Інфляція, її сутність та причини виникнення. Методи стабілізації грошового обігу
Явище інфляції відоме давно, приблизно з IV - III ст. до н. е. чи з моменту, коли у світі грошовим товаром затвердилося срібло. Процес знецінення паперових грошей в результаті їх надмірного випуску в обіг (емісії) урядом називається інфляцією. На рубежі ХІХ- ХХ ст. інфляція набула постійного і загального характеру, охопивши майже усі розвинені країни. Новим явищем в економіці з 60-х років ХХ ст. стало з'єднання інфляції з кризовими спадами виробництва, зростанням безробіття - стагфляція, тобто падіння (чи застій) виробництва і інфляції.
Причини інфляції:
§ розвиток диспропорцій в народному господарстві;
§ монополістичні тенденції в економіці і панування монополій;
§ крах золотого стандарту;
§ надмірне зростання дефіциту держбюджету і державного боргу, обумовленого різким розширенням непродуктивного державного споживання, насамперед військовими витратами та ін.
Крім загальних для всіх країн, є й особливі причини інфляції в конкретних державах у різні періоди часу.
Інфляція діє як прихований податок проявляється у двох формах:
- відкритою,
- прихованою.
Відкрита інфляція – це виток «зарплата – ціни». Вона починає розкручуватися зазвичай із загального підвищення цін (зростання цін на енергоносії). Для збереження життєвого рівня працівників профспілки домагаються зростання заробітної плати. Це тягне за собою зростання витрат на виробництво, а тому відбувається новий скачок цін, все починається спочатку. Розгортання цього процесу залежить, насамперед, від уміння знайти соціальний компроміс. Досвід багатьох країн свідчить, що розірвати це коло можна тільки за рахунок жорстких, непопулярних, дефляційних заходів: підвищення податків, заморожування заробітної плати, скорочення соціальних програм. Незважаючи на негативні наслідки відкритої інфляції, вона менше, ніж прихована, руйнує ринковий механізм. Зростання цін на одні товари не виключає їх зниження на інші. Тому в умовах відкритої інфляції ціни продовжують виконувати свою регулюючу роль, визначаючи напрямки можливих капіталовкладень, стимулюючи виробництво дефіцитних товарів, що в свою чергу сприяє зниженню цін.
Прихована інфляція розвивається в умовах адміністративного контролю над цінами і доходами. Головна форма вияву прихованої інфляції – хронічний дефіцит товарів і послуг, їх стійкий відтворений дефіцит. Це означає, що в умовах збереження дефіциту товарів і послуг за них часто необхідно переплачувати або надавати інші послуги.
Саме така форма інфляції була характерна для радянської економіки. Здійснивши «лібералізацію», а на практиці – стрибкоподібне підвищення цін, і відпустивши частина цін на свободу, уряд частково перевело приховану інфляцію у відкриту. В результаті відкрита інфляція переплелася з прихованою в умовах зростаючого дефіциту товарів.
Інфляція проявляється у зростанні цін, тому її рівень визначається рівнем цін, тобто індексом цін. Індекс інфляції показує, на скільки відсотків виросли ціни поточного року (місяця) порівняно з цінами попереднього (базового) року (місяця). Він розраховується за формулою:
Споживчий кошик - фіксований набір товарів і послуг, фактично споживаних середньостатистичним громадянином.
Темпи інфляції, тобто швидкість зростання цін, розраховують за формулою:
Індекс інфляції в Україні розраховується з листопада 1993 р. Залежно від темпів розвитку інфляційних процесів можна виділити три види інфляції:
· «Повзуча», коли ціни зростають незначними темпами - до 20% за рік. Економічна теорія, а точніше сучасне кейнсіанство, розглядає таку інфляцію як благо для економічного розвитку, а держава як суб'єкт проведення ефективної економічної політики. Така інфляція дозволяє коректувати ціни відповідно до змінними умовами попиту і пропозиції.
· «Галопуюча», коли ціни зростають за рік на 20-200%. Це вже велике навантаження на економіку, хоча більшість угод і контрактів враховує такий темп зростання цін.
· «Гіперінфляція», коли ціни зростають на 1-2% щоденно. Така інфляція найбільш руйнівна, оскільки не дає можливості встановлюватися об'єктивним вартісними співвідношеннями. В таких умовах всі шари несуть значні втрати, руйнується національна економіка. З такою інфляцією боротися найважче.
Гіперінфляція створює видимість зростання вартості в грошовому вираженні. Однак в Україні вона поєднувалася зі спадом виробництва і супроводжувалася перерозподілом доходу між певними соціальними групами.
Інфляція дає можливість виробникам отримувати прибуток без будь-якого підвищення ефективності виробництва. Але збільшення цих прибутків ілюзорне: сьогодні вони великі, а завтра їх не вистачає на поточну діяльність. Відбувається перерозподіл і в самій виробничій сфері: страждають «сезонники», особливо сільське господарство, оскільки у них не вистачає засобів (вони швидко знецінюються) для подальшого відтворення, продовжується експлуатація села фінансовими структурами.
При інфляції збагачується посередницька сфера. Посередники можуть наживати капітал, навіть не доносячи товар до кінцевого споживача. Це можливо, коли кредитна відсоткова ставка нижче рівня інфляції. Прибуток в таких умовах отримують за рахунок того, що ціна на неї зростає швидше, ніж відсоток за кредит. В таких умовах займатися виробництвом невигідно.
