Тема 11. Форми, види та роль кредиту
1. Класифікація банківського кредиту.
2. Міжгосподарський кредит та його розвиток в Україні.
3. Стан та перспективи облігаційних позик в Україні.
4. Іпотечний кредит: його становлення та розвиток в Україні.
5. Роль іпотечного кредиту у розвитку сільського господарства.
6. Стан та перспективи кредитування молоді на придбання житла.
7. Кредитування студентів в Україні і за рубежем.
8. Кредитні спілки на ринку кредитів.
9. Державний кредит та його розвиток в Україні.
10. Міжнародний кредит.
11. Практичне значення правильності визначення економічних меж кредиту для соціально-економічного розвитку країни.
Тема 12. Теоретичні засади процента
1. Сутність та функції позичкового процента.
2. Роль позичкового процента у підвищенні ефективності виробництва.
3. Роль позичкового процента у формуванні ресурсної бази комерційних банків.
4. Процентна політика комерційних банків.
5. Види процентних ставок.
6. Процент і фінансова математика.
7. Ринкова процентна ставка та методи її визначення.
8. Ризикова структура процентних ставок.
9. Вплив процентних ставок на організовані заощадження населення.
10. Роль базових процентних ставок.
11. Способи нарахування процентів.
Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку
1. Роль фінансових посередників у зменшенні ризиків інвесторів.
2. Інституціональна структура фінансового посередництва в Україні.
3. Банки як провідна ланка фінансового посередництва, їх взаємодія з небанківськими посередниками.
4. Дискусії щодо сутності банку та банківської системи.
5. Стан та перспективи розвитку кредитних спілок в Україні.
6. Роль страхових компаній у фінансовому посередництві та їх взаємодія з банками.
7. Державне регулювання фінансового посередництва.
8. Державний нагляд за діяльністю фінансових посередників.
9. Роль банківської системи в регулюванні фінансового посередництва.
Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків
1. Походження та розвиток банків.
2. Іпотечні банки та перспективи їх діяльності в Україні.
3. Специфіка банківської діяльності, необхідність та способи її регулювання.
4. Формування ресурсної бази комерційного банку.
5. Активні операції комерційних банків.
6. Доходи, витрати та прибутки банку.
7. Характеристика основних банківських ризиків та їх впливу на бізнес банків
8. Стабільність комерційних банків та механізм її забезпечення в Україні.
9. Формування та розвиток комерційних банків в Україні.
10. Основні чинники, що впливають на прибутковість банку.
11. Міжнародне банківництво і його вплив на банківський сектор України.
Тема 15. Центральні банки в системі монетарного управління та банківського регулювання
1. Походження центральних банків та їх розвиток.
2. Операції Національного банку України як банка банків.
3. Функції центрального банку та їх зміст.
4. Незалежність центрального банку та чинники, що її визначають.
5. Сутність та цілі грошово-кредитної політики НБУ.
6. Інструменти грошово-кредитної політики НБУ.
7. Курсове та інфляційне таргетування як альтернативні проміжні цілі монетарної політики.
8. Діяльність НБУ як фінансового агента уряду.
Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи та їх співробітництво з Україною
1. Проблеми інтеграції України до світового економічного простору.
2. Перспективи України щодо вступу в СОТ.
3. Міжнародний валютний фонд та його відносини з Україною.
4. Міжнародний банк реконструкції та розвитку, результати його роботи в Україні та перспективи подальшого співробітництва.
5. Європейський банк реконструкції та розвитку. Форми співробітництва з Україною.
4.1.2 Контроль рівня знань за вибірковими завданнями.
З метою мотивації наукової роботи студентів викладачі здійснюють контроль виконання студентами вибіркових завдань самостійної роботи студентів. Студент самостійно, з урахуванням власних інтересів, вибирає та виконує одне із завдань, визначених у карті самостійної роботи студентів.
До вибіркових завдань належать:
1. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій з найбільш актуальних та дискусійних проблем.
2. Пошук та аналіз статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківнцтва.
1. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій з найбільш актуальних та дискусійних проблем.
