СИСТЕМА БАЛЬНОЇ ОЦІНКИ ЗНАНЬ, ВМІНЬ ТА

ДНІПРОПЕТРОВСЬКА ДЕРЖАВНА ФІНАНСОВА АКАДЕМІЯ

ЦЕНТР ЗАОЧНОГО НАВЧАННЯ

КАФЕДРА ФІНАНСІВ ПІДПРИЄМСТВ ТА БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ

ЗАТВЕРДЖУЮ

Завідувач кафедри

________________В.Є.Власюк

«___»____________2013 р.

КЛАСНА КОНТРОЛЬНА РОБОТА

з дисципліни «Банківська система»

для студентів заочної форми навчання,

які навчаються в галузі знань 0305 "Економіка та підприємництво"

за напрямом підготовки 6.030508 "Фінанси і кредит"

Підготував: - к.т.н.,с.н.с., доц. В.О.Величкін.

Розглянуто та схвалено на засіданні кафедри фінансів підприємств та банківської справи

Протокол № 2 від 09.09.2013 р.

Дніпропетровськ – 2013

ЗМІСТ

	Вступ
	Тематичний план навчальної дисципліни
	Тематика контрольної роботи
	Система бальної оцінки знань, вмінь та навичок студентів

ВСТУП

Класна контрольна робота є формою модульного контролю і складовою частиною вивчення дисципліни «Банківська система» студентами за заочною формою навчання.

Класна контрольна робота для студентів заочної форми навчання проводиться та співпадає з заліковою сесією та ПМК 1 семестру і охоплює теми 1-5 тематичного плану навчальної дисципліни.

1. Тематичний план навчальної дисципліни

Назва модуля, змістового модуля, теми


Модуль І. Банківська система
Змістовий модуль 1. Принципи створення і функціонування банківської системи
Тема 1 Банківська система: створення, функціонування, функції.
Тема 2. Створення і організація діяльності банку.
Тема 3.Регулювання діяльності банків.

Модуль ІІ. Основні операції банку
Змістовий модуль 1. Операції банків з обслуговування безготівкового і готівкового обороту, ресурсні операції
Тема 4. Розрахункові та касові операції банків.
Тема 5. Формування ресурсів банку.
Змістовий модуль 2. Кредитні та інвестиційні операції
Тема 6. Кредитні операції банків.
Тема 7. Операції банків з цінними паперами.
Змістовий модуль 3. Валютні операції банку
Тема 8. Операції банків з іноземною валютою.
Змістовий модуль 4. Забезпечення економічної безпеки
Тема 9. Ризики функціонування банківської системи.
Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку.

Теми класної контрольної роботи

ВАРІАНТ №1

1.Назвіть види банків.

2.Назвіть основні завдання банківського регулювання.

3.Тести (дати одну відповідь):

3.1. Банківська система - це:

а) організація, функцією якої є кредитування суб’єктів господарської діяльності та громадян за рахунок отриманих коштів підприємств, організацій, населення й інших кредитних ресурсів;

б) сукупність банківських організацій, які діють на підставі чинних законів згідно з покладеними на них функціями та загальними принципами організації банківської справи;

в) основна ланка кредитної системи країни, до якої входять кредитні установи, які здійснюють різноманітні банківські операції для своїх клієнтів на підставі комерційного розрахунку.

3.2. Показник загальної ліквідності розраховується за формулою:

а) ,

де А- чисті активи; З - загальні зобов’язання банку;

б) ,

де Ккк- кошти на кореспондентському рахунку; К –кошти в касі;

Рр, Пр - кошти на поточних рахунках і рахунках до запитання;

в) .

3.3. Нерозподілений прибуток - це:

а) кошти, передані до банку їх власником або третьою особою за дорученням і за рахунок власника для збереження на певних умовах;

б) сукупний розмір кредитів, врахованих векселів та 100% сум позабалансових вимог, які є у банку щодо одного заявника кредиту, який перевищує 10% власних коштів банку;

в) джерело власного капіталу банку внутрішнього походження.

3.4.Основні завдання регулювання діяльності банків:

а)захист інтересів вкладників;

б)створення конкурентного середовища у банківському секторі;

в)забезпечення відкритості політики і діяльності банківського сектору;

г)всі відповіді вірні.

3.5. Сутність банків визначається тим, що вони:
а) збільшують грошову масу в обігу шляхом організації безготівкового обігу;
б) займаються прийомом внесків;
в) зменшують грошову масу в обігу шляхом організації безготівкового обігу;
г) здійснюють емісію грошових знаків;
д) спеціалізуються на фінансовому посередництві.

ВАРІАНТ № 2

1.Охарактеризувати порядок створення та організаційну структуру

банків.

