Основы деятельности Центрального банка России

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка (Госбанка СССР). Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

Центральный банк Российской Федерации (Центробанк) представляет собой единую централизованную систему управления, включающую центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации. Национальные банки республик являются территориальными учреждениями ЦБ.

Территориальные учреждения ЦБ не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения совета директоров. Они создаются в субъектах Российской Федерации, а также по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Центральный банк является единым эмиссионным центром. Он осуществляет эмиссионное регулирование, выпуск и изъятие банкнот из обращения, кассовое обслуживание кредитных организаций.

Целями деятельности ЦБ являются поддержание устойчивости национальной валюты, совершенствование банковской системы, обеспечение эффективности платежной системы. Получение прибыли не является целью его деятельности.

К функциям ЦБ относятся:

o реализация государственной денежно-кредитной политики;

o эмиссия наличных денег и организация денежного обращения;

o организация системы рефинансирования кредитных организаций;

o разработка единого порядка осуществления кассовых, кредитных и валютных операций, расчетов, ведения банковских счетов, бухгалтерского учета и отчетности для кредитных организаций;

o государственная регистрация, лицензирование, надзор за деятельностью кредитных организаций;

o валютное регулирование и валютный контроль;

o составление и исполнение платежного баланса;

o анализ и прогнозирование состояния экономики в целом и денежно-кредитной сферы.

Центральный банк разрабатывает и обеспечивает выполнение единой государственной денежно-кредитной политики. Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики являются:

(1) процентные ставки по операциям ЦБ;

(2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ;

(3) операции на открытом рынке;

(4) рефинансирование банков;

(5) валютные интервенции;

(6) прямые количественные ограничения;

(7) установление ориентиров роста денежной массы;

(8) выпуск от своего имени облигаций.

1. ЦБ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.

2. Обязательные резервы - это депонируемая в ЦБ часть обязательств кредитной организации. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для различных кредитных организаций.

3. Операции на открытом рынке - это купля-продажа ЦБ государственных ценных бумаг, краткосрочные операции с ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки.

4. Рефинансирование представляет собой кредитование ЦБ банков. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются ЦБ.

5. Валютные интервенции Центрального банка - это купля-продажа Центральным банком иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

6. К прямым количественным ограничениям ЦБ относится установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

7. ЦБ может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

8. В целях реализации денежно-кредитной политики ЦБ может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых только среди кредитных организаций.

Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Свои расходы он осуществляет за счет собственных доходов.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд руб.

Центробанк ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.

Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту страны и в Правительство РФ.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения:

o краткую характеристику состояния экономики России;

o прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем году;

o количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики, заявленных Банком России на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;

o сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики страны на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;

o прогноз основных показателей платежного баланса РФ на предстоящий год;

o план мероприятий Банка России на предстоящий год по совершенствованию банковской системы страны, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы; и др.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Государственной Думой федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.