Брутто расчеты и их автоматизация 4 страница

· по платежам в адрес клиентов данного кредитного учреждения при осуществлении расчетов через подразделение Банка России.

Межрегиональные электронные расчеты (МЭР) через Банк России

Порядок совершения, учета и контроля межрегиональных электронных расчетов (МЭР) в системе Банка России, а также основные правила и условия включения кредитных организаций, филиалов кредитных организаций (далее по тексту - кредитные организации, КО) и иных юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее по тексту - клиентов Банка России), обслуживаемых подразделениями расчетной сети Банка России, в состав пользователей системы межрегиональных электронных расчетов Банка России определяет Положение ЦБР от 23 июня 1998 г. N 36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" (с изменениями от 11 апреля, 25 сентября 2000 г., 13 декабря 2001 г.).

Под межрегиональными электронными расчетами, осуществляемыми через расчетную сеть Банка России, понимается совокупность отношений между подразделениями расчетной сети Банка России, находящимися на территории различных субъектов Российской Федерации, а также между кредитными организациями, клиентами Банка России и подразделениями расчетной сети Банка России по совершению платежей с использованием платежных и служебно-информационных документов, составляемых в электронной форме (далее - электронные документы - ЭД).

В системе МЭР перевод платежей осуществляется на основании платежного поручения.

Обмен электронными платежными документами (ЭПД) и электронными служебно-информационными документами (ЭСИД) между кредитными организациями или клиентами Банка России и обслуживающим подразделением расчетной сети Банка России осуществляется пакетами, включающими один или несколько электронных документов. Каждый пакет подписывается (защищается) электронной цифровой подписью отправителя, при этом отдельные ЭД в составе пакета не подписываются. При передаче пакетов ЭД используются средства защиты информации, применяемые в системе Банка России.

Порядок проведения и учета операций, специально не оговоренных данным Положением, используемые понятия и термины определяются Положением Банка России 20-П.

Электронные платежные документы, включенные в состав пакета, подписанного электронной цифровой подписью (ЭЦП), признаются имеющими равную юридическую силу с расчетными документами, составленными на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами и заверенными оттиском печати, только при условии подтверждения подлинности пакета ЭПД в порядке, определенном Положением N 20-П.

Указанная норма должна быть отражена в договоре об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее по тексту - Договор обмена), предусмотренном Положением N 20-П.

Ответственность за содержание реквизитов ЭПД, составленных в КО, несет КО. Ответственность за содержание реквизитов ЭПД, составленных клиентом Банка России, несет клиент Банка России.

Ответственность за соответствие реквизитов ЭПД, составленного учреждением Банка России, реквизитам расчетного документа на бумажном носителе, предоставленного в учреждение Банка России КО, клиентом Банка России, несет учреждение Банка России.

Подтверждение подлинности ЭПД (пакета ЭПД) является основанием для проведения последующих операций.

Изготовление и оформление копии ЭПД на бумажном носителе осуществляется:

- учреждением Банка России, обслуживающим КО, клиента Банка России получателя, в случае, когда исполненный ЭПД не может быть доведен в электронном виде до КО, клиента Банка России, поскольку они не являются участниками обмена электронными документами с Банком России, и выполняется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 г. N 66 с учетом последующих изменений и дополнений;

- непосредственно КО, клиентом Банка России - получателем в случае, когда исполненный ЭПД направляется в электронном виде (с использованием средств телекоммуникаций либо на магнитном носителе) КО, клиенту Банка России, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, и выполняется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации от 18.06.97 г. N 61 с учетом последующих изменений и дополнений.

При необходимости получения КО, клиентом Банка России, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, бумажных копий ЭПД, их изготовление по просьбе КО, клиента Банка России осуществляется учреждением Банка России на условиях, определенных нормативными актами Банка России.

При изготовлении копии электронного платежного документа на бумажном носителе реквизиты "Наименование и местонахождение банка-плательщика (получателя)" для печати выбираются программно из "Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ"). При этом в качестве реквизитов "банка-плательщика (получателя)" используются:

- реквизиты подразделения расчетной сети Банка России, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый им клиент или само расчетное подразделение;

- реквизиты кредитной организации, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый ею клиент или сама кредитная организация.

