Лекция 22. Инновации и риск в деятельности предприятия

 

Каждое предприятие должно развиваться и совершенство­вать свою продукцию (работы, услуги). В противном случае оно не будет обладать конкурентным преимуществом, что приведет к потере рынков сбыта. По этой причине предприятие постоян­но находится в поиске новых идей, которые могут быть коммерциализированы.

Инновации – это превращение потенциальных научно-технических, производственных и коммерческих мероприятий в реальный продукт, воплощенный в новой технологии, новом оборудовании, новых методах организации управления и при этом приносящий положительный экономический, со­циальный или экологический результат.

В таблице 9 представлены виды инноваций, каждый из которых имеет свои свойства и соответствует своей фазе научно-производственного цикла.

 

Таблица 9 – Виды инноваций

ТЕРМИН СТАДИИ НАУЧНО-ПРОИЗВОДСТВЕННОГО ЦИКЛА СОДЕРЖАНИЕ СВОЙСТВА
Новшество Начальная Порядок, новый метод, изобретение, патент, know-how и т.п. Наличие новизны решения
Нововведение Промежуточная Использование новшества Материализация новизны новшества в ограниченном масштабе
Инновации Конечная Распространение нововведения Новизна, её материализация, широкое распространение и коммерциализация

 

Анализ различных определений инноваций приводит к выводу, что основное содержание инноваций – это изменение во времени. И главная функция инновационной деятельности – это функция изменения.

Можно выделить пять типичных изменений:

- внедрение нового товара, т.е. товара, с которым потребители ещё не знакомы (разновидность старого товара);

- внедрение нового метода производства, т.е. такого метода, который ещё не был использован в производстве данной отрасли;

- открытие нового рынка, т.е. такого рынка, на котором данная отрасль ещё не присутствовала, не зависимо от того, существовал ли этот рынок (освоение нового рынка);

- овладение новым источником сырья или полуфабрикатов независимо от того, был ли рынок этого сырья;

- проведение новой организации производства и управления в какой-нибудь отрасли или в стране в целом (завоевание позиции монополиста или потеря этой позиции).

Для инновационного процесса характерны следующие признаки:

- научно-техническая новизна;

- производственная внедряемость и применяемость;

- коммерческая реализуемость.

Инновация и инновационный процесс очень близки по значению. Инновационный процесс связан с созданием, освоением и распространением самих инноваций, когда инноваторы руководствуются такими критериями, как жизненный цикл проекта и его экономическая эффективность.

 

Методология системного описания инноваций предполагает выделение их отдельных элементов и особенностей (таблица 10).

Таблица 10 – Классификация инноваций

Признак Значение признаков
Содержание и внутренняя структура Технические (материализация и коммерциализация идей и открытий в конкретную технологию/продукт) Экономические (приватизация, реструктуризация, реформирование и т.д.); Организационно-управленческие (кадровые перестановки, смена руководства)
Широта воздействия и масштабность Глобальное (Интернет) Отраслевое (переход от катушечных к кассетным магнитофонам в радиоэлектронике) Локальное
Степень радикально­сти инноваций Базисная (новый продукт) Улучшающая (использование более эффективных компонентов сложного продукта) Псевдоинновация (модернизация или рационализация средств труда, направленная на частичное улучшение устаревших машин)
Источник идеи Открытие Изобретение Рационализ. пред­ложение Прочие
Вид новшества Конструкция и устройство Технология Материал, ве­щество Живые орга­низмы
Способ замещения аналогов Свободное за­мещение Системное за­мещение — —
             

 

Только крупные и эф­фективные корпорации могут финансировать полный цикл ин­новационного процесса.

Инновационный процесс имеет следующие циклы:

1 Фундаментальные исследования.

2 Прикладные исследования.

3 Разработка инновационных проектов.

4 Проектирование инновационных проектов.

5 Строительные работы.

6 Освоение наработок.

7 Промышленное производство.

8 Маркетинговые исследования.

9 Сбыт готовой продукции.

Фундаментальные исследования нап­равлены на получение новых научных знаний и финансируются, как правило, за счет государственного бюджета. Прикладные ис­следования необходимы для изучения возможностей практиче­ского применения открытых ранее явлений и процессов.

При выборе инновационного проекта, оценке его эффективности следует учитывать факторы неопределенности и риска.

Риск – сложное явление, имеющее множество несовпадающих, а иногда и противоположных толкований в отечественной и зарубежной литературе (таблица 11).

Из всех существующих трактовок этого понятия очевидно, что риск как экономическая категория – это событие, которое может произойти или не произойти, в первую очередь связанное с понятиями вероятности, потерь и неопределенности.

Риск деятельности предприятия – это опасность наступления неблагоприятного события в условиях неопределенности множества исходных данных во внутренней и внешней среде организации, количественно выражающаяся в вероятности отклонений фактических результатов от плановых ожиданий и абсолютных экономических потерях, понесенных при этом.

