Прогноз объемов предоставляемых ломбардом услуг и реализации невостребованных залогов в первые 6 лет работы
тыс.грн.
| П О К А З А Т Е Л И | Г о д ы с н а ч а л а р а б о т ы | |||||
| 1-й | 2-й | 3-й | 4-й | 5-й | 6-й | |
| Наиболее вероятный сценарий (вариант) | ||||||
| 1. Кредиты выданные под залог | ||||||
| 1.1. Мелкие кредиты (до 5 тыс.грн.) | ||||||
| 1.2. Средние кредиты (до 12 тыс.грн.) | ||||||
| 1.3. Крупные кредиты (свыше 12 тыс.грн) | ||||||
| 2.Невыкупленные залоги под реализацию | ||||||
| Программа минимум (пессимистический сценарий (вариант) | ||||||
| 1. Кредиты выданные под залог | ||||||
| 1.1. Мелкие кредиты (до 5 тыс.грн.) | ||||||
| 1.2. Средние кредиты (до 12 тыс.грн.) | ||||||
| 1.3. Крупные кредиты (свыше 12 тыс.грн) | ||||||
| 2.Невыкупленные залоги под реализацию | ||||||
| Программа максимум (оптимистический сценарий (вариант) | ||||||
| 1. Кредиты выданные под залог | ||||||
| 1.1. Мелкие кредиты (до 5 тыс.грн.) | ||||||
| 1.2. Средние кредиты (до 12 тыс.грн.) | ||||||
| 1.3. Крупные кредиты (свыше 12 тыс.грн) | ||||||
| 2.Невыкупленные залоги под реализацию |
ПРИМЕЧАНИЯ: 1. Динамика по статье «Кредиты выданные под залог» прогнозируется по отношению к достигнутому уровню на 12-й месяц работы ломбарда на уровне по статьям соответственно:
· наиболее вероятный вариант – 8 % в год;
· программа минимум (пессимистический вариант) – 3 % в год;
· программа максимум (оптимистический вариант)– 11 % в год.
2. Несмотря на то, что прогнозируется ухудшение общей экономической ситуации в стране, процент невыкупленных залогов под реализацию в данном прогнозе остается неизменным (с целью «держаться поближе к опасности», ведь продажа залога приносит гораздо большую прибыль, нежели возврат залога в обмен на уплату соответствующих процентов).
Прогноз экономических показателей работы ломбарда в первый год работы.
4.1. Эксплуатационные (текущие) расходы:
4.1.1. Оплата труда персонала
Штатное расписание наемного персонала, работающего в ломбарде комплексе в первый год его эксплуатации представлено в табл. 4.1.
Таблица 4.1.
Штатное расписание ломбарда в первый год ее существования
| Должность и функции | грн./мес. | грн./год | |||||
| Тариф. ставка | Гарант. премия | Гарант. заработок | Отчисл. в бюджет | Зараб.+ отчисл. | Отчисл. В бюджет | Зараб.+ отчисл. | |
| 1. Управляющий | |||||||
| 2. Кассир-оценщик | |||||||
| 2. Кассир-оценщик | |||||||
| ВСЕГО 3 чел. |
ПРИМЕЧАНИЯ: 1. Средний заработок сотрудника ломбарда в первый год работы составит 3667 грн./мес.
2. В случае превышения реального дохода над плановым (заложенным в данном бизнес-проекте) предусмотрена прогрессивная система премирования сотрудников в зависимости от их реального участия в производственном процессе).
4.1.2. Долгосрочная аренда помещения 10 кв.м в ювелирном магазине на углу улиц Дерибасовской и Приображенской, в том числе включающая все коммунальные платежи, составляет 5000 грн./мес.
4.1.3. Ежемесячная оплата партнеру-совладельцу, предоставившего франшизу, за обеспечение бухгалтерского и юридического обеспечения составляет 3000 грн./мес.
4.1.4. Ежемесячная плата за охрану и пользование «тревожной кнопкой» составляет 600 грн./мес.
4.1.5. Ввиду того, что практически все инвестиции вкладываются в интеллектуальную собственность, мебель и оборудование, их амортизация производится за 5 лет, амортизационные отчисления составляют 20 % суммы соответствующих инвестиционных затрат (п.п. 2.3 и 2.4) в год – 14540 грн./год, что составляет 1,667 % суммы соответствующих инвестиционных затрат в месяц – 1212 грн./мес.
4.1.6. Обеспечение персонала: водой (3 баллона по 20 л/мес.), кофе (банка 250гр./мес.) и чаем (3 пачки по 25 пакетов в месяц) – 240 грн./мес.
4.1.7. Малоценный инвентарь – 160 грн./мес.
4.1.8. Транспортные (в т.ч. бензин) и представительские расходы – 1900 грн.
4.1.9. Страхование. Жизнь и здоровье персонала на 50 тыс.грн. каждого сотрудника по 0,72 % в год или 0,0006 % в месяц от страховой суммы, что составляет 150000 х 0,0006 = 90 грн./мес. Имущество и залоги на общую сумму 450 тыс. грн.: 450000 х 0,002 = 900 грн./год, что составит 75 грн./мес.
4.1.10. Прочие, особо не поименованные и не учтенные расходы (5 % от ст. 4.1.2-4.1.9) – 1241 грн.
4.1.11. Всего по ст. 4.1 – 26058 грн./мес. Или 312695 грн./год.
4.2. Кроме начислений на зарплату, представленных в п. 4.1.1, ломбард ежемесячно оплачивает в государственный и местный бюджеты 19 % от расчетной прибыли.
4.3. Прогноз доходов в первый год работы ломбарда представлен в табл. 4.2.
Таблица 4.2