Методические указания по самостоятельной работе студентов

Формами самостоятельной работы студентовявляются: изучение действующего законодательства, изучение инструктивных материалов, сбор статистического и фактического материала, составление аналитических таблиц с выводами, анализ экономических ситуаций, решение задач.

Также могут применяться :

- письменные тексты (вопросы программы учебной дисциплины , выделенные лектором для самостоятельного изучения и конспектирования);

- выполнение комплексных схем – таблиц, отражающих основное содержание темы, вопроса, проблемы;

- рецензирование и составление аннотаций на монографии и статьи отечественных и зарубежных специалистов;

- подготовка рефератов по заданной тематике;

- подготовка кратких сообщений о новостях в области банковского дела;

- написание критических рецензий на статьи, публикуемые в экономической печати в последнее время на заданную тему;

- подготовка научных докладов для выступления на заседаниях научных студенческих кружков, научных студенческих конференциях, конкурсах и др.;

- подготовка тезисов и статей в сборник научных трудов кафедры ;

- выполнение экспертиз важнейших нормативных документов;

- подготовка к тестированию;

- обзор новинок литературы и презентация интересных публикаций;

- подготовка к участию в семинарах – дискуссиях (диспутах), заседаниях круглых столов, в работе пресс-конференций, в ролевых играх и др.

Вопросы для самоконтроля

1. Кто может осуществлять банковские операции?

2. Чем отличается банк от небанковской кредитной организации?

3. Что представляет собой банковская система России?

4. Какие виды коммерческих банков Вы знаете?

5. Почему коммерческий банк называют основным звеном банковской системы РФ?

6. Охарактеризуйте основные функции коммерческих банков

7. По каким показателям можно давать оценку состояния и развития банковской системы страны?

8. Дайте краткую характеристику современного состояния банковской системы, перспектив ее развития.

9. Чем обусловливается необходимость государственного регулирования, надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков

10. Какими нормативными актами регулируется деятельность коммерческих банков?

11. Кто осуществляет регистрацию коммерческих банков как юридических лиц и как кредитных организаций?

12. Какое необходимо после регистрации банка условие для выдачи ему лицензии на право осуществления банковской деятельности?

13. Охарактеризуйте принципы взаимоотношений банка и его клиентов.

14. Раскройте содержание понятия «банковская тайна».

15. Назовите состав собственных средств банка.

16. Как формируется уставный капитал банка? Назовите источники его наращивания

17. Раскройте роль собственных средств в деятельности банка.

18. Какие функции выполняют собственные средства банка?

19. Раскройте содержание понятия «собственный капитал банка»

20. Опишите структуру капитала банка, состав основного и дополнительного капитала.

21. Какие критерии определяют достаточность капитала?

22. Эволюция рекомендаций Базельского комитета по оценке достаточности капитала банков.

23. Изложите основные положения действующей методики оценки достаточности капитала российских банков.

24. Назовите принципы классификации доходов и расходов банка.

25. Раскройте факторы, влияющие на величину и структуру процентных доходов банка

26. Назовите основные виды расходов банка.

27. Какие факторы влияют на величину и структуру процентных расходов7

28. Что представляет собой банковская маржа и какими показателями она измеряется?

29. Охарактеризуйте роль прибыли в деятельности коммерческого банка. Назовите виды прибыли.

30. Перечислите основные направления распределения прибыли банка.

31. Укажите основные группы показателей рентабельности деятельности банка, методики их расчета, раскройте экономический смысл показателей.

32. Назовите основные направления роста прибыли и повышения рентабельности банка.

33. Раскройте содержание понятия «платежеспособность банка» и укажите ее специфические особенности и отличия платежеспособности банка и других экономических субъектов.

34. Методы оценки платежеспособности банков.

35. Что такое ликвидность и какова ее роль в деятельности банка? Каково главное условие обеспечения ликвидности баланса банка?

36. В чем различия содержания категории «ликвидность» и «платежеспособность»?

37. Какие факторы влияют на ликвидность и платежеспособность банка?

38. Как взаимосвязаны ликвидность и доходность банка?

39. Какие нормативы ликвидности устанавливает Банк России для коммерческих банков?

40. Как классифицируются активы банка для расчета показателей ликвидности?

41. По какому признаку классифицируются пассивы банка при анализе ликвидности?

42. Что представляет собой ресурсная база банка, ее назначение?

43. Назовите основные виды пассивных операций банка, дайте их краткую характеристику.

44. Что представляют собой депозитные операции?

45. Как классифицируются депозитные операции?

46. Что представляют собой депозиты до востребования? Как изменение их удельного веса влияет на ликвидность и средний уровень расходов банка?

47. Какие документы представляет клиент для открытия расчетного счета?

48. Каким договором оформляются отношения банка и клиента по обслуживанию расчетного счета? Права и обязанности сторон.

49. По каким признакам можно классифицировать срочные и сберегательные депозиты?

50. Каким договором регулируются права и обязанности клиента и банка по срочным вкладам?

51. Какие Вы знаете методы привлечения депозитов, их достоинства и недостатки?

52. Что Вы понимаете под качеством депозитной базы банка? Какие показатели можно использовать для анализа качества депозитной базы ?

53. Содержание и основные функции системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

54. Эмиссия каких ценных бумаг может использоваться банками для формирования привлеченных ресурсов?

55. По каким признакам можно классифицировать активы банка?

