НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА
Родовой – экономика
Видовой – экономическая деятельность
Непосредственный – общественные отношения, обеспечивающие добросовестное выполнение должником своих обязательств перед кредиторами.
Предмет – обязательный признак – кредит или льготные условия кредитования – предмет альтернативный. Предоставление денег или товаров на условиях возвратности с уплатой процентов. Может ли входит товарный и коммерческий кредит в предмет преступления – в теории споры существуют. Одни говорят – не могут, т.к. судебная практика пока не знает примеров по этому поводу + способ не очень подходит. Другие - кредит – понятие родовое, т.к. любой кредит, коммерческий, товарный, банковский должны имеется в виду. Потребительский кредит не подходит т.к. субъектом преступления является ИП или руководитель юридического лица.
Льготные условия кредитования – более выгодные, по сравнению с общими, условия получения кредита или его возврата. Более выгодные – те, которые не предусмотрены законом.
Состав материальный:
1.деяние – получение кредита или льготных условий кредитования
2.общественно-опасные последствия – крупный ущерб – сумма свыше 1,5 млн. рублей – реальные убытки (прямой ущерб) + упущенная выгода
3.причинно-следственная связь между 1 и 2 пунктами
4.способ получения кредита – обязательный признак – альтернативные – либо предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении (неверные данные об учредителях, фиктивные гарантийные письма и т.п.), либо предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о финансовом состоянии – для юридических лиц – баланс.
Гарантийные письма фиктивные – могут ли они влечь ответственность? Если в результате этого поддельного гарантийного письма юридическое лицо получает кредит – оказало влияние решающее – то да. Подделка балансов и гарантийных писем не требует дополнительной ответственности по совокупности.
Субъективная сторона – прямой умысел. Может ли быть косвенный умысел – Рарог (специалист по субъективной стороне) – не надо определять отношение лица к крупному ущербу. Поэтому лицо, которое получает незаконно кредит, это осознает и желает получить этот кредит, ущерб его не интересует, с таким подходом – это только прямой умысел. А другие – состав материальный – так что может быть и косвенный, т.к. лицо безразлично относится к последствиям.
Субъект – специальный – ИП или руководитель организации. Они должны быть вменяемыми и достигшими 16 лет – это очевидно. Фактически – 18 лет, т.к. банки ниже не дают.
Отграничение этого состава от статьи 159 (мошенничество) – в обоих составах ущерб предполагается и способ один и тот же. Если лицо, перед тем как идти в банк знает, что получит кредит и не вернет его – это мошенничество (умысел на не возврат кредита до его получения).
Часть 2 статьи 176 – самостоятельный состав:
1.предмет – государственный целевой кредит – предоставляется только юридическим лицам на основании договора, заключенного с учетом особенностей бюджетного кодекса. Некоторые авторы говорят, что эта терминология названия предмета устарела – лучше бюджетный кредит. Предоставляется на условиях возвратности с процентами, только тем юридическим лицам, которые не имеют задолженности перед бюджетом. В БК РФ указано – при предоставлении кредита должны быть гарантии исполнения обязательства.
2.состав материальный – деяние (альтернативное – незаконное получение кредита или использование кредита не по целевому назначению), последствия в виде крупного ущерба (свыше 1,5 млн. рублей) и причинная связь.
3.субъективная сторона – умысел прямой и дискуссия по поводу косвенного.
4.субъект специальный.
ЗЛОСТНОЕ УКЛОНЕНИЕ
Родовой – экономика
Видовой – экономическая деятельность
Непосредственный – общественные отношения, обеспечивающие добросовестное выполнение должником своих обязательств перед кредиторами.
Предмет – обязательный признак – кредиторская задолженность – это денежные средства, временно привлеченные и подлежащие возврату.
Состав формальный.
Объективная сторона:
1.деяние в форме бездействия. Бездействие в двух формах – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере (1,5 млн. рублей) или злостное уклонение от оплаты ценных бумаг (независимо от размера для ценных бумаг). Злостность уклонения будет иметь место при наличии совокупности обязательных признаков, а именно вступивший в силу судебный акт, подтвердивший обоснованность требований кредитора + у должника есть реальная возможность погасить кредиторскую задолженность + поведение должника свидетельствует о нежелании выполнить свои обязательства перед кредитором. Преступление окончено с момента неисполнения погашения.
Субъективная сторона – прямой умысел. Субъект – по уголовному – 16 лет, фактически возраст 18 и более.