Тема 13. Активные и пассивные операции коммерческого банка
I:
S: Коммерческий банк в России должен выполнять в совокупности следующие операции (в отличие от любой другой кредитной организации):
-: хранение ценностей
+: размещение привлеченных денежных средств на условиях возвратности, платности и срочности от своего имени и за свой счет
-: консалтинговые услуги
-: операции с ценными бумагами
-: операции с валютными ценностями
I:
S: Коммерческие банки не имеют право:
-: заниматься факторинговой деятельностью
-: консультационной деятельностью
-: эмиссией ценных бумаг
+: эмиссией наличных денег
+: заниматься страховой деятельностью
I:
S: В России преобладают (по размеру капитала) ______ банки
-: крупные
-: средние
+: мелкие
I:
S: Термин, используемый для описания внешних интерфейсов в отделах банка, служащие которых непосредственно работают с клиентами и заключают договора и сделки по операциям банка, приносящим доход - это ... .
+: Правильные варианты ответа: фронт-офис; фронт - офис;
I:
S: Для сдерживания инфляции центральный банк проводит:
-: экспансионистскую денежно-кредитную политику
-: адаптационную денежно-кредитную политику
+: рестрикционную денежно-кредитную политику
-: гибкую денежно-кредитную политику
I:
S: Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке:
-: увеличение денежного предложения
+: уменьшение денежного предложения
-: уменьшения спроса на деньги
-: увеличения спроса на деньги
I:
S: Функции Центрального банка:
+: эмиссия денежных знаков
-: эмиссия акций и облигаций
-: финансирование лизинга
+: предоставление кредита коммерческим банкам
I:
S: Резервы коммерческого банка в центральном банке - это:
-: активы центрального банка
+: пассивы центрального банка
I:
S: Операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:
+: увеличение нормы обязательных резервов
-: покупка государственных облигаций у коммерческих банков
-: снижение ставки рефинансирования
+: продажа государственных облигаций коммерческим банкам
-: уменьшение нормы обязательных резервов
I:
S: Операции Центрального банка, увеличивающие количество денег в обращении:
-: увеличение нормы обязательных резервов
+: уменьшение нормы обязательных резервов
-: увеличение ставки рефинансирования
+: покупка государственных облигаций у коммерческих банков
+: снижение ставки рефинансирования
-: продажа государственных облигаций коммерческим банкам
I:
S: Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:
-: увеличивает предложение денег
+: уменьшает предложение денег
-: не влияет на предложение денег
I:
S: Ломбардный кредит Банка России - это кредит под залог:
-: золота
+: ценных бумаг
-: товарно-материальных ценностей
-: недвижимости
I:
S: Центральный банк РФ по своей организационно-правовой форме - это:
-: акционерное общество
-: казенное предприятие
-: унитарное предприятие
+: организационно-правовая форма Банка России не определена
I:
S: Государственный банк в дореволюционной России был учрежден в:
-: 1812 г
-: 1754 г
+: 1860 г
-: 1895 г
I:
S: Первый Закон "О Центральном банке" в современной России был принят в:
-: 1988 г
-: 1991 г
+: 1990 г
-: 1996 г
-: 2002 г
I:
S: Банк России:
+: является юридически лицом
-: в силу особого статуса не является юридическим лицом
-: является органом исполнительной власти
-: является органом законодательной власти
I:
S: Целью деятельности Банка России:
+: не является получение прибыли
-: является получение прибыли, поскольку он является юридическим лицом
I:
S: Цели деятельности Банка России:
+: защита и обеспечение устойчивости рубля
-: получение прибыли
+: развитие и укрепление банковской системы
-: обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы
-: финансирование правительства
-: увеличение золотовалютных резервов
I:
S: Центральный банк имеет систему управления:
-: авторитарную
+: коллегиальную
I:
S: Годовой отчет Банка России утверждает:
-: Министерство финансов
-: Президент
+: Государственная Дума
I:
S: Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы называется:
-: экспансией
+: рестрикцией
I:
S: Денежная масса в обращении увеличивается, если Банк России:
+: уменьшает обязательные резервы
+: покупает государственные облигации у банков и населения
-: повышает ставку рефинансирования
I:
S: Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования:
-: увеличивается
+: уменьшается
-: остается неизменной
I:
S: В балансе Банка России крупнейшей статьей пассивов является:
+: наличные деньги в обращении
-: резервы и фонды
-: уставный капитал
-: средства коммерческих банков
I:
S: Центральный банк называют "банком банков", поскольку он:
-: имеет широкую сеть филиалов
-: хранит золотовалютный резерв
