Понятие и факторы инфляции

Термин "инфляция" (лат. inflatio – вздутие) впервые стали употреблять в Северной Америке в период Гражданской войны 1861–1865 гг. для обозначения процесса "разбухания" бумажно-денежной массы сверх реальной потребности обращения в полноценных деньгах. Для финансирования войны было выпущено 450 млн бумажных долларов (гринбtков), покупательная способность которых через два года упала в 2,5 раза. В последующем этот термин получил всеобщее распространение и стал общепринятым.

Инфляция – сложное многоплановое социально-экономическое явление, включающее в себя производственный, денежный, воспроизводственный (в том числе обменный) и социальный аспекты. В условиях современной экономики процессы роста цен, определяемые самыми разными факторами, не могут существовать раздельно. Все они взаимосвязаны. Поэтому, если попытаться дать самое краткое определение инфляции, то, видимо, правильнее будет сказать, что инфляция – это всеобщий рост цен.

В зависимости от формы проявления различают открытую и скрытую инфляцию.

Открытая инфляция проявляется непосредственно в росте официальных цен. Она измеряется индексом роста цен.

Скрытая (подавленная) инфляция возникает вследствие товарного дефицита и стремления государственных органов удержать цены на прежнем уровне. Происходит "вымывание" товаров на открытых рынках и их перетекание на "теневые", "черные" рынки, где цены растут.

В зависимости от темпов роста цен различают инфляцию умеренную, или ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная (или ползучая) инфляция проявляется в длительном, постепенном росте цен, когда он не превышает 10% в год.

Галопирующая инфляция характеризуется скачкообразным ростом цеп от 10 до 100% в год. В этих условиях трудно контролировать не только рост цен, но и развитие экономики в целом.

Гиперинфляция – это исключительно быстрый рост цен и денежной массы в обращении, ведущий к резкому обесценению денежной единицы, расстройству платежного оборота и нарушению нормальных хозяйственных связей. Гиперинфляция обычно связана с чрезвычайными политическими и экономическими факторами – войной, экономической разрухой, потерей доверия к национальной денежной единице из-за политики правительства. На определенной стадии гиперинфляция приобретает черты самоподдерживающегося кумулятивного процесса: рост цен требует дополнительной эмиссии денег, а их обесценение вызывает новую волну роста цен.

Галопирующая инфляция (рост цен па 10–50%) и гиперинфляция характерны для развивающихся стран, переходящих от планово-распределительной к рыночной экономике. Это негативное явление приводит к социально-экономической и политической напряженности в обществе.

Грань между видами инфляции условна. Однако общим признаком является возрастание скорости оборота денежных средств, резкое снижение покупательной способности денежной массы и уход из денежного оборота не только разменной монеты, но и последовательно мелких бумажных купюр. В рамках гиперинфляции выделяют суперинфляцию с ростом цен, значительно превышающим 50%. Так, например, в России в 1992 г. цены выросли более чем в 26 раз, а индекс потребительских цен за четыре года к концу 1993 г. повысился в 4500 раз.

Классический пример гиперинфляции – быстрый рост цен в Германии в 1921 – 1923 гг. Экономика страны была подорвана в результате Первой мировой войны и выплаты репараций в послевоенное время. К этому добавились огромный дефицит государственного бюджета и несбалансированность платежного баланса. Гиперинфляция привела к катастрофическому обесценению марки: с августа 1922 г. но декабрь 1923 г. количество денег в обращении возросло с 252 млрд марок до 608 квинтиллионов марок; курс бумажной марки к доллару США упал с 1,1 тыс. марок за 1 доллар до 4,2 квинтиллиона марок за 1 доллар.

Инфляция как процесс представляет собой обесценивание денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг (табл. 3.2). Однако инфляция может происходить и при относительно стабильных денежной массе и ценах. Рост цен необязательно означает инфляцию. Он может происходить в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но падение покупательной способности денег и повышение цен на товары тесно связаны. Снижение покупательной способности денег чаще всего проявляется в повышении цен. Причины инфляции находятся в сфере обращения и производства, связаны с экономическими и политическими отношениями.