Студенти самостійно вибирають тему для аналітичного огляду наукових публікацій.. Для виконання даної роботи студенти повинні самостійно знайти статті за обраною проблематикою (не менше 5) та зробити аналітичний огляд (реферування) кожної публікацій, зробивши акцент на актуальності даної проблеми та на пропозиціях автора, щодо вирішення цих проблем. В заключній частині даного завдання необхідно визначити, позиція яких авторів з даного питання на Вашу думку є найбільш науково достовірною, коротко обґрунтувати свою точку зору, а також критично оцінити альтернативні погляди на дану проблему.
Обсяг виконаного завдання не повинен перевищувати 10 сторінок. Про вибрану тему з аналітичного огляду студент повинен повідомити керівника семінарських занять, який буде оцінювати виконану роботу.
Завдання оцінюється в максимальну суму 5 балів, якщо повністю враховані вимоги, що пред’являються до неї.
За порушення вимог щодо написання та подання викладачу реферату,есе , застосовуються штрафні санкції у формі зменшення балів за:
1. Несвоєчасне подання завдання на кафедру – 1бал.
2.Не всі підібрані публікації присвячені розгляду визначеної проблеми – 1-4 бали.
3. Підібраний аналітичний та фактичний матеріал не висвітлює сучасні проблеми визначеної теми. – 2 бали.
4. Відсутність власних висновків та власного ставлення до даної проблеми – 1 бал.
Студент узгоджує термін виконання завдання з науковим керівником.. Переробляти незадовільно оцінені завдання не дозволяється.
Перелік тем для аналітичного огляду наукових публікацій.
1. Попит на гроші в Україні та проблеми його розвитку.
2. Формування пропозиції грошей в Україні.
3. Бюджетний дефіцит та його вплив на пропозицію грошей.
4. Шляхи ремонетизації економіки України.
5. Фіскальна та грошово-кредитна політика: проблеми взаємодії.
6. Процентна політика НБУ та оцінка її ефективності
7. Політика обов’язкових резервів: практика застосування в зарубіжних країнах та в Україні.
8. Політика відкритого ринку: практика застосування в зарубіжних країнах та в Україні.
9. Проблеми розвитку комерційного кредиту в Україні.
10. Стан та перспективи розвитку кредитних спілок в Україні.
11. Специфіка банківської діяльності: необхідність та способи її регулювання.
12. Процентна політика комерційних банків.
13. Стабільність комерційних банків та механізм її забезпечення.
14. Основні чинники, що впливають на прибутковість комерційних банків.
15. Роль банківської системи в реалізації інноваційної моделі в Україні.
16. Проблеми капіталізації українських банків.
17. Банківські кризи: причини виникнення та шляхи подолання.
18. Проблема незалежності Центрального банку.
19. Особливості кредитних відносин центральних банків з урядом у країнах, що розвиваються.
20. Проблема доступу іноземного капіталу в банківську систему України.
21. Конвертованість валюти. Проблеми конвертованості гривні.
22. Золотовалютні резерви в системі валютного регулювання.
23. Платіжний баланс України та шляхи його вдосконалення.
24. Курсове та інфляційне таргетування як альтернативні проміжні цілі монетарної політики.
25. Реальний валютний курс: сутність, механізм визначення та використання.
26. Міжнародне банківництво та його вплив на банківську систему України.
2. Пошук та аналіз статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківництва
З метою набуття досвіду самостійного наукового дослідження студенти повинні навчитись знаходити та опрацьовувати офіційну статистичну інформацію з основних питань діяльності банківської системи країни. Офіційними джерелами такої інформації є: Статистичний щорічник України, що видається Держкомстатом України; Бюлетень Національного банку України; Вісник Національного банку України; річні звіти НБУ; сайти НБУ, АУБ та окремих комерційних банків; Платіжний баланс України – щоквартальне аналітично-статистичне видання України.
На підставі самостійно знайдених матеріалів студент повинен скласти таблиці, побудувати графіки, діаграми або здійснити конкретні розрахунки та зробити з них лаконічні аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності банків.
