Методи грошово-кредитної політики центрального банку.

 

Реалізація грошово-кредитної політики центрального банку передба­чає використання різних методів впливу на кредитну діяльність комерційних банків.

 

 
 

 


 


 

 

               
 
загальні
 
селективні
 
     

 


Загальні методи грошово-кредитної політики

 

 

 
 

 


 

 

 

 

 
 

 

 


Політика «дорогих» грошей Політика «дешевих» грошей
Збільшення ставки Зменшення ставки
Зниження обсягів кредиту­вання комерційних банків Збільшення попиту на кредити з боку комерційних банків
Зростання процентних ставок за кредитами комерційних банків Зниження процентів за кредитами комерційних банків
Зменшення кредитних вкладень в економіку Зростання обсягів кредитування економіки

 

Даний метод є недостатньо ефективним, так як охоплює лише ті банки, які мають потребу в кредитах Центрального банку.

 

 

 
 
купівля або продаж центральним банком цінних паперів з метою впливу на ресурси комерційних банків


Операції на відкритому ринку

 

 

 
 

 

 


 

 
 

 

 


Рестрикційна політика   Експансіоністська політика
             
- продаж цінних паперів комерційним банкам - зменшення банківських ресурсів - скорочення кредитних вкладень - купівля цінних паперів у комерційних банків - збільшення ресурсів банків - зростання обсягів кредитів, наданих суб'єктам ринку
         

Ефективність операцій на відкритому ринку обумовлена рівнем економічної зацікавленості комерційних банків у придбанні державних цінних паперів.

 
 
застосовується з метою забезпечення ліквідності банків та грошово-кредитного регулювання


Політика обов'язкових резервів

 
 

 


 
 

 

 


це безпроцентні вклади комерційних банків у центральному банку, розмір яких встановлює­ться у визначеній пропорції до банківських зобов'язань (депозитів клієнтів)

показник кредитної мультиплікації, який визначає рівень «затухання» коливань депозитної емісії, що виникає в результаті переказу коштів з рахунків комерційних банків

 
 


засіб обмеження можливості кредитної експансії та депозитної емісії

 

забезпечують виконання функції страхування депозитів

 
 


забезпечення постійного рівня ліквідності комерційних банків (зміною розмірів обов'язкових резервів центральний банк може блокувати або змінювати значну частку ліквідних коштів комерційних банків і в такий спосіб впливати на їхню діяльність)

 

інструмент регу­лювання грошової маси (збільшення норми обов'язкових резервів зменшує кредитний потенціал банків і масу грошей в обороті; зменшення цієї норми, навпаки, вивільняє додаткові ресурси, сприяє розширенню активних операцій банків і збільшенню маси грошей в обороті)

 

 

       
   
 
Зміна норм обов'язкових резервів
 


регулює ресурси комер­ційних банків,

що їх вони зобов’язані зберігати в

центральному банкові.

 

Величина коштів, що зберігаються в Центральному банку, встановлюються в певному процентному співвідношенні до величини депозитів банку.

 

 
 

 

 


Політика «дорогих грошей» Політика «дешевих грошей»
           
- підвищення норм резервування -зменшення частини ресурсів, що залишаються в розпорядженні банків - скорочення обсягів кредитних вкладень в економіку - зниження норм резервування - збільшення вільних ресурсів комерційних банків - розширення кредитування банками підприємств і населення
       

 

Ефективність встановлення норм обов»язкового резеровування залежить від широти охоплення ними різних категорій зобов`язань комерційних банків.

 

 

           
   
 
 
Мета проведення рефінансування