Короткострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті – 450,65 тис грн

Використовуючи вимоги нормативних актів визначте обсяг формування банком обов’язкових резервів.

Практична ситуація 17

Обсяг та склад залучених банком ресурсів характеризується наступними показниками:

– кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб у національній валюті на вимогу і кошти на поточчних рахунках – 15000, тис. грн.;

– кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті на вимогу і кошти на поточних рахунках – 522500 тис. грн.;

– строкові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичниз осіб у національній валюті – 14000 тис. грн.;

– кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів у національній валюті, - 750,5 тис.грн.;

– довгострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті – 12000 тис. грн.;

– кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів в іноземній валюті, -1020,5 тис. грн.;

Короткострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті -1450,65 тис грн.

Використовуючи вимоги нормативних актів визначте обсяг формування банком обов’язкових резервів.

Практична ситуація 18

Банк «Кредит» надав пану Солопчуку В. В. споживчий кредит на суму 34 000 грн. строком на 2 роки під 18 % річних з умовою щоквартального погашення основної суми боргу та відсотків за позикою.

Визначте розмір щоквартальних погашень і загальну суму, сплачену позичальником банку.

Практична ситуація 19

ТОВ «Ампір» звернулося до банку з цілю отримання кредиту у сумі 500 тис. грн. Кредит було надано на наступних умовах:

– термін кредиту 1 рік;

– погашення основної суми кредиту відбувається щомісячно рівними внесками;

– проценти за користування кредитом складають 30% річних;

Проценти нараховуються та сплачуються щомісячно на залишок суми основного боргу по кредиту.

Складіть план погашення кредиту згідно вказаних умов кредитування.

Практична ситуація 20

Підприємство 1 вересня отримало в банку позику, розмір якої – 500000 грн. терміном до 12 грудня під 70% річних. Через місяць банк підвищив відсоткову ставку за позикою до 80%. На цей час було погашено 30% заборгованості за позикою. Розрахуйте суму відсотків за позикою, а також загальну суму, яку підприємство має сплатити банку за даною позикою.

Практична ситуація 21

Мале підприємство “Ассоль” отримало в банку кредит на суму 100 тис. грн. терміном на 2 місяці. Ставка кредиту – 60% річних. Плата за прострочений кредит у відповідності з договором складає 120% річних. Визначте суму відсотків, які має сплатити підприємство банку, якщо відомо, що на момент закінчення терміну дії кредиту воно сплатило банку лише 50% заборгованості за позикою та прострочило її повне повернення на 9 днів. Розрахуйте загальну суму оплати за кредит.

Практична ситуація 22

Вексель номінальною вартістю 9000 було виписано пред’явлено до обліку у банк 20 червня поточного року. Строк сплати по векселю настає 10 вересня поточного року. Вексель був пред’явлений до обліку із обліковою ставкою 14% річних. При розрахунках вважалося, що рік триває 360 днів.

Визначте суму дисконту, суму грошових коштів, яку буде видано клієнту в результаті обліку векселя.

Практична ситуація 23

Вексель номінальною вартістю 4 500 було виписано 1 вересня поточного року та пред’явлено до обліку у банк 1 жовтня поточного року. Строк сплати по векселю настає 1 грудня поточного року. Вексель був пред’явлений до обліку із обліковою ставкою 12% річних. При розрахунках вважалося, що рік триває 360 днів.

Визначте суму дисконту, суму грошових коштів, яку буде видано клієнту в результаті обліку векселя, якою була б ставка обліку, якщо по цьому векселю клієнту видано 3 000 грн.

Практична ситуація 24

Обчисліть поточну дохідність облігацій за номіналом і за курсом купівлі. Зробіть висновки з приводу того, чи варто було тримати облігації протягом усього періоду з моменту купівлі, узявши до уваги, що поточний курс (порівняно з курсом купівлі) виражає сталу тенденцію зміни курсу.

Номінал NOM, грн. Курс поточний Ставка купонної дохідності, % Курс купівлі

Практична ситуація 25

Відкрите акціонерне товариство «Агро-маркет» із розміром статутного капіталу 3645000 здійснює додаткову емісію у кількості 650000 простих акцій номіналом 5,5 грн. Протягом торгів курс акцій додаткової емісії зростав, так що 10% акцій додаткової емісії було продано за номіналом, 30% акцій додаткової емісії було продано за курсом – 5,6 грн., 25% акцій додаткової емісії було продано за курсом – 5,7 грн., 20% акцій додаткової емісії було продано за курсом – 5,8 грн., 15% акцій додаткової емісії було продано за курсом – 6,0 грн.

Знайдіть розмір статутного капіталу, додаткового капіталу, власного капіталу відкритого акціонерного товариства «Агро-маркет». Проаналізуйте структуру власного капіталу відкритого акціонерного товариства «Агро-маркет».

Практична ситуація 26

Акція відкритого акціонерного товариства «Нива» номіналом 1000 куплена за курсом 250 і за нею виплачується дивіденд 50% річних.