В умовах інфляції процес перерозподілу вартості на користь посередницьких структур неминучий. Впоратися з цим тенденціями можна, лише подолавши інфляцію. Крім того, високий рівень інфляції, що підтримує сама себе. Підприємства потребують нових і всі великих кредитів для оплати зростаючої вартості своєї продукції. Держава з бюджету змушене виплачувати компенсацію жертвам інфляції і в той же час воно не в змозі оподатковувати тих, хто наживається на ній. Підвищення ціни відображається на обмінному курсі, що підвищує ціну на імпортні товари, і таким чином підтримує інфляційний процес. Міжнародний валютний фонд допускає 40% рівень інфляції і 2% дефіциту держбюджету протягом року.
У західній економічній науці поширена точка зору, що інфляція обумовлюється двома головними причинами:
1. надлишковим попитом;
2. збільшенням витрат.
Відповідно розрізняють:
· інфляцію попиту,
· інфляцію витрат.
Інфляція попиту виникає в умовах надлишкового сукупного попиту.
Інфляція витрат виникає із збільшенням витрат (витрат) виробництва і скороченням сукупної пропозиції.
Інфляція може бути:
· збалансованою,
· незбалансованою.
В умовах збалансованої інфляції відбувається помірний і одночасне зростання цін на більшість товарів і послуг. В цьому випадку, згідно з щорічним зростанням цін, зростає ставка відсотка, що відповідає економічній ситуації зі стабільними цінами.
Незбалансована інфляція - ціни на різноманітні товари зростають різними темпами.
Розрізняють також:
· очікувану
· неочікувану інфляцію.
Очікувану інфляцію можна прогнозувати на якийсь час, або вона «планується» урядом країни.
Неочікувана інфляція характеризується неочікуваним стрибком цін, що негативно впливає на грошовий обіг і систему оподаткування.
В таких умовах, якщо в економіці існували інфляційні очікування населення, очікуючи подальшого знецінення своїх доходів, значно збільшують витрати на придбання товарів та послуг, що створює додаткові труднощі для економіки, спотворює реальну структуру потреб у суспільстві і веде до розвалу господарства. Таким чином, несподіваний стрибок цін може спровокувати подальші інфляційні очікування, що буде прискорювати ріст цін. Однак, якщо несподіваний стрибок цін відбувається в економіці, де інфляційні очікування ще не набрали чинності, поведінку населення та його реагування на зростання цін може бути іншим. Очікуючи, що зростання цін - нетривалий явище і незабаром відбудеться їх зниження, споживачі будуть більше зберігати і менше пропонувати гроші на ринку у вигляді платоспроможного попиту. Якщо зменшуються розміри попиту, починається тиск на ціни в бік їх зниження. Економіка знову повертається в стан рівноваги. Це явище, як вважають, існує в нормально функціонуючому ринковому господарстві, називають ефект Пігу (ефект реальних касових залишків). Однак ефект Пігу діє тільки в умовах гнучких цін і процентних ставок і відсутності інфляційних очікувань. Деякі західні економісти вважають, що ефект Пігу зображує гіпотетичну, а не реальну ситуацію в економіці.
Економічні і соціальні наслідки інфляції складні і різноманітні:
- Незначні темпи інфляції сприяють зростанню цін і норми прибутку, що є чинником тимчасового пожвавлення кон'юнктури. Проте з поглибленням інфляції вона перетворюється в істотну перешкоду для відтворення, загострює економічну і соціальну напругу в суспільстві.
- Галопуюча інфляція дезорганізує господарство. Значні економічні втрати несуть як великі фірми, так і дрібний бізнес, передусім через невизначеність ринкової кон'юнктури.
- Інфляція перешкоджає проведенню ефективної макроекономічної політики.
- Нерівномірне зростання цін підсилює диспропорції між галузями економіки, спотворює структуру споживчого попиту. Ціна перестає виконувати свою головну функцію в ринковому господарстві - бути об'єктивним інформаційним джерелом.
- Інфляція активізує втечу від грошей до товарів, що порушує функціонування грошово-кредитної системи, відроджує бартер.
- Високі темпи зростання рівня цін негативно впливають на фінансову систему через так званий ефект Танзі-Олівера (латиноамериканські економісти, які звернули на нього увагу в 70-ті роки ХХ ст.).
- Інфляція знецінює надходження від оподаткування. Так, якщо податки нараховуються, наприклад, у ІІІ кварталі, а стягуються в IV кв., то при гіперінфляції зменшуються податкові надходження до бюджету.
- В умовах інфляції знецінюються заощадження населення, втрати несуть банки, установи, які надають кредит.
- Інтернаціоналізація виробництва сприяє поширенню інфляції і в інших країнах, ускладнює міжнародні валютні і кредитні відносини.
- Інфляція має соціальні наслідки, оскільки веде до перерозподілу національного доходу, виступаючи додатковим податком для населення, що обумовлює відставання темпів росту номінальної та реальної заробітної плати у порівнянні з швидким зростанням цін на товари і послуги. Втрати від інфляції несуть всі категорії населення.