Международные финансовые организации предпринимательства

В послевоенные десятилетия сформировалась довольно плотная сеть организаций финансовых кругов, международная деятельность которых получила всеобщее признание. Они были созданы международными отраслевыми обществами (банками, фондами, биржами и т.д.) и финансируются, как правило, за счет взносов своих участников. Их цели заключаются в том, чтобы содействовать своим участникам в развитии международных деловых отношений в соответствующих сферах, координировать политику или действия, выполнять какие-либо определенные общие функции, необходимые всему сообществу участников, разрабатывая в том числе различные рекомендации для национальных правительств или международных наднациональных организаций. Но прежде всего они выполняют и довольно успешно лоббистские функции в интересах крупных финансовых организаций.

Примерами таких организаций являются: Международная ассоциация фондовых бирж, Европейская федерация ассоциаций кредитных институтов, Всемирная ассоциация профессиональных участников фондовых рынков, Международная ассоциация налоговых консультантов, Всемирное депозитарное хранение, Международная расчетная палата, Международная ассоциация коммерческих банков, Международная ассоциация центральных банков, Международная ассоциация консультантов по управлению, SWIFT и др. Эти неправительственные международные бизнес-организации занимаются разработкой унифицированных правил в той или иной области международной финансово-хозяйственной деятельности, имеют консультативный статус при ООН.

Особое место среди них занимает Международная торговая палата (МТП), имеющая особый статус в системе организации ООН. Ее цель — способствовать улучшению торгово-экономических и финансовых отношений между странами и решению международных экономических проблем через регулирование значительной группы вопросов в области МЭО и международного рынка. МТП внесла огромный вклад в унификацию и гармонизацию торговой практики и обычаев, разработав ИНКОТЕРМС, типовые контракты, правила банковского регулирования, общие условия факторинговых и лизинговых банковских операций. Имея консультативный статус в ООН, МТП поддерживает связи со многими межправительственными и неправительственными организациями, представляет рекомендации МВФ, ВТО, ЮНИДО, ЮНСИТРАЛ и др.

Частные коммерческие банки создают международные межбанковские организации по интересам или в связи с технологической необходимостью в банковском деле. Клубы банков образуются там, где возникает нужда в решении общих проблем. Обобщая практику деятельности межбанковских союзов и групп, можно выделить два основных подхода к организации расчетного процесса, сложившихся в мировой практике:

1) расчеты в свободно конвертируемой валюте на основе действующих на валютном рынке курсов в соответствии с национальными правилами валютного регулирования каждой из стран;

2) расчеты по клиринговой системе, при которой происходит зачет встречных денежных требований и обязательств путем безналичных проводок по клиринговым счетам, открытым уполномоченными банками двух стран друг другу.

Основная часть клиринговых операций совершается на межбанковском уровне между крупными банками по унифицированным правилам договорного регулирования валютных расчетов путем заключения срочных сделок (форвардных, опционов, фьючерсных, сделок своп). Клиринговые операции между банками регламентируются, в зависимости от той или иной формы расчетов, сводами правил и обычаев, кодифицированных МТП и периодически пересматриваемых.

В 1973 г. в Брюсселе было учреждено SWIFT, что позволило создать Свод унифицированных телекоммуникационных правил межбанковских расчетов, которые способствовали унификации международных клиринговых операций. SWIFT унифицировало денежные переводы, операции с ценными бумагами и другие международные финансовые операции. Телекоммуникационная сеть SWIFT базируется на нескольких соединенных между собой распределительных центрах обработки информации (они находятся в Бельгии, Нидерландах, США), контролирующих десятки государственных или региональных процессоров. Общество было учреждено представителями 240 банков из 15 стран для автоматизированного ускоренного перемещения финансовых поручений через сеть компьютеров. В первом десятилетии XXI в. в мировом сообществе участвовали около 3000 банков, включая филиалы и страховую компанию в Люксембурге, занимающуюся групповым страхованием и перестрахованием рисков. Пользователями системы являются примерно 6000 финансовых учреждений из более чем 140 стран мира.

Прием банка в систему SWIFT осуществляется решением правления после внесения соответствующего взноса. Каждый банк — участник системы обязан иметь акции. В рамках SWIFT разрабатываются стандарты текстов сообщений, банковские идентификационные коды, коды валют. В 2002 г. 39 ведущих банков мира, контролирующих около 80% мирового валютного рынка, создали Банк по непрерывно связанным расчетам (Bank CLS (Continuous Linked Settlements)), превратив его во всемирный клиринговый расчетный центр на валютном рынке. Банку отводится центральная роль в системе межбанковских расчетов по валютным сделкам.