Задания и алгоритм деятельности
Sit 5.1: «Страхование жизни»
Задание 1.
Изучить организацию и виды личного страхования.
1.1. Изучить и описать организацию и проведение личного страхования, видов личного страхования.
1.2. Назвать Правила (Программы) страхования жизни и дать им краткую характеристику
Задание 2.
Заключить договоры страхования жизни.
2.1. Вместе с менеджером принять заявление на заключение договора и заключить договор страхования жизни. Описать порядок заключения договора, определения страховой суммы, расчет премии к уплате с примерами расчетов.
2.2. Принять участие в оформлении Страхового полиса, в определении сроков действия договора. Описать эту работу с примерами.
Задание 3.
Обслужить договоры страхования.
3.1. Вместе с менеджером принять заявление на выплату страхового обеспечения и рассчитать сумму страхового обеспечения. Описать выполненную работу с примерами.
3.2. Изучить и описать с примерами порядок расчета выкупной суммы.
3.3. Принять участие в составлении необходимых документов по выплате страхового обеспечения, выкупных сумм. Описать сделанную работу и приложить копию документов к Дневнику-отчету.
«___»________________2012 г.
Sit 5.2: «Страхование от несчастных случаев»
Задание 1.
Заключить договоры страхования.
1.1. Изучить и назвать правила страхования от несчастного случая (индивидуальные, коллективные, детей, школьников и др.).
1.2. Принять участие в заключении и оформлении документов по заключению договоров. Описать выполненную работу с примерами расчетов. Копии документов приложить к Дневнику-отчету.
Задание 2.
Обслужить договор страхования.
Принять участие в расчете страхового обеспечения, в сборе необходимых документов по страховому случаю. Описать выполненную работу с примерами расчетов. Копии документов приложить к Дневнику-отчету.
Задание 3.
Провести аудит личного страхования.
На примере страховой организации принять участие, изучить и описать порядок проведения аудиторского контроля личного страхования (заключенных договоров, сделанных выплат по ним). Назвать выявленные нарушения.
2. Анализ выполненной работы по теме 5:
1. Проверить:
- полноту выполнения программы практики;
- полноту ответов на задания;
- сделанные приложения.
2. Оценить свои возможности для работы на страхом рынке в отрасли личного страхования.
3. Ответить на вопросы:
- понравилось ли заниматься личным страхованием? Да, нет (ненужное зачеркнуть)
- интересуют виды личного страхования страхователей? Да, нет (ненужное зачеркнуть)
- стал(а) увереннее в себе при завершении программы практики по дисциплине «Страховое дело»? Да, нет (ненужное зачеркнуть)
3. Рефлексия по теме 5:
1. Что нового узнал(а) в отрасли личного страхования?
2. Чему научился(ась) в личном страховании?
«____»_________________2012 г.
Тема 6 «Медицинское страхование. Аудит добровольного медицинского страхования»
Цели:
1. Исследовать условия добровольного медицинского страхования (ДМС).
2. Выработать практические навыки заключения договоров ДМС.
3. Увидеть возможности страхового рынка в социальной защите населения России.
4. Оценить свои возможности для работы по ДМС.
Sit 6.1 «Добровольное медицинское страхование (ДМС)»
Задание 1.
Заключит договоры ДМС.
1.1. Дать характеристику ДМС.
1.2. Назвать Правила ДМС, медицинские учреждения, с которыми работает страховая организация в системе ДМС.
1.3. Вместе с менеджером оформить договоры ДМС, выписать Страховой полис, сделать копию документов по заключению договора и приложить к Дневнику-отчету. Описать выполненную работу с примерами расчетов.
Задание 2.
Провести аудит ДМС.
На примере страховой организации принять участие, изучить и описать порядок проведения аудиторской проверки документов по ДМС (заключенных договоров, сделанных выплат по ним). Назвать выявленные нарушения.
2. Анализ выполненной работы по теме 6:
1. Проверить:
- полноту выполнения программы практики;
- полноту ответов на задания;
- сделанные приложения.
2. Оценить свои возможности для работы в системе ДМС.
3. Ответить на вопросы:
- понравилось ли заниматься личным ДМС? Да, нет (ненужное зачеркнуть)
3. Рефлексия по теме 6:
1. Что осознал(а), работая по Правилам ДМС?
2. Какие дополнительные знания, навыки получил(а)?
«___»________________2012 г.
Тема 7 «Финансы страховой организации»
Цели:
1. Исследовать состав финансов страховой организации.
