Количественная оценка рисков
| Входы | Методы и средства | Выходы |
| 1. План управления рисками 2. Список рисков, сгруппированных по приоритетам и условиям 3. Предыдущий опыт 4. Экспертная оценка 5. Выходы других процессов | 1. Интервью 2. Анализ чувствительности 3. Анализ решений 4. Моделирование | 1. Список приоритетных рисков 2. Вероятностные параметры проекта 3. Вероятность невыпления плановых сроков и бюджета 4. Оценка необходимых резервов |
Таблица 10 - Характеристика наиболее используемых методов анализа рисков.
| Метод | Характеристика метода |
| Вероятностный анализ | Предполагают, что построение и расчеты по модели осуществляются в соответствии с принципами теории вероятностей, тогда как в случае выборочных методов все это делается путем расчетов по выборкам Вероятность возникновения потерь определяется на основе статистических данных предшествовавшего периода с установлением области (зоны) рисков, достаточности инвестиций, коэффициента рисков (отношение ожидаемой прибыли к объему всех инвестиций по проекту). |
| Экспертный анализ рисков | Метод применяется в случае отсутствия или недостаточного объема исходной информации и состоит в привлечении экспертов для оценки рисков. Отобранная группа экспертов оценивает проект и его отдельные процессы по степени рисков |
| Метод аналогов | Использование базы данных осуществленных аналогичных проектов для переноса их результативности на разрабатываемый проект, такой метод используется, если внутренняя и внешняя среда проекта и его аналогов имеет достаточно сходимость по основным параметрам. |
| Анализ показателей предельного уровня | Определение степени устойчивости проекта по отношению к возможным изменениям условий его реализации |
| Анализ чувствительности проекта | Метод позволяет оценить, как изменяются результирующие показатели реализации проекта при различных значениях заданных переменных, необходимых для расчета |
| Анализ сценариев развития проекта | Метод предполагает разработку нескольких вариантов (сценариев) развития проекта и их сравнительную оценку. Рассчитываются пессимистический вариант (сценарий) возможного изменения переменных, оптимистический и наиболее вероятный вариант. |
| Метод построения деревьев решений проекта | Предполагает пошаговое разветвление процесса реализации проекта с оценкой рисков, затрат, ущерба и выгод |
| Имитационные методы | Базируются на пошаговом нахождении значения результирующего показателя за счет проведения многократных опытен с моделью. Основные их преимущества — прозрачность всех расчетов, простота восприятия и оценки результатов анализа проекта всеми участниками процесса планирования. В качестве одного из серьезных недостатков этого способа необходимо указать существенные затраты на расчеты, связанные с большим объемом выходной информации. |
3.1.2. ФАКТОРНЫЙ АНАЛИЗ РИСКОВ ООО «ЛЕКАРЬ»
Деятельность фирмы непосредственно сопряжена с появлением различных рисков. В таких случаях необходимо провести оценку возможных угроз. Для этого воспользуемся факторным способом оценки рисков. Характер инвестиционного проекта как чего-то совершаемого в индивидуальном порядке, по существу, оставляет единственную возможность для оценки значений рисков - использование мнений экспертов. Для оценки вероятности рисков приглашены три эксперта: директор аптеки(1), представитель местной администрации(2), покупатель-пенсионер(3).
