для студентов III курса очной форы обучения

Департамент образования города Москвы

ГОУ СПО Финансовый колледж №35

Утверждаю

Зам. директора

по учебной работе

Л.В. Гончарова

«___»_______ 2012г.

Экзаменационные вопросы

по дисциплине «Банковские операции»

для студентов III курса очной форы обучения

специальности 080108 «Банковское дело»

Преподаватели: Н.И. Ганковская

И.П. Матвеева

Рассмотрены на заседании

ПЦК «Банковских дисциплин»

Протокол № ___ от _________

Председатель ПЦК

___________ Н.И. Ганковская

Москва 2012г.

Правовые основы осуществления банковских операций. Понятие кредитной организации, банковских операций и сделок. Виды лицензий.
Сущность активных и пассивных операций банка, их характеристика..
Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций.
Эмиссионная деятельность кредитной организации. Выпуск акций, облигаций.
Банковские риски и методы страхования банковских операций.
Собственные средства (капитал) кредитной организации: структура, функции, источники.
Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования.
Порядок регистрации и выпуска в обращение акций кредитными организациями.
Решение о выпуске акций. Регистрация выпуска акций. Размещение акций.
Организация работы по привлечению денежных средств физических и юридических лиц в депозиты.
Условия и организация выпуска и обращения депозитных и сберегательных сертификатов.
Виды вкладов, принимаемых Сбербанком от населения.
Права вкладчиков, порядок распоряжения вкладами.
Доверительные и завещательные распоряжения по вкладам.
Порядок перевода вкладов и наличных денег в структурных подразделениях Сбербанка.
Порядок открытия расчетных счетов клиентам кредитной организации.
Договор банковского счета, его содержание. Очередность и порядок платежей с расчетных счетов.
Условия применения различных форм безналичных расчетов. Расчетные документы: виды, обязательные реквизиты.
Платежные поручения, схема документооборота.
Расчеты по инкассо: сфера применения, документооборот.
Аккредитив: сущность, виды, условия применения, документооборот.
Виды банковских карт, условия и порядок выдачи.
Организация кассовой работы с денежной наличностью в кредитной организации.
Порядок работы в хранилище ценностей банка.
Правила работы с банковскими ценностями.
Формирование и упаковка банковских ценностей.
Порядок кассового обслуживания физических лиц.
Порядок кассового обслуживания юридических лиц.
Порядок работы с неплатежеспособной, поврежденной, сомнительной и имеющей признаки подделки денежной наличностью.
Кредитная политика банка. Основные принципы кредитования и классификация кредитных сделок.
Порядок и способы предоставления и погашения кредитов, начисление и погашение процентов.
Оценка кредитоспособности клиентов юридических лиц.
Оформление документов при выдаче кредита. Содержание кредитного договора.
Порядок создания резервов на возможные потери по ссудам.
Способы обеспечения возвратности кредита. Понятие и виды залога.
Классификация кредитов, предоставляемых Сбербанком физическим лицам.
Оценка платежеспособности заемщиков физических лиц.
Порядок и способы выдачи и погашения потребительских кредитов.
Межбанковский кредит как основной источник заемных кредитных ресурсов.
Виды кредитов, предоставляемых Банком России кредитным организациям.
Понятие ипотеки. общая схема организации ипотечного кредитования.
Понятие лизинга (финансовой аренды). Объекты и субъекты лизинга.
Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Расчет лизинговых платежей.
Содержание и виды факторинговых операций.
Выдача поручительств и банковских гарантий.
Кредитные организации в роли эмитентов, инвесторов и посредников на рынке ценных бумаг.
Основные цели выпуска кредитными организациями различных видов ценных бумаг. Процедура выпуска различных видов ценных бумаг.
Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Вексельное обращение и его регулирование.
Виды операций, совершаемых кредитными организациями с векселями.
Понятие и назначение инвестиционных операций банка. Портфель ценных бумаг: понятие и типы.
Содержание брокерских операций с ценными бумагами.
Депозитарная деятельность кредитных организаций.
Организация и правовое регулирование валютных операций. Органы и агенты валютного контроля.
Понятие валюты РФ, иностранной валюты, валютных ценностей. Виды валютных операций.
Понятие и виды валютных курсов. Основные методы котировок валютных курсов.
Организация работы по привлечению валютных средств на внутреннем валютном рынке. Основные виды депозитов в иностранной валюте юридических и физических лиц.
Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы.
Этапы проведения операций по документарному инкассо. Виды инкассо.
Этапы проведения операций по документарному аккредитиву.
Виды документарных аккредитивов.
Товарно-распорядительные документы, используемые в документарных операциях.
Операции по купле-продаже валюты на внутреннем и международном валютных ранках. Кассовые и срочные валютные сделки.
Виды валютно-обменных операций, основные правила их совершения.
Порядок установления банками валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты.
Порядок определения подлинности и платежности банкнот и монеты Банка России.
Порядок определения подлинности долларов США.
Порядок определения подлинности евро.
Порядок совершения валютных операций в операционной кассе и их документальное оформление.
Кредитование экспортных операций.
Кредитование импортных операций.
Осуществление уполномоченными банками функций агента валютного контроля по валютным кредитам.
Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.
Международный рынок драгоценных металлов. Официальная котировка цен на драгоценные металлы.
Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами.
Банковские операции с монетами из драгоценных металлов. Виды монет из драгоценных металлов.
Понятие и виды валютных рисков. Методы и инструменты страхования валютных рисков.
Форвардные и фьючерсные контракты. Валютные свопы и опционы.