2.Які Ви знаєте форми регулювання банківської діяльності в Україні?

3.Тести(дати одну відповідь) :

3.1. В залежності від економічного складу всі види діяльності банків поділяють на:

а) пасивні операції;

б) активні операції;

в) послуги;

г) всі відповіді правильні;

д) правильної відповіді немає.

3.2. Платоспроможність банку визначається як:

а) капітал банку ´ активи банку з урахуванням ризику ´ 100%;

б) активи банку з урахуванням ризику/капітал банку ´ 100%;

в) капітал банку/активи банку з урахуванням ризику ´ 100%.

3.3. Власні кошти банку розраховуються за формулою:

а) основний капітал - додатковий капітал + прибуток;

б) основний капітал + залучений капітал + прибуток - відрахування;

в) основний капітал + додатковий капітал - відрахування.

3.4.Вступний контроль здійснює:

а)департамент роботи з проблемними банками;

б)департамент банківського нагляду;

в)департамент реєстрації та ліцензування банків.

3.5. Українським банкам забороняється займатися:

а) страхуванням і торгівлею;

б) страховою, торговою та виробничою діяльністю;

в) торговою та виробничою діяльністю;

г) професійною діяльністю на ринку цінних паперів;

д) довірчим управлінням.

ВАРІАНТ № 3

1.До якої з банківських систем західних країн наближається банківська

система України?

2.Які Ви знаєте форми регулювання банківської діяльності в Україні?

3.Тести(дати одну відповідь) :

3.1. Активні операції - це:

а) операції банку по розміщенню вільних коштів з метою отримання прибутку;

б) операції банку по формуванню власних коштів з метою отримання прибутку;

в)операції банку, за які він отримує відповідну грошову винагороду.

3.2. Економічний показник, який характеризує використання власних коштів банків для придбання часток акціонерних товариств (акцій, цінних паперів), підприємств та недержавних боргових зобов’язань:

а) показник великих кредитів;

б) показник загальної ліквідності;

в) показник інвестування.

3.3. Додатковий капітал включає:

а) результати переоцінки, фінансування капітальних вкладень, нематеріальні активи, вкладення в акції підприємств;

б) результати переоцінки, спеціальний фонд валютних ризиків, фінансування капітальних вкладень, яке здійснюється в закладах банків, резерви страхування активних операцій банків, поточні доходи (видатки);

в) спеціальний фонд валютних ризиків, результати переоцінки, поточні доходи (видатки), нерозподілена частина прибутку.

3.4. За спеціалізацією банки можуть бути:

а)ощадними, інвестиційними;

б)ощадними, інвестиційними, не розрахунковими.

в)ощадними, інвестиційними, іпотечними, розрахунковими.

3.5. Універсальний банк:

а) виконує весь перелік банківських операцій;

б) обслуговує і фізичних, і юридичних осіб;

в) має гривнєву і валютну ліцензію;

г) має додаткові ліцензії для ведення професійної діяльності на ринку цінних паперів;

д) має генеральну ліцензію.

ВАРІАНТ № 4

1. Обґрунтуйте операції банків.

2.Назвіть етапи створення банку.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Робочі активи - це:

а) кошти на кореспондентському рахунку, в касі, розміщені в інших банках;

б) кошти, які можуть бути трансформовані в готівку;

в) фінансові операції по розміщенню вільних коштів.

3.2. До першої групи активів, зважених на коефіцієнт ризиків, відносять:

а) прострочені кредити;

б) міжбанківські депозити;

в) факторингові операції;

г) кредити та депозити НБУ.

3.3.Країни яких контингентів створили перші Центральні банки?

а) Азії, Африки, Латинської Америки;

б) Європи, Азії, Африки;

в) Європи, Латинської Америки.

3.4.Акціонерами банку можуть бути:

а)юридичні і фізичні особи, резиденти і нерезиденти, держава в особі Кабінету Міністрів України;

б)тільки юридичні і фізичні особи;

в)тільки резиденти і нерезиденти.

3.5. Небанківські кредитні організації - це:

а) кредитні спілки;

б) пункт «а» + лізингові товариства;

в) пункт «б» + благодійні фонди;

г) пункт «в» + банківські асоціації;

д) бюро кредитних історій.

ВАРІАНТ № 5

1. Як визначити фактичне значення показників діяльності банку, щодо яких НБУ встановлює нормативи?

2.Наведіть перелік документів, що необхідні для реєстрації банку.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Пасивні операції - це:

а)фінансові операції по розміщенню вільних коштів з метою отримання прибутку;

б) операції, за допомогою яких банк формує свої ресурси.

3.2. Співвідношення суми коштів на поточних рахунках та поточних зобов’язань до суми коштів на кореспондентському рахунку та касі - це:

а) показник достатності капіталу;

б) показник загальної ліквідності;

в) показник миттєвої ліквідності.

3.3. Які два шляхи були створені для виникнення Ц.Б.?

а) Еволюційний, новітній;

б) Еволюційний,директивний;

в) Новітній, директивний.

3.4.Банківська ліцензія-це:

а)документ, який видається НБУ в порядку і на умовах, визначних Законом, на підставі якого банки мають право здійснювати банківську діяльність;

б)документ, який видає центральний банк банківській корпорації в порядку і на умовах, визначних законом України.

3.5. За організаційно-правовою формою банки можуть бути:
а) акціонерні у вигляді ПАТ;
б) ВАТ, ЗАТ, ТОВ, ТДВ;
в) державні, приватні та змішані;
г) універсальні та спеціалізовані;
д) за участю іноземного капіталу.

ВАРІАНТ № 6

1. Що таке ліквідність активів банку?

2.В яких випадках НБУ може відмовити в узгодженні статуту банку?

3.Тести (дати одну відповідь):

3.1. Високоліквідні активи - це:

а) кошти на кореспондентському рахунку, в касі, вкладені в майно;

б) кошти, вкладені в цінні папери;

в) кошти та активи, які можуть бути легко трансформовані в готівкові кошти.

3.2. Співвідношення загальних зобов’язань банку до загальних чистих активів

) - це:

а) показник розміру ризику на одного заявника кредиту;

б) показник загальної ліквідності;

в) показник достатності капіталу.

3.3 Яке головне призначення Центрального банку?

а) Управління грошовим оборотом з метою забезпечення стабільного не інфляційного розвитку економіки;

б) Управління грошовим оборотом з метою емісії грошей,а при інфляції, вилучення їх з обороту.

3.4.Банки класифікують по ряду ознак:

а) за ступенем розвиненості інфраструктури;

б) по забезпеченості кваліфікованими кадрами;

в) по регулюючої їх діяльність нормативній базі;

г) за масштабами діяльності;

д) по застосовуваних технологій.

3.5. Послуги та операції, що виконуються банками, можна підрозділити на:

а) добровільні та примусові;

б) банківські та небанківські;

в) основні та другорядні;

г) продуктивні і непродуктивні;

д) ринкові і неринкові.

BAPIAHT № 7

1. Яку інформацію містить актив та пасив балансу банків?

2.Дайте визначення структурних підрозділів банку.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Економічні нормативи встановлюються:

а) з метою захисту інтересів клієнтів та забезпечення фінансової сталості банків;

б) для скорочення зовнішніх і внутрішніх банківських ризиків;

в) обидві відповіді правильні;

г) правильної відповіді немає.

3.2. Основним джерелом доходів банків є:

а) проценти, які стягуються з заявника кредиту за використання активу;

б) доходи від операцій з цінними паперами;

в) доходи від операцій з іноземною валютою.

3.3. Збільшення пропозиції грошей може викликати?

а) стимулюючий вплив на економіку і забезпечити зростання національного доходу;

б) зростання загального рівня цін в економіці і розгортання інфляційних процесів;

в) початкове зростання пропозиції грошей знижує рівень % ставок, але з плином часу інші фактори починають діяти у протилежному напрямі, що стимулює підвищення % ставок.

3.4. Поняття «універсальний банк» має на увазі, що він:

а) надає клієнтам весь спектр банківських послуг;

б) працює як з фізичними, так і з юридичними особами;

в) здатний обслуговувати клієнтів у різних регіонах країни;

г) все сказане вірно;

д) вірні пункти «а» і «б».

3.5. Банк, створений за участю іноземного капіталу на території України, зобов'язаний виконувати:

а) виключно регулюючі вимоги НБУ;

б) виключно регулюючі вимоги іноземного центрального банку;

в) регулюючі вимоги обох центральних банків;

г) міжнародні вимоги, що пред'являються до банківської діяльності.

ВАРІАНТ № 8

1. Які заходи можна вжити для підвищення чистого прибутку банку?

2.Наведіть перелік банківських операцій та послуг, що здійснюються на підставі банківської ліцензії.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Нормативне значення показника платоспроможності повинно бути:

а) не менше 5%;

б) не менше 10%;

в) не більше 8%.

3.2. До перемінних видатків банку відносяться:

а) виплати процентів по вкладах, депозитах та міжбанківському кредиту за залишки коштів на розрахункових рахунках;

б) видатки на надання гарантій та доручень клієнтам, а також від проведення довірчих операцій;

в) проценти з надання різних банківських послуг.

3.3.Які дві форми незалежності слід розуміти?

