Преступления против собственности, в которых вексель является предметом посягательства

По данным российских правоохранительных органов, в числе наиболее распространенных способов хищения векселей выделяются кража (ст. 158 УК РФ) и мошенничество (ст. 159 УК РФ). Вслед за ними идут присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), причиняющие порой весьма ощутимый ущерб собственникам цепных бумаг. Наряду с перечисленными выше способами тайных (относительно замаскированных) хищений правоохранительные органы фиксируют случаи совершения грабежей и разбоев с целью завладения векселями.

Пример. В ноябре 2007 г. Свердловским областным судом осуждена группа преступников, совершивших разбойное нападение и убийство директора ООО "К." с целью завладения находившимися у погибшего векселями на сумму 20 млн руб. Похищенные векселя позднее были обналичены преступниками в различных банках на общую сумму 12 млн руб. Сообщения о других фактах завладения векселями Сбербанка в результате разбойных нападений содержатся на официальном сайте Генеральной прокуратуры РФ^[1].

К преступлениям еще одной группы относятся противоправные деяния в сфере экономической деятельности, описанные в гл. 22 УК РФ. Это легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174); легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1); незаконное получение кредита (ст. 176); изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186).

Каждая из названных групп имеет свои специфические подвиды, объединяющиеся как на основе уголовно-правовой квалификации, так и по признакам криминалистической характеристики.

Хищение векселя путем кражи

Кража является преступлением, предусмотренным ст. 158 УК РФ. Часть 1 этой статьи определяет кражу как тайное хищение чужого имущества. В понятие имущества законодатель наряду с товаро-материальными ценностями и деньгами включает ценные бумаги, к числу которых отнесен вексель.

Под объективным признаком тайного хищения чужого имущества следует понимать скрытность преступного акта как от собственника, так и от других лиц.

Статья 158 УК РФ предусматривает три вида краж: простая (ч. 1), квалифицированная (ч. 2) и особо квалифицированная (ч. 3 и 4).

Наказание, предусмотренное ч. 1 ст. 158 УК РФ, может быть назначено в виде штрафа в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательных работ на срок до 360 часов, либо исправительных работ на срок до одного года, либо ограничения свободы на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до двух лет, либо ареста на срок до четырех месяцев, либо лишения свободы на срок до двух лет.

Часть 2 ст. 158 УК РФ устанавливает повышенную ответственность за кражу, совершенную: а) группой лиц по предварительному сговору; б) с незаконным проникновением в жилище, помещение либо иное хранилище; в) с причинением значительного ущерба^[2] гражданину; г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем.

Наказание, предусмотренное ч. 2 ст. 158 УК РФ, может быть назначено в виде штрафа в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательных работ на срок до 480 часов, либо исправительных работ на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишения свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Часть 3 ст. 158 УК РФ предусматривает ответственность за кражу, совершенную с незаконным проникновением в жилище либо в крупном размере^[3].

Кража, совершенная указанным способом, наказывается штрафом в размере от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Часть 4 ст. 158 УК РФ предусматривает ответственность за особо квалифицированную кражу, совершенную: а) организованной группой; б) в особо крупном размере^[4].

Наказание, предусмотренное ч. 4 ст. 158 УК РФ, может быть назначено в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Место кражи векселей. В большинстве случаев векселя похищаются в процессе хранения или обработки этих ценных бумаг в банках или иных организациях (это могут быть организация-векселедатель или векселедержатель, организация-посредник (депозитарий)). В числе потерпевших от краж ценных бумаг, наряду со скромными коммерческими фирмами, не имеющими достаточных средств на обеспечение защиты собственных интересов, нередко оказываются органы власти, крупные банки с мощными службами безопасности.

От преступных посягательств на вексель не застрахованы и сами службы безопасности. Известны случаи хищения векселей в правоохранительных органах^[5].

Как показывает следственная и судебная практика, кражи векселей случаются в процессе их перевозки в специальных транспортных средствах и средствах общественного транспорта, а также в процессе временного нахождения векселей у ответственных за них лиц в номерах гостиниц, квартирах и в некоторых других местах.