Внесение каких-либо изменений в электронные платежные документы, поступившие в расчетную сеть Банка России, не допускается. Списание средств со счета плательщика и зачисление этих средств на счет получателя в подразделениях расчетной сети Банка России - участниках МЭР осуществляется программным способом в соответствии со значениями цифровых реквизитов плательщика и получателя в электронном платежном документе (БИК КО или подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающей плательщика/получателя, номер корреспондентского счета КО, обслуживающей плательщика/получателя, номер лицевого счета плательщика/получателя). Указанные операции выполняются независимо от значений (содержания) текстовых реквизитов электронного платежного документа (наименования плательщика/получателя, назначения платежа). Претензии, возникающие при неверном зачислении средств на счета получателей из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов, должны регулироваться между плательщиком и получателем непосредственно, минуя подразделения расчетной сети Банка России за исключением случаев, определенных пунктом 3.1.2 Положения 36-П.

На основании распоряжения Банка России о включении подразделения расчетной сети Банка России в число участников МЭР в "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ") устанавливается признак участника МЭР (реквизит "Участник электронных расчетов" (УЭР) для соответствующего подразделения расчетной сети Банка России.

Корректировка списка участников МЭР производится с периодичностью, установленной для корректировки "Справочника БИК РФ".

Пользователями системы МЭР могут быть КО и клиенты Банка России, имеющие корреспондентские счета, корреспондентские субсчета (далее по тексту - корреспондентские счета, корсчета) или иные счета в РКЦ (ГРКЦ) участниках МЭР.

Правоотношения участника МЭР и пользователя системы МЭР регулируются нормативными актами Банка России и договором корреспондентского (банковского) счета (далее по тексту - Договор счета), а также Договором обмена, если пользователь является участником обмена электронными документами с Банком России.

На основании сведений участников МЭР об участии пользователя (КО) в системе МЭР, закрепленном в Договоре счета и Договоре обмена, в установленном порядке вносятся изменения в Справочник БИК РФ (реквизит "УЭР" для КО).

Получателем электронных платежей могут быть Банк России, кредитные организации и их клиенты, а также клиенты Банка России при условии, что обслуживающее их подразделение расчетной сети Банка России является участником МЭР.

При отсутствии Договора обмена у кредитной организации или клиента с обслуживающим участником МЭР при получении электронных платежей в РКЦ/ГРКЦ - получателе изготавливаются и оформляются бумажные копии электронных платежных документов (ЭПД) и в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 г. N 66, передаются получателю.

В соответствии с пунктом 1.11 Положения 36-П Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в РКЦ от кредитных организаций и клиентов Банка России до 12 часов местного времени, должны быть обработаны в РКЦ и при положительных результатах контроля ЭПД, проводимого в РКЦ, до 13 часов местного времени переданы в ГРКЦ (или подразделение, выполняющее информационно-вычислительное обслуживание ГРКЦ).

Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в ГРКЦ до 13 часов местного времени, должны быть обработаны и отправлены в ГРКЦ - получатель платежей в тот же день до 15 часов 30 минут местного времени.

Отправляемые участником МЭР электронные платежи, принятые к обработке в РКЦ после 12 часов местного времени, а в ГРКЦ - после 13 часов местного времени, должны быть проведены по балансу РКЦ, ГРКЦ в этот же операционный день и отправлены в ГРКЦ - получатель в этот же день, либо не позднее 10 часов следующего рабочего дня.

С целью обеспечения регламента отправления ЭПД из РКЦ (ГРКЦ), вышеизложенного в пункте 1.11., время приема в РКЦ (ГРКЦ) расчетных документов на бумажных носителях для совершения электронных расчетов устанавливается по решению Главного управления (Национального банка) Банка России.

Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие до 16 часов 30 минут местного времени, должны быть приняты к обработке в ГРКЦ, переданы в РКЦ, а также проведены по балансу ГРКЦ и РКЦ в этот же операционный день.

Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие в период после 16 часов 30 минут по местному времени, могут быть приняты к обработке в ГРКЦ, при условии их передачи в РКЦ и проведения по балансу ГРКЦ и РКЦ - получателей (в том числе, РКЦ, учетно-операционная информация которых обрабатывается децентрализовано) этим же операционным днем. При этом, время передачи указанных платежей в РКЦ, учетно-операционная информация которых обрабатывается децентрализовано, должно позволять выполнение возможных операций возврата сумм ошибочных электронных платежей, в том числе, проведение по балансу РКЦ и ГРКЦ, в этот же операционный день. При невозможности выполнения указанных условий электронные платежи, поступившие после 16 часов 30 минут, принимаются к проводу следующим операционным днем.

Регламент обработки отправляемых и полученных межрегиональных электронных платежей в регионе утверждается руководством Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ с учетом требований настоящего Положения.

Порядок проведения операций по начальному проводу электронных платежей

Операции в кредитной организации

Подготовка ЭПД может осуществляться кредитной организацией на основании расчетных документов своих клиентов, а также по собственным операциям.

Для совершения расчета(ов) электронным способом необходимо выполнение следующих условий:

- РКЦ, обслуживающий КО-плательщика (клиента), является участником МЭР;

- передача в обслуживающий РКЦ платежных поручений на бланке формы 0401060 с указанным видом платежа - "электронно", в порядке, определенном Договором счета;

- передача в подразделение ГУ(НБ) Банка России, выполняющее информационно-вычислительное обслуживание (далее по тексту - ВЦ), либо в обслуживающий РКЦ электронных документов средствами телекоммуникаций или на магнитном носителе в порядке, определенном Договором обмена;

- РКЦ, обслуживающий КО-получателя (корреспондента), является участником МЭР (по реквизиту "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ").

Составление электронных платежных документов по платежам КО, клиента Банка России может осуществляться:

- обслуживающим РКЦ - участником МЭР в соответствии с условиями Договора счета, заключенного участником МЭР с КО, клиентом Банка России;

- самим пользователем МЭР - КО, клиентом Банка России в соответствии с условиями Договора обмена, заключенного участником МЭР с КО, клиентом Банка России.

Для составления ЭПД в обслуживающем РКЦ кредитной организацией (филиалом кредитной организации) предоставляются расчетные документы на бумажном носителе, оформленные в порядке, установленном Положением Банка России N 2-П.

При подготовке ЭПД в КО используется структура данных по электронным платежам, приведенная в Приложении 4 Положения 36-П (Структура данных, указанная в Приложении 4, может быть дополнена другими реквизитами в соответствии с условиями Договора обмена).

Подготовленный в КО пакет электронных платежных документов подписывается ЭЦП и передается с применением специальных программно-технических средств защиты (в соответствии с условиями Договора обмена) в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России:

- курьером или спецсвязью на магнитном носителе;

- средствами телекоммуникаций.

В соответствии с пунктом 2.1.6. Положения 36-П ЭПД, составленный КО или клиентом Банка России, в дополнение к реквизитам расчетного документа на бумажном носителе, определенным нормативными актами Банка России, должен содержать следующие обязательные реквизиты:

- порядковый номер ЭПД, уникальный для КО, клиента Банка России в течение дня;

- дату составления ЭПД;

- уникальный идентификатор составителя ЭПД (КО или клиента Банка России), порядок формирования которого определен Положением N 20-П.

Значение даты составления ЭПД соответствует дате текущего операционного дня.

Значение порядкового номера ЭПД присваивается электронному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" было уникальным.

Указанные реквизиты используются при выполнении отдельных функций автоматизированной обработки электронных документов в целях:

- однозначной идентификации электронных платежных документов;

- контроля на дубликаты ЭПД (т.е. ЭПД, в которых три вышеназванных реквизита совпадают);

- отражения в балансе ГРКЦ-отправителя и ГРКЦ-получателя на лицевых счетах учета МЭР с признаком месяца, соответствующим дате составления ЭПД;

- выполнения ежедневной и ежемесячной сверки МЭР.