а) політичну та економічну;

б) соціальну та політичну;

в) економічну та соціальну.

3.4. Поділ понять «традиційні» та «додаткові» банківські операції дозволяє:

а) розмежувати функції банків та небанківських фінансових інститутів;

б) визначити коло операцій, які можуть виконувати виключно банки;

в) виконувати банківські операції небанківським фінансовим інститутам, але без врахування обмежень центрального банку;

г) окреслити коло операцій, що не вимагають обов'язкового ліцензування;

д) розділити ринок банківських послуг на окремі сегменти.

3.5. У сучасній банківській системі:

а) два рівня (емісійний і комерційні банки);

б) два рівні (кредитні організації та небанківські кредитні організації);

в) три рівні (банки, небанківські фінансові інститути і різні фінансові компанії);

г) кількість рівнів залежить від ступеня розвиненості фінансової системи;

д) два рівня (банки, що виконують функції регулювання та нагляду, і банки, що обслуговують суб'єктів економіки).

ВАРІАНТ № 9

1.Яким чином банк може підвищити значення показника “дохідна база активів”?

2.Які умови повинен виконати банк для отримання ліцензії на здійснення банківських операцій?

3.Тести (дати одну відповідь):

3.1. Показник співвідношення високоліквідних активів та робочих активів банку визначається:

а) відношенням високоліквідних активів банку до робочих активів у процентах;

б) відношенням робочих активів до високоліквідних активів у процентах.

3.2. Відносно постійні витрати банку - це:

а) виплата процентів по вкладах, депозитах та міжбанківському кредиту за лишки коштів на розрахункових рахунках;

б) витрати від проведення операцій з цінними паперами та з іноземною валютою;

в) витрати на заробітну плату і нарахування на неї, бланки й канцелярське приладдя, утримання приміщень, охорони, охоронної та протипожежної сигналізації тощо.

3.3. Чим повинні керуватися Центральний банк у своїй діяльності?

а) чинним законодавством та соціальними інтересами;

б) державними та соціальними інтересами;

в) державними інтересами та чинним законодавством.

3.4.Юридична особа - це:

а) філія;

б) дочірній банк;

в) додатковий офіс;

г) представництво;

д) інший варіант відповіді.

3.5. Банківська система України відповідно до Закону про банки і банківську діяльність включає в себе:

а) Національний банк України;

б) державні та приватні банки;

в) філії та представництва іноземних банків;

г) все вищеназване вірно;

д) вірні пункти «а» і «б».

ВАРІАНТ № 10

1.Визначте, які видатки називають процентними?

2.Які економічні нормативи банків, які встановлені законодавством та нормативними актами НБУ, Вам відомі?

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Нормативне значення показника загальної ліквідності повинно бути:

а) не менше 20%;

б) не менше 100%;

в) не більше 100%.

3.2. Банки визначають прибуток або збитки від своєї діяльності:

а) щорічно;

б) щоквартально, в останній операційний день кварталу;

в) щомісячно.

3.3. Основними функціями Центрального банку є: ?

а) регулятивні та контрольні;

б) обслуговуючі;

в) всі вище зазначені.

3.4. Асортимент виконуваних операцій банки:

а) визначають самостійно;

б) узгоджують з регулюючими органами;

в) обґрунтовують перед регулюючими органами, надав їм бізнес-план;

г) утверджують в регулюючих органах, отримуючи відповідний дозвіл.

3.5. З нижченаведеного до функцій НБУ не належить:

а) кредитування в якості останньої інстанції;

б) приймання вкладів населення;

в) запобігання банківських криз;

г) контроль над грошовою масою;

д) кредитування підприємств реального сектора економіки.

ВАРІАНТ № 11

1.Визначте, які доходи називають процентними?

2.Що таке основний, додатковий і регулятивний капітал банку?

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Банківська система - це:

3.2. Показник загальної ліквідності розраховується за формулою:

а) , де А- чисті активи; З - загальні зобов’язання банку;

б) , де ККк- кошти на кореспондентському рахунку;

К – кошти в касі; РР, Пр – кошти на поточних рахунках та рахунках до запитання;

в) .

3.3. Нерозподілений прибуток - це:

в) джерело власного капіталу банку внутрішнього походження.

3.4.Основні завдання регулювання діяльності банків:

а)захист інтересів вкладників;

б)створення конкурентного середовища у банківському секторі;

в)забезпечення відкритості політики і діяльності банківського сектору;

г)всі відповіді вірні.

3.5. Банкам України забороняється займатися:

а) страхуванням і торгівлею;

б) страховою, торговою та виробничою діяльністю;

в) торговою та виробничою діяльністю;

г) професійною діяльністю на ринку цінних паперів;

д) довірчим управлінням.

