Опис переддипломної практики. Характеристика практики Галузь знань, спеціальність, освітньо-кваліфікаційний рівень Місце практики у навчальному плані

· Завдання банку. · Права і обов’язки працівників банку, посадові інструкції. Ознайомитись: · Зі структурою, функціями та внутрішніми комунікаціями основних підрозділів банку. Навести: · Схему організаційної структури банку. Підготувати письмовий звіт за темою.

Менеджмент капіталу банка, управління нормативами та ризиками Знати: · Нормативно-правову базу формування капіталу банка(зокрема регулятивного), управління нормативами банківської діяльності. · Методи управління власним капіталом банку. · Методи оцінювання та визначення достатності банківського капіталу. · Методи управління нормативами банківської діяльності(зокрема ліквідністю активів). · Методи управління ризиками банківської діяльності. Вміти: · Працювати з нормативно-правовими актами, що регламентують необхідну величину регулятивного капіталу. · Планувати та прогнозувати величину власного та регулятивного капіталу. · Планувати та прогнозувати величини показників ліквідності та валютної позиції.

· Аналізувати ризики кредитної та інвестиційної діяльності. Ознайомитись: · З роботою підрозділів банку, які відповідають за роботу з акціонерним капіталом, управлінням нормативами банківської діяльності, моніторингом та аналізом ризиків. · З порядком проведення емісії акцій банку для збільшення акціонерного капіталу. · З порядком дій банку при виникненні критичного стану по ліквідності банку Проаналізувати: · Дії керівництва банку по збільшенню акціонерного капіталу за останні 3 роки · Стан економічних нормативів діяльності банку за останні 3 роки. · Моніторинг ризиків, який проведений аналітиками банку за останні 3 роки. Навести: · Графіки динаміки збільшення акціонерного капіталу, балансового капіталу, регулятивного капіталу за останні 3 роки. · Таблиці, які характеризують склад, структуру та динаміку поведінки економічних нормативів за останні 3 роки. Підготувати письмовий звіт за темою

⇐ Назад

Характеристика практики	Галузь знань, спеціальність, освітньо-кваліфікаційний рівень	Місце практики у навчальному плані, розподіл за видами навчальної роботи студента, форми контролю знань студентів, згідно з наскрізною програмою практики

Вид практики:переддипломна Залікових кредитів (кредитів ECTS): 10,0 Загальна кількість днів:30 Модулів: 2,0* Вид підсумкового контролю: ПМК (Дз).*	Шифр та найменування галузі знань: 0305 «Економіка і підприємництво» Спеціальність: 8.03050802 «Банківська справа» Освітньо-кваліфікаційний рівень: магістр	Проводиться:на 5 курсі Семестр: 10 Види навчальної роботи згідно з наскрізною програмою: Самостійна робота: - 15 днів, Індивідуальна робота: - 15 днів. Форми контролю: семестр 10 ●підсумковий контроль: ПМК(поточний модульний контроль за підсумками практики).

Структура залікового кредиту переддипломної

Практики

(в банку)

Тема практики	Кількість днів
Самостійна робота	Індивідуальна робота

МОДУЛЬ І. Проходження переддипломної практики в банку
Змістовий модуль 1. Організаційна структура банку, управління діяльністю банка
Тема 1. Основи організації практики
Тема 2. Організаційна структура банку
Тема 3. Менеджмент капіталу банка, управління нормативами та ризиками
Тема 4.Планування та аналіз банківської діяльності. Управління маркетингом
Всього за змістовий модуль 1
Змістовий модуль 2. Казначейство банка
Тема 5. Організація розрахунків в національній та іноземній валютах
Тема 6. Платіжна система. Управління картковим бізнесом банку
Всього за змістовий модуль 2
Змістовий модуль 3. Менеджмент ресурсів банку. Зобов’язання банку.
Тема 7.Управління депозитними операціями юридичних осіб
Тема 8.Менеджмент вкладів фізичних осіб
Всього за змістовий модуль 3
Змістовий модуль 4. Активні операції банків
Тема 9. Управління кредитуванням юридичних осіб, факторингом, лізингом
Тема 10. Управління кредитуванням фізичних осіб, споживче кредитування.
Тема 11. Менеджмент операцій банків з цінними паперами
Всього за змістовий модуль 4
Всього за модуль 1
Модуль ІІ. Індивідуальне науково-дослідне завдання за темою магістерської дипломної роботи
Індивідуальне науково-дослідне завдання згідно теми дипломної роботи
Всього днів

Самостійна робота

№ за/п	Тема, орієнтовний зміст самостійної роботи	Кількість днів	Дата	П.І.Б. керівника	Кількість балів за тему (зміст. модуль)
норматив	що отримав студент