С момента принятия территориальным учреждением Банка России решения о направлении ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии, а также после получения приказа Банка России об отзыве у КО лицензии на осуществление банковских операций, вышеуказанная КО исключается из числа участников обмена электронными документами в порядке и в сроки, предусмотренные Договором обмена и нормативными актами Банка России, и предоставляет расчетные документы в РКЦ только на бумажном носителе в порядке, установленном Договором счета.

Операции в РКЦ.

Документы, подготовленные КО, клиентом Банка России для выполнения расчетов с использованием системы МЭР, предоставляются:

- в РКЦ в виде расчетных документов на бумажном носителе в соответствии с условиями Договора счета;

- в ВЦ или РКЦ в виде ЭПД, составленных пользователем МЭР - КО, клиентом Банка России в соответствии с условиями Договора обмена.

При получении от КО, клиентов Банка России расчетных документов на бумажном носителе проверяется правильность их оформления в порядке, определенном Банком России. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных правил, возвращаются КО, клиентам Банка России. На основании принятых расчетных документов в РКЦ формируются ЭПД с использованием программно-технических средств. Ввод реквизитов с расчетного документа осуществляется в соответствии со структурой данных электронного платежного документа, приведенной в Приложении 4 Положения 36-П.

ЭПД, составленный РКЦ, должен содержать обязательные реквизиты, определенные в п.2.1.6 Положения 36-П, с учетом следующего: указывается уникальный идентификатор РКЦ - составителя ЭПД, указывается дата составления ЭПД в РКЦ, соответствующая дате текущего операционного дня.

Значение порядкового номера присваивается электронному платежному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" было уникальным.

В соответствии с пунктом 2.2.3. Положения 36-П при получении от КО, клиента Банка России с использованием средств телекоммуникаций пакета ЭПД в РКЦ либо в ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена) осуществляется процедура подтверждения подлинности полученного пакета ЭПД, определенная Положением N 20-П.

Пакет ЭПД, подлинность которого не подтверждена, исключается из дальнейшей обработки, при этом отправителю направляется ЭСИД, содержащий отказ в приеме пакета ЭПД к исполнению и причину этого отказа.

Порядок извещения КО, клиента Банка России о поступлении пакета электронных документов, подлинность которого не подтверждена, устанавливается Договором обмена.

Пакеты электронных документов, подлинность которых подтверждена, подвергаются процедуре контроля правильности составления пакета и контролю каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном Положением N 20-П.

При обнаружении ошибок при контроле правильности составления ЭПД и/или при проведении логического контроля ЭПД эти ЭПД исключаются из дальнейшей обработки, а отправителю направляется ЭСИД, содержащий информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД, и пакет ЭСИД, содержащий информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причин (кодов ошибок каждого ЭПД). Данные ЭСИД подписываются электронной цифровой подписью РКЦ или ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена).

В соответствии с пунктом 2.2.4. Положения 36-П при получении от КО, клиента Банка России пакета ЭПД на магнитном носителе в РКЦ либо в ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена) осуществляются процедуры подтверждения подлинности пакета ЭПД, контроля правильности составления пакета и контроля каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном для ЭПД, полученных с использованием средств телекоммуникаций (п.2.2.3 Положения 36-П) с учетом следующего.

Порядок извещения КО, клиента Банка России о наличии на предоставленном магнитном носителе пакета ЭПД, подлинность которого не подтверждена, а также порядок предоставления КО, клиенту Банка России ЭСИД, содержащего информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД и пакета ЭСИД, содержащего информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причин (кодов ошибок каждого ЭПД), устанавливается Договором обмена.

Все поступающие от КО пакеты электронных платежных документов, подписанные ЭЦП, независимо от способа их передачи (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций), помещаются в электронный архив и хранятся в течение срока, определенного нормативными актами Банка России для хранения бумажных документов. При этом в течение срока хранения каждого пакета ЭПД должна быть обеспечена возможность проведения повторной проверки ЭЦП.

