексель должен быть предъявлен к протесту. Проанализируйте такие сроки, для этого изучите ст.ст. 44 и 45 Положения о векселе.
Залог векселей. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору в залог могут приниматься векселя. Преимущество залога векселей состоит в том, что кредитная организация может получить денежные средства в целях удовлетворения своих требований путем предъявления векселя к платежу, а не в рамках гражданско-правовой процедуры обращения взыскания на заложенное имущество.
Проанализируйте ст. 19 Положения о векселе, ст. 348 ГК РФ и определите особенность залога векселей. Необходимо ли наличие каких-либо оснований (например, неисполнение обязательств по обеспечиваемому залогом векселя кредитному договору) для предъявления залоговым векселедержателем векселя к платежу?
Как и в отношении учета векселей, залог векселя оформляется путем совершения индоссамента и заключения договора залога. Возможно ли оформление залога векселя одним из вышеуказанных способов (только индоссамент или только договор залога)? Для ответа на вопрос обратите внимание на ст. 334 ГК РФ и ст. ст. 11, 12 Положения о векселе.
Согласно Положению о векселе залог векселя оформляется путем совершения залогового индоссамента. Для анализа содержания залогового индоссамента проанализируйте ст. 19 Положения о векселе. Обязательно ли для залога векселя совершение именно залогового индоссамента? Для ответа на вопрос следует ознакомиться с п.8 информационного письма Президиума ВАС РФ от 25.07.1997 N 18 «Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте», пп. 31 и 32 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», п.5 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21 января 2002 г. N 67 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм о договорах о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами»
Договор залога векселя заключается в соответствии с параграфом 3 гл. 23 ГК РФ. Какие существенные условия должен содержать в себе такой договор?
Авалирование векселей. Аваль – вексельное поручительство. Суть аваля состоит в обеспечении обязательств по простому или переводному векселю поручительством третьего лица. Аваль выражается словами «считать за аваль» или всякой иной равнозначной формулой; он подписывается тем, кто дает аваль. Поскольку аваль – вексельное поручительство, то определите отличие аваля от поручительства по ГК РФ.
За кого дается аваль? Кто может выступать авалистом? Какие существуют варианты определения объема ответственности авалиста? Дайте краткую характеристику каждого из видов аваля в зависимости от того, ограничил ли авалист объем ответственности или нет, а также в зависимости от того, за кого из вексельных должников выдан аваль.
Раздел IV. Планы семинарских занятий
Общая часть банковского права
Тема 1. Введение в банковское право
1. Понятие и предмет банковского права. Понятие банковской деятельности.
2. Банковское правоотношение: понятие, признаки, отличие от иных правоотношений (в том числе от гражданско-правовых). Структура банковского правоотношения: субъекты, объект и содержание. Виды банковских правоотношений.
Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.
2. Братко А.Г. Банковское право. Курс лекций. М.: Эксмо, 2006.
3. Залогин В.И. Проблемы формирования банковского права [Электронный ресурс] // Финансовое право. – 2008. – N 8. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.
4. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс, параграф 1 и 2 главы 1.
5. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть. М., 2003.
Тема 2. Банковская система РФ. Банк России. Банковское регулирование и надзор
1. Банковская система РФ: понятие, основные элементы, уровни. Иные фактические участники банковской системы РФ.
2. Правовой статус Банка России: общая характеристика (статус, имущество, цели деятельности, функции). Дискуссия об организационно-правовой форме Банка России как юридического лица, о Банке России как о государственном органе и кредитной организации.
3. Компетенция ЦБ РФ.
3.1. В сфере денежно-кредитной политики (осуществляемые государством в лице ЦБ РФ и Правительством РФ меры по управлению денежным обращением и кредитными отношениями, направленные на обеспечение устойчивого развития экономики, усиление покупательной способности национальной валюты).
3.2. В сфере банковских операций (в т.ч. особенность осуществления банковских операций ЦБ РФ, цель осуществления таких операций).
3.3. В сфере банковского регулирования и надзора (цель; орган ЦБ РФ, осуществляющий банковское регулирование и надзор; основные полномочия ЦБ РФ в области банковского регулирования и надзора).
Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) // «Российская газета», N 237, 25.12.1993.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // «Российская газета», N 127, 13.07.2002.
4. Буторин А.Е. Особенности правового положения центральных банков России и зарубежных стран // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 113 - 123.
5. Глушко А.В. Правовая природа центральных банков [Электронный ресурс] // Финансовое право. – 2007. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.
6. Ерпылева Н.Ю. Банковское регулирование и надзор: новеллы российского законодательства [Электронный ресурс] // Законодательство и экономика. – 2005. – NN 3, 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.
7. Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в России // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 1, 2. – С. 101 - 122, 112 - 125.
8. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс, параграф 1 главы 2.
9. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М.: Юристъ, 1997.
Тема 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки
1. Понятие и основные признаки кредитной организации по законодательству РФ. Отличие банков от небанковских кредитных организаций.
2. Особенности правового статуса кредитных организаций.
3. Обособленные подразделения кредитной организации: понятие, виды, требования к лицам, управляющим такими подразделениями, банковские операции, совершаемые такими подразделениями.
4. Внутренние структурные подразделения кредитной организации: понятие, виды, отличие от обособленных подразделений, банковские операции, совершаемые такими подразделениями.
5. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства: понятие, виды, состав правонарушения, порядок привлечения.
6. Понятие, правовая природа и виды банковских операций. Другие сделки банка: виды. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.
Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.
2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // «Российская газета», N 127, 13.07.2002.
3. Приказ ЦБ РФ от 31.03.1997 N 02-139 (в действующей редакции) «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» // «Вестник Банка России», N 4, 17.01.2002.