Роль Центрального банка в экономике и денежно-кредитном регулировании
Центральный банк в большинстве стран выполняет пять функций: денежно-кредитного регулирования, монопольной эмиссии банкнот, банка банков, банка и внешнеэкономическую. Банк России осуществляет следующие основные функции:
1. Осуществление обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
2. Осуществление обслуживания государственного долга, организует размещение, выплату доходов и погашение долговых обязательств правительства;
3. Осуществляет межбанковские платежи и расчеты;
4. Кредитует платежеспособные, но временно неликвидные банки;
5. Осуществляет банковское регулирование и надзор за соблюдением банками законодательства, нормативных актов и установлением банковских операций, ведением бухгалтерского учета и отчетности;
6. Банк наделен монопольным правом эмиссии наличных денег.
Для реализации возложенных на него функций Банк России осуществляет взаимодействие
с Правительством РФ, в том числе:
1) ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства РФ;
2) Председатель ЦБ РФ или, по его поручению, один из его заместителей:
а) участвует в заседаниях Правительства РФ;
б) может принимать участие в заседаниях Государственной Думы при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики;
3) ЦБ РФ и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.
Банк России в своей работе взаимодействует с Министерством финансов РФ:
1) ЦБ РФ консультирует его по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг РФ и погашения государственного долга РФ с учетом их воздействия на состояние банковской системы РФ и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики;
2) министр финансов РФ и министр экономического развития и торговли РФ или по их поручению по одному из их заместителей участвуют в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса;
3) ЦБ РФ и Министерство финансов РФ в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства РФ.
В соответствии с законодательством, Банк России в международной сфере имеет право:
1) представлять интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях;
2) открывать представительства на территориях иностранных государств;
3) запросить центральный банк и орган банковского надзора иностранного государства о предоставлении информации или документов, которые получены от кредитных организаций в ходе исполнения надзорных функций. В отношении полученных информации и документов ЦБ РФ обязан соблюдать требования по раскрытию информации и предоставлению документов с учетом требований, установленных законодательствами иностранных государств;
4) предоставить органу банковского надзора иностранного государства информацию или документы, которые не содержат сведений об операциях кредитных организаций и их клиентов, при условии обеспечения указанным органом банковского надзора режима сохранности информации, соответствующего установленным законодательством РФ требованиям обеспечения сохранности информации.
Под денежно-кредитной политикой РФ понимается комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных и использующихся для повышения эффективности государственного управления в денежной и кредитной сферах.
Инструменты денежно-кредитной политики - это операции и способы, при помощи которых Центральный банк может изменять банковские резервы, денежную массу и объемы кредитования экономики.
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики ЦБ РФ выступают:
1) процентные ставки по операциям ЦБ РФ. Они используются для воздействия на рыночные процентные ставки;
2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);
3) операции на открытом рынке. Под операциями на открытом рынке понимаются купля-продажа ЦБ РФ казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций ЦБ РФ, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки;
4) рефинансирование кредитных организаций, под которым понимается кредитование ЦБ РФ кредитных организаций;
5) валютные интервенции. Купля-продажа иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег;
6) установление ориентиров роста денежной массы. ЦБ РФ может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
7) прямые количественные ограничения, под которыми понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций;
8) эмиссия облигаций от своего имени. ЦБ РФ в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.