Мероприятия, содействующие развитию внешнеторговой деятельности
Правительство Российской Федерации и органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации в рамках своей компетенции осуществляют в соответствии с международными договорами Российской Федерации, законодательством Российской Федерации мероприятия (включая необходимое их финансирование), содействующие развитию внешнеторговой деятельности, в том числе обеспечивают:
1) кредитование участников внешнеторговой деятельности;
2) функционирование систем гарантий и страхования экспортных кредитов;
3) организацию торговых выставок и ярмарок, специализированных симпозиумов и конференций и участие в них;
4) проведение кампаний (в том числе рекламных) по продвижению российских товаров, услуг, интеллектуальной собственности на мировые рынки.
Информационное обеспечение внешнеторговой деятельности
1. В целях развития и повышения эффективности внешнеторговой деятельности создается система внешнеторговой информации, управление которой осуществляется федеральным органом исполнительной власти, указанным в части 3 статьи 13 настоящего Федерального закона.
2. Система внешнеторговой информации включает в себя следующие сведения:
1) о российских лицах и об иностранных лицах, осуществляющих внешнеторговую деятельность на российском рынке;
2) о российских лицах и об иностранных лицах, получивших квоты и лицензии;
3) о международных торговых договорах и об иных договорах Российской Федерации в области внешнеэкономических связей;
4) о российском и об иностранном законодательстве в области внешнеторговой деятельности;
5) о деятельности торговых представительств Российской Федерации в иностранных государствах;
6) о деятельности Российского экспортно-импортного банка и других организаций, оказывающих услуги по кредитованию и страхованию в области внешнеторговой деятельности;
7) о таможенной статистике внешней торговли Российской Федерации;
8) о конъюнктуре на внешних рынках по основным товарным группам;
9) о законодательстве Российской Федерации в области технического регулирования;
10) о правонарушениях в области внешнеторговой деятельности;
11) о перечне товаров, ввоз которых на территорию Российской Федерации или вывоз которых с ее территории запрещен;
12) другие полезные для осуществления внешнеторговой деятельности сведения.
3. Федеральный орган исполнительной власти, указанный в части 3 статьи 13 настоящего Федерального закона, в разумный срок обязан предоставить необходимую информацию в области внешнеторговой деятельности российскому лицу или иностранному лицу, участвующим во внешнеторговой деятельности, за плату, не превышающую стоимости оказанных услуг по предоставлению такой информации. Полученные денежные средства в полном объеме поступают в федеральный бюджет.
4. В соответствии с обязательствами, вытекающими из международных договоров Российской Федерации, федеральный орган исполнительной власти, указанный в части 3 статьи 13 настоящего Федерального закона, предоставляет иностранным государствам и международным организациям информацию о мерах государственного регулирования внешнеторговой деятельности.
кредитование из бюджета: кредит из бюджета, кредитование процентной ставки.
зона свободной торговли, например: НАФТА (норт американ фри трейд ассосыэшн), ЕАСТ (европейская ассоциация свободной торговли) (Норвегия, Исландия, Швеция), СНГ.
таможенный союз. 1. единая таможенная территория. 2. единый таможенный тариф. 3. единый таможенный орган, который занимается таможенным оформлением.
ВТО контролирует 95% мировой торговли. 2 цели: установление единых правил торговли, либерализация. 2. разрешение межгос споров и замена гос законодательства нормами ВТО.
Международные сделки
торговля товарами (вещами) Венская конвенция ст. 132
международной является сделка, если предприятия сторон находятся в разных странах.
предприятие - имущественный комплекс, используемый для предпринимательской деятельности и являющийся недвижимостью. не имеет значение статус и личный закон, имеет значение место нахождение предприятия.
услуга - оказание услуг способами указанными в статье 33 фз о регулировании ВЭД + услугодатель и услугополучатель имеет разный личный закон.
ИС - стороны имею разный личный закон.
понятие внешне экономической, международной сделки - предпринимательская сделка, осложненная иностранным элементом.
источники: международные договоры, коллизионное национальное законодательство каждой страны.
типы сделок: сделки с товарами, услуги, сделки с правами на интеллектуальную собственность.
форма сделки определяется по праву страны ее заключения. в РФ форма сделки - письменная (обязательно).
правоспособность сторон определяется принципом личного закона.
содержание сделки (права и иобязанности сторон) определяется правом избранным сторонами, если стороны не избрали - принцип тесной связи.