Лица, похищающие векселя в организациях. Кражи векселей в кредитных и иных организациях совершаются:

а) сотрудниками организации;

б) сотрудниками организации в соучастии с посторонними лицами;

в) посторонними лицами, которые не являются сотрудниками организации.

В указанных выше случаях речь идет о сотрудниках организации, не обладающих никакими правомочиями в отношении похищаемого векселя, поскольку тайное изъятие векселя, вверенного виновному, следует квалифицировать как присвоение в соответствии со ст. 160 УК РФ.

Особенности краж векселей, совершаемых в банках и иных организациях. Выбор способа похищения документа в организации, как правило, определяется наличием тех или иных отступлений от правил хранения ценных бумаг, снижающих степень защищенности объекта посягательства.

Подготовительные действия похитителей нередко направлены на выявление устойчивых нарушений порядка хранения ценных бумаг с целью выбора ситуации, удобной для тайного завладения ими.

Похитители ищут возможность бесконтрольного пребывания в помещении, где хранятся или обрабатываются ценные бумаги, пытаются получить в свое пользование ключи от указанного помещения или сейфа. Заранее готовят тайники для краткосрочного хранения похищенного.

Указанные действия могут дополняться: подысканием соучастников преступления; изготовлением, приисканием орудия совершения преступления; устранением обстоятельств, препятствующих похищению.

Пример. Так, работник одной из российских фирм Н., имея возможность бесконтрольного пребывания в помещении банка, где хранились ценные бумаги, обнаружил, что ответственный за них сотрудник периодически оставляет ключи от сейфа в письменном столе, а контроль за сохранностью ценных бумаг практически отсутствует. Воспользовавшись этим, он похитил вексель номиналом более 1 млн руб., который передал соучастникам для реализации. Факт кражи обнаружился лишь после того, как вексель был предъявлен к оплате добросовестным приобретателем.

Способы незаконного изъятия векселя. Установлено, что более половины похищенных ценных бумаг в организациях изъято из запертых хранилищ, находившихся в служебных кабинетах охраняемых помещений, с использованием штатного ключа. Похитители использовали основной или запасной ключи, хранившиеся в ненадлежащем месте. В ряде случаев ключи (или их дубликаты) похищались у ответственного лица или присваивались при передаче хранилища в пользование других работников. Не исключена также возможность похищения векселя вместе с сейфом.

Пример. Именно таким способом 19 июля 2001 г. был украден из офиса векселедержателя – Негосударственного пенсионного фонда "К." в Москве вексель номиналом более 1 млн руб., выпущенный одним из московских коммерческих банков.

Следующее место по распространенности занимает изъятие ценных бумаг, оставленных на время вне сейфа в служебном кабинете. Похитители проникают в указанные помещения через незапертую дверь либо применяют ключ, отмычку и другие приспособления, иногда используют незакрытое окно.

Специфическую разновидность краж представляют собой случаи противоправного изъятия ценных бумаг, не обеспеченных должной охраной, в процессе их перемещения в транспортных средствах (самолетах и поездах), во время хранения в номерах и сейфах гостиниц и других местах проживания. Указанные кражи могут иметь целью завладение конкретной ценной бумагой (быть заказными). В таких случаях маршруты перемещения ценных бумаг заранее отележиваются, изучается поведение ответственного за них лица. Кроме того, вексель или другая ценная бумага может стать случайной "добычей" преступника, умысел которого был направлен на похищение имущества вообще (чемодан, портфель и т.д.).

Цели кражи векселей:

– сбыт векселя добросовестному (неосведомленному о дефекте выдачи) приобретателю;

– получение денежных средств путем предъявления похищенного векселя к оплате;

– лишение векселедержателя возможности предъявить ценную бумагу к оплате (с целью присвоения вексельной суммы векселедателем);

– использование векселя в целях подделки и совершения мошенничества.

Кражи векселей выявляются в связи с обнаружением специфических следов этого преступления и отсутствием векселя по месту хранения либо в связи с появлением векселя у другого владельца (в том числе в связи с предъявлением к оплате векселедателю).