ВАРІАНТ № 12

1.Які фонди банку утворюються з прибутку?

2.Наведіть класифікацію активів банків за ступенем ризику.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1.В залежності від економічного складу всі види діяльності банків поділяють на:

а) пасивні операції;

б) активні операції;

в) послуги;

г) всі відповіді правильні;

д) правильної відповіді немає.

3.2. Платоспроможність банку визначається як:

а) капітал банку ´ активи банку з урахуванням ризику ´ 100 %;

б) активи банку з урахуванням ризику/капітал банку ´ 100 %;

в) капітал банку/активи банку з урахуванням ризику ´ 100 %.

3.3. Власні кошти банку розраховуються за формулою:

а) основний капітал - додатковий капітал + прибуток;

б) основний капітал + позиковий капітал + прибуток - відрахування;

в) основний капітал + додатковий капітал - відрахування.

3.4.Вступний контроль здійснює:

а)департамент роботи з проблемними банками;

б)департамент банківського нагляду;

в)департамент реєстрації та ліцензування банків.

3.5. Універсальний банк:

а) виконує весь перелік банківських операцій;

б) обслуговує і фізичних, і юридичних осіб;

в) має гривнєву і валютну ліцензію;

г) має додаткові ліцензії для ведення професійної діяльності на ринку цінних паперів;

д) має генеральну ліцензію.

ВАРІАНТ № 13

1.Який мінімальний розмір відрахування до резервного фонду банку, якщо він створений у формі публічного акціонерного товариства?

2.Що є органічною структурою капіталу банку, що є «живий», «продуктивний» капітал.

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Активні операції - це:

а)операції банку по розміщенню вільних коштів з метою отримання прибутку;

б)операції банку по формуванню власних коштів з метою отримання прибутку;

в)операції банку, за які він отримує відповідну грошову винагороду.

3.2.Економічний показник, який характеризує використання власних коштів банків для придбання часток акціонерних товариств (акцій, цінних паперів), підприємств та недержавних боргових зобов’язань:

а) показник великих кредитів;

б) показник загальної ліквідності;

в) показник інвестування.

3.3. Додатковий капітал включає:

а)результати переоцінки, фінансування капітальних вкладень, нематеріальні активи, вкладення в акції підприємств;

б)результати переоцінки, спеціальний фонд валютних ризиків, фінансування капітальних вкладень, яке здійснюється в закладах банків, резерви страхування активних операцій банків, поточні доходи (видатки);

3.4. За спеціалізацією банки можуть бути:

а). ощадними, інвестиційними;

б)ощадними, інвестиційними, не розрахунковими.

в)ощадними, інвестиційними, універсальними.

3.5. Небанківські кредитні організації - це:

а) кредитні спілки;

б) пункт «а» + лізингові товариства;

в) пункт «б» + благодійні фонди;

г) пункт «в» + банківські асоціації;

д) бюро кредитних історій.

ВАРІАНТ № 14

1.Які заходи може застосувати банк для збільшення прибутковості активів?

2.Що таке ліквідність активів, показники та нормативи ліквідності ?

3.Тести (дати одну відповідь) :

3.1. Робочі активи - це:

а) кошти на кореспондентському рахунку, в касі, розміщені в інших банках;

б) кошти, які можуть бути трансформовані в готівку;

в) фінансові операції по розміщенню вільних коштів.

3.2. До першої групи активів, зважених на коефіцієнт ризиків, відносять:

а) прострочені кредити;

б) міжбанківські депозити;

в) факторингові операції;

г) кредити та депозити НБУ.

3.3.Країни яких контингентів створили перші Ц.Б.?

а) Азії, Африки, Латинської Америки;

б) Європи, Азії, Африки;

в) Європи, Латинської Америки;

3.4.Акціонерами банку можуть бути:

а)юридичні і фізичні особи, резиденти і нерезиденти, держава в особі Кабінету Міністрів України;

б)тільки юридичні і фізичні особи;

в)тільки резиденти і нерезиденти.

3.5. За організаційно-правовою формою банки можуть бути:

а) акціонерні у формі ПАТ;

б) ВАТ, ЗАТ, ТОВ, ТДВ;

в) державні, приватні та змішані;

г) універсальні та спеціалізовані;

д) за участю іноземного капіталу.

ВАРІАНТ № 15

1.Банківська система в системі відтворення та її економічна суть.

2.Наведіть структуру зобов'язань банку.

3.Тести (дати одну відповідь):

3.1. Пасивні операції - це:

а) фінансові операції по розміщенню вільних коштів з метою отримання прибутку;

б) операції, за допомогою яких банк формує свої ресурси.

3.2.Співвідношення суми коштів на розрахункових рахунках та поточних зобов’язань до суми коштів на кореспондентському рахунку та касі - це:

а) показник достатності капіталу;

б) показник загальної ліквідності;

в) показник миттєвої ліквідності.

3.3. Які два шляхи були створені для виникнення Ц.Б.?

а) Еволюційний, новітній;

б) Еволюційний,директивний;

в) Новітній, директивний.

3.4.Банківська ліцензія-це:

3.5. Послуги та операції, що виконуються банками, можна підрозділити на:

а) добровільні та примусові;

б) банківські та небанківські;

в) основні та другорядні;

г) продуктивні і непродуктивні;

д) ринкові і неринкові.

ВАРІАНТ № 16

1.Безготівкові і готівкові розрахунки.

2.Оцініть, чи правильні такі твердження (відповідь - так чи ні):
а)Для комерційного банку грошові вклади - це зобов'язання.
б)Внесення грошових коштів на банківський рахунок означає кредитування банку.

в)Зобов'язання банку - це його вимоги плюс власний капітал.
г)Комерційні банки мають право самостійно визначати вимоги відкриття рахунків.

д)Комерційний банк не має права відмовити клієнту у відкритті рахунку.

3.Завдання

Протягом п’яти місяців з 01.05.2010 р. по 01.10.2010 р. на депозитний рахунок щомісяця вносились кошти в сумі 1200 грн. Процентна ставка протягом перших 56 днів становила 24%, протягом наступних 45 днів – 22 % і останніх 52 днів – 20% річних.

Обчислити суму нарахованих за 5 місяців процентів, якщо банком нараховується по вкладу проста ставка процентів і нарощену суму по вкладу, якщо банком нараховується складна ставка процентів.

ВАРІАНТ № 17

1.Суб’єкти і об’єкти грошового обігу.

2. Оцініть, чи правильні такі твердження (відповідь - так чи ні):

а) Клієнт має право в будь-який момент розірвати депозитний договір з банком.

б) Центральний банк визначає терміни, на які банки можуть відкривати депозити.

в) Вклад та депозит - різні поняття.

г). Депозити - основне джерело ресурсів банків.

д)Залучення коштів за вклади - найбільш дешевий спосіб збільшення ресурсної бази для банків України.

3.Завдання.

ПАТ КБ «Аверс» здійснює операції із залучення грошових коштів населення у вклади і депозити. На початок 15 травня на рахунках громадян -15,0 млн. грн. Того ж дня обороти за приходом коштів становили 0,5 млн. грн., а за видатками - 10 млн. грн. Облікова ставка НБУ становила 10% річних, а депозитна ставка, передбачена в договорі, - 15% річних.

Потрібно:

1. Визначити розмір депозитів та вкладів, які можуть бути використані банком як ресурси.

2. Пояснити, які ресурси вигідні банку.

ВАРІАНТ № 18.

1.Дата валютування. Економічний зміст, можливості.

2. Оцініть, чи правильні такі твердження (відповідь - так чи ні):

а)Вклади представляють для банку елемент керованих пасивів.

б)До недепозитних джерел ресурсів банку відносяться кошти на бюджетних рахунках.

в)Банківській сертифікат дозволяє зробити банківський вклад ліквідним.

г)Залучення коштів населення у вклади дозволяє банку управляти власним капіталом.

д)НБУ здійснює моніторинг процентних ставок банків за депозитами.

3.Завдання.

Інвестор має 6000 грн. Через два роки йому необхідно мати 22000 грн.

Банк 1 пропонує йому придбати на 2 роки депозитний сертифікат з нарахуванням 25 складних відсотків поквартально.

Банк 2 пропонує розмістити кошти на 2 роки на терміновий вклад під 90 складних відсотків з періодом нарахування 1 рік.

Визначити більш вигідний напрям вкладення коштів.

ВАРІАНТ № 19

1.Переказ грошей як засіб зміни власника активів.

2. Оцініть, чи правильні такі твердження (відповідь - так чи ні):

а)Найважливіший компонент ресурсної бази банку - міжбанківські-кредити.

б)При нестачі оборотних коштів банк може отримати кредит у центрального банку.

в) Істотні умови депозитного договору визначені в Цивільному кодексі України (ЦК України).

г) Банк не може збільшувати ресурсну базу за рахунок випуску облігацій.

д)Банк не може відносити кошти, які розміщені на поточних рахунках, до власних оборотних коштів.

3.Завдання

Яку максимальну ставку може запропонувати банк клієнту по депозиту 9000 тис. руб. строком на один місяць, якщо ставка по міжбанківських кредитах на аналогічні ресурси - 7% річних? Зробіть розрахунок, з огляду на діючу ставку обов’язкового резервування (10%).