Классификация рисков была предметом изучения многих ученых. Спектр рисков широк. Во внешней среде нефтегазовых предприятий (рисунок 20) возникают следующие виды рисков:

1 Кредитно-банковский риск – это вероятность повышения учетной банковской ставки, ужесточения (сокращения) сроков возврата кредита и выплаты процентов.

2 Маркетинговый риск – это вероятность изменения рыночной конъюнктуры, роста или падения спроса и предложения, колебания цен, возможность инфляции. В свою очередь это обуславливает вероятность неправильного выбора рынков сбыта продукции, неверного определения маркетинговой стратегии на рынке, неточного расчета емкости рынка; непродуманности сбытовой сети на предполагаемых рынках сбыта.

3 Валютный риск – риск потерь финансовых ресурсов вследствие непредсказуемых колебаний валютных курсов денежных средств, использующихся в расчетах при составлении планов предприятия.

4 Политический риск – это возможность изменения социально-политической ситуации в мире, нестабильность внутренней политики и изменение торгово-политического режима в регионе и стране.

5 Законотворческий риск подразумевает нестабильность экономического и прежде всего налогового законодательства, в частности изменения процентных ставок налогов.

6 Форс-мажорный риск означает опасность воздействия обстоятельств непреодолимой силы природных катаклизмов или форс-мажора (землетрясения, наводнения и т.п.).

7 Внешнеэкономический риск – возможность ограничения экспорта и импорта (повышение таможенных пошлин, введение добровольных ограничений, снижение квот и т.д.).

8 Конкурентный риск – это возможность появления эффективных заменителей выпускаемой продукции.

 

Таблица 11 – Основные определения термина «риск»

Авторы Определение риска
Зарубежные Сторонники классической теории (Дж. Милль, И.У. Сениор) Ущерб, наносимый осуществлением какого-либо неверного решения, вероятность потерь в результате выбранного решения.
Неоклассики (А.Маршалл, А.Пигу) Предельная полезность возможных колебаний размера ожидаемой прибыли без учета ожидаемых убытков.
Сторонники субъективной концепции (В.А. Ойгензихит, Дж. Хэмптон) Субъективный сознательный выбор человеком варианта поведения с учетом возможных альтернатив, опасности и угрозы возможных последствий.
Ф. Найт Измеримая неопределенность или вероятностная определенность при известном распределении случайной величины моделируемой рисковой ситуации.
Л.Н. Тэпман Один из видов опасности, связанной с политической, социальной и экономической деятельностью людей, реально осознаваемой, вероятностно оцениваемой, для минимизации которой имеются ресурсы и возможности.
В.Т. Ковелло, М.В. Меркфаофер Характеристика ситуации или действия, когда возможны многие исходы, существует неопределенность в отношении конкретного исхода и, по крайней мере, одна из возможностей нежелательна.
Российские В. Даль, С.И. Ожегов Действие наудачу, требующее смелости, решительности, предприимчивости в надежде на счастливый исход.
Б.Н. Порфирьев Количественное выражение последствий опасности, позволяющее выстроить цепь причинно-следственных связей в процессе возникновения чрезвычайных ситуаций.
Т.В. Севрук Ситуативная характеристика деятельности любого юридического лица, в том числе и субъекта финансового сектора, состоящая из неопределенности её исхода и возможных неблагоприятных последствий.
Н.М. Васильев, Г.Б. Клейнер Возможная опасность; вероятность возникновения ущерба или вреда; имущество или лицо, подвергающееся ущербу или вреду; застрахованный интерес и т.д.
Н.В. Хохлов Событие или группа родственных случайных событий, наносящих ущерб объекту, обладающему данным риском.
В.Н. Вяткин, В.А. Гамза, Ю.Ю. Екатеринославский Возможность наступления события, нежелательного определенному субъекту, из множества вариаций исходов, которые могут произойти в течение определенного периода времени, начиная с определенной исходной ситуации.

 

 

 

 
Рисунок 20 – Риски нефтегазовой компании и нефтегазодобывающего предприятия

9 Геологический риск (для НГДП) характеризует недостаточную степень изученности балансовых и извлекаемых запасов нефтегазовых месторождений, нехватку геологоразведочной и геофизической исследовательской информации о коллекторских свойствах пласта и т.д., вследствие чего существует вероятность нерациональной разработки месторождения и его более ранней выработки.

10 Природный риск подразумевает влияние климата и географического положения на условия и сроки добычи нефти и газа.

Среди рисков внутренней среды выделяют следующие виды:

1 Институциональный риск подразумевает различные интересы акционеров и учредителей компании при формировании уставного капитала и распределении дивидендов, а также вероятность изменения внутренних юридических отношений между предприятием и компанией.

2 Технический риск характеризует неточность или неполноту исходных технико-экономических показателей при планировании в силу:

- ошибочного определения производственной мощности, цен на сырье, энергию и комплектующие, стоимости оборудования;

- недостатков в управлении, в том числе непрофессионального уровня менеджмента;

- нехватки квалифицированной рабочей силы, отсутствия опыта работы с импортным оборудованием у персонала;

- отсутствия культуры и благоприятной психологической атмосферы трудового коллектива.