Вибір такого завдання, а також строк його виконання і подачі узгоджується з керівником семінарських занять.
Завдання оцінюється в максимальну суму 5 балів, якщо повністю враховані вимоги, що пред’являються до неї.
За порушення вимог щодо написання та подання викладачу реферату, застосовуються штрафні санкції у формі зменшення балів за:
1. Несвоєчасне подання завдання на кафедру – 1бал.
2. Невірно зроблені розрахунки – 2 бали.
3. Підібраний фактичний матеріал не висвітлює сучасні проблеми визначеної теми. – 2 бал.
4. Не зроблені аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності банків – 2 бали.
Переробляти незадовільні завдання не дозволяється.
Перелік завдань для аналізу статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківництва
1. Динаміка грошової маси в Україні у 1996-2011 рр. та її вплив на інфляцію.
2. Зміна структура грошової маси за грошовими агрегатами в Україні в період 2000-2011 рр.
3. Швидкість обігу грошей та її зв”язок з динамікою споживчих цін у 2000-2011 рр.
4. Динаміка та структура грошової бази в 2000-2011 рр. та її зв”язок з пропозицією грошей.
5. Визначте рівень загального грошово-кредитного мультиплікатора в Україні в 2002-2011 рр. та чинники впливу на його динаміку.
8. Ппроаналізуйте обсяги та структуру заощаджень населення України в 2008 і 2011 рр. за формами і видами валют.
9. Визначити співвідношення обсягів заощаджень населення і кредитних вкладень банків в Україні в 1990- 2011 рр.
11. Визначити рівень монетизації ВВП України за агрегатами М0 і М2 в 1991- 2011 рр
12. Визначити обсяги вкладів юридичних і фізичних осіб в банках України в 2000р. і 2010р. на: а) на поточних рахунках; б) на строкових рахунках.
13. Динаміка розвитку інфляційних процесів в Україні в 1991-2011 рр
17. Обсяг і структура державного внутрішнього боргу України в 2000 і 2011 рр
18. Обсяг зовнішнього державного боргу України в 2000 і 2011 рр.
20. Обсяги та структура золотовалютних запасів України в 2002-2011 рр.
21. Динаміка обсягу кредитування українськими банками реального сектора економіки в період 1999-2011 рр. в розрізі видів валют та галузями економіки.
22. Динаміка та структура кредитних вкладень комерційних банків за термінами наданих кредитів в 2000-2011 рр.
23. Динаміка кредитування банками населення на споживчі потреби в 2000-2011 рр.
24. Динаміка процентних ставок за наданими банківськими кредитами в 2000-2011 рр. в розрізі валют.
25. Розвиток банківської системи України за кількістю і видами банків протягом 1992-2011 рр.
26. Аналіз територіальної структури банківської системи України в 2011 році.
27. Динаміка кредитування НБУ комерційних банків протягом 1996-2010 рр.
28. Динаміка ставок рефінансування, встановлених НБУ за 1996-2011 рр
29. Динаміка і склад золотовалютних резервів НБУ за 2000-2011 рр.
30. Участь іноземного капіталу в банківській системі України в 2000 і 2011 рр
31. Динаміка і структура пасивів комерційних банків за період 2000-2011 рр.
32. Динаміка процентних ставок за депозитами юридичних осіб в розрізі валют за 2000-2011 рр.
33. Динаміка процентних ставок за вкладами фізичних осіб в розрізі валют за 2000-2011 рр.
34. Динаміка і структура активів комерційних банків за період 2000-2011 рр.
38. Визначити відношення обсягів кредитних вкладів комерційних банків до номінального обсягу ВВП в 1996, 2000 та 2011 рр. і дати оцінку його динаміки.
Формами контролю за вибірковими завданнями можуть бути: розгляд підготовлених матеріалів під час аудиторних занять або ІКР; обговорення та/або захист матеріалів реферату під час ІКР; доповідь на наукових студентських конференціях (семінарах); публікація статей або доповідей в збірниках (журналах).
Загальна оцінка поточного контролю знань студентів визначається як сума балів за виконання обов’язкових та вибіркових завдань, але не може бути меншою 0 та не може перевищувати 50 балів.