56. Какие факторы влияют на состав и структуру активов банка?

57. Какие активы банка относятся к наиболее рисковым?

58. С помощью каких показателей можно оценивать качество активов коммерческого банка?

59. Назовите основные виды активных операций банка.

60. Что представляет собой кредитный портфель банка? Признаки классификации ссуд в кредитном портфеле.

61. Критерии классификации ссуд по группам риска.

62. Какие показатели характеризуют качество кредитного портфеля?

63. Какие цели может преследовать банк, формируя свой портфель ценных бумаг?

64. Каковы критерии оценки качества корпоративных ценных бумаг?

65. Основные черты современной системы кредитования.

66. Как изменились принципы кредитования в современных условиях?

67. Кредитная политика банка, ее содержание и принципы формирования.

68. Каковы основные этапы кредитного процесса, их содержание?

69. Какие документы представляет клиент - юридическое лицо для получения кредита, их назначение?

70. Кто может принимать решение о выдаче крупных, средних и мелких кредитов?

71. Назовите основные разделы и реквизиты кредитного договора.

72. Методы определения сроков и размеров кредита.

73. Виды процентных ставок, сферы их применения. Основные факторы, определяющие уровень процентных ставок посудам.

74. Раскройте особенности кредитования субъектов малого бизнеса.

75. Что представляет собой кредитная линия? Виды кредитных линий.

76. В чем суть овердрафтного кредитования, достоинства и недостатки.

77. Консорциальные кредиты, сфера их применения. Достоинства и недостатки.

78. Виды потребительских кредитов.

79. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.

80. Что Вы понимаете под формой обеспечения возвратности кредита? Какие Вы знаете формы обеспечения возвратности кредита?

81. Назовите виды залога.

82. Что может выступать предметом залога? Каковы требования к нему?

83. Что представляет собой залог товаров в обороте, сфера применения?

84. Какие проблемы, на Ваш взгляд, возникают у банков при использовании залоговых отношений?

85. Что представляет собой поручительство как форма обеспечения возвратности кредитов? Сфера применения, достоинства и недостатки

86. Кто может выдавать банковские гарантии? Суть данной формы обеспечения возвратности кредита.

87. Дайте свое определение кредитоспособности клиента.

88. Назовите основные этапы анализа кредитоспособности потенциального заемщика банка.

89. В чем сущность метода оценки кредитоспособности на основе финансовых коэффициентов? Какие основные коэффициенты могут рассчитываться?

90. Метод анализа денежных потоков. Его суть и схема применения.

91. Как дается комплексная оценка кредитоспособности и определяется кредитный рейтинг потенциального заемщика банка?

92. При определении каких реквизитов кредитного договора и каким образом целесообразно учитывать кредитный рейтинг заемщика?

93. Раскройте особенности оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса.

94. Как анализируется кредитоспособность заемщика - физического лица?

95. Какова сфера применения межбанковских расчетов?

96. Как организуются межбанковские расчеты через РКЦ?

97. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые банками друг у друга. Недостатки этой формы межбанковских расчетов.

98. Межбанковский клиринг, его виды.

99. В чем сущность факторинга? Виды факторинговых операций банка?

100. В чем сущность трастовых операций банка?

Основная литература и материалы

Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2

Федеральный Закон от 10.07.02. № 86 "О Центральном банке РФ (Банке России)" с изм. и доп.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" с изм. и доп.

Банковская система в современной экономике Под редакцией Лаврушина О.И.М.:Кнорус 2011

Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И., М.: Кнорус, 2009.

Банковское дело.(Организация деятельности коммерческого банка) Учебник. Под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П. М.:Высщее образование 2008

Банковское дело: розничный бизнес Под ред. Белоглазовой Г.П., Кроливецкой Л.П.

Опорные схемы (слайд-презентации) к лекционному материалу

Электронный задачник

Дополнительная литература и материалы

Федеральный закон РФ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в коммерческих банках» с изм. и доп.

Федеральный закон РФ от 30.12.2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях", ред от 21.07.05 г.

Инструкция ЦБР от 3 12 12г. N 139-И " Об обязательных нормативах банков"

Положение ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. № 54-П. « О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)".

Положение ЦБР от 10 февраля 2003 года № 215-П " О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций".

Положение ЦБР от 26 марта 2004 года № 254-П О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" с изм. и доп.

Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка М.: Лргос, 2005

Буевич С.Ю., Королев О.Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности М.: Кнорус, 2005.

Герасимова Е.Б. Турбо-анализ банка М., Форум,2010

Ендовицкий Д.А., Бочарова И.В. Анализ и оценка кредитоспособности заемщика М.: Кнорус, 2005.

Ермаков С.Л. Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческого банка М.Кнорус, 2009

Кроливецкая Л.П., Тихомирова Е.В. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков .М.Кнорус 2009

Кузнецова В.В., Ларина О.И. Банковское дело. Практикум. М.: Кнорус, 2007

Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Н. Банковское дело: Современная система кредитования М.: Кнорус, 2009.

Тавасиев А.М. Банковское дело. Учебное пособие М.2007

Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности М.: Вершина, 2007

Статьи в журналах и газетах :

Деньги и кредит

Финансы и кредит

Банковское дело

Бизнес и банки

Сайты Интернета:

www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации
www.sbrf.ru - Сбербанк России
www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе
www.arb.ru - Ассоциация российских банков
www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации
bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал
mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков