Отказ в выдаче лицензии

Основаниями для отказа в выдаче лицензии организации-заявителю являются:

• наличие в представленных документах недостоверной или неполной информации;

• неполный комплект представленных документов;

• несоответствие представленных документов требованиям законодательства РФ о ценных бумагах;

• непогашенная судимость за корыстные преступления в отношении руководителей, контролеров или специалистов организации-заявителя;

• несоблюдение требований к размеру собственных средств и требований к финансовому положению организации;

• отсутствие системы внутреннего учета и внутренней отчетности.

Вместе с тем действие лицензии может быть приостановлено по различным причинам, приведенным ниже.

Приостановление действия лицензии

Основаниями для приостановления действия лицензии являются:

• нарушение требований законодательства РФ о ценных бумагах;

• нарушение установленных требований к размеру собственного капитала;

• невыполнение профессиональной деятельности и операций на рынке ценных бумаг, указанных в лицензии, в течение шести месяцев;

• обнаружение недостоверных или вводящих в заблуждение данных в документах, представленных в лицензирующий орган;

• несвоевременное исполнение обязательных предписаний ФСФР России об устранении нарушений;

• совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг сделок в свою пользу при наличии конфликта интересов его и клиентов;

• препятствия при проведении проверок деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг.

Приостановление действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг возможно только на шесть месяцев.

Остановимся подробнее на требованиях, предъявляемых к профессиональным участникам рынка ценных бумаг со стороны федерального органа исполнительной власти по финансовым рынкам.

Требования к организационно-правовой форме

Первым условием, которое необходимо выполнить при оформлении документов на получение лицензии, является причастность соискателей к юридическим лицам. Например, лицензия на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами может быть выдана коммерческой организации.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на занятие депозитарной деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг выдается также коммерческим организациям, созданным в форме акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью. Однако характерным отличием от порядка лицензирования брокерской деятельности является то, что при осуществлении депозитарного обслуживания, деятельности по организации торговли па рынке ценных бумаг лицензию могут получить также и некоммерческие организации. Лицензия фондовой биржи может быть выдана организации, созданной в форме некоммерческого партнерства или акционерного общества.

Нормативы достаточности собственных средств

Следующим условием, которое необходимо выполнить при получении лицензии, является требование к размеру собственного капитала. Этот показатель является величиной, рассчитываемой на основе данных бухгалтерского баланса. Причем необходимая его величина должна соблюдаться профессиональными участниками рынка ценных бумаг в течение всего срока действия лицензии. Размер собственных средств для профессиональных участников, занимающихся гем или иным видом деятельности, приведен в табл. 4.3.

Таблица 4.3

Размер собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг

Вид профессиональной деятельности на рынке пенных бумаг	Размер собственных средств, млн руб.
Дилерская	35
Брокерская	35
Управление ценными бумагами	35
Депозитарная	60
Расчетный депозитарий	250
Депозитарная + эмитент российских депозитарных расписок	200
Организация торговли на рынке ценных бумаг	80
Фондовая биржа	150
Деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов	80
Ведение реестра владельцев именных ценных бумаг	100

Примечания. 1. Специализированный депозитарий – деятельность в качестве специализированного депозитария инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов; управление фондами – управление инвестиционными, паевыми инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами и управление активами страховых резервов страховых организаций.

2. При совмещении нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг норматив достаточности собственных средств профессионального участника определяется в соответствии с наибольшим из нормативов достаточности собственных средств, установленных для соответствующих видов профессиональной деятельности. Эти нормативы нс распространяются на кредитные организации.

3. Норматив достаточности собственных средств может быть уменьшен для профессионального участника в случае страхования его ответственности или ходатайства саморегулируемой организации, членом которой он является. Снижение норматива может быть не более чем на 20% исходного значения и на 25% страховой суммы. Договор страхования должен быть заключен со страхователем, работающим не менее трех лет, на срок не менее одного года, причем но страховым случаям, произошедшим за этот период, страховщик несет обязательства в течение трех лет. Под страховыми случаями понимаются:

• ошибки, небрежность, упущения и противоправные действия со стороны работников профессионального участника, а также противоправные действия третьих лиц, в том числе электронные и компьютерные преступления;

• сбои компьютерной техники, программного обеспечения и средств связи;

• повреждение архива информации, являющейся основанием для внесения записей в реестр (для реестродержателей) или проведения операций по счетам депо (для депозитариев).