2. Отработать навыки установления тарифных ставок.
3. Осознать степень самостоятельности страховой организации.
1. Задания и алгоритм деятельности:
Sit 7.1 «Организационно-правовые формы страховой организации»
Задание 1.
1.1. Отметить и описать организационно-правовую форму страховой организации.
1.2. Ознакомиться с Уставом страховой организации:
- кто учредители:
- величина уставного капитала:
1.3. Описать требования к организации финансов страховщика. Выявить соблюдение требований к организации финансов в страховой организации.
Задание 2.
Показать состав и структуру собственных средств страховщика.
2.1. Рассчитать структуру собственных средств страховщика по данным бухгалтерского баланса. Сделать вывод.
Структура собственных средств ___________________________
| п/п № | Показатели | Сумма, тыс. руб. | Удельный вес, % |
| Уставный капитал | |||
| Добавочный капитал | |||
| Резервный капитал | |||
| Нераспределенная прибыль отчетного года и прошлых лет | |||
| Непокрытые убытки прошлого и отчетного года | |||
| Задолженность акционеров по взносам в Уставный капитал | |||
| Итого: |
Вывод:
2.2. Отметить, какие статьи собственных средств отсутствуют.
Sit 7.2 «Тарифные ставки»
Задание 1.
1.1. Изучить организацию актуарных расчетов в страховой организации. Описать схему доведения тарифных ставок в страховую организацию (при условии, что страховая организация их не разрабатывает).
1.2. Ознакомиться со структурой тарифных ставок (копию приложить к Дневнику-отчету) на примере 3-5 видов страхования.
| Наименование вида страхования | Нетто-ставка | Нагрузка | |||
| Расходы на ведение дела | Фонд превентивных мероприятий | Прибыль | |||
| всего | в т.ч. комиссионное вознаграждение | ||||
Задание 2.
2.1. Описать порядок разработки страховых тарифов (при условии их расчета в страховой организации).
2.2. Рассчитать самостоятельно тарифную ставку по одному из рисковых видов страхования.
Расчет среднего квадратичного отклонения по страхованию ______________________
| Год наблюдения | Страховая сумма, тыс. руб. | Страховые выплаты, тыс. руб. | Уровень убыточности, % | Отклонение от средней арифметической | Квадрат отклонения |
| Итого за … лет | |||||
| В среднем за … лет | х | х |
Используя рабочие формулы установить:
Нетто-ставка базовая =
Рисковая надбавка =
Нетто-ставка суммарная =
Из структуры тарифных ставок выписать размер нагрузки:
Установить размер брутто-ставки.
Брутто-ставка =
2.3. Описать порядок дифференциации страховых тарифов по 2-3 видам страхования.
Анализ выполненной работы
1. Проверить полноту выполнения программы практики
2. Оценить свой уровень теоретических знаний для выполнения программы
3. Ответить на вопросы:
- испытал(а) удовлетворенность от выполненной работы? Да, нет (ненужное зачеркнуть)
- разобрался(ась) в финансах страховой организации? Да, нет (ненужное зачеркнуть).
4. Рефлексия:
1. Что нового открыл(а) для себя при отработке практических навыков по теме?
2. К какому выводу пришел(а) при сравнительном анализе доходов и расходов?
3. Чем заинтересовался(ась) при изучении тарифных ставок?
«___»________________2012 г.
Тема 8 «Финансовое состояние страховой организации»
Цели:
1. Исследовать виды деятельности страховой организации.
2. Выявить финансовые результаты деятельности.
3. Закрепить навыки определения финансовых результатов.
4. Выработать навыки использования бухгалтерской отчетности для аналитических расчетов.
Sit 8.1 «Финансовые результаты деятельности страховой организации»
Задание 1.
Определить финансовый результат от страховой деятельности.
1.1. Описать порядок определения финансовых результатов по видам страхования.
1.2. Привести пример расчета финансового результата и уровня рентабельности по 2-3 видам страхования.
Расчет рентабельности договоров по видам страхования
| Виды страхования | Страховые платежи, руб. | Нетто-ставка, % | Нетто-платежи, руб. | Страховые выплаты, руб. | Прибыль (+), убыток (-), руб. | Уровень рентабельности (+), убыточности (-), % |
Вывод:
Задание 2.
Рассчитать финансовый результат от нестраховой деятельности.