| Простые риски | Эксперты | Средняя V | ||
| Удаленность от транспортных узлов | ||||
| Отношение местных властей | ||||
| Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции | ||||
| Недостатки проектно-изыскательских работ | ||||
| Несвоевременная поставка комплектующих | ||||
| Недобросовестность подрядчика | ||||
| Неустойчивость спроса | ||||
| Появление альтернативного продукта | ||||
| Снижение цен конкурентами | ||||
| Рост налогов | ||||
| Неплатежеспособность потребителей | ||||
| Зависимость от поставщиков, отсутствие альтернатив | ||||
| Трудности с набором квалифицированной рабочей силы | ||||
| Недостаточный уровень зарплаты | ||||
| Нестабильность качества сырья и материалов | ||||
| Складирование отходов |
Таблица 11. Постадийная оценка рисков
Таблица 12 . Расчет рисков проекта
| Виды рисков | Средняя V | Веса рисков W | Интегральная оценка рисков |
| Простые риски | |||
| Удаленность от транспортных узлов | 0,052 | 1,716 | |
| Отношение местных властей | 0,09 | 6,03 | |
| Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции | 0,075 | 3,525 | |
| Недостатки проектно-изыскательских работ | 0,023 | 0,391 | |
| Несвоевременная поставка комплектующих | 0,039 | 0,975 | |
| Недобросовестность подрядчика | 0,052 | 1,716 | |
| Финансово-экономические: | |||
| Неустойчивость спроса | 0,09 | 6,03 | |
| Появление альтернативного продукта | 0,039 | 0,975 | |
| Снижение цен конкурентами | 0,052 | 1,716 | |
| Рост налогов | 0,09 | 6,03 | |
| Неплатежеспособность потребителей | 0,083 | 4,814 | |
| Зависимость от поставщиков, отсутствие альтернатив | 0,069 | 2,898 | |
| Социальные: | |||
| Трудности с набором квалифицированной рабочей силы | 0,076 | 3,8 | |
| Недостаточный уровень зарплаты | 0,069 | 2,898 | |
| Технологические: | |||
| Нестабильность качества сырья и материалов | 0,09 | 6,03 | |
| Экологические: | |||
| Складирование отходов | 0,023 | 0,391 | |
| Итого: |
Таблица 13. Риски отдельных стадий проекта
| Стадия проекта | Риск |
| Подготовительная | 7,746 |
| Строительство | 6,607 |
| Функционирование | 35,582 |
Таблица 14. Анализ значимых рисков
| Опасные риски | Интегральная оценка |
| Нестабильность качества сырья и материалов | 6,03 |
| Отношение местных властей | 6,03 |
| Неустойчивость спроса | 6,03 |
| Рост налогов | 6,03 |
| Неплатежеспособность потребителей | 4,814 |
| Трудности с набором квалифицированной рабочей силы | 3,8 |
| Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции | 3,525 |
Таким образом, проведя факторный анализ возможных рисков аптеки «Лекарь» можно сделать вывод о том, что наиболее опасными являются нестабильность качества сырья и материалов, отношение местных властей, неустойчивость спроса, рост налогов, а так же неплатежеспособность потребителей, трудности с набором квалифицированной рабочей силы, непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции. Предприятию в первую очередь стоит опасаться рисков на стадии функционирования. Для этого необходимо проводить прогноз рисковых ситуаций, находить способы предотвращения тех или иных наиболее опасных рисков.
В процессе разработки бизнес-плана проводился анализ возможных рисков и предприняты усилия по их снижению. Однако возможны следующие риски:
- риск потери времени
- риск имущественных потерь
- денежный риск
- трудовой риск
- риск, связанный с собственным здоровьем
- риск потери престижа
- транспортные риски
- политические риски
- риск форс-мажорных обстоятельств.
Возможные источники возникновения рисков:
- недостаточная информация о спросе на данный вид услуг;
- недостаточный анализ рынка;
- недооценка конкурентов;
- падение спроса на данный вид услуги;
- форс-мажорные обстоятельства (галопирующая инфляция).
Меры по снижению рисков:
- высокий уровень информации, организации, функционирования и управления;
- краткосрочное и долгосрочное планирование;
- строгий контроль денежных и иных активов;
- регулярный анализ рыночной ситуации;
- быстрая реакция на изменения;
- распыление рисков;
- высокая мобильность.
Риск - признак недоработок и не достаточно тщательного анализа, поэтому ООО следует прикладывать все возможные усилия и средства, необходимые для избежания рисков.