Таблица 3.2

Понятие и виды инфляции

Сущность и виды инфляции
Повышение цен, товарный дефицит, снижение качества товаров и услуг
Виды инфляции
Ползучая	Галопирующая	Гиперинфляция
5-7%	10-50%	Болес 50%

В зависимости от факторов возникновения инфляция подразделяется на инфляцию спроса, инфляцию издержек производства и импортируемую инфляцию.

Инфляция спроса возникает в результате резкого превышения совокупного спроса над предложением товаров и услуг. Она связана с некомпенсируемым увеличением денежной массы.

Инфляция издержек производства имеет место в случаях:

• роста издержек, связанных с резким повышением заработной платы (некомпенсируемым ростом производительности труда), ухудшением условий добычи топливно-сырьевых ресурсов и т.п.;

• снижения общего объема производства и роста доли постоянных затрат и общего уровня издержек производства на единицу выпускаемой продукции;

• повышения издержек производства под влиянием монопольного взвинчивания цен поставщиками, особенно работающими в отраслях добывающей промышленности, транспорта, связи, топливно-энергетического комплекса; в этом случае "снежный ком" раскручивания цен охватывает все отрасли экономики.

Импортируемая инфляция имеет особенно сильное влияние на общий рост цен в России. Она проявляется в следующем.

1. В более высоком уровне цен на импортируемые товары.

2. В превышении экспорта из страны над импортом и притоке в страну иностранной валюты, которая либо непосредственно выплескивается на рынок, либо скупается центральным банком в обмен на национальную валюту. В любом случае актив платежного баланса увеличивает объем денежной массы в стране по сравнению с товарной массой.

3. В резком притоке в страну иностранного капитала, особенно "горячих" денег, вследствие чего происходит понижение (девальвация) курса национальной валюты. Такая ситуация, как правило, приводит к быстрому росту цен сначала на импортируемые товары, а затем и на товары отечественного производства.

Темпы инфляции измеряются индексом цен. Индекс цен – показатель динамики повышения или снижения средних цен за определенный период (год, месяц и т.д.). Различают индивидуальный индекс цен (на отдельный товар) и сводный индекс. Индивидуальный индекс цен (ИИЦ) определяется по формуле

Наиболее важными индексами цен являются:

• индекс потребительских цен;

• индекс цен производителей;

• дефлятор ВВП и индекс стоимости жизни.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет динамику стоимости корзины потребительских товаров и услуг (продовольственных товаров, жилья, промышленных товаров массового потребления, топлива, коммунальных услуг и др.), является основным показателем уровня инфляции в стране и рассчитывается ежемесячно. Индекс потребительских (розничных) цен рассчитывается для группы товаров и услуг, входящих в потребительскую корзину среднего жителя страны:

где Ипц – индекс потребительских цен, %; Пкт – потребительская корзина в текущих ценах; Пкб – потребительская корзина в базовых ценах.

За 100% принимается уровень цен в декабре предыдущего года. Это базовые цены. Потребительская корзина содержит набор товаров и услуг на год.

Каковы же реальные причины (факторы) инфляции в реальной экономике?

1. Исторически первой причиной инфляции явились дефицитность государственных бюджетов и дополнительная эмиссия бумажных денег. Обесценение денежной единицы преимущественно в результате увеличения денежной массы характерно для инфляции прошлого в странах с развитыми рынками и для современной инфляции в развивающихся рыночных экономиках. Такое положение вещей можно объяснить слабым развитием в названных странах кредитной системы и кредитных отношений, а также недостаточным уровнем развития рыночных отношений. Обесценение денег в подобных условиях вызывается чрезмерной эмиссией, связанной с покрытием государственных расходов, в результате чего растут цены. Этим условиям соответствует определение инфляции как монетарного феномена, или переполнения каналов обращения бумажно-денежными знаками.

В механизме развития инфляции в развитых странах увеличение денежной массы играет важную, но не главную и, во всяком случае, не единственную и определяющую роль. Обесценение денег происходит под влиянием других денежно-кредитных факторов, таких как рост государственного долга, повышение скорости обращения денег, рост удельного веса безналичных платежей, расширение кредита.

2. В качестве второй причины инфляции можно назвать милитаризацию экономики и рост военных расходов государства. Разумеется, она неразрывно связана с дефицитностью государственного бюджета. Но мы ее выделили в качестве самостоятельной причины ввиду огромной значимости в современной экономике.