Визначте поточну прибутковість інвестованих засобів. Проаналізуйте доцільність інвестування коштів у даний інструмент фондового ринку порівняно із середньою дохідністю даного типу цінних паперів на фондовому ринку України у поточному звітному періоді.

Практична ситуація 27

Інвестор придбав за номіналом нову 10-відсоткову облігацію вартістю 5000 грн. за рівня позикового відсотка 10 %. На період перепродажу облігації рівень цього відсотка зменшення до 7 %. Обчисліть курс облігації на момент перепродажу за умови, що до її погашення залишилося два роки. Визначте загальний дохід другого покупця, коли настане термін погашення облігації.

Практична ситуація 28

Початкові інвестиції проекту в галузі сільськогосподарського виробництва складають 134 000 грн. Інвестор – СТОВ «Росава» планує отримати мінімум 16% прибутку на вкладений капітал. Протягом строку реалізації проекту, що дорівнює 5 років, підприємство буде отримувати прибуток в наступних розмірах 1-й рік – 42 тис. грн., 2-й рік – 75 тис. грн., 3-й рік – 111 тис. грн., 4-й рік – 83 тис. грн., 5-й рік – 64 тис. грн. Сучасне значення 1 грн., що з’явиться в кінці n-періодів при ставці дисконту 16% складає: 1 рік – 0,8621 грн., 2 роки – 0,7432 грн., 3 роки – 0,6407 грн., 4 роки – 0,5523 грн., 5 років – 0,4761 грн.

Знайдіть чисту приведену вартість грошових потоків та показник прибутковості інвестицій. Зробіть висновок про доцільність реалізації проекту та його прибутковість порівняно із середніми показниками прибутковості інвестицій у галузі.

Практична ситуація 29

На фінансування інвестиційного проекту в галузі сільськогосподарського виробництва спрямовуються наступні джерела коштів: власні кошти СТОВ «Асканія» – 150 000 грн., довгостроковий кредит на 2 роки під 35% річних у сумі 500 000 грн., короткостроковий кредит на півроку під 25% річних у сумі 35 000 грн. Середня ставка за довгостроковими депозитами в національній валюті складає 12% Термін реалізації проекту 2,5 роки.

Визначте середню вартість капіталу, проаналізуйте структуру фінансування інвестиційного проекту. Надайте пропозиції стосовно покращення структури фінансування інвестиційного проекту.

Практична ситуація 30

Національним банком України на поточну дату встановлено курс української гривні до казахстанського тенге рівний 5,4103 грн., а до білоруського рубля рівний 0,0098 грн.

Знайдіть суму, яку отримає власник 4650 білоруських рублів при обміні на гривню. Знайдіть суму в казахстанських тенге при обміні 2670 українських гривень. Знайдіть курс білоруського рубля до казахстанського тенге. Проаналізуйте результати виконаних розрахунків.

Практична ситуація 31

Національним банком України на поточну дату встановлено курс української гривні до датської крони рівний 143,7950 грн., а до узбекського суму рівний 0,4369 грн.

Знайдіть суму, яку отримає власник 2450 узбекських сумів при обміні на гривню. Знайдіть суму в датських кронах при обміні 2450 українських гривень. Знайдіть курс узбекського суму до датської крони. Проаналізуйте результати виконаних розрахунків.

Практична ситуація 32

Вартість предмета лізінгу становить 100 000 грн., ставка – 15% річних, або 1,25 % на місяць, строк лізінгу приймемо за 5 місяців, залишкова (викупна) вартість – 20 000 грн.

Розрахуйте регулярні лізингові платежі, застосовуючи різні методи. Побудуйте графіки лізингових платежів. Проаналізуйте, який їз методів найпривабливіший для лізингодавця та лізингоодержувача?

Практична ситуація 33

Відомості про дебіторів підприємств ПрАт «Агро-політех» наведені у таблиці:

№ Найменування дебітора Строк відстрочки платежу Сума платежу, грн.
ТОВ «Золота нива» 12 днів
ПАТ «Інвест-агро» 72 днів
ПП Мельников С.І. 5 днів
ТОВ «Злагода» 45 днів
ТОВ «Щедрий дар» 55 днів
ПрАТ «Завод «Ферріт» 20 днів
ПП Соколенко Д.С. 50 днів

Визначте розмір комісії банку за адміністрування дебіторської заборгованості ПрАт «Агро-політех», якщо ставки комісії банку за адміністрування дебіторської заборгованості клієнта наведені у таблиці

Строк відстрочки платежу дебіторів, днів Розмір комісії від номінальної вартості права вимоги, %
1-ша група (до 7 дебіторів 2-га група (від 8 до 25 дебіторів) 3-тя група (понад 25 дебіторів)
До 7 0,15 0,05 0,07
8-15 0,2 0,15 0,1
16-30 0,45 0,35 0,2
31-45 0,7 0,55 0,3
46-60 1,2 0,75 0,5
61-90 1,8 1,0 0,85

Практична ситуація 34

При розрахунку економічних нормативів були отримані наступні початкові дані: