Распределение часов по темам и видам учебной работы. Форма обучения заочная (спецфак)
Форма обучения заочная (спецфак)
Финансы и кредит
| Названия разделов и тем | Всего часов по учебному плану | Виды учебных занятий | ||||
| Аудиторные занятия, из них | Сам. работа | |||||
| Лекц. | Практ. заняти | Тем. диск, делов. игры | Лаб. раб | |||
| Раздел 1.Экономическая сущность страхования. Место страхования в рыночной экономике. | ||||||
| Тема 1. Экономическая сущность и функции страхования 1.1. Экономическая категория страховой защиты общественного производства 1.2. Понятие страхового фонда 1.3. Функции страхования | ||||||
| Раздел 2. Основные понятия и термины страхования. | ||||||
| Тема1.Страховые термины 1.1. Термины, выражающие наиболее общие условия страхования 1.2.. Термины, связанные с формированием страхового фонда 1.3. Термины, связанные с расходованием средств страхового фонда | ||||||
| Раздел 3..Классификация и формы проведения страхования | ||||||
| Тема 1. Классификация в страховании 1.1. Критерии, лежащие в основе классификации 1.2. Обязательное и добровольное страхование 1.3. Первичное страхование и перестрахование | ||||||
| Раздел 4. Основы страхового права России. | ||||||
| Тема1Страховое законодательство России 1..1 Организационно-правовые формы страховых компаний 1.2. Страховые посредники 1.3. Страховой надзор 1.4.Лицензирование страховой деятельности | ||||||
| Раздел 5.Актуарные расчеты | ||||||
| Тема 1. Актуарные расчеты 1.1. Актуарные расчеты 1.2 Страховой тариф. | ||||||
| Раздел 6. .Личное страхование. | ||||||
| Тема 1.Личное страхование. 1.1. Классификация личного страхования 1.2. Страхование жизни 1.3.Страхование от несчастных случаев 1.4.Пенсионное страхование 1.5.Медицинское страхование | ||||||
| Раздел 7. Имущественное страхование. | ||||||
| Тема 1. Имущественное страхование 1.1. Классификация имущественного страхования 1.2.Страхование имущества промышленных предприятий. 1.3.Страхование имущества сельскохозяйственных предприятий. 1.4.Страхование имущественных интересов граждан. 1.5.Страхование грузов. 1.6.Страхование транспорта. | ||||||
| Раздел 8. Страхование ответственности | ||||||
| Тема 1. Правовые основы страхования ответственности 1.1.Правовые основы возможности страхования ответственности. 1.2. Гражданская ответственность, формы ее проявления 1.3.Страхование профессиональной ответственности | ||||||
| Раздел 9. Перестрахование как форма обеспечения устойчивости страховых операций. | ||||||
| Тема 1. Объективная потребность видов договоров перестрахования 1.1. Пропорциональное перестрахование 1.2. Непропорциональное перестрахование | ||||||
| Раздел 10. Страховой рынок России. Проблемы и перспективы развития | ||||||
| Тема 1 Общая характеристика страхового рынка 1.1 Страховой рынок России. 1.2. Этапы становления рыночных отношений в страховом предпринимательстве. 1.3.Особенности современного этапа развития страхования. | ||||||
| Раздел 11. Мировое страховое хозяйство. | ||||||
| Тема1. Понятия, характеризующие мировое страховое хозяйство 1.7. Страховой рынок Великобритании 1.8. Страховой рынок США 1.9. Страховой рынок Германии |
Итого 100 6 2 92
Содержание программы
Раздел 1. Экономическая сущность страхования. Место страхования в рыночной экономике.
Тема 1. Экономическая сущность и функции страхования
Процесс общественного воспроизводства и проблемы обеспечения его непрерывности. Способы формирования страховых фондов. Функции страхования, их проявление и использование в процессе хозяйствования. Страхование в системе отношений.
Раздел 2.Основные понятия и термины страхования.
Тема 1. Страховые термины. Страховые термины и понятия как отражение специфических страховых отношений. Страховщик и страхователь - субъекты страховых отношений, их права и обязанности. Другие субъекты страховых отношений. Объекты страхования. Страховой риск и страховой интерес. Страховое событие и страховой случай. Страховая сумма. Страховой ущерб. Выплата страхового возмещения и страхового обеспечения. Системы страхового обеспечения. Договор страхования, и его существенные элементы. Уровень выплат. Убыточность страховой суммы. Международные страховые термины.
Раздел 3.Классификация и формы проведения страхования
Тема 1. Классификация в страховании
Критерии, лежащие в основе классификации. Основные принципы классификации страхования - по объектам страхования, по объему страховой ответственности. Классификация по объектам страхования и роду опасности Отрасли, подотрасли, виды страхования. Особенности классификации страхования в международной практике. Подходы к классификации страхования и страховой деятельности в соответствии с Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Основные виды страховой деятельности - личное страхование, имущественное страхование, страхование ответственности, перестрахование, страхование экономических и технических рисков. Формы проведения страхования, основные принципы и особенности. Обязательная форма проведения страхования-сферы применения, способы ведения, договор об обязательном страховании. Государственное обязательное страхование. Добровольная форма проведения страхования - особенности договора, сфера применения, порядок осуществления.
Раздел 4.Основы страхового права России.
Тема 1. Страховое законодательство России
Страховое право - специфическая отрасль законодательства. Общее законодательство. Взаимосвязь страхового права с другими отраслями права. Структуры страхового законодательства России. Законы и подзаконные акты, регулирующие различные сферы страховых взаимоотношений. Нормы Гражданского кодекса Российской Федерации регулирующие вопросы страхования. Содержание основных положений и краткая характеристика статей главы 48 «Страхование» Гражданского кодекса, их значение для формирования страхового законодательства.
Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в РФ». Его роль и значение в становлении и развитии Российского страхового предпринимательства. Структура Закона, содержание основных разделов и статей. Проблемы совершенствования и развития страхового законодательства.
Лицензирование страховой деятельности, государственный страховой надзор
Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора, их место в системе страхового права. Условия лицензирования страховой деятельности. Особенности лицензирования деятельности страховых медицинских организаций, осуществляющих обязательное медицинское страхование. Положение о порядке дачи предписания, ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществлении страховой деятельности.
Раздел 5.Основы построения страховых тарифов.
Тема 1 Актуарные расчеты
Особенности тарифной политики страховщиков в условиях рыночной конкуренции. Вероятность наступления страхового случая и определение объема ожидаемых страховых выплат. Актуарные расчеты.
Страховой тариф. Страховой взнос и страховой тариф. Состав и структура и тарифной ставки. Общие принципы расчета нетто- и брутто- ставки. Убыточность страховой суммы. Рисковая надбавка. Нагрузка. Дифференциация тарифов.
Страховой тариф- как элемент обеспечения окупаемости страховых операций по видам страхования и всему страховому портфелю страховщика.
Раздел 6.Личное страхование.
Тема 1. Личное страхование
Личное страхование. Его роль и место в системе страховых отношений. Взаимосвязь личного страхования и социального страхования и обеспечения. Общие черты и принципиальные отличия. Возможности расширения сферы применения личного страхования.
Краткая характеристика подотраслей личного страхования. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Основные принципы проведения личного страхования. Особенности договоров личного страхования, их существенные элементы.
Страхование жизни. Страхование жизни - общие принципы и особенности проведения страхования жизни. Основные виды страхования жизни - страхование на случай смерти, страхование на дожитие, страхование ренты, смешанное страхование жизни. Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличение инвестиционного потенциала страховщиков.
Страхование от несчастных случаев. Краткая характеристика видов страхования от несчастных случаев и болезней. Порядок и особенности их проведения в России.
Медицинское страхование. Медицинское страхование граждан РФ, порядок осуществления. Обязательное и добровольное медицинское страхование.
Раздел 7. Имущественное страхование.
Тема 1. Имущественное страхование
Основные подотрасли и виды страхования. Особенности российского законодательства и практики. Страхование от огня. Страхование грузов. Страхование автомобильного транспорта. Основные принципы организации морского страхования. Страхование судов - каско. Страхование фрахта.
