Требования к уровню освоения содержания дисциплины. Банковский менеджмент в общем виде представляет собой управление отношениями, связанными со стратегическим и тактическим планированием
Введение
Банковский менеджмент в общем виде представляет собой управление отношениями, связанными со стратегическим и тактическим планированием, анализом, регулированием, контролем деятельности банка, управлением финансами, управлением маркетинговой деятельностью, а также управлением персоналом, осуществляющим банковские операции.
Банковский менеджмент– это управление отношениями, связанными с формированием и использованием денежных ресурсов, т.е. взаимоувязанная совокупность финансового менеджмента и управления персоналом, занятым в банковской сфере.
Разделение банковского менеджмента на финансовый менеджмент и управление персоналом в коммерческом банке обусловлено структурой объекта на который направлены управляющие воздействия банковского менеджмента. Поэтому его можно рассматривать как деятельность, связанную с внутрибанковским регулированием и направленную в первую очередь на соблюдение требований и нормативов установленных органами государственного надзора с целью снижения рисков банковской деятельности.
Цель изучения дисциплины – формирование у студентов научно обоснованных представлений о природе организации деятельности коммерческого банка; механизмах управления банковской деятельностью как в обычных, так и экстремальных (кризисных) условиях, в том числе об основах эффективного взаимодействия производственного (машиностроительного) предприятия (организации) и коммерческого банка.
Основные задачи изучения дисциплины:
· Развитие стратегического мышления (анализ развития ситуации в долгосрочной перспективе с учетом всех действующих факторов, формулировка и оценка альтернатив).
· Анализ внешней среды, формирование стратегий, основываясь на невозможности однозначного принятия решений.
· Определение состояния конкурентной среды, ее влияния на внутренние банковские бизнес-процессы.
· Оценка организационного построения и функционального взаимодействия структурных подразделений коммерческого банка и оценка внутренних возможностей кредитной организации для реализации бизнес-процессов.
· Формирование бизнес-стратегий коммерческого банка, детализация стратегии и соотнесение ее с функциональными структурами кредитной организации.Определение потенциальных рисков в управлении банковской деятельностью, систематизация деятельности коммерческого банка по группам рисков.
Формы контроля: В процессе изучения дисциплины значительное место отводится самостоятельной работе студентов. В самостоятельную работу входит более глубокое ознакомление с теоретическими и методическими основами организации управления деятельностью коммерческого банка по литературным и нормативно-правовым источникам, изучение нормативных документов Банка России, для студентов заочной формы обучения выполнение контрольной работы по наиболее важным вопросам банковского менеджмента в форме реферата. По окончании изучения предмета студенты сдают экзамен.
Требования к уровню освоения содержания дисциплины
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
· Организационную структуру коммерческого банка.
· Особенности системы финансового менеджмента в коммерческом банке, ее задачи.
· Параметры, влияющие на устойчивость коммерческого банка.
· Систему организации финансового планирования в коммерческом банке.
· Классификацию и основные методы оценки и управления рисками банковской деятельности.
· Методы управления активами пассивами.
· Методы управления ликвидностью и доходностью коммерческого банка.
· Методику оценки деятельности коммерческого банка.
Уметь:
· на основе стратегии выживания грамотно подходить к вопросам управления кредитной организации как к инструменту ее реализации;
· осуществлять линейный менеджмент реализации стратегии, конкретизировать ее задачи;
· формировать и изменять организационную и функциональную структуру, планировать деятельность, исходя из поставленных задач;
· готовить решения по реализации стратегии на основе анализа внешней среды и с учетом множественности воздействующих факторов;
· определять функции, наиболее подверженные риску, находить им альтернативы;
· принимать решения с учетом полученных теоретических знаний управления рисками банковской деятельности.
Иметь представление:
· Об особенностях организации будущих бизнес-процессов в банке, инжинирингу и реинженирингу существующих бизнес-процессов с целью повышения эффективности работы банка на рынке банковских услуг.
· Об особенностях взаимоотношений и взаимодействии предприятия и кредитной организации в рыночной экономике.
Обладать навыками:
· экономического чтения баланса коммерческого банка, иных форм финансовой отчетности банка;
· принятия конкретных решений при формировании портфеля активов - принятия решений по кредитам, размещению ресурсов в ценные бумаги и т.д.
· проведения необходимых расчетов, построения и оформления графиков и аналитических таблиц.
Требования к содержанию и оформлению контрольной работы.
Контрольная работа должна включать:
· Титульный лист
а) полное наименование министерства, вуза, института, кафедры;
б) указание вида документа (контрольная работа);
в) номер варианта;
г) сведения об исполнителе (ф.и.о. студента, номер группы, подпись)
д) место и год выполнения
· Оглавление
· Ответы на задания
· Список использованной литературы
· Приложения
Контрольная работа выполняется на компьютере на листах формата А4.
Поля: сверху – 20, снизу – 25, справа – 10, слева – 30 (мм). Абзацный отступ –
- 15 мм . При выполнении работы использовать шрифт Times New Roman, интервал – полуторный, шрифт – 14.
Допускается выполнение работы в рукописном варианте ( текст должен быть разборчиво и аккуратно написанным).
Страницы контрольной работы, включая список использованной литературы и приложения, нумеруются по порядку от титульного листа до последней страницы без пропусков и повторений. На титульном листе страница не указывается. Порядковый номер печатается в верхнем правом углу.
Требования к содержанию контрольной работе:
Контрольная работа носит реферативный характер и состоит из двух заданий:
1. Первое задание – написать реферат. Реферат представляет собой аналитический обзор литературы по теме, объемом не более 15 страниц формата А4, и должен содержать введение, основную часть, заключение и список литературы.