ВАРІАНТ № 20.

1.Законодавчі строки переказу. Фінансові санкції за порушення нормативів проходження платежів.

2. Виберіть правильну відповідь.

До депозитних джерел залучених коштів належать:

а) кредити центрального банку;

б) продаж депозитних сертифікатів;

в) випуск облігацій;

г) поточні рахунки підприємств;

д) вклади населення.

3.Завдання

Банк приймає депозити від фізичних осіб на три місяці за ставкою 14% річних, на шість місяців - за ставкою 16% річних і на рік - за ставкою 17° річних (на умовах простих процентів). Вкладник розміщує суму 10 000 грн. банк.

Визначить, які витрати понесе банк у разі вкладення коштів вкладником на три місяці; шість місяців; на рік.

ВАРІАНТ № 21

1.Ініціація переказу грошей. Способи переказу готівкових грошей в Україні. СЕП, НСМЕП.

2. Виберіть правильну відповідь.

До пасивів банку належать:

а) резерви, розміщені в центральному банку;

б) готівка;

в) випущені депозитні сертифікати;

г) кредити іншим банкам;

д) придбані цінні папери.

3.Завдання

Депозит у сумі 5 млн. грн. внесений в банк на 3 роки. Визначити суму нарахованих процентів при простій і складній ставках процентів, що дорівнюють 24% річних.

ВАРІАНТ № 22

1.Нормативне оформлення Закону України про переказ грошей. Інструкція НБУ «Про безготівкові розрахунки в Україні».

2. Виберіть правильну відповідь.

Відмінними рисами строкових вкладів є наступні:

а) кошти на такому рахунку не можуть використовуватися для розрахунків -

б) по них встановлюється фіксована процентна ставка;

в) кошти повільно обертаються;

г) на них не поширюються резервні вимоги центрального банку;

д) дострокове вилучення коштів вимагає згоди банку;

е) банк не має права їх використовувати від свого імені.

3.Завдання

Визначити суму процентних виплат банку, який прийняв депозит у 10000 грн. під 12 складних відсотків, терміном на 3 роки. Період нарахування відсотків складає 1 рік.

ВАРІАНТ № 23

1.Форми безготівкових розрахунків: платіжне доручення, платіжна вимога, чек, акредитив, вексель.

2. Виберіть правильну відповідь.

Що таке банківський вклад:

а) грошові кошти, що розміщуються фізичними і юридичними особами в банках;

б) грошові кошти, що розміщуються фізичними особами-громадянами України в банках;

в) грошові кошти, що розміщуються фізичними особами в банках, включаючи капіталізовані відсотки;

г) будь-які грошові кошти в банку?

3.Завдання

Існує два варіанти накопичення коштів за схемою ануітета пронумерандо, згідно з якою надходження грошових коштів проводиться на початку відповідного тимчасового інтервалу.

Варіант 1: в банк кожні півроку вноситься внесок 500 дол. за умови, що банк нараховує 8% річних. Відсотки нараховуються кожні півроку.

Варіант 2: в банк щорічно вноситься внесок в розмірі 1000 дол. під 9% річних при щорічному нарахуванні відсотків.

Визначте:

а) яка сума буде на рахунку через 12 років при реалізації кожного варіанту;

б) який варіант краще;

в) чи зміниться ваш вибір, якщо процентна ставка в варіанті 2 буде знижена до 8,5%.

ВАРІАНТ № 24

1.Клієнт – безумовний власник коштів на рахунку. Законодавче оформлення прав клієнта стосовно списання та зарахування коштів на рахунок.

2. Виберіть правильну відповідь.

До банківських операцій з ресурсами належать:

а) утворення власного капіталу;

б) купівля цінних паперів;

в) формування обов'язкових резервів;

г) формування рахунків «ностро»;

д) формування рахунків «лоро».

3.Завдання

Клієнт готовий зробити внесок у розмірі 1 млн грн. строком на один

місяць. Ставка залучення аналогічних ресурсів у вигляді міжбанківських кредитів або депозитів (МБК) становить 10% річних.

Визначте з урахуванням діючої ставки резервування (10%), на яку максимальну ставку банк може запропонувати клієнту в розглянутому випадку.

ВАРІАНТ № 25

1.Розрахунки акредитивами. Види акредитивів.

2. Виберіть правильну відповідь.

Вкладниками банку можуть бути:

а) фізичні особи (крім осіб без громадянства);

б) тільки громадяни України;

в) будь-які фізичні особи;

г) тільки юридичні особи;

д) будь-які господарюючі суб'єкти.