2.1. Описать виды нестраховой деятельности страховых организаций и выяснить, какие виды нестраховой деятельности развиты в страховой организации
2.2. Систематизировать данные по доходам и расходам по осуществлению нестраховой деятельности и привести пример расчета финансового результата.
Осуществляется ли в страховой компании нестраховая деятельность? Да, нет (ненужное зачеркнуть).
| п/п № | Вид нестраховой деятельности | Доходы, руб. | Расходы, руб. | Финансовый результат (прибыль, убыток), руб. |
Вывод:
Задание 3.
Уяснить порядок определения финансовых результатов и уровня рентабельности в целом по страховой организации.
3.1. Описать порядок определения финансового результата и уровня рентабельности.
3.2. Привести пример расчета финансового результата и уровня рентабельности.
Финансовый результат и уровень рентабельности в целом по организации ____________________
| Показатель | Сумма, тыс. руб |
Sit 8.2 «Финансовая устойчивость страховых операций»
Задание 1.
Определить финансовую устойчивостьстраховых операций.
1.1. Вычислить коэффициенты устойчивости страховых операций по 2-3 видам страхования и сделать вывод.
| п/п № | Показатели | Виды страхования | ||
| Количество действующих договоров, шт. | ||||
| Страховая сумма, тыс. руб. | ||||
| Страховой платеж, всего руб. | ||||
| Средний тариф с 1 руб страховой суммы, руб. | ||||
| Коэффициент Коньшина |
Вывод:
1.2. Вычислить коэффициенты устойчивости и страхового фонда по 2-3 видам страхования и сделать вывод.
| п/п № | Показатели | Виды страхования | ||
| Страховые платежи, тыс. руб. | ||||
| Остаток средств в запасном фонде, тыс. руб. | ||||
| Страховые выплаты, тыс. руб. | ||||
| Расходы на ведение дела, тыс. руб. | ||||
| Коэффициент устойчивости страхового фонда(Кф) |
Вывод:
Задание 2.
Выявить платежеспособность страховой организации.
| п/п № | Показатели | Отчетный 20___ год |
| Нормативный размер маржи платежеспособности (НРМП) | ||
| Фактический размер маржи платежеспособности (ФРМП) | ||
| Соотношение ФРМП и НРМП, % |
Вывод:
Охарактеризовать уровень платежеспособности страховой организации. Установить рейтинг по СМИ.
Анализ выполненной работы
1. Проверить правильность и полноту выполнения программы практики.
2. Ответить на вопрос:
- удовлетворен(на) ли выполнением программы практики по теме? Да, нет (ненужное зачеркнуть).
3. Рефлексия:
1. Что осознал(а), изучая финансовое состояние страховой организации?
2. Что нового узнал(а) при выполнении программы по теме?
«___»________________2012 г.
Тема 9 «Планы страховых организаций»
Цели:
1. Исследовать виды планов страховой организации.
2. Разобраться в организации системы планирования.
3. Спроектировать планы сбора платежей.
4. Осознать значение планов в организации работы страховой организации.
1. Задания и алгоритм деятельности:
Задание 1.
Ознакомиться с планами страховой организации в целом.
Систематизировать планы по признакам классификации:
- объект планирования:
- вид деятельности:
- период действия:
- по отношению к предприятию (разрабатываемые, доводимые):
1.1. Описать алгоритм доведения плана (1-2 вида).
1.2. Спроектировать алгоритм разработки плана (1-2 вида).
1.3. Проанализировать соблюдение научных принципов планирования в страховой организации.
Задание 2.
Изучить методику доведения планов страховым агентам.
2.1. Ознакомиться с формой плана (копию приложить к Дневнику-отчету).
2.2. Описать методику расчета плановых величин по сумме страховых премий и количеству договоров с указанием источников данных. Пример приложить к Дневнику-отчету.
2. Анализ выполненной работы:
1. Проверить полноту выполнения программы по теме.
2. Оценить свои способности для составления планов.
3. Ответить на вопрос:
- понравилось ли заниматься планированием? Да, нет (ненужное зачеркнуть).
3. Рефлексия:
1. Чем отличается процесс планирования в организации от теоретически изученных?
2. Что испытал(а) при выполнении программы по теме?
«___»________________2012 г.
Тема 10 «Смета расходов на ведение дела»
Цели:
1. Исследовать состав расходов на ведение дела.
2. Выработать навыки планирования статей затрат.
3. Проектировать алгоритм разработки сметы расходов на ведение дела.
4. Осознать значение размеров расходов на ведение дела в организации деятельности.