Авиационное страхование. Страхование воздушных судов. Страхование средств железнодорожного транспорта.
Страхование имущества промышленных предприятий. Страхование имущества сельскохозяйственных предприятий. Страхование имущественных интересов граждан. Особенности договоров имущественного страхования с гражданами. Субъекты страховых отношений в имущественном страховании. Страхования домашнего имущества - самый массовый вид имущественного страхования у населения. Страхование средств транспорта, находящихся в личной собственности граждан. Основные виды и объем ответственности.
Методы расчета тарифов имущественного страхования. Методология исчисления платежей по страхованию сельскохозяйственных культур. Методология исчисления платежей по страхованию животных в общественных хозяйствах. Методы определения ущерба и страхового возмещения по страхованию сельскохозяйственных культур и животных.
Раздел 8. Страхование ответственности.
Тема 1. Правовые основы страхования ответственности
Правовые основы возможности страхования ответственности. Объекты и субъекты страхования ответственности.
Гражданская ответственность, формы ее проявления .Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта. Страхование гражданской ответственности у владельцев средств транспорта выезжающих за рубеж (система «зеленой карты»), проблемы вхождения российских страховщиков в систему. Иные виды страхования гражданской ответственности: предпринимателей, товаропроизводителей. Страхование ответственности работодателей. Страхование ответственности перевозчиков.
Страхование профессиональной ответственности. Страхование профессиональной ответственности нотариусов, риэлтеров, оценщиков, врачей.
Раздел 9. Перестрахование как форма обеспечения устойчивости страховых операций.
Тема 1. Объективная потребность видов договоров перестрахования
Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Основные принципы договора перестрахования. Стороны в договоре перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России.
Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании. Формы перестраховочных договоров - эксцедент убытка, эксцендент убыточности, квотное перестрахование. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Факультативное и облигаторное (договорное) перестрахование. Значение перестрахование в развитии российского национального страхового рынка.
Пропорциональное перестрахование. Квотное, эксцедентное, квотно-эксцедентное перестрахование.
Непропорциональное перестрахование. Превышение убытков, превышение убыточности.
Раздел 10. Страховой рынок России. Проблемы и перспективы развития.
Тема 1 Общая характеристика страхового рынка
Рынок - понятие и структура. Экономические законы рыночного хозяйства. Страховой рынок России. Общая характеристика, структура участников. Количественные и качественные характеристики страхового рынка России. Этапы становления рыночных отношений в страховом предпринимательстве. Особенности современного этапа развития страхования. Перспективы и проблемы развития отдельных секторов страхового рынка России его вхождения в мировое сообщество
Продавцы страховых услуг – страховщики. Основные формы организации страховых компаний. Требования к созданию и функционированию страховых организаций. Общества взаимного страхования-особенности организации и проведения страховой деятельности. Перестраховщики - их роль и значение на страховом рынке. Особенности учреждения и деятельности медицинских страховых компаний.
Покупатели страховых продуктов - страхователи.
Особенности проявления страховых интересов страхователей в различных видах страхования. Юридические и физические лица.
Страховые посредники и страховые продукты. Страховые посредники - необходимость и их роль в процессе страхования. Страховые агенты. Организация их деятельности, особенности правового положения и их роль в расширении страховых операций. Страховые брокеры. Правовой статус, общие принципы организации продажи страховых продуктов через брокеров.
Страховые продукты - страховая услуга. Многообразие предложения и спроса. Основные критерии оценки спроса и предложения страховых услуг.
Раздел 11. Мировое страховое хозяйство.
Тема 1 Понятия, характеризующие мировое страховое хозяйство
Понятие мирового страхового хозяйства. Основные региональные страховые рынки мира. Тенденции и перспективы их развития.
Лондонский страховой рынок. Особенности правового статуса корпорации Ллойд. Структура и организация функционирования корпорации. Значение и роль на лондонском рынке. Особенности правового регулирования деятельности Ллойд на рынках других стран.
Страховой рынок стран Европейского союза. Особенности регулирования страховой деятельности в странах Европейского Сообщества. Директивы ЕС. Взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Проблемы участия иностранных страховых компаний в развитии страхования на территории России.