4.2 Підсумковий контроль
Підсумковий контроль оцінювання знань студентів з науки “Гроші та кредит” для студентів всіх форм навчання проводиться у формі іспиту, який проводиться у письмовій формі за порядком, єдиним для КНЕУ, за білетами, що затверджуються кафедрою банківської справи і створюються на основі типового екзаменаційного білету на базі питань, що виносяться на іспит.
Екзаменаційний білет для студентів денної та вечірньої форм навчання складається з 6 (шести) завдань, кожне з яких оцінюється за шкалою від 0 до 10 балів залежно від повноти розкриття питання..
Екзаменаційний білет для заочної форм навчання складається з 10 (десяти) завдань, кожне з яких оцінюється за шкалою від 0 до 10 балів залежно від повноти розкриття питання.
Шкала оцінювання екзаменаційниз завдань:
| Оцінка за 100 бальною шкалою | Рівень знань |
| Відмінний | |
| Добрий | |
| Задовільний | |
| Незадовільний |
Критерії оцінки знань:
А. Повна відповідь на питання (найвища якість письмового завдання), яка оцінюється в 10 балів, повинна відповідати таким вимогам:
- розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми;
- повний перелік необхідних для розкриття змісту питання економічних категорій та законів;
- вірне розкриття змісту зазначених економічних категорій та законів, механізму їх взаємозв'язку і взаємодії;
-. здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки і узагальнення, знання історії створення таких теорій та еволюції поглядів основних представників;
- демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання;
- використання актуальних фактичних та статистичних даних, знань дат та історичних періодів, які підтверджують тези відповіді на питання;
- враховані (для письмових робіт) усі додаткові вимоги, які відносяться до відповідного завдання і мають місце безпосередньо у тексті завдання або у рекомендованих викладачем методичних посібниках та наукових виданнях.
Б. Відповідь на питання оцінюється в 8 балів, якщо:
- відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття хоча б одного з пунктів, вказаних вище (якщо він явно потрібний для вичерпного розкриття питання), або якщо:
- при розкритті змісту питання зроблені певні помилки під час: визначення авторства і змісту в цілому правильно зазначених теоретичних концепцій у галузі грошово-кредитних відносин, або якщо:
-не продемонстровано здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання;
-не використанні актуальні фактичні та статистичні дані, які підтверджують тези відповіді на питання.
В. Відповідь на питання оцінюється в 6 балів, якщо:
питання розкрито не повністю, або при розкритті змісту питання за зазначеними вимогами зроблені значні помилки під час: визначення авторства і змісту теоретичних концепцій у галузі грошово-кредитних відносин, неправильно вказані дати чи періоди окремих явищ, допущені неточності у формулюванні понять, категорій, закономірностей і законів, допущені помилки при класифікації певних систем, понять чи явищ, ознак певних категорій та їх функцій тощо.
Д. Відповідь на питання оцінюється в 0 балів, якщо:
-висновки, зроблені під час відповіді, не відповідають правильним чи загальновизнаним при відсутності доказів супротивного аргументами, зазначеними у відповіді;
-характер відповіді дає підставу стверджувати, що особа, яка складає іспит, неправильно зрозуміла зміст питання чи не знає правильної відповіді і тому не відповіла на нього по суті, допустивши грубі помилки у змісті відповіді.
Під час оцінки відповіді на окреме питання додатково враховуються і впливають на підсумкову суму балів за це питання допущені недоліки та помилки, якими вважаються:
неохайне оформлення роботи (не загальноприйнятні скорочення, незрозумілий почерк, використання олівців замість чітких чорнил);
неточності у назвах окремих економічних категорій та понять;
порушення логічної послідовності у викладенні тез відповіді на питання ;
помилкові статистичні та аналітичні дані, якщо розмір помилки незначний і в цілому не впливає на висновки, які зроблено у відповіді ;
Мінімальна оцінка з урахуванням всіх можливих помилок - 0 балів за відповідне питання.