МОДУЛЬ І. Проходження переддипломної практики в банку
Змістовий модуль 1. Організаційна структура банку, управління діяльністю банку
1.	Основи організації практики. Знати: · Вимоги до переддипломної практики, програму і завдання практиканта. · Загальні правила техніки безпеки. · Загальні правила регламентації робочого процесу банку (трудовий розпорядок). Забезпечити: · Підготовку наказу про проходження практики у банку та закріплення керівника практики. · Затвердження календарного графіка проходження практики. · Проходження інструктажу з техніки безпеки.
2.	Структура, функції та головні завдання банку Знати: · Організаційну структуру банку. · Функції банку(зокрема соціальну).


4.	Планування та аналіз банківської діяльності. Управління маркетингом. Знати: · Нормативно-правову базу, яка регламентує планування та аналіз діяльності банку; · Загальну схему організації стратегічного управління в банку. Функції стратегічного управління в банку; · Поняття «стратегічний план банку»; · Поняття «ринок банківських продуктів». Порядок розробки банківського продукту та ціноутворення на банківські продукти; · Методику проведення маркетингових досліджень. Вміти · Працювати з нормативно-правовими актами, що встановлюють порядок розробки стратегічного плану банка; · Складати стратегічний план банку на наступні 3 роки; · Складати річний план на доходах на кошторис по витратах на наступний рік; · Аналізувати етапи виконання плану; · Аналізувати стан фінансового ринку регіону з точки зору маркетингу. · Аналізувати стан фінансового ринку регіону з точки зору маркетингу; Ознайомитись: З роботою підрозділів банку щодо планування (зокрема,

	стратегічного та поточного), розробки кошторисів видатків, З розподілом витрат між різними функціональними підрозділами та службами банку; · З методами просування банківських продуктів на ринок фінансових послуг. Проаналізувати: · Хід виконання стратегічного плану банку на останні 3 роки. · Хід виконання річного плану по доходах та кошторис по витратах поточного року на час практики. · Хід виконання плану просування певного(на вибір студента) банківського продукту. Навести: · Таблиці та рисунки, які динаміку виконання планів за останні три роки. Підготувати письмовий звіт за темою.
Всього за змістовий модуль 1


Змістовий модуль 2. Казначейство банка
	Організація розрахунків в національній та іноземній валютах Знати: · Нормативно-правову базу по основам організації грошових розрахунків у господарстві України, готівковим та безготівковим розрахункам. · Нормативно-правову базу, яка регламентує порядок розрахунків в іноземній валюті, торгівельним і неторговельним розрахункам. Вміти: · Працювати з нормативно-правовими актами, що регламентують порядок використання форм безготівкових розрахунків: платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень. · Використовувати способи безготівкових розрахунків: розрахунки на основі заліку взаємних вимог, розрахунки у порядку планових платежів, сферу їх використання, порядок проведення. · Прогнозувати оборот готівкових грошей у банку. · Підтримувати касову дисципліну і здійснювати контроль за її дотриманням. · Прогнозувати оборот готівкових грошей у банку. · Підтримувати касову дисципліну і здійснювати контроль за її дотриманням.


	Ознайомитись: · З організацією безготівкових розрахунків в національній та іноземний валютах. · З організацією готівкових розрахунків в національній та іноземний валютах. · З організацією банківських розрахунків акредитивами та векселями. Проаналізувати: · Використання в банку форм безготівкових розрахунків: організацію надходження готівкових грошей до кас банку, порядок одержання та витрачання готівкових грошей Навести: · Графіки динаміки використання. форм безготівкових розрахунків: платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень за останні 3 роки. Підготувати письмовий звіт за темою.

Платіжна система. Управління картковий бізнес Знати: · Законодавчі і нормативно- правові акти щодо регулювання діяльності платіжних систем в економіці України. · Законодавчі і нормативно-правові акти щодо платіжних систем безготівкових та готівкових переказів, зокрема Національної системи масових електронних платежів (НСМЕП). Вміти: · Виконувати розрахунки по ефективності функціонування систем SWIFT та WESTERN UNION, якщо вони використовуються в конкретному банку. Ознайомитися: · З організацією роботи по функціонуванню платіжної системи на пластикових картках · Зі структурою операцій з платіжними картками: § питомої ваги залишків на карткових рахунках; § структури емісії БПК; § структури операцій з використанням БПК. Проаналізувати: · Технологію безготівкових розрахунків з використанням пластикових карток. · Аналіз ресурсів банку(зокрема потужності карткових рахунків як додаткового джерела ресурсів). · Структуру еквайрингової мережі банку у розрізі технічного обладнання та ефективності її використання.