+: осуществляет кредитование коммерческих банков
I:
S: Банк России осуществляет свои расходы за счет :
-: золотовалютного резерва
-: государственных кредитов
-: средств коммерческих банков
+: собственных доходов
-: средств бюджета
I:
S: Уставный капитал Банка России:
-: является собственностью Банка России
+: является федеральной собственностью
-: создан за счет эмиссии акций
-: сформирован за счет эмиссии государственных облигаций
I:
S: Уставный капитал Банка России:
-: равен 10 млрд. руб
+: равен 3 млрд. руб
-: 5 млн. евро
-: точная величина на определена
I:
S: Прибыль Банка России:
-: полностью перечисляется в бюджет
+: 50% прибыли перечисляется в бюджет
-: остается полностью в распоряжении Банка России
-: не образуется
-: 80% прибыли перечисляется в бюджет
I:
S: Объектом денежно-кредитного регулирования является:
-: спрос на деньги
-: деятельность коммерческих банков
+: спрос на деньги и их предложение
-: институты финансового рынка
-: инфляция
I:
S: Кредитная рестрикция приводит к :
+: уменьшению кредитного мультипликатора
-: увеличению кредитного мультипликатора
-: пересчету кредитного мультипликатора
I:
S: Кредитный сквиз иначе называется кредитной :
-: экспансией
-: «ловушкой»
+: рестрикцией
I:
S: Средства кредитных организаций, хранящиеся в центральном банке в соответствии с принятыми нормами - это:
-: излишние резервы коммерческих банков
-: свободные резервы коммерческих банков
+: обязательные резервы коммерческих банков
-: дополнительные резервы коммерческих банков
I:
S: Последовательность общей схемы формирования прибыли банка:
1:Доходы от пассивных операций
2:Доходы от активных операций
3:Расходы операционные
4:Прочие расходы
5:возврат временно позаимствованной стоимости
6:получение кредитором средств, размещенных, в форме кредита
7:передача покупателю отгрузочных документов
8:списание банком покупателя суммы оплаты с расчетного счета покупателя
9:направление банком покупателя в банк продавца платежного требования-поручения
10:зачисление банком продавца суммы оплаты на расчетный счет продавца
11:выдача банками своим клиентам выписок с расчетных счетов
12:передача покупателю товарно-транспортных документов, оплаченных аккредитивом
I:
S: Политика "дешевых денег" - это кредитная ... .
+: Правильные варианты ответа: экспансия;
I:
S: Политика "дорогих денег" - это кредитная ... .
+: Правильные варианты ответа: рестрикция;
I:
S: Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:
+: Сумма обязательств и собственного капитала равна активам
-: Сумма активов и резервов равна собственному капиталу
-: Сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам
-: Сумма собственного капитала и активов равна обязательствама
-: Сумма активов и обязательств равна собственному капиталуа
I:
S: Активы коммерческого банка - это:
+: ссуды банка
-: левая сторона баланса банка
-: депозиты до востребования
-: банковские резервы
-: ГКО
I:
S: Пассивы коммерческого банка - это:
-: резервы в Центральном банке
-: наличность банка
+: ссуды коммерческим банкам
+: вклады до востребования
-: собственный капитал банка
I:
S: Активные операции коммерческого банка - это:
+: предоставление кредитов
+: приобретение ценных бумаг АО ОRRRМ
-: эмиссия ценных бумаг
-: это правая сторона баланса банка
I:
S: Пассивные операции коммерческого банка - это:
+: образование собственного капитала
+: прием депозитов
-: предоставлении ссуд
-: это правая сторона баланса банка
I:
S: Получение коммерческим банком ломбардного кредита у Центрального банка:
-: уменьшает ресурсы коммерческого банка
+: увеличивает ресурсы коммерческого банка
-: не влияет на ресурсы коммерческого банка
I:
S: При внесении денег во вклады коммерческих банков физические лица становятся:
+: кредиторами этих банков
-: дебиторами банков
-: гарантами банков
-: «заложниками» банков
I:
S: Для коммерческих банков денежные вклады - это:
+: Правильные варианты ответа: определенные обязательства банка; определенные требования банка;
I:
S: Основополагающим принципом успешного функционирования любого коммерческого банка является его деятельность:
-: в пределах имеющихся у него ресурсов, т.е. в пределах остатка средств на счетах
+: в пределах имеющихся у него ресурсов
-: при условии превышения требований над обязательствами
-: при условии превышения обязательств над требованиями
I:
S: К "новым" операциям коммерческого банка относятся:
-: посреднические операции
-: депозитные операции
+: гарантийные услуги банка
-: предоставление кредитной линии
I:
S: К "дополнительным" операциям коммерческого банка относятся:
-: посреднические операции
-: депозитные операции
+: гарантийные услуги банка
-: предоставление кредитной линии
I:
