Тема № 2. Банківська система України
Правовий статус Національного банку України
1. Поняття та функції банківської системи України. Правові засади організації банківської системи України. Умови нормального функціонування банківської системи. Структура та рівні банківської системи України. Інші фінансово-кредитні інститути.
2. Правовий статус банків та Національного банку України. Відмінності правового статусу банків та інших фінансових установ.
3. Функції, повноваження та компетенція Національного банку України. Контрольні та наглядові функції Національного Банку України. Банківський нагляд та контроль. Вступний контроль. Попередній контроль. Поточний контроль. Загальний нагляд. Інтенсивний нагляд. Нагляд високого ступеня. Заходи впливу щодо банківських установ за порушення вимог законодавства та нормативно-правових актів НБУ. Види заходів впливу та порядок їх застосування.
3.1. Структура та рівні банківського нагляду НБУ. Організаційні рівні банківського нагляду. Функції банківського нагляду Національного банку України.
3.2. Безвиїзний (дистанційний) нагляд, інспектування на місцях: організація та порядок проведення. Оформлення результатів.
4. Організаційні основи та структура НБУ. Концептуальні позиції щодо самостійного статусу центрального банку серед інших органів держави та органів державного управління. Вимоги до існування банків та кредитних установ відповідно до стандартів Міжнародної організації стандартизації (ISO).
Методичні рекомендації:
Дати визначення: банківська система; банк; підрозділ банку; філія банку; банківські операції; інші операції банків; дисконтна та девізна валютна політика НБУ; банківський нагляд; банківське регулювання; інші фінансово-кредитні установи; письмовий дозвіл НБУ; ліцензія на виконання окремої операції; кореспондентська угода; інсайдер; підзвітність; підконтрольність; фінансова компанія; фінансова група; страхова компанія; кредитна спілка; лізингова компанія; інвестиційна компанія; ломбард; пенсійний фонд.
Накреслити таблиці: функції Національного банку України; загальної класифікації банків за розміром статутного капіталу.
Накресліть схеми: структури банківської системи України (детальний вигляд).
Питання для самоконтролю
1. Назвіть ознаки банківської системи України за характером взаємозв’язків.
2. Розкрийте найбільш характерні ознаки незалежності правового статусу центрального банку.
3. Чому, на вашу думку, центральний банк держави повинен мати незалежний правовий статус? Обґрунтуйте відповідь.
4. Охарактеризуйте основні відмінності між банком та фінансово-кредитною установою.
5. Як ви розумієте діяльність щодо державного регулювання ринків фінансових послуг?
6. Які фактори впливають на функціонування банківської системи України?
Додаткова література :
1. Романишин В.О., Уманців Ю.М. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навчальний посібник. – К.: Атіка, 2005. – 480 с.
2. Адамик Б.П. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навчальний посібник. – Тернопіль: Карт-бланш, 2002. – 278 с.
3. Любунь О.С. (та ін.) Національний банк України: основні функції, грошово-кредитна політика, регулювання банківської діяльності: Навч. посібн. – К., ЦУЛ, 2004. – 351 с.
4. Банківська система України: шляхи реформування і підвищення ефективності / За ред. М.А. Швайка. – К.: Парламентське видання, 2000. – 196с.
5. Salvatore La Francesca. Storia del sistema Bancario Italiano. – Italia: Arti Grafiche Editoriali Srl, 2004. – 281 p.
6. Frederick C.Schadrack, Leon Korobow. The basic elements of bank supervision: Lectures аt Fairfield University. – Fairitld, Сonnecticut: Federal Reserve Bank of New York. – 1993. – 315 р.
Тема № 3. Правовий статус банків, їх філій та відокремлених