Механизм воздействия милитаризации экономики на инфляцию проявляется, во-первых, в том, что ОГЛАВЛЕНИЕ армии даже в мирное время поглощает огромные материально-технические, финансовые и людские ресурсы, которые в чистом виде не дают отдачи производства в реальную экономику. Стоимость килограмма многих видов современной военной техники выше стоимости килограмма золота. При этом она быстро морально устаревает и должна заменяться новой, еще более совершенной и, следовательно, дорогостоящей.

Во-вторых, нс только личный состав армии, но и работающие на производстве военной техники и вооружений служащие получают заработную плату или денежное довольствие и предъявляют спрос на рынке потребительских товаров, в то время как результаты их труда уничтожаются на полигонах, списываются и ничего не дают материальному производству, поскольку итоги конверсии военного производства, особенно в России, пока весьма скромны.

3. Монополизация экономики и монопольное ценообразование. Инфляция порождается конкретными субъектами рыночной экономики – национальными и международными корпорациями, в том числе транснациональными, эмиссионными и коммерческими банками, государством.

Одной из важнейших причин инфляции является монополистическое ценообразование, а двигателем этого процесса – монополии. Монополии в современной экономике охватывают все сферы рынка и поэтому весьма разнообразны: от предприятий ЖКХ и поставщиков электроэнергии в каком-то регионе до такой монополии, как ОПЕК (организация стран – производителей нефти). Взвинчивая цены на спою продукцию, они даже в периоды экономических кризисов генерируют рост цен, породив неизвестное до 1970-х гг. явление – стагфляцию.

Для сегодняшних экономических циклов стало характерным стремление монополий при приближении кризиса сдерживать перепроизводство товаров с целью сохранения тенденции роста цен.

Особую роль в генерировании инфляционных процессов играют международные монополии. Это наиболее ярко проявилось во время современного глобального финансово-экономического кризиса, начавшегося в 2008 г. В целях увеличения своих прибылей международные нефтяные монополии взвинтили в период 2007–2008 гг. цены на нефть, что вызвало повышение общего уровня мировых и национальных потребительских цен.

Монополистическое ценообразование – важный генератор инфляции и в современной России.

4. Одной из самых глубинных причин инфляции в развивающихся рыночных экономиках, в том числе в российской, является низкий уровень экономического и социального развития и неэффективная структура экономики. Это проявляется в высоких издержках производства, неконкурентоспособное™ национальных товаропроизводителей, а иногда и в их неспособности производить высокотехнологичные виды продукции. Например, в производстве пассажирских самолетов сегодня в мире господствуют два концерна – американский "Боинг" и франко-германский "Эрбас", а самолетостроение в Российской Федерации с 1990-х гг. практически перестало развиваться и как отрасль, имевшая высокую степень конкурентоспособности на мировом рынке, утеряно Россией навсегда.

5. Важной причиной современной инфляции является чрезмерная кредитная экспансия банков, особенно не сопровождаемая адекватным расширением объемов материального производства. Дело в том, что дефициты государственного бюджета сегодня, как правило, покрываются не дополнительной эмиссией денег, а посредством государственных заимствований, выпуском государством долговых обязательств. В отдельные периоды государство "съедает" до половины – двух третей всех национальных кредитных ресурсов, "отнимая" их у производителей, выбрасывая на рынок деньги, не обеспеченные товарными ценностями.

6. Существенным фактором инфляции является рост цен на импортируемые и экспортируемые товары. Что касается импортируемых товаров, ясно, что повышение цен на них удорожает издержки предприятий, если речь идет о средствах производства, и потребительскую корзину, если речь идет о предметах потребления. Воздействие роста цен на экспортируемые товары на внутреннюю инфляцию носит более опосредованный характер. В 2007 г., например, повышение мировых цен на зерно повлекло за собой почти двукратный рост цен на внутреннем российском рынке. Поэтому по требованию Президента Российской Федерации правительство приняло срочные меры по защите внутреннего рынка повышением экспортных пошлин на зерно.

7. Важную роль в развитии инфляционных процессов, особенно в России, играет приток иностранной валюты, прежде всего за счет активного торгового баланса. Этот вид импортируемой инфляции образуется в результате неуравновешенности товарных и денежных потоков. Актив торгового баланса свидетельствует о том, что вместо вывезенной из страны товарной массы па эту сумму в страну пришла иностранная валюта, которую центральный банк покупает, эмитируя в обращение национальную валюту.