Підсумкова оцінка складається з оцінок проміжного контролю та оцінки іспиту.
Для студентів денної та вечірньої форм навчання максимальна кількість балів за поточну успішність – 50, максимальна кількість балів, за результатами іспиту – 60. При цьому максимальна кількість балів підсумкового оцінювання знань – 100;
Для студентів заочної форми навчання максимальна кількість балів за поточну успішність– 20, максимальна кількість балів за результатами іспиту – 100. При цьому максимальна кількість балів підсумкового оцінювання знань – 100.
Загальна підсумкова оцінка складається з суми балів за результатами поточного контролю та іспиту, за умови якщо на іспиті студент набрав 30 і більше балів. Якщо студент на іспиті набрав менше 30 балів, то загальна кількість балів складається лише з кількості балів за результатами поточного контролю
Оцінка знань, умінь і практичних навичок студента з науки “Гроші та кредит ” здійснюється за 100-бальною системою з подальшим переведенням її у шкалу ECTS та традиційну 4-х бальну для фіксації оцінки у відповідних документах в такому порядку:
| Оцінка за бальною шкалою | Оцінка за шкалою ECTS | Оцінка за 4-бальною шкалою |
| 90-100 | A | 5 (відмінно) |
| 80-89 | B | 4 (добре) |
| 70-79 | C | |
| 66-69 | D | 3 (задовільно) |
| 60-65 | E | |
| 21-59 | FX | 2 (незадовільно) з можливістю повторного складання |
| 0-20 | F | 2 (незадовільно) з обов’язковим повторним вивченням науки |
5. Особливості поточного контролю знань студентів заочної форми навчання.
Поточний контроль самостійної роботи студентів заочної форми навчання здійснюється викладачем кафедри, який читає лекції і приймає іспити з науки “Гроші та кредит”.
Максимальна кількість балів за поточну успішність для студентів заочної форми навчання – 20. Максимальна кількість балів, що їх студент може отримати за результатами іспиту – 100. При цьому максимальна кількість балів підсумкового оцінювання знань – 100.
Екзаменаційний білет для студентів заочної форм навчання складається з 10 (десяти) завдань, кожне з яких оцінюється за шкалою від 0 до 10 балів залежно від повноти розкриття питання (Критерії оцінки знань див. в п.4.2)
Об’єкти поточного контролю знань студентів заочної форми навчання
Оцінювання знань студентів заочної форми навчання, котрі вивчають науку “Гроші та кредит”, здійснюється з урахуванням результатів за обов’язковими і вибірковими видами самостійної роботи.
Обов’язковим об'єктом поточного контролю знань студентів заочної форми навчання є модульне завдання, що виконується в аудиторії під контролем викладача.
Вибірковими об’єктами поточного контролю студентів заочної форми навчання є :.
- підготовка навчальних конспектів лекцій;
- підготовка та презентація рефератів за заданою тематикою;
- аналітичний огляд наукових публікацій за заданою проблематикою
Студент за власним бажанням обирає одне чи кілька вибіркових завдань.
Контроль та критерії оцінювання обов’язкових модульних (контрольних) завдань
Курс з науки «Гроші та кредит» передбачає написання модульної роботи, яка містить питання з двох частин курсу:
а) “Гроші та грошові системи” (теми 1–9);
б) “Кредит” та “Банківництво” (теми 10–16).
Час виконання модульної роботи становить 40 хвилин.. За результатами оцінки модуля студенти можуть отримати 10 балів. Структура модульного завдання складається із одного теоретичного питання, та із 4 тестових завдань. Тести можуть бути як відкритими, так і закритими. При цьому тестові завдання закритого типу можуть включати по одному завданню, або декілька тестів за одною темою.
Порядок оцінювання.
Кожне питання модульного завдання оцінюється в 0; 1; 2 бали у залежності від правильності та глибини розкриття змісту (теоретичне питання) та правильності відповіді (тестове завдання). За результатами оцінки відповідей на всі питання студент може одержати від 0 до 10 балів.
Результати модульної роботи сумуються з результатами вибіркових завдань та заносяться до екзаменаційної відомості.