Как защитить себя от обвалов?
Некоторые из вышеупомянутых стран защищают себя от мощи "электронного стада", приводя в порядок и ужесточая свои общенациональные финансовые отчеты и вводя более строгие финансовые требования и стандарты. В своей книге Томас Фридман пишет:
"Стандарты: «Если бы вы писали историю американских рынков капитала, — однажды заметил заместитель министра финансов США Лэрри Саммерс, — то я бы отметил следующее. Самым важным нововведением, оформившим этот рынок капитала, была идея общепринятых принципов бухгалтерского учета. Нам это нужно и в международном масштабе. Это второстепенная, но немаловажная победа МВФ, когда в Корее некто, ведущий вечерние занятия по бухгалтерскому учету, говорит мне, что обычно у него обучались 22 человека в зимний семестр, а в этом году (1998) у него учатся 385. В Корее нам это нужно на корпоративном уровне. Нам это нужно на государственном уровне»".
Много лет назад мой богатый папа говорил подобные слова, только он имел в виду не целую страну, а любого отдельно взятого человека, который хочет преуспеть в финансовом отношении. Богатый папа говорил: "Разница между богатым и бедным человеком включает в себя нечто гораздо большее, чем количество денег, которые они делают. Разница заключается в их финансовой грамотности и в том значении, которое они ей придают. Попросту говоря, бедные люди имеют очень низкие стандарты финансовой грамотности, независимо от того, сколько денег они делают, — и добавлял: — Люди с низкими стандартами финансовой грамотности часто не способны создавать активы из своих идей. Вместо этого они создают из них пассивы — причем исключительно в силу низких стандартов финансовой грамотности".
Выйти важнее, чем войти
Богатый папа часто говорил: "Причина того, что большинство средних инвесторов теряют деньги, заключается в том, что часто легче инвестировать в актив, чем выйти из него. Если ты хочешь быть сообразительным инвестором, то должен знать, как войти в инвестицию и как из нее выйти". Сегодня, когда я инвестирую, одна из важнейших стратегий, которые я должен учитывать, — это "стратегия выхода". Богатый папа говорил о стратегии выхода, подчеркивая всю ее важность, следующим образом: "Инвестировать — это все равно что жениться. Вначале все захватывающе и весело. Но если жизнь не складывается, развод может оказаться значительно более болезненной процедурой, чем все это захватывающее веселье. Поэтому надо думать об инвестиции как о женитьбе — часто войти намного легче, чем выйти".
Оба папы были очень счастливы в браке. Поэтому, когда богатый папа говорил это, у него и в мыслях не было поощрять разводы. Он просто советовал мне развивать перспективное мышление. И говорил: "С вероятностью 50% браки заканчиваются разводами, при этом практически 100% новобрачных верят, что эта участь их минует". Возможно, поэтому так много новых инвесторов покупают IPO и акции у более опытных инвесторов. Лучше всего сказал об этом богатый папа: "Когда ты с радостью покупаешь актив, всегда помни, что есть кто-то, кто знает об этом активе больше и с огромной радостью тебе его продает!"
Когда люди учатся инвестировать, играя в игру "Денежный поток", одним из технических навыков, который они приобретают, является знание, когда покупать и когда продавать. Богатый папа говорил: "Когда покупаешь инвестицию, ты должен также четко представлять себе, когда ее надо продавать. Особенно это касается инвестиций, предлагаемых аккредитованным инвесторам и выше. В более сложного типа инвестициях стратегия выхода часто является более важной, чем стратегия входа. Когда входишь в такие инвестиции, ты должен знать, что случится, если инвестиция будет развиваться успешно, и что — если неудачно".