Более безопасный способ получения прибыли
Когда у человека отсутствуют долги или имеются большие вложения в ценные бумаги, я часто прошу его подсчитать свою прибыль. В большинстве случаев эти суммы ничтожны. Не имея долгов и вкладывая много средств исключительно в ценные бумаги, эти люди не используют рычагов, таких как деньги своего банкира или деньги других людей. Иными словами, чем больше своих денег вы вкладываете, тем ниже прибыль от инвестиции. Чем меньше ваших денег участвует в инвестиции и чем больше вы используете денег других людей, тем выше ваши прибыли.
Я не говорю, что один способ лучше, чем другой. Просто более мощный рычаг позволяет вам ускорить получение прибыли от инвестиции и процесс роста ваших денег. Однако при использовании более мощного рычага инвестору потребуется и более высокий уровень финансовой грамотности.
Разбогатеть побыстрее
Преследуя свою цель, заключающуюся в том, чтобы как можно быстрее забрать свои деньги с игорного стола и вложить их в другой актив, профессиональный инвестор может продвигаться вперед быстрее, увеличивая скорость обращения денег. Почему богатые становятся еще богаче? Дело в том, что их деньги постоянно находятся в движении, а большинство других людей «припарковывают» деньги под подушкой и на своих пенсионных счетах, делая долгосрочные инвестиции.
Почему это надежнее?
Почему так рискованно делать долгосрочные инвестиции, оставляя свои деньги на игорном столе? Ответ можно найти у сэра Исаака Ньютона. Один из его законов гласит: «Каждому действию всегда соответствует равное и противоположно направленное противодействие». Оставляя в игре свои деньги, вы подвергаете их действию постоянно изменяющихся сил природы. Когда я выиграл три тысячи долларов, я забыл о непреложных законах природы и о том, что любая полоса везения в какой-то момент заканчивается. А так как я не могу предсказать, когда именно это произойдет, то чем раньше я заберу со стола свои собственные деньги, тем безопаснее будет мое положение.
Как-то я взял своих друзей, чтобы показать им некоторые дома, которыми мы с Ким управляли через наших доверенных лиц. Пока друзья осматривали строения, оценивая их внешние достоинства, мой разум обозревал финансовую структуру этой собственности. Обычно с моего лица не сходит довольная улыбка, когда мы управляем недвижимостью и получаем с нее доход, не вкладывая в нее ни цента наших личных денег. С нашей точки зрения, это наилучший вид собственности. В данном случае поступающий доход – это в основном деньги, не облагаемые налогом, а риск сведен к минимуму, так как мы почти ничего не можем потерять и наши деньги работают где-то в другом месте.
Идею увеличения скорости обращения денег можно применять ко всем видам активов. Мы первоначально вложили всего тысячу долларов, чтобы основать компанию «Rich Dad», и всего через несколько лет она принесла миллионы от продажи нашей продукции по всему миру. Наш расчет был основан на том, чтобы топливом служили деньги других людей. У нас есть несколько стратегических партнеров, обеспечивающих производство и распространение нашей продукции по всему миру. Все, что делаем мы, – это собираем роялти. В число наших партнеров входит 50 международных издательств, распространяющих переводы книг из серии «Богатый Папа» и наши настольные игры на рынках самых разных стран. Используя их контакты и систему реализации, мы с еще гораздо большим успехом распространяем нашу продукцию, чем если бы делали все это самостоятельно.
В отношении инвестиций в ценные бумаги могу сказать, что, как только наши акции или хеджинговые фонды начинают расти, мы потихоньку убираем со стола наши собственные деньги, оставляя там только выигранные деньги или те, что мы получили на этом же рынке. Профессиональные инвесторы могут участвовать в игре долго, но их деньги лежат на столе лишь в самом начале игры.
Каким должен быть срок долгосрочной инвестиции?
Как только я слышу совет: «Делайте долгосрочные инвестиции», – я спрашиваю: «А каким должен быть срок долгосрочной инвестиции?» При заключении фьючерсных сделок на товар долгосрочность инвестиции может определяться периодом в 30 секунд. При инвестировании же в недвижимость или в бизнес сроки могут измеряться столетиями.
Почему этот вопрос так важен? Причина в том, что ситуация на рынке изменяется согласно законам природы. Просто делать какую-нибудь инвестицию, не обращая внимания на колебания рынка, – это отнюдь не мудрая инвестиционная стратегия.
Далее в этой книге я дам более подробное описание циклов инвестирования продолжительностью в 20, 10, 5 лет. На данном этапе я лишь вкратце объясню, что собой представляют эти циклы и какое влияние они оказывают на инвестиционную игру. В то время как многие инвесторы не верят в существование 20-10-5-летних циклов, есть и такие, кто уделяет этому вопросу должное внимание. Проще говоря, согласно этой теории, ситуация на рынке ценных бумаг складывается благоприятно вот уже 20 лет. Когда эти 20 лет истекут, рынок рухнет и на протяжении последующих 10 лет такие товары, как нефть, золото, серебро, недвижимость, газ, соевые бобы, свинина, поднимутся в цене. Цифра 5 в этом цикле означает, что каждые 5 лет происходит какая-нибудь катастрофа – такая, как, например, крушение рынка 1987 года или кровавая бойня 11 сентября 2001 года.