Контроль правильности всех указанных в платежных документах реквизитов осуществляется программным способом, при этом проверяется выполнение следующих условий:

- РКЦ отправителя и получателя в соответствии с установленным значением реквизита "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ" являются участниками МЭР;

- банковские идентификационные коды кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют данным "Справочника БИК РФ";

- номера корреспондентских счетов кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют их банковским идентификационным кодам;

- номера счетов плательщика и получателя средств сформированы в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г. и "Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г. (с учетом дополнений и изменений к ним);

- уникальный идентификатор составителя ЭПД соответствует требованиям к формированию указанного реквизита, определенным Положением N 20-П, а также в ЭПД, составленных клиентом Банка России, последние три знака идентификатора соответствуют значению порядкового номера, присвоенного данному клиенту обслуживающим УБР;

- значение реквизита "дата составления ЭПД" совпадает с датой текущего операционного дня;

- отсутствие дубликатов ЭПД (проверка уникальности сочетания реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" для любого поступившего ЭПД в течение операционного дня);

- значения других реквизитов электронных платежных документов соответствуют требованиям нормативных актов Банка России.

В случае невыполнения этих условий электронный платежный документ к исполнению не принимается и КО извещается в соответствии с порядком, определенным в пп. 2.2.3 - 2.2.4 Положения 36-П и указанием причины (кода) невозможности осуществления электронного платежа (Приложения 10 и 11 Положения 36-П).

Электронные платежные документы, прошедшие контроль реквизитов, программно проверяются на возможность оплаты за счет имеющихся средств на корреспондентском счете КО или сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО. Частичная оплата ЭПД не допускается.

В случае отрицательных результатов проверки на возможность оплаты дальнейшая обработка осуществляется одним из следующих способов:

- ЭПД к исполнению не принимается, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в приеме и указанием причины возврата;

- ЭПД помещается во внутридневную очередь отложенных платежей (исполнение ЭПД откладывается) до момента поступления на корреспондентский счет КО средств, достаточных для оплаты ЭПД или изменения других условий, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО, позволяющим оплачивать ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО. При наличии отложенных ЭПД все последующие ЭПД, предъявляемые к оплате в течение операционного дня, помещаются во внутридневную очередь в порядке их поступления. Если в течение операционного дня необходимые средства не поступили, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в оплате и указанием причины (кода) возврата документа.

Порядок возврата ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо невозможности оплаты ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО, (в зависимости от способа проверки на возможность оплаты), предусматривается в Договоре с КО.

Возврат ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо невозможности оплаты ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО, осуществляется аналогично возврату ЭПД, не прошедших контроль реквизитов (пп.2.2.3 - 2.2.4 Положения 36-П). В состав пакета ЭСИД по платежам, возвращаемым в КО без исполнения, может включаться информация как по ЭПД, не прошедшим контроль реквизитов, так и по ЭПД, не принятым к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо исчерпания лимита внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России.

В случае, когда имеющихся на корреспондентском счете КО средств (в том числе с учетом возможности оплаты сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО) недостаточно для оплаты всего пакета ЭПД, поступившего от КО, или всех ЭПД КО из внутридневной очереди (при текущих поступлениях на корсчет КО), платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы должны быть приняты к обработке до обработки иных платежей КО из пакета или очереди.

В случае, если отправителями ЭПД являются учреждения или организации (не кредитные), имеющие счета в РКЦ, допускаются все вышеперечисленные способы создания электронных платежных документов и доставки их в РКЦ. Действия в РКЦ в данном случае аналогичны описанным выше (в том числе в части контроля значений реквизитов документов, а также формирования порядкового номера и ЭПД, даты составления ЭПД и уникального идентификатора составителя ЭПД). Аналогичными являются и реестры ЭПД, формируемые в РКЦ/ГРКЦ при приеме пакетов ЭПД на магнитном носителе (реестры межрегиональных электронных платежей, принятых/не принятых к обработке от собственного клиента РКЦ/ГРКЦ).