8. Существенным фактором инфляции являются валютные кризисы и девальвация валют. По сути дела, девальвация есть результат развертывания глубинных инфляционных процессов. Она означает снижение курса национальной валюты но отношению к международным конвертируемым валютам и международным счетным единицам (а до 1970-х гг. – снижение золотого содержания денежной единицы).

Девальвация валюты может быть официальной, открытой, т.е. признанной правительством, или скрытой, ползучей. В любом случае она означает обесценение национальной валюты и рост цен не только на импортируемые товары, но и на товары отечественного производства.

9. Чрезмерное налогообложение – тоже одна из важных причин роста цен. Это относится как к налогам, включаемым в издержки производства, так и особенно к косвенным налогам (НДС, налог с продаж и т.д.), которые целиком и непосредственно включаются в цену реализуемых товаров и оплачиваются потребителем.

10. Важным фактором самовоспроизводства инфляционного механизма являются инфляционные ожидания. Рост цен закладывается в программных документах, в частности в законе о государственном бюджете, и к тому же фактически, как правило, он превышает прогнозные показатели, вынуждая потребителя приспосабливать свои решения к предполагаемому росту, наращивать текущий спрос в ущерб сбережениям и тем самым стимулировать рост цен. Это делает инфляционные ожидания еще более устойчивыми, стимулирует опасное для экономики самовоспроизводство механизма инфляции, препятствует росту сбережений, инвестиций, производства и предложения товаров. Порой инфляция ставит покупателя в безальтернативную ситуацию.

Что касается продавцов, то инфляционные ожидания действуют на них так же, как на покупателей. На фоне ожидания инфляции продавцы повышают цены еще до того, как правительство реально начинает социально поддерживать население (например, до прибавки пенсий, обусловленной ожидаемой инфляцией).

Кроме так называемых неденежных факторов инфляции существуют и чисто денежные причины этого феномена, связанные с особенностями функционирования денежного обращения. К их числу относятся:

1) переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной денежной эмиссии, используемой на покрытие бюджетного дефицита и погашение государственного долга (внутреннего и внешнего);

2) перенасыщение кредитом народного хозяйства;

3) методы правительства, направленные на поддержание курса национальной валюты и ограничение его изменений.

Таким образом, инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, результат нарушения воспроизводственных процессов, непроизводительного развития народного хозяйства, особенностей политики государства, эмиссионных и коммерческих банков. Она может развиваться и при стабильной массе денег в обращении. Например, в России в августе 1998 г. денежная масса сократилась по сравнению с 1 января, а инфляция была спровоцирована дефолтом и ажиотажным спросом на иностранную валюту.

Правительство пытается подавить инфляцию не путем развития производства, а "зажимая" и фиксируя курс национальной валюты. В этом случае инфляция проявляется в хронических неплатежах, натурализации хозяйственных отношений, падении объема производства. Для достижения заданного уровня инфляции государство задерживает платежи по государственным заказам, оплате труда, выдачу пенсий и компенсаций, финансирование бюджетных отраслей. Такая инфляция называется скрытой (подавленной) в отличие от открытой, официально регистрируемой статистическими службами. Она проявляется и в том, что за прежние суммы приобретается продукция низкого качества и в меньшем количестве, цены на новые изделия растут быстрее, чем качество, из торговли и сферы услуг "вымывается" более дешевый ассортимент товаров и услуг. Из-за роста издержек производства и сохранения стабильных цен снижается рентабельность реального производства, возрастают государственные дотации.

Инфляция, как правило, измеряется ростом цен. Но не всякое повышение цен связано с ней. В экономически развитых странах при расчете индекса цен исключается рост цен, вызванный повышением качества продукции. Повышение цен может быть не только проявлением, но и причиной "раскручивания" инфляции, как это случилось в России в 1992 г. Повышение оптовых цен в 26–28 раз в результате либерализации вызвало необходимость приспосабливать денежную массу к ценовой динамике. Увеличение наличной и безналичной денежной массы в денежном обороте происходило медленнее роста цен: в хозяйственном обороте наблюдался недостаток денег, а цены продолжали расти. Сбербанк России не мог выдавать вклады населению из-за отсутствия денежной наличности.