по неясным вопросам, пробелам, неразрешимых споров - принцип тесной связи (1186, 2 ГК РФ)
заключение сделки (отсутствующими и присутствующими), исполнение (надлежащее и ответственность за недалежащее исполнение: принуждение к исполнению в натуре, компенсация, возмещение убытков, связанных с неисполнением. принцип: кредитор должен получать компенсацию, но не должен получать выгоду за неисполнение должником обязательств.) освобождение от обязательств (по соглашению сторон, препятвия по исполнению), прекращение сделки (надлежащее исполнение, по соглашению сторон, в одностороннем порядке: по договоренности, в случаях указанных в контракте, в случаях указанных в законе: договор присоединения( итог: двустороняя реституция), издательский договор (автор получает вознаграждение, но и некоторые другие могут быть расторжены по закону. есть особые случа 450-451 "существенное изменение обстоятельств (оговорка rebus sikstantinus), в случае наспупления таких обстоятельств лицо бы не согласилось заключить такой договор(в этом случае лучше всего - признать договор незаключенным. если нет - признать договор недействительным. если и это нет - попросить суд расторгнуть договор.) (суд определяет последствия, исходя из равномерного распределения рисков между сторонами),)
вводная часть.
наименование торгового агента, номер контракта, место и дата заключения.
предмет контракта (subject of contract)
ТНВЭД (для товара); Право инт собственности: указать способы использования, территорию и срок, колличество, качество, патентная оговрка (продавец передает товары свободные от преденизий других правообладателей),
сроки и дата поставки
базисные условия поставки:
место поставки, место сдачи товара от покупателя к продавцу. момент истечения обязанности, момент перехода рисков случайной гибели, момент перехода права собственности.
гарантии
упаковка и маркировка
реклмация и претензии
цена:
единица измерения цены товара, валюта цены, способ фиксации цены
платеж:
валюта цены и валюта платежа, способ пересчета, сроки платежа, способ платежа: наличные (без отсрочки и рассрочки), кредит (отсрочка, рассрочка, кредит), аванс (предоплата 100%), вексель и чек. форма расчета: банковский перевод, инкасса (платежные треммы), аккредитив, вексель и чек.
валютные риски (риск изменения курса с момента заключения договора до момента перечисления денег) и оговорки.
обеспечение обязательства
ответственность за неисполнение
освобождение от ответственности, невозможность исполнения
условия изменения и прекращения контаркта
цессия и факторинг - там разрешено передача требований третьим лицам.
условия одностороннего осбождения от исполнения и ответственности:
условия одностореннего расторжения договора: по соглашению сторон, по закону, по условиям указанным в контракте.
порядок рассмотрения споров.
через государственные суды или международный коммерческий арбитраж.
юридические адреса сторон по торговому реестру, расчетные счета, по торговому реестру.
лучше подписывать каждую страницу, чернильными, перьевыми ручками, со специальными спиртовыми чернилами.
типы документов, которые сопровождают контракт.:
товарораспорядительные документы, которые дают право распроряжаться товаром:
- конасамент (ценная бумага - имеет реквизиты и особую форму, список указан в ГК)
- транспортная накладная
- складское свидетельство (тоже ценная бумага)
товаро сопроводительные бумаци:
- счет фактура (invoice)
транспортные бумаги
расчетные документы:
- поручения
- аккредитивные поручения
страховые бумаги:
(все сделки обязательно страхуются)
типы коммерческих сделок: торговля товарами, услугами и правами на инт собственность.
безналичные деньги - особая разновидность имущественных прав. один из видов прав требования у банка денежных средств.
безналичный расчет - движение прав требования денег у банков, которые оформляются ведением учетных записей на счетах.
движение банковских уведомлений - авизо. извещение банков друг друга о движении прав требований.
в конце дня происходит клиринг - выяснение позиций: сколько денег остается на счетах.
окончательный расчет - только на территрории страны-эмитента.
договор банковского счета - договор между клиентом и банком.
овердрафт - кредитование в пределах суммы оговоренной в договоре, для осуществления (дополнения) платежей.
межбанковские счета - договор кореспонденского счета.
платеж в гондурас, например: вы отдает своему банку задание отправить деньги на счет в гондурас. крупный банк может напрямую отправить. т.к. у них есть кореспонденские отношения (скорее всего) либо через посредников могут отправлять любые банки, но может быть разное количество посредников.
наш кореспонденский счет в нашем банке - носро, параллельно ведется их счет в нашем банке - лоро (?)
итальянская двойная бухгалтерия.
свифт - платеже-рассчетная система между банками.
формы расчетов: - банковский перевод
- инкассо
- аккредетив
- чек
основным видом расчетов является банковский перевод - расчеты платежными поручениями.
расчеты межну юр лицами проводятся через договор банковского счета, если иное не вытекает из формы договора или характера платежа.