Учет в РКЦ межрегиональных электронных платежей, передаваемых из РКЦ через ГРКЦ своего региона с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов, осуществляется на балансовых счетах учета расчетов по внутрирегиональным электронным платежам в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г.

Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ, отражаются на балансе РКЦ по дебету корреспондентского счета кредитной организации (счету клиента Банка России в РКЦ) и кредиту счетов учета внутрирегиональных электронных платежей (б/с 30901 “Расчеты по внутрирегиональным электронным платежам – кредитовые суммы” или 30905 “Кредитовые суммы по внутрирегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения”). По результатам данных операций, выполненных в РКЦ по принятым от КО и клиентов Банка России в электронном виде пакетов ЭПД, в документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, содержащие все реквизиты ЭПД. При взаимодействии КО (или клиента Банка России) и обслуживающего подразделения расчетной сети Банка России по каналам связи в адрес КО (или клиента Банка России) направляется ЭСИД, подтверждающий факт исполнения документа в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России.

Примечание: здесь и далее под термином "реестр ЭПД" понимается выходная форма, распечатываемая в случаях, определенных настоящим Положением, РКЦ (ГРКЦ) или ВЦ по результатам обработки ЭД, и представляющая собой перечень ЭД, содержащий значения всех реквизитов каждого ЭД. Реестры ЭД используются в качестве документов операционного дня либо в качестве справочно-информационных документов.

Не позднее следующего рабочего дня ГРКЦ-отправитель получает от ГРКЦ-получателя подтверждения на отправленные ЭПД в соответствии со структурой данных по подтверждениям, приведенной в Приложении 5 Положения 36-П. Эти подтверждения доставляются до РКЦ - отправителя МЭР в качестве уведомления о получении ЭПД в ГРКЦ-получателе.

По запросу КО (или клиента РКЦ) данное подтверждение может распечатываться в РКЦ в одном экземпляре (по форме, приведенной в Приложении 8 Положения 36-П) и передаваться в КО (или клиенту РКЦ), заверенное подписью ответственного исполнителя и штампом РКЦ.

В случаях, когда КО, клиент Банка России - плательщик является участником обмена электронными документами, то по его запросу ГРКЦ или ВЦ в соответствии с Договором обмена могут быть направлены подтверждения ГРКЦ - получателя в виде ЭСИД (пакета ЭСИД), подписанного ЭЦП соответственно обслуживающего плательщика ГРКЦ или ВЦ.

Порядок проведения операций по ответному проводу электронных платежей

В пункте 3.1. Положения 36-П рассматриваются операции проводимые в ГРКЦ

В соответствии с пунктом 3.1.2. Положения 36-П в зависимости от результатов логического контроля реквизитов и местонахождения счета получателя ЭПД предусматриваются следующие схемы обработки полученных из регионов-корреспондентов электронных платежей:

- зачисление средств на корреспондентский счет кредитной организации в ГРКЦ;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в ГРКЦ;

- зачисление средств на счета учета внутрирегиональных электронных платежей (ВЭП) для последующей передачи с использованием средств телекоммуникаций в РКЦ-получатель;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в РКЦ при условии обслуживания ГРКЦ и РКЦ в одном обрабатывающем центре (способ централизованной обработки учетно-операционной информации подразделений Банка России);

- зачисление средств в ГРКЦ на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811 “Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения”, в следующих случаях: при получении ЭПД, не прошедших логический контроль и подлежащих возврату в составе пакета ЭПД по возврату платежей; при получении возвращенных ошибочных платежей; при получении ЭПД в адрес КО с отозванной лицензией;

- зачисление средств на соответствующие счета при осуществлении платежей в пользу Банка России.

Принятые к обработке ЭПД, полученные из регионов-корреспондентов, учитываются на балансе ГРКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30904 “Расчеты по межрегиональным электронным платежам – дебетовые суммы” и кредиту одного из счетов, указанных выше в данном пункте.