Аргументы финансовых функций

Финансовые функции электронных таблиц для расчета операций по вкладам (займам) и кредитам имеют одинаковый набор аргументов:

Ставкапроцентная ставка за период, норма доходности

Кперчисло периодов проведения операции, срок накопления или ссуды

Нз начальное значение, начальная сумма, текущая стоимость вклада( займа) или серии постоянных периодических платежей

Бсбудущая стоимость вклада (займа) или серии постоянных периодических платежей – стоимость, достигаемая в конце срока проведения операций

Выплатапостоянный периодический платеж (взнос) – сумма платежа, производимого в каждый период и не изменяющегося в течение всего времени проведения операции

Периодпорядковый номер периода выплат (от 1 до n)

Типтип платежа (число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата – в начале (1) или в конце (0) периода.

В случае вклада значения аргументов нз, выплата должна быть отрицательными, так как эта сумма подлежит уплате, а в случае займа – положительными. Для аргумента бс все наоборот: положительность в случае вклада и отрицательность в случае займа.

Аргументы финансовых функций табличного процессора Excel, имеющие нулевые значения, можно опускать.

Последний аргумент тип равен 0, если выплаты производятся в конце платежного периода, и 1, если в начале.

КПЕР (ставка; выплата; нз;бс;тип) [NPER]

Количество периодов начислений процентов или периодов выплат для вклада (займа) с постоянными периодическими платежами.

НОРМА (кпер; выплата; нз; бс; тип; начальное приближение) [RATE]

Процентная ставка за один период; вычисляется методом последовательных приближений и может не иметь решений или иметь несколько решений. Если после 20 итераций погрешность определения ставки превышает 0,0000001, то функция НОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!. Аргумент начальное приближение может 10 %.

ОСНПЛАТ (ставка; период; кпер; нз; ; тип) [PPMT]

Выплаты по основному долгу за указанный период

ПЗ (ставка; кпер; выплата;бс; тип) [PV]

Текущая сумма вклада (сумма, которую нужно положить на счет сегодня, чтобы она в конце срока достигла заданного значения) или текущая стоимость постоянных периодических платежей.

ПЛПРОЦ (ставка; период; кпер;нз; ;тип) [IPMT]

Платежи по процентам за указанный период.

ППЛАТ (ставка; кпер;нз; ; тип) [PMT]

Размер периодических платажей за один период.

БЗРАСПИС (капитал; массив процентов) [FVSCHEDULE]

Определение будущей стоимости инвестиционного капитала в условиях начисления процентов на определенное количество (до 30 ) периодов.

Пример 1.

Инвестор вкладывает в бизнес 2000 грн. (или открывает на эту сумму счёт в банке) при условии 5% ставки прибыли ежемесячно. Какова стоимость инвестиций через 36 месяцев?

Решение задачи дает следующая формула:

= БЗ(5%;36;;-2000).

Ответ: 11583,63 грн.

Пример 2.

Бизнесмен взял в банке кредит на сумму 2000 грн. сроком на 12 месяцев при условии ежемесячного погашения займа и месячной ставки кредита 6%. Определить величину ежемесячных выплат и ее составляющие в конце первого месяца.

Решение задачи дают следующие фрмулы:

=ППЛАТ(6%;12;2000)

Ответ: -238,55 грн.

=ПЛПРОЦ(6%;1;12;2000)

Ответ: -120,00 грн.

=ОСНПЛАТ(6%;1;12;2000)

Ответ: -118,55 грн.

VI Функции Работа с Базой Данных

Эти функции дают возможность определения Итогов с учётом Критериев различного уровня сложности в Списках (Базах Данных). Наиболее часто используются функции:

БДСУММ(база_данных; поле; критерий)

БСЧЁТ(база_данных; поле; критерий)

ДМАКС(база_данных; поле; критерий)

ДСРЗНАЧ(база_данных; поле; критерий),

где база_данных – интервал ячеек, формирующих Базу данных;

поле – аргумент типа Текст, который должен содержать имя столбца Базы данных или типа Число – номер столбца Базы данных;

критерий – интервал ячеек, который содержит критерий поиска, задаётся аналогично Расширенному фильтру.

Пример

А	В	С	D	Е
Факультет	Курс	Группа	ФИО	Сумма оплаты
Заочный

Факультет	Курс	Группа	ФИО	Сумма оплаты
Заочный			Стрижак Н.А.
Заочный			Васильев Е. М.
Заочный			Бердникова А. И.
Коммерческий			Шуров К. А.
Коммерческий			Сукачёва А. В.
Заочный			Параскевич Н.Г.

Функция БДСУММ (А4:Е10; “Сумма оплаты”; А1:В2) выдаёт результат 4400

Функция БСЧЁТ (А4:Е10; “Сумма оплаты”; А1:В2) выдаёт результат 3

Функция БСЧЁТ (А4:Е10; “Сумма оплаты”; А1:Е2) выдаёт результат 1 (*)

Для определения количества студентов Заочного факультета, оплативших контракт, строка 2 должна иметь вид:

Заочный

Тогда функция (*) выдаст результат 3

Функции Баз Данных имеет смысл применять для больших списков, а для удобства записи функций рекомендуется таблице присвоить имя (ВСТАВКА – ИМЯ – ПРИСВОИТЬ)