S: В соответствии с Гражданским кодексом РФ соблюдение физическим лицом срока договора это его:
+: право
-: обязанность
I:
S: Операции по факторингу - это:
-: трастовые операции
+: финансирование дебиторской задолженности
+: покупка требований по торговым поставкам
-: операции по размещению ценных бумаг в определенные сроки
I:
S: Утверждение: Если Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам и иным финансовым учреждениям, то он стремится к предотвращению паники на финансовом рынке:
-: Верно
+: Неверно
I:
S: Утверждение: Во время финансового кризиса коммерческие банки стремятся увеличивать обязательные резервы на случай возможного банкротства банков
-: Верно
+: Неверно
I:
S: Посреднические операции банка - это:
+: финансовые услуги
-: ссудные операции
+: трастовые операции
-: необеспеченный кредит
-: открытие кредитной линии
I:
S: Депозитные и сберегательные сертификаты могут выпускать:
+: только банки
-: банки и страховые компании
-: все юридические лица
I:
S: Уставный капитал коммерческого банка формироваться за счет кредитов Центрального банка:
-: может
+: не может
I:
S: К пассивным операциям коммерческих банков относятся:
-: осуществление расчетов
-: выдача ссуд
+: прием сберегательных вкладов
+: получение кредитов межбанковского рынка
+: открытие расчетных счетов клиентам
I:
S: Факторинг - это:
-: операция доверительного управления
-: долгосрочная аренда машин и оборудования
+: покупка платежных требований с правом получения средство по ним
I:
S: К активам коммерческого банка не относятся:
-: депозиты коммерческого банка в других банках и кредитных учреждениях
-: все ссуды, выданные коммерческим банком
+: средства на расчетных счетах клиентов
-: основные средства и нематериальные активы
+: ценные бумаги, эмитированные банком
I:
S: Собственный капитал банка выполняет следующие функции:
-: контрольную
+: защитную
+: оперативную
-: стимулирующую
-: перераспределительную
+: регулирующую
I:
S: К ликвидным активным операциям банка можно отнести:
-: операции с ценными бумагами
+: операции с наличностью
+: операции по корреспондентскому счету
-: выданные ссуды
+: отчисления в резервный фонд .Б M
I:
S: К безрисковым активным операциям банка можно отнести:
-: операции с ценными бумагами
+: операции с наличностью
+: операции по корреспондентскому счету
-: выданные ссуды
+: отчисления в резервный фонд .Б M
I:
S: Вклад в банк - это ... .
+: Правильные варианты ответа: депозит;
I:
S: Юридическое или физическое лицо, внесшее ценности во вклад в банк или иную кредитную организацию - это ... .
+: Правильные варианты ответа: депозитор;
I:
S: Списание со счета клиента сверх остатка средств на счета - это ... .
+: Правильные варианты ответа: овердрафт;
I:
S: Совокупность кредитов, выданных банком - это кредитный ... .
+: Правильные варианты ответа: портфель;
I:
S: Способность заемщика получить кредит, а также своевременно и полно рассчитаться по долгам - это его ... .
+: Правильные варианты ответа: кредитоспособность;
I:
S: Сбор наличных денег и ценностей в кассах предприятий и организаций и доставка их в кассы банков - это ... .
+: Правильные варианты ответа: инкассация;
I:
S: Банковская операция, посредством которой банк по поручению клиента получает на основании расчетных документов причитающиеся ему денежные средства - это ... .
+: Правильные варианты ответа: инкассо; инкасо;
I:
S: Разница между двумя значениями стоимости одного и того же финансового инструмента, используемого для извлечения дохода - это ... .
+: Правильные варианты ответа: маржа;
I:
S: Имущество, переданное в управление на доверительных началах - это ... .
+: +: Правильные варианты ответа: траст;
I:
S: Термин ... в буквальном смысле означает легкость реализации, продажи, превращения ценностей в денежные средства
+: Правильные варианты ответа: «ликвидность»;
I:
S: Одной из методик оценки коммерческим банком кандидатов в заемщики является методика ... (англ)
+: Правильные варианты ответа: CMPRI;
I:
S: Одной из методик оценки коммерческим банком кандидатов в заемщики является методика ... (англ)
+: Правильные варианты ответа: PR.ER;
I:
S: Соответствие характеристик операций коммерческого банка
| Расчетные операции коммерческого банка | операции по зачислению и списанию средств со счетов клиентов |
| Кассовые операции коммерческого банка | операции по приему и выдаче наличных денег |
| Инвестиционные операции коммерческого банка | операции по размещению банком средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной коммерческой деятельности |
| Гарантийные операции коммерческого банка | операции по выдаче банком гарантий уплаты долга клиента третьему лицу при наступлении определенных условий |