Утрата векселя как признак возможного хищения ценной бумаги. В практике владельцев ценных бумаг имеют место случаи, когда вексель исчезает при невыясненных обстоятельствах. Отсутствие векселя по месту хранения в таких случаях рассматривается как утрата ценной бумаги. При этом нередко утраченные ценные бумаги обладают весьма значительной номинальной стоимостью. Так, в июне 2011 г. один из коммерческих банков заявил о том, что эмитированный им вексель номиналом в 5 млн руб. утрачен векселедержателем ООО "Р.".

Утрата ценной бумаги в большинстве случаев представляет собой замаскированную кражу. О раскрытии краж векселей, ранее объявлявшихся утраченными, а также о появлении "утраченных" векселей в обращении периодически сообщается в специализированных информационных системах ФИС^[6] и АУВЕР в сети Интернет, а также на страницах периодической печати.

По данным АУВЕР, в период с января по август 2012 г. в числе ценных бумаг, выбывших из законного оборота в результате утраты и хищения, находятся 85 векселей кредитных организаций.

В связи с изложенным особый интерес для лиц, изучающих факт исчезновения векселя при невыясненных обстоятельствах, представляют следующие возможные признаки умышленных действий преступника:

1) отсутствие векселя в месте хранения, когда выход его из владения другим способом исключается;

2) одновременное либо последовательное исчезновение нескольких ценных бумаг, а также бланков векселей, хранившихся в одном или разных местах (сейфах) либо использовавшихся в работе;

3) исчезновение, наряду с утраченным векселем, денег, ценных предметов, личных вещей, хранившихся в сейфе или в служебном кабинете, где находился сейф;

4) вывод из строя либо отключение защитной сигнализации помещения, в котором хранилась ценная бумага;

5) наличие обстоятельств, свидетельствующих о намерении похитителя дезорганизовать работу организации либо отдельного лица с целью сокрытия следов другого преступления. Исчезновение документа накануне аудиторской проверки, разбирательства по факту злоупотреблений отдельных лиц и т.п.;

6) появление ценной бумаги в распоряжении других организаций.

Бланк векселя как предмет противоправных посягательств. Способы противоправного завладения бланком векселя по объективной стороне в большинстве случаев совпадает с кражей или присвоением ценной бумаги, однако кража бланка совершается для последующей подделки в мошеннических целях и поэтому в строго правовом смысле слова рассматривается как приготовление к мошенничеству (ст. 30, 159 УК РФ)^[7].

Как правило, кражи бланков векселей первоначально обнаруживаются в виде события их утраты при невыясненных обстоятельствах. Такие события имеют место в организациях-векселедателях, а также на предприятиях, осуществляющих изготовление, хранение и рассылку бланков.

О них периодически сообщается в разделе "Информация о ценных бумагах, выбывших из законного оборота" на странице АУВЕР в Интернете. О том, что утраченные бланки были похищены, как правило, становится известно в связи с их обнаружением у другого владельца (в том числе попыткой реализации или оконченной реализацией поддельной ценной бумаги, выполненной с использованием похищенного бланка).

Похищения аннулированных векселей и бланков векселей. Определенное совпадение по цели с кражами бланков имеют случаи похищения (утраты) аннулированных (оплаченных и переоформленных) векселей. К примеру, 12 февраля 2002 г. один из московских банков обнаружил утрату 54 оплаченных им ранее векселей. Такие векселя, попадая в руки преступников, могут использоваться в мошеннических операциях, виды которых будут рассмотрены ниже. В случаях похищения указанные ценные бумаги тайно изымаются из массивов соответствующих архивных документов либо утаиваются в процессе уничтожения по истечении срока хранения.

Как правило, меры по защите аннулированных векселей от хищений заметно уступают по надежности мерам обеспечения сохранности неоплаченных ценных бумаг. Именно на это обстоятельство и рассчитывают похитители в указанных случаях. Особенность похищения документов, подлежащих уничтожению, заключается в трудности выявления указанных фактов.