· Склад і структуру ризиків у сфері карткового бізнесу. · Конкурентної позиції банку на ринку БПК. Навести: · Необхідність та розрахунки до проекту створення нової системи готівкових переказів. Підготувати письмовий звіт за темою.

Всього за змістовий модуль 2

Змістовий модуль 3. Менеджмент ресурсів банку. Зобов’язання банку

Управління депозитними операціями юридичних осіб Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення депозитних операцій комерційного банку. · Ресурси з точки зору монетарних агрегатів. (Резервування, ціна ресурсів). · Ресурси як економічну категорію (Власні та залучені ресурси. Леверидж.) · Необхідність створення та роботи комітетів банку-тарифного та по управлінню активами и пасивами Вміти: · Виконувати розрахунки по портфелю ресурсів (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Складати розрахунки по фактичній ціні ресурсів. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури ресурсів комерційних банків.

Ознайомитися: · З порядком складання портфелю ресурсів конкретного банку, розрахунками ціни ресурсів. · З Положенням банку про проведення пасивних (ресурсних) операцій, методикою встановлення цін на ресурси, які залучає банк. · З роботою Тарифного комітету по встановленню цін на ресурси. Проаналізувати: · Ресурси як зобов’язання банку, строковість. · Динаміку зобов’язань і ресурсів за останні 3 роки. · Динаміку міжбанківських кредитів і депозитів за останні 3 роки. · Конкурентну позицію банку на фінансовому ринку за останні 3-4 роки. · Динаміку депозитів юридичних осіб за останні 3 роки Навести: · Типову. схему портфелю ресурсів вибраного банку. · Рішення Тарифного комітету про встановлення цін на ресурси різного типу. · Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку ресурсів банку за останні 3 роки. · Типові договори на залучення ресурсів різного типу. Підготувати письмовий звіт за темою.

Менеджмент вкладів фізичних осіб Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення вкладних операцій комерційного банку. · Вклади з точки зору монетарних агрегатів. (Резервування, ціна ресурсів). · Законодавство і нормативні акти щодо функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Звітність до ФГВФО. · Знати ціль та принципи функціонування «Бази даних ФГВФО». Вміти: · Виконувати розрахунки по базі вкладів фізичних осіб (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Контролювати поповнення бази даних ФГВФО. · Складати розрахунки по фактичній ціні вкладів. · Виконувати розрахунки відрахувань до ФГВФО. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури вкладів в комерційних банків. Ознайомитися: · З порядком складання портфелю вкладів конкретного банку, розрахунками ціни ресурсів. · З Положенням банку про проведення вкладних операцій, методикою встановлення цін на вклади, які залучає банк.

· З роботою Тарифного комітету по встановленню ціни (процентів) на залучення вкладів). Проаналізувати: · Вклади як зобов’язання банку, строковість. · Динаміку вкладів за останні 3 роки. · Конкурентну позицію банку по залученню вкладів за останні 3-4 роки. · Динаміку вкладів фізичних осіб за останні 3 роки · Конкурентну позицію банку на фінансовому ринку за останні 3-4 роки. · Динаміку вкладів фізичних осіб за останні 3 роки. · Стосунки з ФГВФО (сплата внесків, перевірки). Навести: · Типову схему портфелю ресурсів вибраного банку. · Рішення Тарифного комітету про встановлення цін (процентів) на вклади різного типу. · Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку вкладів банку за останні 3 роки. · Типові договори на залучення вкладів різного типу. · Положення про базу даних ФГВФО. Підготувати письмовий звіт за темою.

Всього за змістовий модуль 3


Змістовий модуль 4. Активні операції банків
	Управління кредитуванням юридичних осіб, факторингом, лізингом Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення активних операцій комерційного банку(зокрема, кредитування в широкому сенсі). · Систему чинного законодавства та нормативних актів щодо кредитної діяльності комерційних банків. · Необхідність створення та роботи комітетів банку-Тарифного, Кредитного та по управлінню активами и пасивами. · Принципи кредитування по різним типам кредитів та видів кредитування(зокрема, факторинг, лізинг). · Нормативні акти НБУ щодо формування резерву на відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банку. Вміти: · Виконувати розрахунки по кредитному портфелю (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування). · Складати розрахунки по фактичній ціні кредиту. · Працювати з типовими кредитними договорами банків. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органічної структури кредитного портфелю комерційних банків.