3 Финансовый риск – это возможность неплатежей, банкротств, срывов договорных обязательств и иных видов невыполнения обязательств инвесторами, поставщиками и другими деловыми партнерами.

4 Производственно-технологический риск – это вероятность возникновения промышленных аварий и отказов оборудования вследствие физического и морального износа, ненадежной и неустойчивой работы техники и иных основных используемых средств и предметов труда; недостатков технологии и неправильного выбора параметров оборудования.

5 Экологический риск может возникнуть как последствие техногенного воздействия на окружающую среду, в частности выбросов в атмосферу и в воду, складирования отходов.

Умение вовремя определить риск, предотвратить его или снизить до приемлемого уровня – важнейшее условие успешной деятельности предприятий в условиях неопределенности. Поэтому для учета влияния рисков и неопределенности на достижение цели планирования существует свой термин – рископланирование.

Помимо термина «риск» из зарубежной практики пришел термин «риск-менеджмент», как направление экономической науки, посвященное стратегии управления рисками.

Экономические и организационные методы снижения рисков:

1 Метод уклонения от рисков основан на отклонении инвестиционного проекта в случае обнаружения каких-либо ненадежных действий партнеров, контрагентов, поставщиков, разработанных и представленных заказчику документов. Чем выше уровень неопределенности внешних факторов риска, тем больше будет отклоненных проектов или их исполнителей.

2 Метод распределения рисков между участниками проекта, его соисполнителями, субподрядчиками. Применяется при большой потенциальной эффективности проекта, ожидании положительных сдвигов в экономике, но одновременно большой неопределенности текущей и стратегической ситуации.

3 Метод диверсификации (распределения) рисков путем деления инвестиций на разные проекты. Этот метод применяется при наличии нескольких, примерно с одинаковой степенью надежности, объектов инвестиций для инвестора. Диверсификация может быть любых сфер деятельнос­ти организации.

4 Метод локализации источников риска используется в тех сравни­тельно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно выч­ленить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия. Подобные методы давно применяют многие крупные про­изводственные компании, например, при внедрении инновационных проектов, освоении новых видов продукции, коммерческий успех кото­рых вызывает большие сомнения, и т.п. Для рисковых частей проекта задаются венчурные дочерние фирмы при условии допущения их к научно-производственному потенциалу материнской компании.

5 Метод диссипации риска представляет собой более гибкие инст­рументы управления рисками. Один из основных методов диссипации заключается в распределении общего риска путем объединения (с раз­ной степенью интеграции) с другими участниками, заинтересованны­ми в успехе общего дела. Метод диссипации отличается от метода рас­пределения рисков тем, что в первом случае риск (инвестиции) делится с посторонними физическими или юридическими лицами, а во втором – с участниками одного и того же проекта. Интеграция мо­жет быть либо вертикальной (или диагональной) – объединение не­скольких предприятий одного подчинения или одной отрасли для проведения согласованной ценовой политики, для разделения зон хозяйствования, для совместных действий против «пиратства» и т.п., либо горизонтальной – по последовательности технологических пе­ределов, операций снабжения и сбыта.

6 Метод компенсации рисков относится к упреждающим методам управления (управление по возмущению) путем стратегического планирования деятельности организации. Для этого на стадии планиро­вания мы должны в плановых показателях компенсировать будущие трудности и неопределенности путем создания резервов.

7 Метод страхования риска заключается в образовании специаль­ного страхового фонда, его распределении и использовании для пре­одоления разного рода потерь и ущерба путем выплаты страхового возмещения. Страхователь вносит страховые платежи в соответству­ющий фонд страховщика; последний выплачивает страхователю стра­ховую сумму (как правило, значительно превышающую величину страховой пошлины) при наступлении рисковых ситуаций, оговорен­ных в страховом соглашении.

8 Метод хеджирования заключается в страховании снижения риска от потерь, обусловленных неблагоприятными для организации изменениями рыночных цен на товары в сравнении с теми, которые учитывались при заключении договора. Суть хеджирования состоит в том, что продавец (покупатель) товара заключает договор на его продажу (покупку) и одновременно осуществляет фьючерскую сделку (сделку по текущим ценам, с предоплатой, но при условии покупки в будущем) противоположного характера, т. е. продавец заключает сделку на покупку, а покупатель — на продажу товара. Таким образом, любое изменение цены приносит продавцам и покупателям проигрыш по одному контракту и выигрыш – по другому. Благодаря этому в целом они не терпят убытка от изменения цен на товары, которые надлежит купить или продать в будущем.

Контрольные вопросы

1 Что такое инновации?

2 Перечислите пять типичных изменений.

3 На какие стадии делится инновационный вопрос?

4 Какие бывают инновации?

5 Что такое риск деятельности нефтегазодобывающего предприятия?

6 Какие риски могут возникнуть во внешней среде нефтегазодобывающего предприятия? Какие во внутренней?

7 Какие риски могут возникнуть в внутренней среде нефтегазодобывающего предприятия?

8 В чем заключается природный риск нефтегазодобывающего предприятия?

9 Что такое риск-менеджмент?

10 Какие методы снижения рисков вам известны?