2. Второе задание - раскрыть ответ на теоретический вопрос (объем не более 3 страниц формата А4 )
Тема реферата и вопрос в задании № 2 выбираются из предложенного списка по последней цифре номера зачетной книжки (0 соответствует варианту № 10)
Перед тем как изложить теоретический вопрос необходимо детально проработать учебную литературу и дополнительные источники, включающие прежде всего нормативные и законодательные акты по состоянию на дату выполнения контрольной работы. Ответы на вопросы должны быть конкретными, полными, по существу. Дословное списывание текста из литературных источников не допускается. Объем контрольной работы 15-18 листов печатного текста.
Контрольная работа выполняется в межсессионный период и сдается до начала сессии. В сессионный период студенты сдают экзамен (зачет) по курсу. Зачет проходит в форме собеседования по контрольной работе, допущенной к зачету и устного ответа на один вопрос из материала курса. В экзаменационные билеты включены два вопроса из пройденного курса.
Задание № 1
Темы рефератов
1. Управление розничными операциями коммерческого банка. Организация оказания банковских услуг в сети Интернет.
2. Классификация банковских рисков в соответствии с Базельскими соглашениями.
3. Современное состояние и основные тенденции развития банковского дела в России. Исторические аспекты формирования рынка банковских услуг.
4. Оценка качества пассивов: российская и международная практика.
5. Основные аспекты управления активами и пассивами коммерческого банка.
6. Процентный риск: виды, методы оценки и хеджирования.
7. Управление прибыльностью банка. Функционально-стоимостной анализ деятельности подразделений коммерческого банка.
8. Стратегии управления ликвидностью коммерческого банка.
9. Управление кредитным риском в коммерческом банке.
10. Валютный риск: понятие, способы оценки и хеджирования.
Задание № 2
Варианты
1. Валютный риск (Дайте определение риска, опишите виды валютного риска, приведите примеры ситуаций, в которых он возникает, опишите принятые способы оценки риска и методы его хеджирования).
2. Кредитный риск (Дайте определение риска, опишите виды кредитного риска, приведите примеры ситуаций, в которых он возникает, опишите принятые способы оценки риска и методы его хеджирования).
3. Управление ликвидностью коммерческого банка (Дайте определение ликвидности, перечислите факторы, определяющие спрос и предложение ликвидных средств, изложите основные методы и модели управления ликвидностью).
4. Процентный риск (Дайте определение риска, опишите виды процентного риска приведите примеры ситуаций, в которых он возникает, опишите принятые способы оценки риска и методы его хеджирования).
5. Метод GAP ( Дайте определение GAP, поясните как можно повлиять на его величину, как можно использовать GAP-метод для хеджирования процентного риска и получения дополнительной прибыли).
6. Кредитная политика коммерческого банка ( Раскройте понятие «кредитная политика», опишите типичный порядок процедуры кредитования корпоративных клиентов банка, принятые в российской и международной практике методы оценки кредитоспособности заемщиков).
7. Обязательные экономические нормативы деятельности банков, их роль в обеспечении финансовой устойчивости коммерческого банка. (Опишите основные подходы к достаточности капитала, ограничению кредитного и других банковских рисков с помощью экономических нормативов, используя инструкцию Центробанка № 110-И и рекомендации Базельских соглашений)
8. Оценка прибыльности коммерческого банка (Опишите порядок составления отчета о прибылях и убытках коммерческого банка, дайте определение рентабельности совокупного и собственного капитала коммерческого банка, опишите взаимосвязь этих показателей, дайте определение финансового левериджа).
9. Риски забалансовых операций коммерческого банка (Дайте определение забалансовых операций, опишите характерные риски этих операций, принятые в российской и международной практике методы их оценки)
10. Политический и страновой риск. ( Дайте определение риска, приведите примеры ситуаций, в которых он возникает, опишите способы измерения и оценки риска ( рейтинговая оценка, например), методы хеджирования).
Контрольные вопросы
1. Понятие, цели и задачи стратегического управления коммерческим банком
2. Функции и методы стратегического управления
3. Требования к организации банка со стороны Центрального Банка
4. Миссия, стратегические цели и задачи банка
5. Особенности банковского маркетинга
6. Банковские услуги. Оценка их качества.
7. Конкуренция на банковском рынке
8. Внутрибанковский контроль и аудит
9. Управление операционной деятельностью банка
10. Система безналичного денежного обращения в РФ
11. Контролирующая и организующая роль Центробанка в организации безналичного денежного обращения в РФ
12. Цели и методы денежно-кредитного регулирования
13. Обязательные резервы и ставка рефинансирования
14. Валютные операции и валютное регулирование
15. Виды пассивов и активов банка
16. Балансовые и забалансовые операции банка.
17. Международная практика финансового учета в банке
18. Банковская отчетность
19. Экономические нормативы деятельности банков
20. Управление банковской ликвидностью
21. Формирование ресурсной базы коммерческого банка. Понятие достаточности капитала банка.
22. Базельское соглашение, его содержание и значение.
23. Классификация рисков коммерческого банка
24. Кредитные риски. Банковские рейтинги.
25. Управление рисками как часть финансового менеджмента банка.
26. Риск и доходность. Связь между ними.
27. Методы снижения и страхования рисков. Организационные основы управления рисками.
28. Обеспечение ликвидности и доходности коммерческого банка
29. GAP- анализ
30. Банковская маржа. Модель СПРЭДА.
31. Управление ликвидностью коммерческого банка
32. Виды доходов коммерческого банка
33. Виды расходов коммерческого банка
34. Формирование банковской прибыли
35. Маркетинговый подход к управлению как метод снижения риска менеджмента
36. Роль корпоративной культуры в управлении банком
37. Делегирование полномочий в управлении банком
38. Коллективное принятие решений как метод снижения риска менеджмента
39. Структура банка как механизм эффективного управления