3.Завдання

Банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 10000 грн. на три місяці на термін з 13 серпня до 13 листопада за відсотковою ставкою 15 % річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Відсотки нараховуються в останній день місяця і сплачуються при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та обчислити платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

ВАРІАНТ № 26

1.Розрахунки з використанням векселів.

2. Виберіть правильну відповідь.

Максимальний розмір вкладів, які універсальний банк має право залучати від населення (якщо йому дозволено проводити такі операції), повинен становити від його пасивів:

а) 50%;

б) 75%;

в) 100%;

г) не регулюється НБУ.

3.Завдання

До ПАТ КБ «Аверс» звернувся гр. В. В. Петренко з проханням про розміщення його власних заощаджень. Банк приймає кошти від населення під 24 % річних, а від юридичних осіб — під 16 % річних. При відкритті 20 квітня рахунку на нього спочатку були покладені 100 тис. грн. Згодом, 5 липня, на цей рахунок були покладені ще 50 тис. грн., а 10 вересня з нього були зняті 75 тис. грн.; 20 листопада вкладник закрив свій рахунок у банку.

Визначити загальну суму, одержану В. В. Петренком при закритті рахунку.

ВАРІАНТ № 27

1.Умови договірного списання коштів з рахунку власника.

2. Виберіть правильну відповідь.

Ліцензія на право залучати на депозити кошти юридичних осіб може бути видана банку:

а) відразу після його реєстрації як юридичної особи;

б) через один рік після початку роботи;

в) після двох років роботи;

г) після трьох років роботи;

д) немає вірної відповіді.

3.Завдання

До ПАТ КБ «Аверс» звернувся гр. Д. П. Сидоренко, який поклав до банку 10 тис. грн. під 12% річних з нарахуванням процентів щокварталу. Нараховані банком проценти приєднуються ним до основної суми вкладу. При визначенні процентів умовно вважається, що місяць має 30 днів, а рік — 360 днів (німецька практика).

Обчислити, скільки коштів буде на рахунку Д. П. Сидоренка на кінець першого року.

ВАРІАНТ № 28

1.Реалізація прав кредиторів на списання коштів з рахунку клієнта.

2. Виберіть правильну відповідь.

Для збільшення ресурсної бази банк може випускати:

а) звичайні акції;

б) конвертовані привілейовані акції;

в) фінансові ф'ючерси;

г) валютні свопи;

д) банківські сертифікати.

3.Завдання

Який термін необхідний для накопичення 100 тис. руб. при умові, що щомісяця вноситься по 1 тис. руб., а на накопичення нараховуються відсотки за ставкою 25% річних?

ВАРІАНТ №29

1.Реалізація прав державних органів, зокрема податкової адміністрації на гроші боржника бюджету.

2. Виберіть правильну відповідь.
Якщо термін отримання вкладу за сертифікатом прострочено, то:

а) банк зобов'язаний повернути клієнтові тільки основну суму депозиту;
б) банк повинен повернути клієнту суму, зазначену в сертифікаті;
в) власник сертифікату втрачає право власності на суму вкладу;
г) на термін прострочення банк може не нараховувати відсотки;
д) банк зобов'язаний виплатити суму вкладу та зазначені в сертифікаті відсотки на першу вимогу його власника.

3.Завдання

Пасив балансу банку характеризується наступними даними (у млн.грн.):

- Кредити, отримані від ЦБ, - 120.;

- Кошти кредитних організацій - 530 .;

- Кошти на поточних рахунках клієнтів - 734 .;

- Термінові депозити - 126.;

- Вклади фізичних осіб - 30 ;

- Кошти, залучені за допомогою депозитних сертифікатів, - 130.;

- Прибуток - 23;

- Зареєстровані звичайні акції банку - 1 тис;

- Фонди - 7,6 ;

- Переоцінка основних засобів – 0,775.

Розділіть перераховані статті пасиву балансу банку:

- На власні ресурси;

- Залучені депозитні ресурси;

- Залучені недепозитні ресурси.

ВАРІАНТ №30

1.Умови обмеження користування власником коштами на рахунку.

2.Виберіть правильну відповідь.

До недепозитних джерел залучених коштів належать:

а) угоди про продаж цінних паперів із зобов'язанням зворотного викупу;

б) отримані у центрального банку кредити;

в) продаж депозитних сертифікатів;

г) випуск облігацій;

д) кошти, розміщені на строкові депозити;

е) кошти на рахунках «лоро»;

ж) кошти на бюджетних рахунках.

3.Завдання

СИСТЕМА БАЛЬНОЇ ОЦІНКИ ЗНАНЬ, ВМІНЬ ТА

НАВИЧОК СТУДЕНТІВ

Максимальна кількість балів за виконання завдань кожного модуля і класної контрольної роботи становить 55.