виды счетов: __________ ,расчетные, специальные расчетные счета
расчеты платежными поручениями (банковский перевод), по аккредитиву, чеками, по инкассо.
стороны могут выбрать вид расчета.
банковский перевод - система расчетных сделом между клиентами и банками между клиентами и банками, по ДБС, в основе которой лежит поручение плательщика перевододателя своему банку осуществить платеж.
в международных договорах по договору банковского регулирования не существует.
регулируется: типовой договор юнситрау "о международных кредитовых переводах" правовое руководство УНСИТРАУ "о электронном переводе средств", национальное законодательство, международные торговые (банковские) обычаи.
договор купли продажи
плательщик <-------------груз и товаро-распорядительные док-ты------получатель
--------------------переводит право требование------------->
^ говорит, что отправил О- банки посредники говорит, что получил ^
банк <---------------О-----------О--------------О-------------------------> банк
1 млн, который снимает 1 млн зачисляет на
со своего счета, пересылает свой корреспонденский счет
на корреспонденский счет
за любую форму расчета банк берет свой %.
remittance bank transfer
стороны: получатель, плательщик, перевододатель, получатлеь средств, банк плательщика, банк получателя, банки-посредники.
моментом перевода денег считается момент зачисления средств на корреспонденский счет банка бенефициара получателя средств.
с момента получаения от переводадателя поручения на перевод, банк перевододателя принимает на себя обязательство перевести эти средства на счет получателя в банк получателя. в момент зачисления средств на корреспонденский счет банка получателя - обязательства плательщика заканчиваются.
момент прекращения обятельства банка перевододателя перед банком получателя средств
обязательство банка получателя о переводе средств на его расчетный счет.
документы формализованы, должны быть четко соответствовать требованиям ЦБ,
сроки: первод - 2 банковских дня, в рамках субъекта, в рамках федерации 5 банковских дней.
вторая форма - инкассо.
инкассо - система расчетных сделом между клиентами и банками в основе которой лежит поручение получателя средств своему банку, получить платеж.
инкассо бывает, по торговым оперциям, документарное инкассо.
инкассо - collection
чистое инкассо - инкосииорвание финансовых документов, платежей,
торговое инкассо.
по инкассо тоже нет международных договоров. действует национальное законодательство и обычаи. унифицированные правила по инкассо: публикация Международная Торговая Палата 522, в редакции 1995 года.
покупатель - перевозчик - продавец
Товарно-распорядительные документы передаются через банки.
стороны: плательщик, доверитель (получатель), инкассирующий банк (размен ТРД на платеж), банк ремитент (получателя), банк плательщика и промежуточные банки.
этапы инкассо: 1. экспортер-импартер заключают соглашение, в условиях расчетов - инкассо
2. экспортер отправляет груз в адрес импортера, а ТРД и инкасоовые поручения в свой банк
3. банк импортера пересылает ТРД и инкассовые поручения в банк плательщика
4. банк плательщика обязует известить плательщика о прибытии ТРД и запрашивает акцпет на перевод средств.
5. плательщик соглашаентся, дает поручение на перевод средств, банк переводит средства плательщика по правилам банковского перевода. а ТРД банк передает плательщику.
если плательщик отказывается платить банк не передает ему ТРД.
документарное инкассо - обмент ТРД на платеж, чистое инкассо - инкассирование финансовых документов - вексели, чеки, документы, студенческий билет. - размен платежа на документы.
вексель обращается по правилам вексельного законодательства. (разновидность Гражданского законодательства).
госудраственные органы ччасто применяют инкассо : суд и другие административные органы. они могут выписать поручение и мы должны по этим поручениям платить. инкассо по требованиям гос органов может быть бесспорным (требования судебных органов), требования гос органов, в большинстве случаев, конечно, требуют акцепта.
момент завершения инкассо: у получателя есть два обязанных лица: банк получателя (ремитент), исполняющий банк (там, где происходит размен ТРД на платеж). момент завершения инкассо - момент зачисления средств на расчетный счет получателя.
момент исполнения плательщика перед получателем - момент списания средств с его счета.
момент исполения обязанности инкассирующего банка перед получателем - момент зачисления средств на корреспонденский счет банка получателя.
момент исполнения обязанности банка ремитента 9банк получателя перед получателем) - момент зачисления средств на расчетный счет получателя.
инкассо в РФ немного отличается от мирового. иногда называется расчет платежными требованиями по инкассо.
инкассовое поручение - при расчете по инкассо, банк
гарантии от валютных рисков, кредитные риски и валютный договор
суть валютного риска в том, что меняется цена платежа, в зависимости от времени (валютные курсы колеблятся) особенно опастно, когда есть острочка платежа.
валютный риск - риск измененния стоимости платежа, выраженного в инстранной валюте, за период между датой заключения и исполнения контракта и датой платежа.
риски: курсовой (изменение курса) и инфляционный (связанный с обесценением валюты. нормальной инфляция считается 2-3%)
1 способ страхования: защитная валютная оговорка- включенное в контракт условие, в соответсвии с которым сумма платежа меняется в той же пропорции, в какой происходит изменение курса валюты платежа, по отношению к курсы валюты цены контракта.
самая распрастранненая : валютная или мультивалютная оговорка.
цена 1 000 000 долл, оплата в фунтах, по курсу доллар к фунту на день платежа.
мультивалютная оговорка: берется средневзвешанный курс нескольких валют и берется средневзвешанный курс на день платежа.
(protective clauses)
(unit of account clauses)
индексная оговорка
(index clauses)
важной является кредитная ставка, и ставка по которой банки дают друг другу кредиты. (london interbank offert)
цена товара и сумма платежа определяется по биржевому индексу, на день платежа, указанного в контракте.
рынки реальных товаров: LME (london metal e..),
оговорка о пересмотре контрактной цены:
rise and fall clause
если цена (курс валюты) меняется в большей пропорции, чем договоривались в контракте, заинтересованная сторона может предложить другой стороне пересмотреть цену контракта, в связи с серьезным изменением курсовой разницы.
оговорка: при изменении курса валюты цены контракта, выходящим за пределы установленные сторонами в контакте, экспортер имеет права потребовать от импортера вступить в переговоры о пересмотре цены контракта по неокноченным и будущим поставкам.
эскалаторная оговорка
slide and skill
разновидность оговорки о пересмотре.
оговорка о рассторжении договора по условиям указанным в договоре, по условиям указанным в законе (прямо указанны, существенные нарушения контракты, существенные изменения условий), и расторжение договора по соглашению сторон.
эскалаторная оговорка: фиксация в контракте условной базисной цены, которая может быть пересмотрена сторонами в определенные в котракте сроки в зависимости от изменения ценообразующих факторов (стоимость энергии, перевозки, курсы валют) перед каждой последующей поставкой.
золотая оговорка: оплата определенным количеством золота.
в основном применяется в межгосударственных отношениях, по особо важным товарам.
2 способ страхования:страхование:
по дополнительному договору страхования страхуется платеж, по договору имущественного страхования.
3 способ страхования: страхование при помощи валютных, конверсионных сделок (фиджирование)
специальные валютные сделки (форварды, фьючерсы, опционы и свопы)
4 способ страхования: банковская гарантия.
договоры: отчуждения(купля продажа, дарение, мена), аренда (по имущественному найму пользователю передается не все права) - наем имущесственных прав,
заем - договор реальный, вступает в силу с момента передачи денег или вещи.
кредитный догвор- договор, где кредитором является банк или кредитная организация. договор - консенсуальный, считается заключенным с момента подписания. основа - привлеченные средства, банк профессионально занимается кредитованием, банк кредитует под залог/заклад,
фирменный кредит:
две формы: коммерческий кредит (по сути отсрочка и рассрочка платежа) и товарный кредит(по сути договор займа). лица - любые, кредт осуществляется на собственные средства, кредит осуществляется на основе уже заключенной сделки.
потребительский кредит: кредитор - банк, получатель кредита - потребитель.
эффективная ставка кредитования (effective - тут, по идее "окончательная"), у нас нет закона о потребительском кредите.
государственные кредиты:
из средств бюджета, возвратный, либо в форме кредитования основной массы, но чаще в форме кредитования процентной ставки, либо в виде гос гарантии.
источники:в основном - внутренние законодательства, общих договоров тут нет, есть небольшие региональные соглашения, играют большое значения обычаи и условия конкретного договора.
ГК, 28-29, 30-33 фз о банках и банковской деятельности, 64, 65, 74, 75 фз о ЦБР, закон о валютном регулировании и разные НПА Правительства, ЦБ и пр.
Правила кредитования конкретного банка.
общая стоимость кредита: основная сумма кредита, процентная ставка, обслуживание кредита.
в понятие эффективная ставка должна быть выражена в рублях, и складывается из процентной ставки и стоимости обслуживаняи кредта.
структура процентной ставки:
- инфляция 2-3%
- ставка рефинансирования 2-3%
- резервные требования
- затраты банка на кредитование
- прибыль банка
норматив достаточности капитала, то есть если у Меня есть 1000, а норматив 20%, то Я могу раздать кредитов на 5000.