	Ознайомитися: · З положенням про проведення кредитних операцій, технологічною картою операції. · З роботою Тарифного комітету щодо встановлення ціни кредитів різного типу. З формами типових договорів, додаткових угод, розрахунків і графіків погашення боргу і процентів. · З менеджментом кредитного портфелю:управління доходністю, методи управління кредитним ризиком, методи управління проблемними кредитами. Проаналізувати: · Аналіз складових частин процесу кредитування: організації кредитної діяльності; управління кредитним портфелем; контролю кредитного процесу; управління кредитними ризиками; встановлення лімітів з окремих напрямків кредитування; організації кредитного моніторингу; формування резервів в під можливі втрати за наданими кредитами. · Аналіз кредитного портфелю. банку за останні три роки (динаміка та структура, динаміка кредитних вкладень в різні галузі національної економіки, рух кредитів, динаміка кредитів за ознакою забезпеченості, динаміка ризику/суми резерву на покриття ризику, прибутковість).

	· Аналіз конкурентної позиції банку на кредитному ринку (зокрема, лізинг і факторинг). Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру кредитних вкладень за останні 3-4 роки. · Таблиці об’ємів факторингових та лізингових операцій за останні 3-4 роки. Підготувати письмовий звіт за темою.
	Управління кредитуванням фізичних осіб, споживче кредитування Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо здійснення комерційним банком кредитування фізичних осіб (зокрема, споживче, житлове, авто- кредитування ). · Роботу Тарифного та Кредитного комітетів по управлінню процесом кредитування фізичних осіб. · Принципи кредитування по різним типам кредитів та видів кредитування(зокрема, споживче, житлове, авто). · Нормативні акти НБУ щодо формування резерву на відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банку. Вміти: · Виконувати розрахунки по кредитному портфелю (середня ціна, середньозважена ціна, середній час користування, середньозважений час користування).


	· Складати розрахунки по фактичній ціні кредиту. · Працювати з типовими кредитними договорами банків. · Складати розрахунки по порівняльному аналізу органіч- ної структури кредитного портфелю фізичних осіб комерційних банків Ознайомитися: · З положенням про проведення кредитних операцій з фізичними особами конкретного банку, з технологічною картою операції. · З роботою Тарифного комітету щодо встановлення ціни кредитів різного типу. · З формами типових договорів додаткових угод, розрахунків і графіків погашення боргу і процентів. · З менеджментом кредитного портфелю:управління доходністю, методи управління кредитним ризиком, методи управління проблемними кредитами. Проаналізувати: · Аналіз складових частин процесу кредитування: організації кредитної діяльності; управління кредитним портфелем; управління кредитними ризиками; встановлення лімітів з окремих напрямків кредитування; організації кредитного моніторингу;

	– формування резервів в під можливі втрати за наданими кредитами. · Аналіз кредитного портфелю банку за останні 3-4 роки (динаміка та структура, динаміка кредитних вкладень в різні типи кредитів, рух кредитів, динаміка кредитів за ознакою забезпеченості, динаміка ризику/суми резерву на покриття ризику, прибутковість). · Аналіз конкурентної позиції банку на кредитному ринку (зокрема, споживче, житлове, авто- кредитування). Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру кредитних вкладень за останні 3-4 роки. · Таблиці об’ємів певних типів кредитних операцій за останні 3-4 роки. Підготувати письмовий звіт за темою.
	Менеджмент операції банків з цінними паперами Знати: · Чинне законодавство і нормативні акти щодо обігу цінних паперів. · Основні складові ринку цінних паперів та його взаємозв’язки з іншими сегментами фінансового ринку. Поняття цінного паперу. · Основні види професійної діяльності на фондовому ринку. Вміти: · Виконувати розрахунки при розробці нової емісії акцій публічного акціонерного товариства – банка.

	· Використовувати авалі векселів при гарантійних операціях щодо контрагентів банку. · Користуватися форвардами,ф’ючерсами, опціонами, деривативами. Ознайомитися: · З Положенням банку щодо операцій є цінними паперами, технологічною картою, · З типами цінних паперів, які використовуються в конкретному банку. · З договорами авалювання, які використовуються, з ціною банківського авалю. · З депозитарною діяльністю, або діяльністю зберігача цінних паперів. · З договорами купівлі і продажу векселів, або інших цінних паперів. Проаналізувати: · Динаміку і структуру вкладень в цінні папери за останні 3-4 роки. · Структуру доходів по операціях з цінними паперами. · Структуру, умови випуску, витратність випуску депозитних сертифікатів. · Структуру(векселі в торговому портфелі, векселі до погашення) і доходність активних операцій з векселями. · Конкурентною позицію банку на ринку цінних паперів, зокрема фондовому ринку. Навести: · Таблиці, які характеризують динаміку та структуру активних операцій з цінними паперами за останні 3-4 роки.

⇐ Назад