Финансовое оздоровление

В ходе наблюдения должник по решению учредителей или органа, уполномоченного собственником имущества унитарного предприятия, либо учредители должника, собственник имущества унитарного предприятия или третье лицо могут обратиться к первому собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления.

Финансовое оздоровление – это процедура, применяемая в деле о банкротстве к предприятию-должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Решение об обращении к первому собранию кредиторов должно содержать сведения о предполагаемом обеспечении исполнения должником своих обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, а также предлагаемый срок финансового оздоровления.

К решению должны быть приложены:

• план финансового оздоровления;

• график погашения задолженности;

• протокол общего собрания учредителей с перечнем учредителей, голосовавших за обращение с ходатайством о введении финансового оздоровления, или решение органа, уполномоченного собственником имущества унитарного предприятия.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение должником обязательств согласно графику погашения задолженности может быть обеспечено залогом, банковской, государственной или муниципальной гарантией либо поручительством и не может обеспечиваться удержанием, задатком или неустойкой.

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на срок не более двух лет на основании решения собрания кредиторов, при этом арбитражный суд утверждает административного управляющего. В определении о введении финансового оздоровления указывается срок финансового оздоровления и утвержденный судом график погашения задолженности.

С даты вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления наступают следующие последствия:

• отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

• кредиторы могут предъявлять свои требования (за исключением текущих платежей) только в порядке, определенном законодательством о банкротстве;

• аресты на имущество и другие ограничения в распоряжении имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

• приостанавливается, за рядом исключений, осуществление имущественных взысканий по исполнительным документам;

• не допускаются удовлетворение требований учредителя о выделе доли в имуществе в связи с выходом из состава учредителей, выкуп или приобретение должником размещенных акций, изъятие собственником имущества унитарного предприятия принадлежащего должнику имущества, выплата дивидендов по эмиссионным ценным бумагам, доходов по долям, распределение прибыли между учредителями.

Кроме того, запрещается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречных требований, предоставление отступного, если в этих случаях нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов, и перестают начисляться неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные санкции.

Органы управления предприятия, на котором введено финансовое оздоровление, могут продолжить осуществлять свои полномочия, но с рядом ограничений. Например, запрещается без согласия собрания или комитета кредиторов совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок, в совершении которых имеется заинтересованность или они влекут за собой выдачу займов, кредитов, поручительств и гарантий, а также учреждение доверительного управления имуществом. Также запрещено без согласия собрания (комитета) кредиторов приобретать, отчуждать имущество, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов предприятия, и совершать сделки, которые могут повлечь возникновение новых обязательств должника, если размер обязательств, возникших после введения финансового оздоровления, составляет более 20% требований, включенных в реестр требований кредиторов.

Руководителю предприятия-должника запрещено совершать без согласия административного управляющего сделки, которые могут повлечь увеличение кредиторской задолженности более чем на 5% от всей суммы требований кредиторов, включенных в реестр, связанные с приобретением или отчуждением имущества предприятия, получение кредитов или займов, а также уступку прав требования или перевод долга.

Если сделки совершены органами управления предприятия с нарушением указанных запретов, они могут быть признаны недействительными.

Руководитель должника может быть отстранен арбитражным судом по ходатайству собрания кредиторов, административного управляющего или лиц, предоставивших обеспечение.

В случае, если отсутствует обеспечение исполнения должником обязательств по графику погашения задолженности, учредителями или собственником имущества унитарного предприятия разрабатывается план финансового оздоровления, который утверждается собранием кредиторов.

График погашения задолженности подписывается лицом, уполномоченным на это учредителями или собственником имущества должника – унитарного предприятия, а при наличии обеспечения – лицами предоставившими такое обеспечение, и утверждается арбитражным судом.

Согласно Закону о несостоятельности (банкротстве) график погашения задолженности должен предусматривать пропорциональное погашение требований кредиторов в очередности, установленной законодательством о банкротстве, не позднее чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления, а также погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через шесть месяцев с даты введения финансового оздоровления.

В график погашения задолженности могут вноситься изменения. Для этого учредители или собственник имущества унитарного предприятия либо лица, предоставившие обеспечение, должны обратиться с ходатайством к собранию кредиторов.

Если размер требований, заявленных кредиторами в ходе финансового оздоровления и включенных в реестр требований, превышает более чем на 20% размер требований, предусмотренных графиком погашения задолженности, административный управляющий должен созвать собрание кредиторов для принятия решения о внесении изменений в график погашения задолженности.

В случае принятия решения о внесении изменений в график собрание кредиторов обращается в арбитражный суд с ходатайством об утверждении внесенных в график изменений либо с ходатайством о досрочном прекращении финансового оздоровления, если собрание кредиторов отказалось вносить изменения в график погашения задолженности.

Должник вправе досрочно исполнить график погашения задолженности. Арбитражный суд при этом выносит определение о прекращении производства по делу.

Если должник не смог представить в арбитражный суд соглашение об обеспечении обязательств должника в соответствии с составленным графиком погашения задолженности или неоднократно, или на срок более 15 дней нарушил сроки удовлетворения требований кредиторов, административный управляющий созывает собрание кредиторов, которое может принять решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством о введении внешнего управления или о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

По итогам рассмотрения результатов финансового оздоровления арбитражный суд принимает один из судебных актов:

• определение о прекращении производства по делу о банкротстве, если непогашенная задолженность отсутствует и жалобы кредиторов признаны необоснованными;

• определение о введении внешнего управления в случае наличия возможности восстановить платежеспособность должника;

• решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в случае отсутствия оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства.